臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第187號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 黃誠志
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵
字第2955、3811號），及移送併辦（111年度偵字第4870、5042
、7115、7127、9216、11008、14045、18486），因被告自白犯
罪（111年度金訴字第198號），經本院合議庭裁定由受命法官獨
任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
黃誠志幫助犯洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日；又幫助犯洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑拾月，併科罰金新臺幣柒萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 犯罪事實及理由
一、黃誠志可預見將金融機構帳戶交付予他人使用，將可能遭詐 欺集團利用作為人頭帳戶，以提領詐欺所得款項，而達到隱 瞞資金流向及避免提款行為人身分曝光之目的，竟各基於提 供金融帳戶予他人使用，他人若持以從事詐欺取財及洗錢之 犯罪，亦無違反本意之不確定幫助故意，分別為下列犯行： ㈠於民國110年10月26日前某時，在臺南市中西區某處，將其所 申設之華南商業銀行（下稱華南銀行帳戶）帳號0000000000 00號帳戶之網路銀行帳號、密碼，以新臺幣(下同)2萬元之 代價出售與真實身分不詳之詐欺集團成年成員使用，容任他 人作為詐欺取財之工具。
㈡於110年10月28日前某時，在臺南市北區某處，將其所申設之 遠東國際商業銀行（下稱遠東銀行帳戶）帳號000000000000 00號帳戶之存摺、提款卡及密碼，以5,000元之代價出售與 真實身分不詳之詐欺集團成年成員使用，容任他人作為詐欺 取財之工具。
嗣該詐欺集團成年成員取得黃誠志上開2帳戶作為人頭帳戶 使用，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之 犯意聯絡，向如附表所示之人施以詐術，待渠等受騙分別將 款項匯入黃誠志上開2帳戶後，旋即遭詐欺集團轉帳或提領 殆盡（各次詐騙方式、轉帳或匯款時間、金額、匯入帳戶， 均詳如附表所示）。
二、證據名稱：
㈠被告黃誠志於偵查中之自白。
㈡告訴人許瑪莉、邱元烱、盧光宇、沈文雄、林虹岑、陳永敏 、鄭嘉仁、林沛誼、王春蘭、黃茂松、田麗苓、蕭鈞元、陳 俊槐、徐泳照、黃沁琳、謝易積、林輝堂、劉建宏、吳怡真 、施武昌及被害人李保忠分別於警詢中之證述。 ㈢被告黃誠志上開華南銀行、遠東銀行帳戶之客戶基本資料暨 相關歷史交易明細。
㈣告訴人許瑪莉提出之對話紀錄、告訴人邱元烱提出之匯款申 請書及存摺影本、告訴人盧光宇提出之對話紀錄、自動櫃員 機交易明細及存款憑條、告訴人沈文雄提出之網路轉帳明細 、告訴人林虹岑提出之對話紀錄、帳戶歷史交易明細及存摺 影本、告訴人陳永敏提出之匯款憑證、告訴人鄭嘉仁提出之 轉帳明細、告訴人林沛誼提出之對話紀錄及存摺影本、告訴 人王春蘭提出之對話紀錄及匯款申請書、告訴人黃茂松提出 之聊天紀錄及轉帳畫面截圖、告訴人田麗苓提出之對話紀錄 及匯款申請書、被害人李保忠提出之傳真資料及臺灣臺南地 方檢察署公務電話紀錄、告訴人蕭鈞元提出之對話紀錄及轉 帳畫面截圖、告訴人陳俊槐提出之存摺影本、告訴人徐泳照 提出之轉帳畫面截圖及存摺影本、告訴人黃沁琳提出之對話 紀錄及轉帳畫面截圖、告訴人謝易積提出之對話紀錄及轉帳 畫面截圖、告訴人林輝堂提出之對話紀錄及匯款申請書、告 訴人劉建宏提出之對話紀錄、告訴人吳怡真提出之交易結果 通知影本、告訴人施武昌提出之對話紀錄及存摺影本。三、核被告所為，均係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，刑法第30條第1項前段，洗錢防制法第1 4條第1項之幫助洗錢罪。
四、被告分別提供上揭華南及遠東銀行帳戶之行為，幫助詐欺集 團成員對如附表所示之人遂行詐欺取財、洗錢犯行，各為一 行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，分別 從一重之幫助洗錢罪處斷。
五、被告本案2次幫助洗錢犯行，犯意各別，行為互殊，應予分 論併罰。
六、檢察官移送併辦部分，經核與本案起訴之犯罪事實，有想像 競合犯之裁判上一罪關係，依審判不可分原則，應為起訴效 力所及，本院自應併予審理。
七、被告本案2次幫助洗錢犯行，係基於幫助之犯意而為洗錢罪 ，應均依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。又被 告於偵查中自白洗錢犯罪，應均依洗錢防制法第16條第2項 規定，遞減輕其刑。
八、爰審酌被告率爾將金融帳戶提供予詐欺集團成員使用，不啻
助長訛詐風氣，使執法人員難以追查犯罪者之真實身分，並 造成如附表所示之告訴人及被害人遭詐騙而蒙受金錢損失， 實有不該；復考量被告犯後坦承犯行之態度，惟迄未與如附 表所示之告訴人及被害人達成和解或賠償損失，兼衡被告為 高職肄業、從事油漆工、家庭經濟狀況小康等一切情狀，分 別量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分均諭知易服勞役 之折算標準，暨定其應執行刑，並就罰金刑部分諭知易服勞 役之折算標準。
九、被告於偵查中供稱其販賣本案2金融帳戶皆未取得價金，卷 內亦無積極證據足認被告因本案幫助洗錢犯行，有自詐欺集 團成員處獲取利益或對價，故本院無從認定犯罪所得及予以 宣告沒收、追徵，附此說明。
十、依刑事訴訟法第449條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起 上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭（須附繕 本）。
本案經檢察官郭文俐提起公訴及移送併辦、檢察官蔡佩容、蔡宗聖移送併辦。
中 華 民 國 111 年 9 月 14 日 刑事第七庭 法 官 陳貽明以上正本證明與原本無異。
書記官 洪翊學
中 華 民 國 111 年 9 月 14 日
附表
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯入金額（新臺幣/元） 匯入帳戶 以下本案部分（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第2955、3811號） 1 許瑪莉 (提告) 詐欺集團成員於110年10月4日起，與許瑪莉互加為通訊軟體LINE好友，再以LINE向其佯稱：有與投信合作可報內線消息云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 110年10月26日17時5分 1萬6,888元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 2 邱元烱 （提告） 詐欺集團成員於110年10月間某日，以LINE暱稱「王坤德」、「陳昊」結識邱元烱，渠等向其佯稱：可投資比特幣獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 【原誤載為109年10月間某日】 110年10月29日9時21分 20萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 以下併辦一（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第4870、5042號） 3 盧光宇 （提告） 詐欺集團成員於110年9月5日起，以通訊軟體LINE與盧光宇互加好友，再向其佯稱：可在股票漲停板時插隊買入云云，致其陷於錯誤，依指示匯款、存款。 110年10月26日9時47分 3萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 110年10月26日9時48分 3萬元 110年10月26日12時15分 20萬元 4 沈文雄 （提告） 詐欺集團成員於110年9月4日起，以通訊軟體LINE與沈文雄互加好友，再向其佯稱：外資機構專門投資台股，有專人指導獲利云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 110年10月26日19時40分 10萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 5 林虹岑 （提告） 詐欺集團成員於110年10月1日，以LINE暱稱「陳昊」結識林虹岑，並向其佯稱：可投資比特幣獲利云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 110年10月28日12時37分 5萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 110年10月30日11時49分 【原誤載為47分】 5萬元 以下併辦二（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第7115、7127號） 6 陳永敏 （提告） 詐欺集團成員於110年10月下旬某日，以LINE暱稱「Hokie」結識陳永敏，渠等向其佯稱：可投資比特幣獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 110年11月1日10時24分 【原誤載為12時20時28分】 60萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 7 鄭嘉仁 （提告） 詐欺集團成員於110年10月6日起，以通訊軟體LINE與鄭嘉仁互加好友，再向其佯稱：投資黃金期貨，可免費報牌，穩賺不賠云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 110年10月26日19時46分 4,000元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 以下併辦三（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第9216號） 8 林沛誼 （提告） 詐欺集團成員於110年8月14日起，以通訊軟體LINE暱稱「葉思麗」向林沛誼誆稱可以利用PNC APP操作股票獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 【原誤記為PNP APP；另增補110年8月14日起】 110年10月26日12時16分 2萬5,000元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 以下併辦四（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第11008號） 9 王春蘭 （提告） 詐欺集團成員於110年10月28日前某日，以LINE暱稱「向陽老師」向王春蘭佯稱：加入「倍利特戰隊」專門操作比特幣群組，需儲值美金5萬元云云，致王春蘭陷於錯誤。 110年10月28日10時32分許 10萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 10 黃茂松 （提告） 詐欺集團成員於110年10月27日起，以LINE群組「飆股乾坤王坤德」及「倍利特戰隊」向黃茂松佯稱：需於20分鐘的時效內，匯入款項云云，致黃茂松陷於錯誤。 110年10月29日11時5分許 5萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 11 田麗苓 （提告） 【原誤載為被害人 】 詐欺集團成員於110年9月27日起，以LINE群組「黃坤德」分析投資股票、數字貨幣等課程，並指導學員儲值云云，致田麗苓陷於錯誤。 110年10月28日10時50分許 5萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 110年10月28日10時51分許 4萬元 110年10月28日12時20分許 【原誤載為12時30分】 4萬8,000元 110年10月29日11時2分許 155萬元 12 李保忠 (未提告) 詐欺集團成員於110年10月28日前某日，以LINE群組之暱稱「王坤德」、「陳昊」、「老王」吸引投資比特幣云云，致李保忠陷於錯誤。 110年10月28日12時14分許 5萬元 黃誠志上揭遠東銀行帳戶 13 蕭鈞元 （提告） 詐欺集團成員於110年10月8日起，以LINE暱稱「陳奕涵」向蕭鈞元佯稱：投資比特幣賺很多錢云云，致蕭鈞元陷於錯誤。 110年10月26日16時41分許 3萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 14 陳俊槐 （提告） 詐欺集團成員於110年10月26日起，以LINE暱稱「InternationalForex」向陳俊槐佯稱：係國際期貨交易平臺，著重黃金與石油買賣云云，致陳俊槐陷於錯誤。 【原誤載為Fores】 110年10月26日22時30分許 3萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 15 徐泳照 （提告） 詐欺集團成員於110年10月下旬某日，以LINE簡訊佯稱有投資機會云云，致徐泳照陷於錯誤。 110年10月26日16時28分許 9,999元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 16 黃沁琳 （提告） 詐欺集團成員於110年9月26日起，以LINE結識黃沁琳並推薦投資云云，致黃沁琳陷於錯誤。 110年10月26日19時15分許 6,666元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 17 謝易積 （提告） 詐欺集團成員於110年10月初某日起，以LINE群組「財富列車」之暱稱「Hong鴻哥」佯裝帶領投資股票，又以私訊指示加入「Bik」之APP操作虛擬貨幣云云，致謝易積陷於錯誤。 110年10月27日0時21分許 2萬8,880元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 18 林輝堂 （提告） 詐欺集團成員於110年8月19日起，以LINE群組之暱稱「婭婷」結識林輝堂，佯裝介紹投資平臺「MT4」與投資網站「greenstans」，惟需先匯款云云，致林輝堂陷於錯誤。 110年10月26日14時40分許 28萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 19 劉建宏 （提告） 詐欺集團成員於110年10月15日起，以「帶你去尋找飆股」連結LINE暱稱「信達投資助理-李雅芳」佯裝介紹股票，嗣介紹可百分之一百獲利之黃金與美金云云，致劉建宏陷於錯誤。 110年10月27日1時24分許 3,000元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 以下併辦五（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第14045號） 20 吳怡真 （提告） 詐欺集團成員於110年10月11日前某日，透過網路結識吳怡真，向其誆稱只要成功註冊淘寶會員，儲值一定金額，可領取福利優惠券，轉換為現金，致吳怡真陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月26日17時53分許 1萬元 黃誠志上揭華南銀行帳戶 110年10月26日17時54分許 1萬元 110年10月26日19時34分許 1萬元 以下併辦六（臺灣臺南地方檢察署-111年度偵字第18486號） 21 施武昌 （提告） 詐欺集團成員於110年10月24日起，以臉書社群網站向施武昌佯稱邀約投資虛擬貨幣，致施武昌陷於錯誤，依指示匯款。 110年10月26日21時53分許 9千元 黃誠志上揭華南銀行帳戶
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。