違反洗錢防制法
臺灣彰化地方法院(刑事),金簡字,111年度,35號
CHDM,111,金簡,35,20220916,1

臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第35號
聲 請 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 王耀東


居彰化縣○○市○○路0段000巷00弄0號0樓
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（110年度偵字第9266號）及移送併辦（111年度偵字第5230號
），本院逕以簡易判決處刑如下：
主 文
乙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣壹萬伍仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：乙○○依其日常生活見聞及社會經驗，預見詐騙集 團經常利用他人之存款帳戶轉帳、提款，以逃避執法人員之 查緝，而提供自己之金融帳戶、存摺、提款卡及密碼予陌生 人士使用，更常與財產犯罪密切相關，可能被不法犯罪集團 所利用，以遂渠等掩飾或隱匿實施詐欺犯罪所得財物之去向 及所在，因需錢孔急，竟基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺 犯罪或掩飾特定犯罪所得之去向，亦不違背其本意之幫助故 意，依姓名年籍不詳、通訊軟體LINE帳號匿稱「強強強」之 成年人之指示，於民國110年3月11日左右之某日時，在彰化 縣○○市○○路0段000○0號之全家便利商店彰化大通店，以店到 店寄送之方式，將其於同年月4日甫申辦之渣打國際商業銀 行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱甲帳戶）之存摺、 提款卡（含密碼）、印章、網路銀行帳號及密碼，寄送至新 北市新店區某全家便利商店予指定之收件人「阿義」收受， 並於寄出約1週後，取得新臺幣（下同）15,000元之代價。 嗣不詳成年人等取得上述甲帳戶相關資料後（無證據證明乙 ○○預見有三人以上犯案），意圖為自己不法所有，基於詐欺 取財之犯意聯絡，於附表所示之時間，對附表所示之告訴人 或被害人，施以如附表所示之詐術，使彼等紛紛陷於錯誤而 匯款至甲帳戶後，旋將詐欺贓款，以網路銀行功能接續匯出 殆盡，而不知去向。
二、證據名稱：被告乙○○於偵查之自白、甲帳戶之開戶資料及交 易明細（偵9266號卷第79-85頁）、財金資訊股份有限公司



提供之甲帳戶跨行交易明細（本院卷第69-77頁），其餘詳 如附表所示。
三、論罪科刑：
　㈠核被告乙○○所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫 助詐欺罪，和刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之 幫助洗錢罪。被告只有一次交寄甲帳戶之存摺、提款卡（含 密碼）、印章、網路銀行帳號及密碼存摺、提款卡之行為， 造成多人因此受詐而受有財產損害，侵害多人財產法益，同 時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，應依 刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪。聲請簡易判 決處刑意旨及移送併辦意旨僅敘明告訴人甲○○、辛○○之被害 事實，就附表其餘告訴人、被害人之部分則未敘明，惟和前 述已敘及之部分，有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴 效力所及，並經檢察官當庭補充擴張，本院應併予審究。　㈡被告幫助犯洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定， 按正犯之刑減輕其刑。又被告於偵查中自白幫助洗錢犯罪， 應依洗錢防制法第16條第2項規定，遞減輕其刑。　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告乙○○大學畢業、離婚、 育有未成年子女1名，有其個人戶籍資料可憑，是智識程度 健全、有工作能力之成年人，卻圖不法利益，不計後果，將 剛開戶不久的甲帳戶交寄任陌生他人使用，造成執法機關不 易查緝犯罪行為人之真實身分，增加被害人求償困難，危害 金融交易安全及破壞人際信賴，實無可取；並考量本案可考 之被害人多達7名，累積損失金額龐大，同時觸犯不同罪名 ，罪質不輕，且詐欺贓款幾乎全數去向不明，被告雖終知坦 承犯行不諱，惟迄未賠償，本院訊問時從未到庭，犯後態度 不算十分良好；暨斟酌被告曾因施用毒品案件經觀察、勒戒 ，以及過失傷害案件之犯罪科刑紀錄，有臺灣高等法院被告 前案紀錄表在卷可稽，素行並非單純等一切情狀，量處如主 文所示之刑，再就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準 。
㈣被告供稱其交寄甲帳戶相關資料供他人使用，因而獲得對價1 5,000元等情甚明，核屬其所有之犯罪所得，應依刑法第38 條之1第1項前段、第3項規定，宣告沒收，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
㈤按洗錢防制法第18條第1項固然規定「犯第14條之罪，其所移 轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或 財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使 用之財物或財產上利益，亦同」，惟被告既已將甲帳戶交由 他人詐欺使用，對帳戶內之款項已無事實上之管領權。倘依



上述規定，就被告所幫助隱匿之詐欺金流，再宣告沒收，實 屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不宣告沒收。　四、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第450條 第1項、第454條第1項，洗錢防制法第14條第1項、第16條第 2項，刑法第11條、第30條第1項前段、第2項、第339條第1 項、第55條、第42條第3項、第38條之1第1項前段、第3項、 第38條之2第2項，刑法施行法第1條之1第1項。五、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴 理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對 於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之 計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。　　本案經檢察官王銘仁聲請簡易判決處刑、檢察官劉智偉移送併辦，檢察官楊閔傑、劉欣雅到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　111 　年　　9 　　月　　16　　日 刑事第一庭 法 官 王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中　　華　　民　　國　　111 　年　　9 　　月　　16　　日 書記官 吳芳儀

附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

附表
編號 詐欺對象 被害事實 證據出處 1 庚○○ 不詳成年人以通訊軟體LINE向庚○○佯為推薦投資虛擬貨幣，誆稱於平台購買虛擬貨幣儲值，可以買賣賺取價差獲利云云，庚○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月6日14時27分許，自其雲林縣麥寮鄉農會帳戶，匯款40萬元至甲帳戶。 1.告訴人庚○○於警詢之指訴（本院卷第169-172頁）。 2.渣打國際商業銀行函及附件、雲林縣麥寮鄉農會函附匯款申請書（本院卷第83-85、97-99頁）。 3.雲林縣麥寮鄉農會存摺影本（本院卷第185頁）。 2 甲○○ 不詳成年人以通訊軟體LINE帳號匿稱「ERIC」、「李雪箐」，向甲○○佯為推薦加入「YTP全球數字資產交易所」網站，誆稱全球疫情已近尾聲，將會開放旅遊行程，投資YTP生態幣可獲利云云，甲○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月6日16時4分許，自其陽信商業銀行帳戶，匯款50萬元至甲帳戶。 1.告訴人甲○○於警詢之指訴（偵9266號卷第35-36頁）。 2.LINE對話紀錄擷圖、「YTP生態幣認購合約」（同偵卷第37-71頁）。 3.陽信商業銀行匯款收執聯（同偵卷第87頁）、匯款申請書、取款條（本院卷第45頁）。 3 辛○○ 不詳成年人以通訊軟體TELEGRAM帳號匿稱「ERIC」、LINE帳號匿稱「白雪」，向辛○○佯稱推薦投資YTP交易買賣平台，可從中獲利云云，辛○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月6日23時54分許、56分許，自其中國信託商業銀行帳戶，各匯款5萬元至甲帳戶，又於110年4月7日0時2分許，自其夫戊○○之玉山銀行帳戶，匯款20萬元至甲帳戶。 1.告訴人辛○○於警詢之指訴（偵5230號卷第71-72頁）。 2.證人戊○○於警詢之供述（本院卷第193-195頁）。 3.渣打國際商業銀行函及附件、中國信託商業銀行函及附件（本院卷第83-85、91-95頁）。 4.辛○○之中國信託商業銀行帳戶存摺影本、戊○○之玉山銀行帳戶存摺影本（偵5230號卷第76-79、90-92頁）。 4 己○○ 不詳成年人以通訊軟體LINE帳號匿稱「Elsa_琪琪」，向己○○佯稱推薦投資管道可以賺錢云云，己○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月8日10時43分許，自其國泰世華商業銀行帳戶，匯款50萬元至甲帳戶。 1.被害人己○○於警詢之供述（本院卷第263-264頁）。 2.國泰世華商業銀行函暨附件客戶基本資料查詢（本院卷第55-57頁）。 5 廖啟光 不詳成年人以通訊軟體LINE成立之群組，向加入之廖啟光佯稱推薦投資「YPT旅遊幣」可獲利云云，廖啟光因而陷於錯誤，依指示於110年4月9日9時39分許，自其國泰世華商業銀行帳戶，匯款50萬元至甲帳戶。 1.告訴人廖啟光於警詢之指訴（本院卷第211-213頁）。 2.國泰世華商業銀行函暨附件客戶基本資料查詢（本院卷第55、59頁）。 3.廖啟光之國泰世華商業銀行帳戶明細搜尋擷圖、通訊軟體LINE對話紀錄（本院卷第215-259頁）。 6 丙○○ 不詳成年人以通訊軟體LINE成立之群組，向加入之丙○○佯稱推薦加入虛疑貨幣投資網站，可投資獲利云云，丙○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月9日11時25分許，自其臺中市第二信用合作社帳戶，匯款70萬元至甲帳戶。 1.告訴人丙○○於警詢之指訴（本院卷第149-151頁）。 2.臺中市第二信用合作社中和分社函暨附件取款條、電腦匯款申請書（本院卷第65-67頁）。 7 丁○○ 不詳成年人以通訊軟體LINE向丁○○佯稱可在網路上購買虛擬貨幣，並代操作投資云云，丁○○因而陷於錯誤，依指示於110年4月9日15時32分許，自其凱基商業銀行帳戶，匯款47萬元至甲帳戶。 1.告訴人丁○○於警詢之指訴（本院卷第157-158頁）。 2.凱基商業銀行函暨附件匯出匯款明細表（本院卷第79-81頁）。