臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度中金簡字第216號
聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 陳義展
選任辯護人 黃勝和律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（111年度偵字第19949號），本院判決如下：
主 文
陳義展幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。 犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告陳義展於本院 訊問時之自白（見本院卷第56頁）」外，餘均引用檢察官聲 請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
（一）按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬 洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1 項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作 為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷 資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助 之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗 錢罪（最高法院108年度台上大字第3101號刑事大法庭裁 定參照）。經查，被告僅提供本案帳戶資料予詐欺集團成 員，供詐欺集團收取及轉出詐欺款項之用，並藉此隱匿該 犯罪所得之去向、所在，而未參與實施詐術、轉出或提領 贓款之行為，乃對於他人遂行詐欺取財及一般洗錢犯行， 資以助力，屬參與構成要件以外之行為。且無證據足認本 案詐欺集團成員人數及被告對此有所預見。是核被告所為 ，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之 幫助一般洗錢罪，以及刑法第30條第1項前段、第339條第 1項之幫助詐欺取財罪。被告以一提供本案帳戶資料予詐 欺集團成員使用之行為，幫助詐欺集團成員對告訴人黎麗 華遂行詐欺取財及一般洗錢犯行，同時觸犯上開2罪名， 為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重以幫助犯一 般洗錢罪處斷。被告係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，應 依刑法第30條第2項規定減輕其刑。又被告於本院訊問時 已坦承幫助犯一般洗錢罪，爰依洗錢防制法第16條第2項
規定，減輕其刑，並依法遞減之。
（二）爰審酌被告率爾提供本案帳戶資料供詐欺集團成員使用， 除造成告訴人受有上開財產上損害，亦助長社會詐欺取財 及洗錢風氣，並造成國家難以追訴及處罰詐欺及洗錢之正 犯，實屬不該；惟念及被告無犯罪之前科紀錄，素行尚可 ，犯罪後終能坦承犯行，且業以新臺幣（下同）25萬元與 告訴人達成調解並賠償完畢，有本院調解程序筆錄、電話 紀錄表為憑（見本院卷第85-87頁），堪認被告犯罪後之 態度尚屬良好；兼衡被告自陳為大學畢業，打零工，日薪 1300元，無需扶養他人（見本院卷第56-57頁）等一切情 狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之 折算標準。
（三）又被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有 臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可佐，茲考量被告 犯罪後已坦承犯行，且與告訴人達成調解並賠償完畢，堪 認其確有悔意；告訴人亦表示同意給予被告一個機會，有 本院電話紀錄表（本院卷第87頁）附卷可參。是本院念及 被告係因一時失慮，致罹刑典，經此偵審教訓後，應知所 警惕，信無再犯之虞，認所宣告之刑以暫不執行為適當， 爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併予諭知緩刑如主文 ，以啟自新。
（四）此外，因卷內並無證據證明被告有取得或實際管領本案贓 款，尚無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定宣告沒收 。又被告供稱其並未拿到報酬等語，復無證據證明其確有 因本案犯行取得任何報酬或利益，故亦不生犯罪所得沒收 之問題，均併此敘明。
三、應依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項 ，逕以簡易判決處刑如主文。
如不服本判決，得於判決書送達後20日內向本院提出上訴書狀（須附繕本）。
中 華 民 國 112 年 1 月 16 日 臺中簡易庭 法 官 黃凡瑄
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 洪愷翎
中 華 民 國 112 年 1 月 16 日附錄本案論罪科刑法條：
◎中華民國刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
◎中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
◎洗錢防制法第14條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
【附件】
臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 同股 111年度偵字第19949號
被 告 陳義展 男 22歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○○路0段000巷0 ○0號 居臺中市○區○○街000號6樓之13 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、陳義展可預見將金融機構帳戶提供與他人使用，極易遭詐欺 集團利用為犯罪工具，一般人無故取得他人金融帳戶使用， 常與財產犯罪密切相關，提供帳戶與他人使用，可能幫助犯 罪份子作為不法收取款項之用，並供該人將犯罪所得款項匯 入，而藉此掩飾、隱匿犯罪所得之真正去向，因缺錢，竟基 於容任該結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財與掩飾、 隱匿詐欺所得去向之幫助洗錢不確定故意，透過高中同學林 明奎(所涉詐欺等犯行，另行偵辦)介紹，以通訊軟體「Tele gram」與詐欺集團成員林祐虢(所涉詐欺等犯行，業經本署 檢察官以110年度偵字第40658號、第30407號、第30408號提 起公訴)聯繫後，於民國110年7月4日10時許，在臺中市○○區 ○○○路000號全家便利商店彩虹店，以新臺幣（下同）2萬元 代價，將其所申辦國泰世華商業銀行股份有限公司（下稱國 泰世華商業銀行）帳號000000000000號帳戶之金融卡及密碼 ，出租予林祐虢，以此方式幫助該人所屬欺集團成員遂行詐 欺取財、洗錢犯行。嗣林祐虢所屬詐欺集團成員於取得前揭 帳戶資料後，共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於110 年6月初某日，經由交友軟體結識黎麗華後，向黎麗華推薦 「澳門威尼斯人」博弈網站投注賺錢，致黎麗華陷於錯誤， 依指示於附表所示時間，匯款如附表所示金額至如附表所示 第一層帳戶內，林祐虢復於附表所示時間，自如附表所示第 一層帳戶，轉帳附表所示金額至如附表所示第二層帳戶內後
，林祐虢再於附表所示時間，自如附表所示第二層帳戶，轉 帳附表所示金額至陳義展前開國泰世華商業銀行，再由林祐 虢指示丁宏軒及涂世昕提領(丁宏軒、涂世昕所涉詐欺等犯 行，業經本署檢察官以110年度偵字第40658號、第30407號 、第30408號提起公訴)。嗣黎麗華發覺受騙，報警處理，始 查悉上情。
二、案經南投縣政府警察局刑事警察大隊報告偵辦。 證據並所犯法條
一、訊據被告陳義展矢口否認有何幫助詐欺取財、洗錢犯行，辯 稱：因急需用錢，見林明奎所發收取存摺、金融卡之訊息， 與林明奎聯繫後，林明奎介紹伊使用「紙飛機」與暱稱「阿 虢」聯繫，「阿虢」表示要每月以2萬元租用伊帳戶之金融 卡，伊不知道「阿虢」租用帳戶用途，於111年7月4日10時 許，在臺中市○○區○○○路000號全家便利商店彩虹村店，第一 次與「阿虢」見面，就將國泰世華商業銀行之金融卡交給對 方，伊不知道「阿虢」真實姓名及聯絡電話等語。經查： ㈠上開國泰世華商業銀行帳戶為被告所有乙情，業據被告於警 詢及本署偵查自承明確，復有被告之國泰世華商業銀行帳戶 開戶基本資料、交易往來明細、黃微雅之京城商業銀行帳戶 開戶基本資料、交易往來明細、林裕凱之中國信託商業銀行 帳戶開戶基本資料、交易往來明細在卷可稽，而被害人黎麗 華遭詐騙而匯款至如附表所示第一層帳戶內，林祐虢復於附 表所示時間，自如附表所示第一層帳戶，轉帳附表所示金額 至如附表所示第二層帳戶內後，於附表所示時間，林祐虢再 自如附表所示第二層帳戶內轉帳50萬18元至被告前開國泰世 華商業銀行，再由林祐虢指示丁宏軒及涂世昕提領乙情，業 據被害人於警詢時指述及證人林祐虢證述在卷，並有被害人 黎麗華提供之對話紀錄及交易成功列印資料等在卷可稽。足 認被告上開帳戶確係由詐欺集團使用作為詐欺取財及提領款 項之用。
㈡按刑法上之故意，分為直接故意（確定故意）與間接故意（ 不確定故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使 其發生者，為直接故意；行為人對於構成犯罪之事實，預見 其發生而其發生並不違背其本意者，為間接故意。又幫助犯 之成立，以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正 在從事犯罪，且該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他 人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被 幫助者係犯何罪名為必要。而金融機構存款帳戶之存摺、提 款卡及密碼等物，均事關存戶個人財產權益之保障，屬重要 之個人理財工具，倘非存戶本人或與之具密切親誼關係者，
難認有何正當理由可自由使用，且稍具通常社會歷練與經驗 法則之一般人，均應有妥為保管上開物品之常識，縱有特殊 情況致須將之交付予不具密切親誼之人時，必當深入瞭解該 他人之可靠性與用途，以防止帳戶遭他人違反自己意願使用 ，或利用為犯罪有關之工具。又一般人在正常情況下，均得 自行向金融機構申請開立帳戶使用，更可以在不同之金融機 構申請多數之存款帳戶使用，無何困難，並無任何特定身分 限制，此為公眾所周知之事實。苟非意在將帳戶作為犯罪之 不法目的或掩飾真實身分，實無刻意蒐集他人帳戶之必要。 況近年來新聞媒體對於不肖犯罪集團常利用人頭帳戶，作為 詐騙錢財、恐嚇取財等犯罪工具，藉此逃避檢警查緝之情事 多所報導，政府亦大力宣導並督促民眾注意，甚至限制提款 卡轉帳之金額，是應避免前揭個人專屬性高之物品被不明人 士利用，具通常社會歷練與經驗法則之一般人，本於一般認 知能力，均應瞭解此情。而被告供稱：伊不知道對方真實姓 名，對方表示要以每月2萬元租用伊帳戶之金融卡，伊不知 道對方租用帳戶用途，與對方第一次見面即交付國泰世華商 業銀行帳戶之金融卡給對方等語，是依被告所述，僅提供帳 戶之金融卡及密碼即可不勞而獲每個帳戶每月賺取2萬元之 高額報酬，任何人一望即知，此係欲以提供帳戶之人之帳戶 從事不法行為，足見被告對於交付帳戶資料予非親非故且真 實身分不詳之人，可能遭利用作為不法用途，有所認識，卻 仍將上開金融帳戶資料交予他人，並容任對方使用，而具幫 助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意甚明。又被告所為係參 與詐欺取財、洗錢等罪構成要件以外之行為，且無證據足認 其係以正犯而非以幫助犯之犯意參與上述犯罪，依「罪證有 疑，利於被告」之證據法則，自不得遽為不利於被告事實之 認定，應認其所為僅屬幫助正犯遂行犯罪之行為。綜上所述 ，被告幫助他人詐欺取財、幫助洗錢之犯嫌，堪予認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢、刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告以提供前開金融帳戶與詐欺 集團成員之一行為，幫助不詳詐欺集團成員對如附表所示之 人實施詐欺取財、一般洗錢犯行，同時觸犯上開二罪名，為 想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重以幫助一般 洗錢罪處斷。又被告所犯為幫助犯，其並未實際參與詐欺取 財及一般洗錢犯行，所犯情節較正犯輕微，請依刑法第30條 第2項規定減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 29 日 檢 察 官 李毓珮
附錄本案所犯法條全文
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 8 月 12 日 書 記 官 劉炳東
附表：
被害人 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 第一層匯款帳戶 轉匯時間 轉匯金額 (新臺幣) 第二層轉匯帳戶 再轉匯時間 再轉匯金額(新臺幣) 第三層轉匯帳戶 黎麗華 110年7月28日12時54分 123萬8000元 黃雅微申辦之京城商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶 110年7月28日14時07分 126萬8000元 林裕凱申辦之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶 110年7月28日14時07分 50萬10元 被告前開國泰世華商業銀行帳戶
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