臺灣雲林地方法院刑事判決
114年度金訴字第237號
公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官
被 告 鍾姍錡
選任辯護人 吳奕麟律師(法扶律師)
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度
偵字第8804號），本院判決如下：
主 文
鍾姍錡共同犯修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，處有期
徒刑6月，併科罰金新臺幣10000元，罰金如易服勞役，以新臺幣
1000元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實
鍾姍錡依其智識及日常生活經驗，可預見其提供金融帳戶予
身分不詳之人作為匯入款項使用，並提領或轉匯上開款項，
可能係收受詐欺取財犯罪所得之行為，藉此製造金流斷點，
以遂行詐欺取財及掩飾、隱匿該犯罪所得去向、所在之洗錢
目的，竟仍以縱係如此亦無違反其本意，而與真實姓名年籍
均不詳、通訊軟體LINE(下稱LINE)暱稱「petty」之人所屬
之詐欺集團共同意圖為自己不法所有之詐欺取財及洗錢之犯
意聯絡，由鍾姍錡將其名下玉山商業銀行帳號000-00000000
00000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）作為其申辦之虛擬貨幣
交易所「幣託」帳號之買賣虛擬貨幣綁定帳戶後，再將上開
玉山銀行帳戶及其名下凱基商業銀行帳號000-000000000000
00號帳戶( 下稱凱基銀行帳戶) 之資料提供予上開暱稱「pe
tty 」之詐欺集團成員，供該詐欺集團作為收款使用。嗣該
「petty 」之人取得前揭帳戶資料後，即與其所屬之詐欺集
團成員意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財及洗錢之
犯意聯絡，於附表所示之詐騙時間，以附表所示之詐騙手法
詐欺謝慈恩，致其一時不察而陷於錯誤，而依指示於附表一
所示之匯款時間，匯款如附表一所示之金額至被告上開玉山
銀行帳戶及凱基銀行帳戶。鍾姍錡明知前揭款項係謝慈恩受
騙後所匯入，卻仍依上開詐欺集團成員指示，以上開款項至
幣託購買虛擬貨幣後，先轉至鍾姍錡依「petty 」指示申辦
之虛擬貨幣交易所「OKX 」會員帳號之電子錢包，再轉至該
詐欺集團成員所指示之電子錢包，藉此製造金流斷點，隱匿
詐欺犯罪所得之去向。嗣謝慈恩察覺受騙。
二、關於證據能力：
本案所引用之供述證據及非供述證據，檢察官、被告鍾姍錡
及辯護人均同意有證據能力，本院審酌該等供述證據作成時
情況，並無違法不當及證據證明力明顯過低之瑕疵，或均與
本件事實具有自然關聯性，且無證據證明係公務員違背法定
程序所取得，是後述所引用之供述及非供述證據均有證據能
力。
三、認定犯罪事實所憑之證據及理由
被告鍾姍錡否認有何檢察官所指犯行，辯稱：我也是被害人
，我是找工作，都是聽petty指示，我主觀上沒有詐欺、洗
錢犯意等語；辯護人辯護以：本件被告主觀上並沒有詐欺、
洗錢的故意，辯護人主張包含直接故意、不確定故意都沒有
，被告事實上有提出與「petty 領袖」的line對話紀錄完整
紀錄，依據對話紀錄內容看起來是連續不間斷，而且從脈絡
來看，被告確實是受「petty領袖」的引誘，進而參與「pet
ty領袖」邀約的投資方案，而且也是依據「petty領袖」的
指示投入自己的金錢，包含被告在113年3月25日投入自己的
款項7萬5 千元購買等值的USTD，同年4月12日投入自己的款
項5萬元去購買等值的USTD，再依照「petty領袖」的指示去
操作，所謂的入金，以本件情形來看，被告一開始是被害人
角色，過程中一直陷入「petty 領袖」包裝的虛假網路裡面
，他從頭到尾在過程中，並沒有覺察到這是詐騙，或是沒有
發現可能涉及提供人頭帳戶，進而被利用作為車手操作的意
思，進而針對他自己主觀上認定是投資的想法變更為參與犯
罪的意思，從對話當中並沒有看到有這個脈絡上面的變化，
被告雖然在4 月13日有向「petty 領袖」表示要出金，但後
續進而衍生本案有在不知情的情形下被當作人頭帳戶，進而
依照指示把贓款購買USTD進而出金的行為，但這個是建築在
「petty領袖」先向被告表示因為他要出金要先繳納一定的
手續費用或保證金，因為被告急於出金，但他的款項不足，
才會跟「petty領袖」商討之下，用「petty 領袖」出借款
項的方式，讓被告完成出金的手續，過程當中並沒有被告察
覺「petty領袖」這可能「petty領袖」所謂的錢是疑似贓款
或可能涉及贓款，因為「petty領袖」很明確告訴被告這是
他向朋友借來的錢，從LINE對話紀錄上面可以看出這個內容
，雖然這個過程中被告可能有接到警局打來的電話他沒有接
到，或者他擔心這個他的行為可能涉及洗錢，但依據被告他
自己過往在警察局或本院有關於相關的論述，其實他認定的
洗錢行為跟法律的規範是有落差的，依被告認知的洗錢，他
覺得只要是短時間內密集去操作金融帳戶的進出頻繁可能涉
及到洗錢，他的認知是這樣，但我們都知道洗錢防制法第2
條的規定：你必須知悉知道可能涉及犯罪行為或是涉及隱匿
財產的去向，進而規避稅負，要有這個主觀認知的前提在，
進而去從事隱匿、切斷金流製造斷點的行為才構成是洗錢，
被告的認知他沒有前面那段，他只有單純我就是一段期間我
密集操作我就是了，所以他才會跟「petty領袖」談到這個
問題，這個也是依照他個人經驗，被告母親之前有相同的問
題，母親後來沒有被起訴，只是金融交易被管制，被告不是
法律專業人士，本案發生時，被告大學剛畢業，20幾歲，很
年輕，沒有充分對於洗錢防制法有關於洗錢的操作還要我們
剛才所講的要有犯罪意識、隱匿犯罪所得，或者規避稅務等
等的主觀上的認知，所以我認為檢察官起訴本件並直接質疑
被告主觀犯意，認為被告有直接故意或不確定故意要去隱匿
犯罪所得的意思，進而用新聞或政府大力宣導等，來推導被
告本身具有直接故意或不確定故意，如果這個是成立的話，
每個人都有防範意識，其實我們講回來，這個是成立，現在
我們國家就不會遇到那麼多詐騙犯，這個是可以反推，如果
大家都這麼有警覺心，就不會有人會被詐騙，但為什麼不斷
發生，就是詐騙集團他們很厲害，透過話術去包裝，或者先
給妳一點甜頭引誘的方式，其中受騙的也不乏一般老百姓，
甚至是高知識份子都成為詐騙的受害者，過程中有像被告這
樣，套中套，他除了自己是被害人，她的款項被騙之外，她
的帳戶在一連串的話術，一連串的詐騙之下，還不小心變成
人頭帳戶，甚至幫助操作這個涉及到車手，難道這樣的被害
人他就不是純粹的被害人嘛，他只是在過程中多做了一部分
的行為，但這一部分的行為未必會有直接故意或是不確定故
意在裡面，他有可能是一連串詐騙當中，他個人並沒有變更
她的意思，變成幫助或參與，所以我認為這部分是需要釐清
，而且這部分其實在證據顯示裡面可以看出來被告並沒有察
覺等語（其餘見歷來所提出之書狀）。經查：
㈠、就本案中被告參與之客觀事實，以及被害人依照如附表一所
示之時間遭到詐騙而匯出金額等情，均有如附表二所示之
證據足以佐證，是此部分事實足以認定。
㈡、觀諸如附表三所示之對話紀錄，如「鍾:很難借鍾:我想問下
領袖 鍾:如果政府查銀行帳戶會有什麼影響 p:要看是什麼
原因 p:怎麼會這樣發問鍾:怕遇到政府查 鍾:(傳送貼圖)
鍾:因為現在洗錢案很多p:是擔心領袖這邊的操作嗎?鍾:也
是有」，被告跟「petty」講沒兩三句，就自己提到政府如
果查帳戶會有什麼影響，表示怕遇到政府查緝，甚至提到
現在洗錢很多，表示擔心領袖的操作，在在凸顯被告主觀
上的預見。又如「鍾:只要給帳戶? p:如果要費用的話 就
把之前那一筆領出來就可以啦(表情符號) 鍾:害怕p:需要
幫領袖重新 p:錄製影片 心得p:就等於是重新完成的鍾:我
是想到說在操作是不是還要錢前面都卡住了 鍾:在重錄一
次嗎 p:因為領袖這幾天就要離開了 不希望自己的學生卡
在這一關 鍾:為什麼要離開 p:對 妳稍等領袖 我們會重新
走一次流程 鍾:(表情符號)鍾:好 鍾:怎要離開(文字遭遮
擋)」，被告對於只要給帳戶就早就產生懷疑，也表示聽從
對方指示下的操作覺得害怕，「petty」也表示領袖要離開
，被告馬上詢問為何要離開。再如「鍾:對了我在群組的時
候有看到一個也是遇到詐騙被凍結帳戶說要改帳戶 是設定
考前還是像我一樣在設定裡 p:姊先跟財務申請地址p:姊有
點忘記了 是哪一個同學? p:但基本上在設定中p:是不可能
可以更改的 鍾:他說弟弟被詐騙 原本帳要被凍結 也是姐
幫忙才更改拿到錢鍾:我忘記哪個 p:姊有點忘記了 但情況
應該是帳戶有問題 姊安排她走實體店面」，在這段對話中
，被告甚至都看到群組內有詐騙帳戶凍結，還能義無反顧
相信「petty」，其對於可以因此獲得金錢利益，不管這樣
的金錢利益是要透過洗錢或詐欺而來，已經不是被告所在
意，在在足以證明被告主觀上是知道自己有詐欺、洗錢犯
行已臻明確。
㈢、辯護人執諸如附表四所示之對話紀錄，來證明被告是被害人
角色，以致於主觀上不只沒有詐騙、洗錢的直接故意，亦未
有間接故意，然如「其實我原本不是很相信也有點迷茫 家
裡的經濟本來也不是很好很需要錢 但遇到領袖 後我其實也
很害怕是不是又是騙人的 因為之前有遇過類似的詐騙 但也
因為領袖非常有耐心的跟我說和評估 後來我決定願意相信
領袖也願意給自己一次機會 看到很多有參加的人陸續領到
希望這次的機會 能幫忙到家裡的經濟 有所好轉 不再為錢
煩惱」，這只是被告單方面訴說自己害怕又被騙，而看到很
多人陸續領到錢，就表明願意相信，完全沒有盡到任何查證
義務，又如以下的對話：「p:姍姍 領袖幫妳操作的獲利金
額是308萬 需要繳交部分是20%也就是61萬 領袖剛剛已經有
請團隊撥款10%32萬過去了 這筆款項是要證明妳有能力獲利
到這筆資金 讓銀行可以順利出款鍾:蛤 鍾:...p:不然我們
有能力賺到308萬 卻連60萬都沒有辦法拿出來 銀行會打給
金流公司 只要他們接到電話出款上就會變得很麻煩鍾:(傳
送貼圖) 鍾:我是真的沒有 p:到時候妳收款的費用會是308
萬+32+29萬 鍾:但我真的沒有 p:妳先冷靜聽領袖說鍾:(傳
送貼圖) p:領袖現在也很頭痛鍾:所以我才真的沒辦法 鍾:
我連吃飯都不一定可以正常 p:所以我們更要趕快解決這件
事情 p:領袖能幫忙的費用不多 我幫妳詢問看看公司還能不
能幫忙 鍾:但是我真的連一萬塊都沒有p:因為公司已經支付
10%的費用了如果份費用都是公司支付的話姍姍妳到時候要
操作任何投資或是其他銀行相關的問題 都會被刁難的 鍾:
我自己真的也無能為力」，更是標準的詐騙集團的常規流程
，亦即告知已有獲利，但需要匯款後才能領出，政府早就撲
天蓋地宣導的詐騙手法，以被告的年紀智識，以及自述曾經
和銀行往來的過程，卻不斷推諉說自己只是被害人，只是顯
示其輕率一面。再如「p:姍姍 有其他保險嗎?鍾:你說儲蓄?
p:都可以 有保什麼保險嗎鍾:醫療 p:還在繳費當中嗎? 鍾:
沒有鍾:之前沒錢停效 鍾:怎了 鍾:這跟保險有什麼關係 p:
了解 領袖剛剛有尋到可以用保險借款 但因為妳已經停繳了
這個方法也行不通 鍾:也不太行 因為我也繳沒多久 鍾:沒
多少可以借 鍾:而且保單借款利息超高 p:領袖在幫妳想想
看其他辦法 鍾:為什麼會被審查 鍾:這是抽的? 鍾:我就運
氣不好鍾:遇到這事 p:不是抽的 這部分領袖也不是很清楚
可能是因為妳之前沒有這樣大金額的交易或是帳戶有其他問
題擔心有洗錢嫌疑 鍾:沒有大金額很正常」，被告和其所謂
的「petty」還談及遭到審查、擔心洗錢嫌疑，益證被告主
觀上至少具預見，難以僅憑辯護人所提出之本案LINE的對話
，逕對被告形成有利心證，又辯護人提到被告母親也有類似
經驗，並未遭到起訴僅為金融帳戶管制，那更該謹慎小心，
更該知道這樣會牽扯進司法程序，絕對不會是放任自己無所
畏懼的進行各種金融帳號綁定操作，進而成為詐欺、洗錢的
一個環節。
四、論罪科刑之理由
㈠、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法
律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2
條第1項定有明文。所謂行為後法律有變更者，除構成要件
之擴張、限縮或法定刑度之增減外，尚包括累犯加重、自首
減輕暨其他法定加減原因與加減例之變更（最高法院110年
度台上字第1611號判決意旨參照）。查被告行為後，洗錢防
制法於113年7月31日修正公布施行，並自同年8月2日起生效
。
1、修正前洗錢防制法第14條規定：「（第1項）有第2條各款所
列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以
下罰金。（第2項）前項之未遂犯罰之。（第3項）前2項情形
，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。」（112年6
月14日修正前亦同）；修正後（即現行）之洗錢防制法第19
條規定：「（第1項）有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以
上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之
財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有
期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。（第2項）前項之未
遂犯罰之。」
2、修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前4條之罪，在偵查
及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；現行洗錢防制法第23
條第3項規定為「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白
者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因
而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產
上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」。
3、另修正前洗錢防制法第14條第3項之規定，乃對法院裁量諭知
「宣告刑」所為之限制，適用之結果，實與依法定加減原因
與加減例而量處較原法定本刑上限為低刑罰之情形無異，自
應納為新舊法比較之事項。
4、經綜合全部罪刑而為比較，被告先後3次洗錢之犯行其財物均
未達1億元，於偵查否認犯行，直至審判中自白，均不符前開
修正前後洗錢防制法自白減刑之規定。
5、是依修正前洗錢防制法第14條第1項規定之法定刑（有期徒刑
部分為2月以上7年以下），處斷刑範圍為「2月以上5年以下
」（不得超過普通詐欺罪之法定刑上限）；而依現行洗錢防
制法第19條第1項後段規定之法定刑（6月以上5年以下），因
被告不符同法第23條第3項之規定，自不予減輕其刑，其處斷
刑範圍仍為「6月以上5年以下」。 經綜合比較結果，自以修
正前洗錢防制法之規定較有利於行為人，均應適用修正前洗
錢防制法第14條第1項之規定。
㈡、核被告所為，係分別犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修
正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。
㈢、被告以一行為觸犯詐欺取財罪及洗錢罪，為想像競合犯，應
依刑法第55條前段規定從一重以洗錢罪處斷。
㈣、被告與「petty」間有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。
㈤、法官考量刑度的理由
臺灣目前詐騙跟洗錢犯行盛行，已經成了「臺灣最美的風景
」，不只騙及國內，還技術輸出到海外，國內每週公布的詐
騙儀表版金額也屢創新高，即便立院不斷修法提高刑度，似
乎都是治絲益棼，檢警調及司法都疲於奔命，不斷在一籮筐
的被害人和各式匯款金流中載浮載沉，洗錢更是結合虛擬貨
幣成為更難被突破的銅牆鐵壁，而被告所參與的雖然是詐騙
集團的最底層，並非上游，可以推定被害人謝慈恩匯款金額
並非落入被告口袋，但若沒有被告提供帳戶及綁定匯款等相
關操作，斷也不會造成本案被害人蒙受損失，佐以被告過往
素行尚稱良好，此有被告前案紀錄附卷可查，又其目前從事
教職等一切情狀，並參考檢察官具體求刑刑度，量處如主文 所示刑度，並併科如主文所示罰金（含罰金易科標準），應 足以反應被告本次行為惡性。
㈥、關於沒收
卷內並無證據證明被告有因本案犯行而獲取報酬，自無犯罪 所得宣告沒收或追徵之問題；洗錢防制法第25條第1項就經 「查獲」之洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人 與否，均應為沒收之諭知，然倘若洗錢之財物或財產上利益 未經查獲，則自無該規定之適用。查被害人所匯入本案帳戶 內之款項，已由被告依照「petty」等人指示，透過行動銀 行線上轉匯一空，難認屬經查獲之洗錢財物，揆諸新修正洗 錢防制法第25條第1項之立法意旨，爰不予宣告沒收。五、應適用之法律
刑事訴訟法第299條第1項前段。
本案經檢察官莊珂惠提起公訴，檢察官林柏宇到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 9 月 16 日 刑事第一庭 法 官 王子榮以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服，具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算，係以檢察官收受判決正本日期為準。 書記官 洪秀虹中 華 民 國 114 年 9 月 16 日
附錄本案所犯法條
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
修正前洗錢防制法第14條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表一、
編號 被害人 詐騙時間 詐騙手法 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 謝慈恩(未提告) 113年2月底某日 詐欺集團成員向謝慈恩佯稱可帶領群組會員投資，致被害人陷於錯誤而同入會員並依示匯款。 113年4月13日15時37分 5萬元 玉山銀行帳戶 113年4月17日11時 5萬元 凱基銀行帳戶 113年4月17日11時1分 5萬元
附表二、本案之相關證據
■人證
◎被害人謝慈恩:
⒈113年4月24日警詢筆錄(偵卷第33至37頁) ■書證
㈠被害人謝慈恩之相關書證：
⒈內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表1份(偵卷第39至41頁) ⒉臺中市政府警察局第二分局育才派出所受理詐騙帳戶通報警 示簡便格式表2份(偵卷第43至47頁)
⒊金融機構聯防機制通報單2份(偵卷第49至51頁) ⒋臺中市政府警察局第二分局育才派出所受理各類案件紀錄表1 份(偵卷第63頁)
⒌臺中市政府警察局第二分局育才派出所受(處)理案件證明單1 份(偵卷第65頁)
⒍與詐騙集團成員之LINE對話記錄1份(偵卷第53頁、第61頁) ⒎被害人之網路轉帳交易明細截圖1份(偵卷第55至59頁) ㈡被告鍾姍錡之玉山銀行帳戶(帳號:000-0000000000000)開戶及 交易明細資料1份(偵卷第75至79頁)
㈢被告鍾姍錡之凱基銀行帳戶(帳號:000-00000000000000)開戶 及交易明細資料1份(偵卷第81至85頁)
㈣被告鍾姍錡提出之購買虛擬貨幣之明細截圖1份(偵卷第25至31 頁)
㈤被告鍾姍錡提出與詐騙集團成員暱稱「petty」之LINE對話記 錄1份(偵卷第67至71頁)
㈥被告鍾姍錡提出之通訊軟體LINE對話紀錄【含與Mansfield萬 賢堂、金石堂小秘書、petty領袖】各1份(本院卷二第5至404 頁)
㈦被告鍾姍錡提出之銀行交易明細及虛擬貨幣交易明細各1份(本 院卷二第405至471頁)
㈧被告鍾姍錡提出之通訊軟體LINE對話紀錄【含與Mansfield萬 賢堂、金石堂小秘書、petty領袖】各1份(本院卷二第5至404 頁)
㈨被告鍾姍錡提出之銀行交易明細及虛擬貨幣交易明細各1份(本 院卷二第405至471頁)
■被告
◎被告鍾姍錡:
⒈113年5月25日警詢筆錄(偵卷第19至23頁) ⒉113年10月17日偵訊筆錄(偵卷第103至104頁) ⒊114年5月13日本院準備程序筆錄(本院卷一第35至45頁) ⒋114年5月13日本院準備程序筆錄(本院卷一第35至45頁) ⒌114年6月3日本院審判筆錄(本院卷一第69至74頁)
附表三、檢察官所主張之對話紀錄
對話主體 對話內容 備考 鍾姍錡與petty領袖 鍾:很難借 鍾:我想問下領袖 鍾:如果政府查銀行帳戶 會有什麼影響 p:要看是什麼原因 p:怎麼會這樣發問 鍾:怕遇到政府查 鍾:(傳送貼圖) 鍾:因為現在洗錢案很多 p:是擔心領袖這邊的操作嗎? 鍾:也是有(文字遭遮擋) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第198頁。 鍾:只要給帳戶? p:如果要費用的話 就把之前那一筆領出來就可以啦(表情符號) 鍾:害怕 p:需要幫領袖重新 p:錄製影片 心得 p:就等於是重新完成的 鍾:我是想到說在操作是不是還要錢前面都卡住了 鍾:在重錄一次嗎 p:因為領袖這幾天就要離開了 不希望自己的學生卡在這一關 鍾:為什麼要離開 p:對 妳稍等領袖 我們會重新走一次流程 鍾:(表情符號) 鍾:好 鍾:怎要離開(文字遭遮 擋) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第200頁。 鍾:因為之前我也有做其 他的事 怕有影響 換 一下好了 p:姊不懂妳的意思 鍾:就是有做一些事情 怕影響到原本的帳戶 鍾:想換帳戶 p:在金流設定中的帳戶嗎? 鍾:對 p:在設定中沒有辦法再做更換了啦小妹 鍾:(傳送貼圖) p:如果可以姊就把這筆本金款項幫妳領出來在操作了 鍾:什麼意(文字遭遮擋) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第246頁。 鍾:(傳送照片) 鍾:來了 鍾:姐 我有偵查隊的電 話打來欸 鍾:不知道是不是我那銀 行帳戶的問題 p:姊來了 p:哪一個銀行帳戶? 鍾:玉山 鍾:之前跟你說的那個平 台 p:上一次那件事情嗎? 鍾:對啊 鍾:不知道是不是因為那 個 p:那妳有接電話嗎? 鍾:沒有 鍾:所以才來找姐討論 p:怎麼知道是偵查隊的 鍾:我有裝一個程式 鍾:可以知道誰打來 p:我們先把這邊款項處理完 小妹妳金流公司綁定的帳戶是哪一間 鍾:(傳送圖片) 鍾:就剛好是玉山 鍾:所以上次我有問妳說可不可以換帳戶 p:那我們真的要加快腳步了 p:因為現在在設定當中 鍾:我是怕這樣出款會不會有問題 鍾:(傳送貼圖) p:沒有辦法做更改 p:我們真的是多災多難 鍾:真的 p:姊等等幫妳聯繫公司的技術人員看看 p:看這件事情有沒有解決辦法 p:看這件事情有沒有解決辦法 p:等姊確認好 p:妳就回撥過去 p:看怎樣跟姊說 鍾:你說那偵查隊嗎 鍾:對於這事他們過不了多久又會打來 p:姊的想法，大不了就會是帳戶凍結 p:所以我們才要先加快速度，順利撥款過後先完成 p:然後先把獲利轉至其他帳戶 p:不然順利撥款了 資金還被凍結 姊也很心疼 鍾:(回覆「然後先把獲 利轉至其他帳戶」) 但是查到銀行帳戶就 會密切關注 鍾:不太可能能把錢領出 來了 鍾:所以能改帳戶是最好 的 鍾:畢竟牽涉到洗錢 p:姊的建議到時候就轉到交易所裡面 鍾:如果在帶來 我要接起來嗎 鍾:打來 p:如果這筆資金轉不了 姊這邊也會很麻煩 鍾:就是這樣 ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第324至328頁。 p:我們先完成好嗎? p:姊這邊是跟朋友先借款幫忙的 鍾:好 p:姊也不好交代 鍾:知道 p:先打開幣托 鍾:有 p:點選市場 鍾:(傳送圖片) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第329頁。 鍾:有了 鍾:到帳 鍾:(傳送圖片) 鍾:還是金流公司可以把 錢匯到交易所(表情 符號) p:這部分金流公司沒辦法(表情符號) 鍾:對了我在群組的時候有看到一個也是遇到詐騙被凍結帳戶說要改帳戶 是設定考前還是像我一樣在設定裡 p:姊先跟財務申請地址 p:姊有點忘記了 是哪一個同學? p:但基本上在設定中 p:是不可能可以更改的 鍾:他說弟弟被詐騙 原本帳戶要被凍結 也是姐幫忙 才更改拿到錢 鍾:我忘記哪個 p:姊有點忘記了 但情況應該是帳戶有問題 姊安排她走實體店面 鍾:實體? p:就是交易所的實體店面 p:是領現金的 鍾:可以這樣? 鍾:那我可以這樣嗎(表情符號) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第341至342頁。
附表四、辯護人所主張之對話紀錄
編號 日期 對話主體 對話內容 備考 1 2024年3月25日 鍾姍錡與petty領袖 鍾:是不是要去實體店換 幣 p:OKX已經下載好了嗎? 鍾:對 鍾:但是不太會用 p:有完成基本的資料審核確認了嗎 鍾:(傳送照片一張) p:好 妳稍等領袖一下! p:這筆投資方案 有跟其他人說過了嗎? 鍾:沒有 鍾:要說哦? p:沒有說當然是最好的永遠都不要讓別人知道你怎麼賺錢的怎麼變有錢的! 鍾:這種事我都不會去講 欸 p:有這種意識就很好(笑臉表情圖) 鍾:我很低調(笑臉表情圖) 鍾:我朋友都不知道我在幹嘛 p:你幫領袖打開幣托 在截圖給領袖看! p:(回覆「我朋友都不 知道我在幹嘛」)金 錢的問題 最不能說 的就是朋友了 p:有太多的案例發生過 鍾:什麼案例 鍾:(傳送兩張截圖) p:朋友因為錢的關係鬧翻的很多職員發生過都會來跟領袖分享(哭笑臉表情圖)誰誰誰又要來借錢之類的 鍾:我是因為前陣子車禍 鍾:現在需要錢 p:點選資產 鍾:要休養沒辦法工作 鍾:要用幣托嗎 p:用幣托先完成入金再轉入到okx再將款項撥款給團隊安排操作完成提領 鍾:那我是不是要先去實 體店 鍾:轉幣 鍾:不太會用 p:可以直接用綁定帳戶 直播轉入資金 p:妳點選資產過後讓領 袖看一下 鍾:(傳送兩張截圖) 鍾:我銀行帳戶轉帳好像 也差不多快限額了 p:點選加值 p:(回覆「我銀行帳戶轉帳好像也差不多快限額了」)那這樣姍姍 妳要外出去超商一趟 鍾:超商不是也有上限嗎 p:妳的資金只有10w 超商轉帳還是有辦法的 鍾:不是7.5嗎 鍾:可是超商最多代收只能兩萬 p:(回覆「可是超商最多代收只能兩萬」)ATM流程是插卡-按其他服務-繳費-輸入金額-MAX帳戶銀行代號-MAX銀行帳號-確定繳費-完成 鍾:是TWD嗎 p:(回覆「不是7.5嗎」)是 不好意思 因為前陣子操作的職員比較多 團隊會是先收款全款 再將補助的資金退款的方式 p:今天操作的人數比較少 姍姍直接匯款7.5剩下的款項領袖再請財務補上! 鍾:這樣喔.. p:(回覆「是TWD嗎」)是 鍾:我以為我要先拿出來10 鍾:(含淚表情圖) 鍾:(傳送一張節圖) 鍾:但我上限怎好像只能這樣 鍾:領袖我晚點轉 鍾:我剛提高限額了 鍾:(哭笑臉表情圖) 鍾:我要出門去轉帳 鍾:那轉帳是直接用指定銀行轉入他們的專用銀行嗎 鍾:(傳送一張截圖) p:(回覆「那轉帳是直接用指定銀行轉入他們的專用銀行嗎」)是 要用綁定幣托的帳戶作轉入! 鍾:好 鍾:那我超過單筆限額可以分筆嗎 p:使用繳費的方式 銀行單筆會是50萬-20萬 p:應該不會超過單筆的問題 鍾:我剛看了一下 鍾:我單筆可以20了 p:妳在幫領袖試試看 有遇到問題馬上跟領袖反應! p:好! 鍾:剛一次全都調高了 鍾:好 鍾:我先出門 p:好 等等入帳成功 到家過後再通知領袖! 鍾:好 鍾:我打帳號有需要把分行代號也打嗎 p:ATM上有這個指示嗎? 鍾:沒有欸 鍾:我不知道要不要打 鍾:分行代碼 鍾:還是直接打帳號 p:直接輸入帳號 鍾:好 p:有遇到什麼問題嗎? 鍾:目前沒 鍾:已轉帳 鍾:等新台幣入帳 鍾:5-15分 p:好 姍姍 妳已經回家了嗎? 鍾:對啊 p:領袖剛剛忘記提醒妳可以順便列印方案圖了 鍾:什麼方案圖 p:有多的3C產品嗎 p:(傳送一張照片) 鍾:有的 鍾:為什麼要印這個 鍾:(傳送貼圖) p:等待操作完成會需要職員錄製影片 文字心得 影片的錄製內容 盡量會希望有方案圖 p:是沒有硬性規定 姍姍妳方便嗎? 鍾:有點不方便欸 鍾:因為我也不想讓家人知道 鍾:現在在家休養 鍾:錄可能沒辦法但我可以文字心得 p:錄製影片的部分一定會需要 這是要配合之後的資料審核的 鍾:(傳送貼圖) p:這部分是一定需要的 可以不再群組做分享 但基本要給董事會查看的 還是一定需要 p:這部分領袖跟妳說聲抱歉 鍾:沒事 鍾:好 鍾:那我只能趁家人不在的時候 鍾:至於時間有一定要什麼時候給嗎? p:好 只要今天完成就可以了 不要拖到撥款的時間! 鍾:我想等家人都不在 鍾:今天的話可能不太行 鍾:明天早上可以嗎 p:領袖指的撥款 是請金流公司撥款給妳! 鍾:因為晚上我要看醫生 媽媽下午就回來了 鍾:那明天可以嗎 p:這樣會拖到明天才能撥款了 姍姍現在可以完成錄製嗎 p:拖到明天對妳也不好 鍾:我還沒印 p:有另一台手機就不用列印了 鍾:還是沒有印也沒有關係 鍾:拿著手機錄嗎 鍾:有範例嗎(哭笑臉表情圖) 鍾:我想說要先擬個草稿 p:(回覆「有範例嗎(哭笑臉表情圖)」)要保護其他職員的權益 p:是沒辦法私下提供的 p:(回覆「拿著手機錄嗎」)拿著錄製就可以了 鍾:我以為有那種範本之類的 p:團隊沒有(笑臉表情圖) p:姍姍 有完成入金了嗎? 鍾:有啊 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:片長有說要多久嗎 p:(回覆「片長有說要多久嗎」)40S到1分鐘 p:妳等領袖一下!領袖整理完資料就可以安排操作了 鍾:直接用幣托操作嗎 p:稍後領袖會帶妳轉入OKX p:進行操作 鍾:能這樣轉嗎 鍾:那影片是要說心得還是什麼 p:(回覆「能這樣轉嗎」)可以的 只要公司能正確收到款項就可以安排操作 p:不過姍姍 妳到時候提供給領袖的帳戶 p:要跟綁定交易所的帳戶為同一個! 鍾:我都是用同一個 p:(回覆「那影片是要說心得還是什麼」)可以說 參加的心路歷程 獲利後有什麼方想 為什麼想參加 p:都可以作為分享(笑臉表情圖) 鍾:因為這個帳戶當初辦來就是要用證券股市 p:姍姍妳之後要再群組跟大家分享嗎? 鍾:沒有 p:(回覆「因為這個帳戶當初辦來就是要用證券股市」)了解 鍾:我很低調 鍾:(哭笑臉表情圖) p:沒問題 那只要給董事會申請就可以了 鍾:好 鍾:那專案圖是從頭到尾都要拿著嗎 p:是 錄製的過程都幫領袖拿著 鍾:好 p:姍姍 妳在打開幣托 點選最下面的市場 鍾:好了 p:截圖給領袖看 鍾:(傳送一張截圖) p:點選USDT 鍾:要用us? 鍾:(傳送一張截圖) p:(傳送一張截圖) p:第一張截圖的USDT 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:(傳送貼圖) p:點選買入 p:點選買入過後 在截圖給領袖看(笑臉表情圖) 鍾:(傳送兩張截圖) p:沒錯 點選市價 先用75%買入再以100%買入 p:(傳送一張截圖) p:這個位置先買入一次 p:(傳送一張截圖) p:這邊再買入一次 p:會需要購買兩次是因為有價差的關係! 鍾:什麼 p:對了姍姍 這週會有一個遊戲公司要上市 是一個不錯的機會 領袖已經有跟其他參加獲利的職員分享過了 有意願參加的也很多 到時候會再詢問妳一次 妳有意願都可以跟領袖討論! p:(回覆「什麼」)哪裡不清楚呢? 鍾:好啊 鍾:到時候再討論 p:好 我們一件事一件事來! 鍾:我現在要先搞清楚這個(哭笑臉表情圖) p:(回覆「(傳送一張截圖)」)有在這個畫面嗎? 鍾:是不是拉好75%再按一次買入 p:(回覆「是不是拉好75%再按一次買入」)第一次先以75%購買 沒錯的 鍾:75%已經掛單 鍾:剩下的全部再掛一次嗎 p:對 再以100%購買 p:都是以市價購買的嗎? 鍾:買不了 鍾:說餘額不足 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:剛以市價 p:再以75%購買一次看看 p:然後回到資產 找到USDT截圖給領袖看 鍾:一樣餘額不足 p:有點奇怪 妳先回到資產的位置 找到USDT給領袖看 鍾:(傳送兩張截圖) 鍾:應該是因為只剩下25%的關係吧 鍾:可能時間差的問題 p:姍姍好像沒有買到USDT 鍾:可是紀錄有 鍾:已完成了 鍾:成功委託了 p:那妳回到資產的部分截圖給領袖看 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:可能跑比較慢 鍾:現在金額變了 鍾:(哭笑臉表情圖) 鍾:(傳送一張截圖) p:了解 珊珊那再操作一次 買入USDT 鍾:這次100? p:對! 鍾:一樣市價嗎 鍾:下單成功了 p:好 一樣先等待完成 鍾:(OK手勢圖) p:OKX已經審核完成了對嗎姍姍 鍾:對 p:好(笑臉表情圖) 鍾:Max還在審核 p:了解 p:剛剛的購買完成了嗎? 鍾:還在等 p:好(笑臉表情圖) 鍾:好了 p:好妳幫領袖打開OKX 鍾:好 p:打開過後 點選鏈上充幣 鍾:幣種 p:USDT p:在截圖給領袖看! 鍾:(傳送一張截圖) p:USDT-TRC20 鍾:(傳送一張截圖) p:好 複製這個序號 p:打開幣托 鍾:地址嗎 p:對! 鍾:之後 p:複製地址過後 打開幣托 p:點選資產 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:我到這了 鍾:這樣對嗎 p:先回到上一步讓領袖確認好嗎? 鍾:行 p:很怕操作錯誤(哭笑臉表情圖) 鍾:好 p:雖然過程有點麻煩 但還是講求保險! 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) 鍾:好 p:(回覆「(傳送一張截圖)」)沒問題 操作到這個畫面後 直接提領 鍾:(傳送一張翻拍手機畫面照片) 鍾:提領金額到最大嗎 鍾:100% p:對 就將款項都提領過去OKX 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:確認提領 p:等待款項到OKX時 私 訊領袖! 鍾:好 鍾:存入了 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:好 妳等領袖 領袖先 把手裡的文件整理完 稍後比較專心帶妳(笑 臉表情) 鍾:好 p:姍姍 現在有時間嗎 妳幫領袖打開OKX 鍾:好 p:打開過後資產的位置 點選提幣 p:在截圖給領袖看 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:數字貨幣 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:點選USDT 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:鏈上提幣 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:第一行填寫 TTf6yJNX2ZRLcQQPVYAsTknLgx6MJcHmtx 第二行填寫 TRC20 第三行選全部 提交 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:點選提交 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) 鍾:地址應該沒錯吧 p:正確喔! 鍾:要勾選? p:勾選 不好意思 領袖剛剛有電話 鍾:好 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:確定 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:點選發送驗證碼 才會有簡訊過來 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:查看提幣詳情 鍾:(傳送一張翻拍手機 畫面照片) p:這張方便截圖給領袖看嗎? 鍾:(傳送一張截圖) p:領袖稍後會跟財務確認款項有沒有收到 確認完幣過後 妳在幫領袖登入錢包查看款項有沒有打入了 p:姍姍 妳在忙嗎? 鍾:我的平台嗎 鍾:剛好在寫小說 鍾:(哭笑臉表情圖) p:對 等待領袖確認收到款項 會再通知妳到平台確認 鍾:好的 鍾:應該很快 鍾:我剛信箱已經跳出來 鍾:已轉過去了 p:(回覆「剛好在寫小說」)團隊的工作嗎? 鍾:對啊 p:這陣子團隊休息過後也會有新的廠商加入有需要都可以去詢問獲利過後可能心態會有所改變但領袖不擔心妳(笑臉表情圖) p:雪球慢慢滾總有一天會變大的 鍾:我知道 鍾:我有自己的規劃 鍾:不然書白讀了 鍾:(哭笑臉表情圖) p:領袖在等等妳給的心得內容可以得知妳未來的想法嗎? 鍾:錄影跟心得內容要一致嗎 p:大多職員都會是一致的 鍾:但是我影片錄好了 心得還沒 p:好沒關係 操作之前妳先完成 p:姍姍 妳幫領袖登入平台看款項有沒有打入了 鍾:(傳送一張截圖) 鍾:有了 鍾:2.5是之後會再加入嗎 鍾:其實我原本不是很相 信也有點迷茫 家裡 的經濟本來也不是很 好很需要錢 但遇到 領袖 後我其實也很 害怕是不是又是騙人 的 因為之前有遇過 類似的詐騙 但也因 為領袖非常有耐心的 跟我說和評估 後來 我決定願意相信領袖 也願意給自己一次機 會 看到很多有參加 的人陸續領到 希望 這次的機會 能幫忙 到家裡的經濟 有所 好轉 不再為錢煩惱 鍾:(傳送一段影片) p:(回覆「2.5是之後會再加入嗎」)對! p:VAV1793 操作時間:19:00 操作金額:10萬方案 團隊支付:2.5W 職員支付:7.5W 獲利金額:308萬至312萬 職員實領:308萬 每月配息:1.7W 配息期限:15年(2024/4/5至2038/3/5) 鍾:15年有被動收入嗎 p:沒錯(笑臉表情圖)這才是希望大家都選擇配息 鍾:好 鍾:(驚訝表情圖) p:姍姍 該不會妳現在才知道嗎? p:領袖沒有跟妳說清楚嗎? 鍾:我不知道年限 鍾:我知道有月配息 鍾:(哭笑臉表情圖) p:是15年的 這部分是領袖私下幫忙操作的 才會有這個時間! p:領袖先去整理文件 稍後幫妳安排操作! 鍾:好 p:吃飽了嗎? 鍾:還沒 鍾:等看醫生 p:妳中午有跟領袖說! p:是怎麼了嗎? 鍾:前陣子車禍 鍾:現在都定期回診追蹤 p:很嚴重嗎?被別人撞的嗎? 鍾:對啊 鍾:對方車切出來沒看後方 鍾:我是直行車 p:馬路真的如虎口 領袖之前也有出過一次車禍 就對騎車有陰影了! p:有申請賠償嗎? 鍾:還沒 鍾:下個月要調解 鍾:雙方保險公司都會到 p:了解 只要自己的權益有保護好就好(笑臉表情圖)! p:姍姍 妳再把帳號密碼提供給領袖! 鍾:VAV1793 鍾:baby890213 p:領袖剛剛去處理文件了 比較慢回覆 p:領袖稍後操作完成通知妳! 鍾:好的 p:姍姍 領袖操作完成了(笑臉表情圖) 在幫領袖登入平台查看 並更改密碼 鍾:好 p:確認過後在私訊領袖 p:看完醫生了嗎姍姍? 鍾:對 鍾:(收回一則訊息) 鍾:這金額是對的嗎 鍾:我剛轉點了 鍾:領袖那個是不是可以用幣托啊 鍾:(傳送貼圖) p:姍姍 領袖剛剛有事情在處理! p:款項提領團隊是會請金流公司撥款的! p:因為資金比較龐大! 鍾:好 鍾:那我先不動? p:姍姍我們先做資料審核 先幫領袖離開群組 鍾:現在嗎 p:沒錯 還是姍姍要等送件的時候要做資料審核? p:時間太晚了 今天是沒辦法撥款完成 領袖明天一早就幫你安排送件 鍾:好 鍾:我剛怎麼沒看到群組 p:有看到了嗎 p:姍姍妳會擔心的話 明早要資料審核的時候 p:再離開就可以了(笑臉表情圖) 鍾:好啊 p:好 那領袖明早聯繫妳! 鍾:好 p:好 領袖明天聯繫姍姍 鍾:領袖晚安 p:晚安(笑臉表情圖) p:(傳送貼圖) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第82至137頁。 2 2024年3月28日 鍾姍錡與petty領袖 鍾:帳戶部分這樣可以嗎 鍾:已經退群 p:好 妳等待領袖! 鍾:好 鍾:那個獲利金額? p:領後稍後幫妳補上! 鍾:好的 鍾:謝謝領袖 p:瑄瑄 午餐吃飽了嗎? 鍾:領袖是不是打錯字了 p:對 領袖搞混了 p:(傳送貼圖) p:大家的名字太像了 我 都搞混了(哭笑臉表情 圖) p:姍姍 吃飽了嗎 鍾:剛吃飽 p:(傳送一張照片「出款 授權書」) p:姍姍 領袖幫妳操作的 獲利金額是308萬 需 要繳交部分是20%也就 是61萬 領袖剛剛已經 有請團隊撥款10%32萬 過去了 這筆款項是要 證明妳有能力獲利到 這筆資金 讓銀行可以 順利出款 鍾:蛤 鍾:... p:不然我們有能力賺到3 08萬 卻連60萬都沒有 辦法拿出來 銀行會打 給金流公司 只要他們 接到電話出款上就會 變得很麻煩 鍾:(傳送貼圖) 鍾:我是真的沒有 p:到時候妳收款的費用 會是308萬+32+29萬 鍾:但我真的沒有 p:妳先冷靜聽領袖說 鍾:(傳送貼圖) p:領袖現在也很頭痛 鍾:所以我才真的沒辦法 鍾:我連吃飯都不一定可 以正常 p:所以我們更要趕快解 決這件事情 p:領袖能幫忙的費用不 多 我幫妳詢問看看公 司還能不能幫忙 鍾:但是我真的連一萬塊 都沒有 p:因為公司已經支付10% 的費用了 如果份費用都是公司 支付的話 姍姍妳到時候要操作 任何投資或是其他銀 行相關的問題 都會被 刁難的 鍾:我自己真的也無能為 力 p:姍姍 領袖答應妳的一 定會做到 我們現在就差最後一 步了 誰都不希望在這邊就 停止了 p:妳等領袖 領袖幫妳想 辦法 鍾:我現在也辦不了什麼 貸款 鍾:(哭臉表情圖) 鍾:(無奈表情圖) p:姍姍目前款項29萬 剛 剛有請小祕書幫忙撥 款5萬了 剩下24萬我 們在一起想想辦法好 嗎 p:領袖很想私底下幫 妳 但因為我是操作者 所 以公司有規定我們不 能與職員有金錢上的 往來 p:領袖剛剛只能先請小 祕書幫忙 鍾:但是我真的沒辦法啊 鍾:我連貸款也不行了 p:姍姍 領袖清楚 目前 剩下20萬了 領袖剛剛 有在跟申請一點款項 雖然不多 但將就試試 看 p:姍姍 我們至少要嘗試 過 真的嘗試過失敗了 才有資格說放棄 領袖到係(現)在還沒 想放棄的意思 鍾:不是 我不久前才信 貸 車貸還有 鍾:所以貸款不能了 鍾:所以我才真的不知道 我還能怎做 p:有無薪轉 勞健保 有無信用卡 名下有無汽車、機車 名下有無房屋、土地 目前有無貸款(若有的 話是什麼貸款、金額 多少) p:妳幫領袖填寫 領袖幫 妳詢問公司的專員 鍾:? p:詢問看看 鍾:現在沒工作 p:現在最好的辦法只能 是生出錢了 因為款項做多只能延 後到後天 鍾:有信用卡 機車兩台 無房 無土地 車貸兩 條各45?信貸52 p:了解 領袖明白了... 鍾:加上要開始還學貸 鍾:壓力很大 p:姍姍 妳等領袖消息 領袖幫妳想想辦法 p:會解決的! 鍾:好 鍾:希望可以 鍾:拜託領袖了 鍾:我真的也很需要這筆 錢 鍾:(哭臉表情圖) p:領袖很清楚 也比誰都 希望可以順利領到 這 也是領袖的職責 p:只是遇到這種事情真 的很頭痛 p:姍姍 有其他保險嗎? 鍾:你說儲蓄? p:都可以 有保什麼保險 嗎 鍾:醫療 p:還在繳費當中嗎? 鍾:沒有 鍾:之前沒錢停效 鍾:怎了 鍾:這跟保險有什麼關係 p:了解 領袖剛剛有尋到 可以用保險借款 但因 為妳已經停繳了 這個 方法也行不通 鍾:也不太行 因為我也 繳沒多久 鍾:沒多少可以借 鍾:而且保單借款利息超 高 p:領袖在幫妳想想看其 他辦法 鍾:為什麼會被審查 鍾:這是抽的? 鍾:我就運氣不好 鍾:遇到這事 p:不是抽的 這部分領袖 也不是很清楚可能是 因為妳之前沒有這樣 大金額的交易 或是帳 戶有其他問題擔心有 洗錢嫌疑 鍾:沒有大金額很正常 鍾:(傳送貼圖) 鍾:都在缺錢沒有大錢 p:簡單來說這件事情可 以知道 但不能預防 也沒有辦法預防 p:友直源(有職員)操作3 萬快(塊)就被阻擋 有 職員參加100萬的配息 還是很順利 p:所以都是很隨機性的 p:(傳送貼圖) 鍾:(傳送貼圖) p:姍姍 領袖剛剛有幫妳 詢問跟妳之前一樣遇 到類似問題的職員 p:那位職員有提供給領 袖貸款管道 妳詢問看看! ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第150至159頁。 ⑶節錄2024年3月28日部份對話紀錄。 3 2024年4月11日 鍾姍錡與petty領袖 鍾:好像可能來不急處理 的樣子 p:小妹早 怎麼了? 鍾:沒啊 鍾:貸款那個還沒有消息 鍾:但是昨天已照會 鍾:也不知道有沒有順利 鍾:怕沒過不知道還有什 麼辦法 p:媽媽那邊呢? 鍾:那邊是可以借五萬 鍾:跟公司借 鍾:媽媽說的 鍾:看剩下多少再打算 鍾:可能跟朋友借 p:姊昨天有幫妳詢問 但 對娛樂城的這種機制 都是不太清楚的 這部 分也是姊的盲區 鍾:但好像也不太能說什 麼 p:今天金流公司也有打 給公司 幸好姊今天比 較早到公司 不然被公 司的人知道項下查詢 的話 會變得好麻煩 鍾:畢竟我朋友那邊是工 程師駭入操作的 鍾:什麼項下查詢 p:向下 鍾:要查什麼 p:小妹 資金的進度有狀 況妳在跟姊說 p:會查說公司這筆款項 為甚麼那麼長時間了 是怕查到有姊的撥款 記錄 鍾:姐妳自己有撥款過去 ? 鍾:好 鍾:剛回覆了 鍾:貸款那邊說近期有貸 款 現在需要保人 鍾:有新專勞保 鍾:薪轉 鍾:媽媽沒有 鍾:不能當 鍾:貸款好像行不通了 p:那時候資金需要驗證 的時候姊這邊有幫妳 一點 鍾:現在頭痛 p:真的頭疼 姊想想辦法 鍾:好 鍾:麻煩姐了 p:媽媽那邊目前是有五 萬的資金可以幫小妹 現在還差五萬嗎 鍾:對啊 p:只能夠看還有沒有其 他的貸款或是跟朋友 先借款了 p:小妹 媽媽那邊的資金 已經拿到了嗎? 鍾:明天 鍾:媽媽是想說這手機辦 出來差多少才要去借 鍾:但現在辦不出來 鍾:姐 我現在也很擔心 我的帳戶被凍結 p:姊這邊真的有點頭疼 原以為可以順利解決 的 p:(回覆「姐 我現在也很擔心我的帳戶被凍結」)娛樂所那部份的問題嗎? 鍾:對啊 鍾:我也以為可以 p:媽媽那邊有辦法直接幫妳支付這筆款項嗎? 鍾:沒辦法 鍾:最多就是五萬了... 鍾:而且媽媽下週要帶我去協商了.. p:我們在爭取看看剩下的款項 姊這邊在幫妳想想看辦法 p:(回覆「而且媽媽下週要帶我去協商了..」)協商? 鍾:對 鍾:貸款太多了 鍾:只能協商 鍾:就是名下整合 鍾:(回覆「我們在爭取 看看剩下的款項 姊 這邊在幫妳想想看辦 法」)我不知道怎麼爭取 鍾:現在不能辦了 p:我們要在意的是還在設定中的那筆款項 等待那筆款項領到 債務的問題就能夠順利解決了 鍾:但是想到不到其他辦法了 鍾:我是先跟媽媽說那五萬先跟公司說 先放他那沒關係 明天才會到帳 鍾:但是剩下五萬不知道怎麼處理了 p:朋友這部分也是行不 通的 真的滿頭疼的 p:姊一樣會幫你想辦法 鍾:好 鍾:姐不能先借我嗎 p:真的不行 姊詢問看看 我先生 鍾:(哭臉表情圖) 鍾:好 鍾:拜託 p:沒事 姊在的! 鍾:好(哭臉表情圖) 鍾:我本來想說這筆出來 可以順便解決那邊的 鍾:但時間到了 鍾:我反而比較害怕我的帳戶有問題 p:小妹你那邊最快甚麼時候可以拿到這筆資金 p:如果是今天的話 姊先幫妳吧 只能祈禱不要被公司發現 鍾:明天 鍾:媽媽說的 鍾:今天說明天才有 p:好 姊晚點問看看我先 生 因為之前就有發生 過學員拿到獲利就直 接離開 就發生家庭革 命了 p:所以姊很想幫妳 但也 要看姊有沒有辦法 鍾:既然是姐姐了 我當然不會拿了錢就跑 p:我反倒希望事情能順 利解決 鍾:而且我是有恩報恩的人 鍾:不是我的我不會多拿欠人的都會歸還 鍾:就只是看信不信任的問題 鍾:我知道 p:小妹 妳想多了 並不 是姊不信任妳 只是我 先生還有公司的關係 我比較不好做人 鍾:我知道 鍾:家庭的事很難說 p:姊會幫妳爭取看看 鍾:好 ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第248至256頁。 4 2024年4月12日 鍾姍錡與petty領袖 p:小妹早上好 鍾:早安 p:小妹 款項的部份姊只 能說盡力了 除了媽媽那五萬妳還 有辦法嗎? 鍾:沒有 p:我們今天先將五萬撥 款過去讓金流公司放 心 p:既然姊已經有以個人 名義保證了 但還是要讓他們看到 我們有想要處理的樣 子 p:至於剩下的部份小妹 妳在想想辦法 先生今 天晚上回來時候 p:姊當面跟他談談看巴 p:吧 鍾:不是我不給 只是媽媽說妳另外五萬都沒有你還要用? 鍾:我都不知道該怎麼說了 鍾:然後他今天老闆找他可能要講這五萬的事 不知道有沒有... 鍾:因為借的金額已經超過他的薪水了 p:另外五萬姊會幫你跟先生爭取看看的 鍾:好 鍾:因為媽媽那邊是說除非有辦法處理剩下的五萬不然他拿出來要幹嘛又不能解決 鍾:我也沒辦法給他一定的答覆 鍾:我也很頭痛 p:現在再等姊這邊的答覆嗎 p:姊這邊也是一樣 不是姊不相信你的為人 但如果今天都是由姊出這筆款項 那我先生一定是不能同意的 他對這種事情真的很難再容忍 鍾:對啊 鍾:也沒有全部都姐負責 鍾:但媽媽那邊說只能五 萬 鍾:只能說姐那時候遇到 的學員 可能人品不 是很好 也只能自認 倒霉了 鍾:這心情我能感同身受 鍾:果有疑慮的話我也可 以寫借條給姐要算利 息也可以 鍾:這也算是對姐的保障 p:(回覆「只能說姐那時候遇到的學員 可能人品不是很好 也只能自認倒霉了」)心寒是一定會有的 所以姊才會一直強調說人跟人之間的信任問題，信任就如一塊石頭一片葉子一樣，在別人眼裡非常普通，但對於投資理財這行業來說，其中蘊含的意義只有我們能懂 p:姊相信你 就因為你這些話 姊願意幫你 鍾:我知道 鍾:畢竟我也是商科的 鍾:基本信任一定要有 鍾:不然別人怎會願意幫你 鍾:後來媽媽說公司只願意借四萬 p:小妹可能要再跟別人借3w看看了 先生這邊說3萬是極限 他也說了很多難聽的話 姊也幫妳說了很多話 但是他對這些事情就比較敏感 那一次的50w真的差點家庭失和了 鍾:50太多了吧 鍾:難怪他很敏感 鍾:但我不知道還有什麼 辦法 鍾:媽媽說湊到五萬可能還可以 鍾:但還要三萬可能就有 難度了 p:(回覆「50太多了吧」)(傳送貼圖) p:老師這邊幫妳想辦法吧 鍾:好 拜託了(哭臉表情圖) p:今天有辦法完成撥款才有可能 我先生那邊真的比較執著 要當天 鍾:什麼當天 鍾:(傳送貼圖) p:就是今天姊這邊撥款5萬給金流 小妹妳那邊也要同步進行 鍾:好 鍾:但是目前不到五萬 鍾:我剛算這邊有到五萬了 p:現在就可以完成撥款了嗎? 鍾:對我剛存入銀行 鍾:姐那邊有借到了? 鍾:剩下姐這了 p:姊剛撥款過去了 p:(傳送一張截圖) ⑴白底對話框:petty領袖(p)/灰底對話框:鍾姍錡(鍾)。 ⑵出處:本院卷二第248至262頁。 ⑶節錄20244月12日部份對話紀錄。