詐欺等
臺灣新北地方法院(刑事),審金訴字,113年度,1617號
PCDM,113,審金訴,1617,20240726,1

臺灣新北地方法院刑事判決
113年度審金訴字第1617號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 陳宛如


上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第190
47、20332號），本院判決如下：
主 文
陳宛如犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年伍月。未扣案之犯罪所得新臺幣伍仟元沒收，於全部或一部不能或不宜執行沒收時，追徵其價額。
　　事 實
一、陳宛如自民國112年3月起，加入由真實姓名不詳，綽號「賴 小溪」、「西門」、「強森」等成年人所組成之詐欺集團（ 下稱本案詐欺集團），擔任取款車手。謀議既定，陳宛如與 「賴小溪」、「西門」、「強森」、本案詐欺集團其他成員 共同意圖為自己不法所有，基於3人以上共同犯詐欺取財、 洗錢之犯意聯絡，先由本案詐欺集團不詳成員取得林明永所 申辦之華南商業銀行（下稱華南銀行）帳號000000000000號 帳戶（戶名：永捷企業社林明永，下稱本案帳戶，林明永所 涉詐欺等罪嫌，現由臺灣苗栗地方法院以113年度金簡字第4 6號審理中）之存摺、印章等資料，再由本案詐欺集團不詳 成員以通訊軟體LINE暱稱「邱沁宜」、「佩儀」、「亞飛投 資股份有限公司客服」，向陳俐臻佯稱：可以協助進行股票 投資買賣云云，致陳俐臻陷於錯誤，而依指示於112年4月10 日10時51分許，在位於新北市○○區○○路000○0號之新光銀行 樹林分行，臨櫃匯款新臺幣（下同）724萬元至本案帳戶內 。陳宛如再依「賴小溪」之指示，先於112年4月10日13時25 分許，在位於新竹市○區○○街000號之華南銀行新竹分行，持 本案帳戶存摺、印章，臨櫃提領350萬元。復於112年4月10 日14時38分許，在位於新竹市○區○○路000號之華南銀行大眾 分行，持本案帳戶存摺、印章，臨櫃提領360萬元（共計提 領710萬元）。陳宛如提領完畢後，旋將款項交付「西門」 或「強森」，「西門」或「強森」再將款項上繳本案詐欺集 團上游，以此方式製造金流斷點，致無從追查前揭犯罪所得 之去向，以達到隱瞞款項流向之目的。陳宛如因此獲得5,000 元之報酬。嗣陳俐臻察覺有異，報警處理，始循線查悉上情 。
二、案經陳俐臻訴由新北市政府警察局海山分局報告臺灣新北地



方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、本案被告陳宛如所犯，係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年 以上有期徒刑以外之罪。其於準備程序中，就被訴事實，為 有罪陳述。法官於告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及 被告意見後，改依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，進行 簡式審判程序。且依刑事訴訟法第273條之2，及第159條第2 項規定，簡式審判程序不適用傳聞法則有關限制證據能力之 相關規定，合先敘明。
二、上開犯罪事實，業據被告於本院準備程序及審理時（見本院 卷第44頁、第51頁），均坦承不諱，並有下列證據可資佐證 ：
　㈠被告陳宛如於警詢、偵訊中之供述（偵19047卷第7頁至第14 頁、第55頁至第59頁）。
　㈡告訴人陳俐臻於警詢中之證述（偵19047卷第15頁至第19頁） 。
　㈢告訴人陳俐臻之新光銀行國內匯款申請書影本1份（偵20332 卷第87頁）。
　㈣本案帳戶基本資料、交易往來明細1份（偵20332卷第67頁至 第69頁）。
　㈤華南商業銀行股份有限公司大眾分行112年7月24日華南大眾 存字第1120000064號函暨所附取款憑條影本1份（偵19047卷 第34頁至第35頁）。
　㈥華南商業銀行股份有限公司新竹分行112年7月24日華竹存字 第1120000158號函暨所附取款憑條影本1份（偵19047卷第31 頁至第33頁）。
　㈦被告臨櫃提領影像翻拍照片4張（偵19047卷第29頁至第30頁 ）。
　㈧被告陳宛如之臺灣宜蘭地方法院112年度訴字第458號判決、 臺灣桃園地方法院113年度金訴字第187號判決各1份（偵190 47卷第151頁至第161頁、第163頁至第168頁）。三、綜合以上補強證據，堪認被告自白，應與事實相符，足以採 信。本案事證明確，被告犯行足以認定，應依法論科。四、論罪科刑：
　㈠核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共 同犯詐欺取財罪，及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。被 告與真實姓名年籍不詳綽號「賴小溪」、「西門」、「強森 」及其所屬詐騙集團成員，就上開犯行間，有犯意聯絡及行 為分擔，應論以共同正犯。被告以一行為而觸犯上開二罪名 ，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之三人



以上共同犯詐欺取財罪處斷。
　㈡被告雖有2次臨櫃提領行為，然係於密切接近之時間、地點所 實施，各行為之獨立性極為薄弱，主觀上亦係出於單一犯意 ，且侵害同一被害人之財產法益，依一般社會觀念，應視為 數個舉動接續施行，合為包括之一行為予以評價為當，論以 接續犯。
　㈢按犯洗錢防制法第14條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕 其刑，000年0月00日生效施行前之洗錢防制法第16條第2項 （修正後規定：「犯前四條之罪，在偵查及『歷次』審判中均 自白者，減輕其刑」，應以修正前之規定較為有利）定有明 文。想像競合犯係一行為觸犯數罪名，行為人犯罪行為侵害 數法益皆成立犯罪，僅因法律規定從一重處斷科刑，而成為 科刑一罪而已，自應對行為人所犯各罪均予適度評價，始能 對法益之侵害為正當之維護。因此法院於決定想像競合犯之 處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑作為裁量之準據，惟 具體形成宣告刑時，亦應將輕罪之刑罰合併評價。基此，除 非輕罪中最輕本刑有較重於重罪之最輕本刑，而應適用刑法 第55條但書規定重罪科刑之封鎖作用，須以輕罪之最輕本刑 形成處斷刑之情形以外，則輕罪之減輕其刑事由若未形成處 斷刑之外部性界限，自得將之移入刑法第57條或第59條之科 刑審酌事項內，列為是否酌量從輕量刑之考量因子（最高法 院109年度台上字第3936號判決可資參照）。查被告於本院 審理中自白其所犯洗錢犯行，固合於修正前洗錢防制法第16 條第2項之減刑規定，惟所犯洗錢罪屬想像競合犯之輕罪， 依據前開說明，應為量刑考量因子即可，附此敘明。　㈣審酌被告四肢健全，卻不思以勞力換取所需，竟貪圖一天5,0 00元的報酬，同意依指示，從事提領贓款之行為，而共同詐 取被害人之財物，並製造犯罪金流斷點，使被害人難以追回 遭詐取之金錢，增加檢警機關追查詐欺集團其他犯罪成員之 困難度，足見被告法治觀念薄弱，應予非難。惟考量被告未 實際參與全程詐騙行為，並非詐騙集團之核心成員，犯後坦 承犯行不諱，非無悔意。兼衡被告犯罪之動機、目的、前科 素行、手段，被害人遭詐騙之金額共724萬元，被告未賠償 分文，暨其智識程度、家庭經濟狀況，犯後態度，被告在其 另案灣桃園地方法院113年度金訴字第187號刑事判決，轉帳 贓款約1060萬元至人頭帳戶，而被判處有期徒刑1年5月（見 偵19047卷第164頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，以 資懲儆。
　㈤檢察官於審理筆錄雖主張，被告本次提領金額高達710萬元， 且被告先前曾亦因擔任詐欺車手，經宜蘭地方法院判處有罪



，又未與告訴人和解或賠償損失，爰請求法院量處有期徒刑 1年6月，併科罰金3萬元等語（見本院卷第51頁）。惟查依 卷附該宜蘭地院112年度訴字第458號刑事判決，被告陳宛如 犯罪時間，係發生於000年0月00日（見偵19047卷第155頁至 第156頁），在本案之後，據此難認被告是被法辦後，還冥 頑不靈繼續犯案。偵卷另附之臺灣桃園地方法院113年度金 訴字第187號刑事判決，被告犯罪時間在112年3月24日，此 判決書做成時間則係113年3月28日（見偵19047卷第164頁、 第167頁），亦難認定被告是在被法院判決後，再犯本案。 故檢察官之求刑，容有過度評價，爰將之列為量刑因子參考 ，附此敍明。
五、沒收：
　㈠被告於警詢及偵查中自承，本次提領有獲得5,000元報酬（偵 19047卷第10頁、第57頁）。此5,000元為被告犯罪所得，應 依刑法第38條之1第1項、第3項沒收，並於全部或一部不能 或不宜執行沒收時，追徵其價額。
　㈡至於告訴人陳俐臻遭詐取之724萬元，固為洗錢之標的，然非 被告所有。被告在本案只擔任臨櫃提款之車手，並已將贓款 上繳，其對該724萬元並未終局地保有所有權，故本件無從 依刑法第38條之1或洗錢防制法第18條等規定宣告沒收或追 徵該724萬元。
　㈢但告訴人陳俐臻仍能另尋民事法律規定，請求被告賠償損害 ，附此敍明。
六、本判決係依刑事訴訟法第310條之2準用第454條所製作之簡 化判決，依法僅需記載犯罪事實、證據名稱及應適用之法條 ，並得以簡略方式為之，如認定之犯罪事實、證據及應適用 之法條，與檢察官起訴書之記載相同者，得引用之，附此敘 明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條，判決如主文。本案經檢察官黃鈺斐提起公訴，經檢察官高智美到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　113 　年　　7 　　月　　26　　日 刑事第二十三庭 法 官 陳伯厚
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，「向本院」提出上訴狀（均須按他造當事人之人數附繕本），上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 廖俐婷
中　　華　　民　　國　　113 　年　　7 　　月　　26　　日



附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。