臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第840號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 劉軒承
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
112年度偵字第21144號、第23377號、第24569號、第26062號、
第28099號、第29334號、第30366號、第31751號、第31949號）
及移送併辦（112年度偵字第33413號、第36457號、第36715號、
第37014號、第37029號、第37553號、第26918號、第33765號、
第33806號、第34310號、第34315號、第35559號、第35673號、
第36122號、第36114號、第40088號、第38897號、第39058號、
第39117號、第38114號、第38077號），本院判決如下：
主 文
劉軒承幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、劉軒承雖預見將個人金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集 團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工具，且倘犯罪集團自該 金融帳戶提領被害人所匯款項，將致掩飾、隱匿他人犯罪所 得去向之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於容任上 開結果發生亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢不確 定故意，於民國112年3月17日前某時，在不詳地點，接續將 其所申辦之臺灣銀行帳號：000-000000000000號帳戶（下稱 臺銀帳戶）、玉山商業銀行帳號：000-0000000000000號帳 戶（下稱玉山帳戶）、中國信託商業銀行帳號：000-000000 000000號帳戶（下稱中信帳戶，以下合稱本案3帳戶）之網 路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名年籍不詳之成年人，供 該人所屬之詐欺集團使用。嗣該詐欺集團成員取得上開本案 3帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取 財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間及詐騙方式，詐騙 附表所示之施昶宇、余義山、楊豐澤、王文忠、姜約翰、吳 瓊釵、劉龍珠、李正全、張祥麟、蔡佳綾、朱梅花、張安慧 、宋志勤、張富香、侯明惠、鄧政偉、王珮君、張庭瑄、曾 沁惠（併辦意旨書誤載為「劉沁惠」，應予更正）、陳乃安 、葉靜宜、吳婉婷、李文星、陳錦秀、鄭月雲、李錦珍、謝 宛辰、鄭鈞元、王家燻、章雅媄（下稱施昶宇等30人），致 其等陷於錯誤，分別依指示於附表所示時間匯款如附表所示
之款項至本案3帳戶內，並旋遭上開詐欺集團成員轉匯一空 ，達到掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得去向之目的。嗣施昶宇 等30人察覺受騙，報警處理而循線查獲。
二、被告劉軒承（下稱被告）固坦承有將本案3帳戶之網路銀行 帳號、密碼交予他人使用，惟矢口否認有何幫助詐欺及幫助 洗錢之犯行，辯稱：000年0月間我在臉書認識對方互相加通 訊軟體LINE並告知對方想要貸款，他說可以百分百過件，只 要我提供帳戶並設定約定帳戶洗信用，所以我就交出上開3 帳戶給他云云。經查：
㈠本案3帳戶為被告所申辦，且被告於上開時間交付本案帳戶資 料予真實姓名、年籍不詳之成年人後，該3帳戶即充作詐欺 集團成員收取詐欺犯罪所得及洗錢之工具，並由詐欺集團成 員以附表所示之方式詐騙施昶宇等30人，致渠等陷於錯誤， 分別於附表所示時間將附表所示金額匯至本案3帳戶，均旋 遭詐欺集團成員轉匯一空等情，業經被告於警詢及偵查中坦 認在卷，核與證人即告訴人余義山、楊豐澤、王文忠、姜約 翰、吳瓊釵、李正全、張祥麟、蔡佳綾、張安慧、宋志勤、 張富香、侯明惠、鄧政偉、王珮君、張庭瑄、曾沁惠、陳乃 安、葉靜宜、吳婉婷、陳錦秀、鄭月雲、李錦珍、謝宛辰、 章雅媄、證人即被害人施昶宇、劉龍珠、朱梅花、李文星、 鄭鈞元、王家燻各於警詢證述之情節相符，復有如附表「證 據出處欄」所示之證據、被告本案3帳戶之基本資料、交易 明細、約定帳號申請紀錄等附卷可稽，此部分之事實應堪認 定。是被告之本案帳戶確已遭詐欺集團成員用充詐騙施昶宇 等30人款項之工具，且此3帳戶內之犯罪所得亦已悉數遭轉 匯一空而生遮斷資金流動軌跡之效果。
㈡按刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客 觀上有幫助行為，即對於犯罪與正犯有共同認識，而以幫助 意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為者而言 ；幫助犯之故意，除需有認識其行為足以幫助他人實現故意 不法構成要件之「幫助故意」外，尚需具備幫助他人實現該 特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，惟行為人只要概略 認識該特定犯罪之不法內涵即可，無庸過於瞭解正犯行為之 細節或具體內容。再按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予 不認識之人，非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成 立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認 識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領 後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果， 仍基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項 之一般洗錢罪（最高法院108年度台上大字第3101號刑事裁
定意旨參照）。
㈢又按金融帳戶為個人理財工具，申設金融帳戶並無任何特殊 限制，一般民眾多能在不同金融機構自由申請開戶，且因金 融帳戶與個人財產之保存、處分密切相關，具強烈屬人特性 ，相關存摺、提款卡及密碼即如同個人身分證件般，通常為 個人妥善保管並避免他人任意取得、使用之物；因此，若有 不以自己名義申請開戶者，反以其他方式向不特定人收購或 租借他人金融帳戶使用，考量金融帳戶申辦本無特殊限制及 其個人專有之特性，稍具社會經驗及常識之一般人，應能合 理懷疑該收購或租借帳戶者係欲利用人頭帳戶來收取犯罪所 得之不法財物。查被告為88年出生，學歷為高職肄業（見卷 附個人戶籍資料），且依卷內事證尚無證據證明其有智識程 度顯著欠缺或低下之情形，堪認被告應為具相當社會生活及 工作經驗之成年人，則依被告之通常知識及生活經驗，當已 理解金融帳戶之申辦難易度及個人專屬性，而能預見向他人 無故收購、取得帳戶者，其目的係藉該人頭帳戶取得不法犯 罪所得，達到掩飾、隱匿不法財產實際取得人身分之效果。 ㈣被告雖以其欲辦理貸款，乃應對方之要求要洗信用而交付本 案3帳戶資料予真實姓名、年籍不詳之成年人等語置辯，本件 縱有被告所稱為「洗信用」以利貸款之事，惟依一般人之日 常生活經驗可知，現今一般金融機構或民間貸款之作業程序 ，無論自行或委請他人代為申辦貸款，其核貸過程係要求借 款人提出相關身分證明文件以簽訂借貸契約，並要求借款人 提出在職證明、財力證明，並簽立本票或提供抵押物、保證 人以資擔保，如係銀行貸款，尚會透過財團法人金融聯合徵 信中心查詢借款人之信用還款狀況以評定放貸金額，並於核 准撥款後，由借款人提供帳戶供撥款入帳使用，而無須債務 人提供金融帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密 碼予債權人，使債權人得任意使用借款人名下帳戶之必要； 又辦理貸款往往涉及大額金錢之往來，申請人若非親自辦理 ，理應委請熟識或信賴之人代為辦理，若委請代辦公司，當 知悉該公司之名稱、地址及聯絡方式，以避免貸款金額為他 人所侵吞，此為一般正常成年人所得知悉之情。而被告既具 備正常智識能力，且依其於偵查中所述：對方稱要我申辦約 定帳戶要幫我洗信用，可以讓我看起來比較好過件等語，可 知被告對於申辦貸款一事並非一無所知，而其經由臉書而與 真實姓名、年籍均不詳之貸款人員聯繫後，明知對方「美化帳 戶」之行為乃非法行為，卻仍圖謀對方為其製作虛假之財力 證明，即將本案3帳戶之網路銀行帳號、密碼交予貸款人員 ，再者，被告與前揭貸款人員素不相識，對貸款人員之資訊
毫無所悉，僅因對方片面宣稱可幫被告製作虛偽財力證明以 利貸款即交付本案3帳戶資料，由此可見被告對於交付本案3 帳戶資料予對方後，對該3帳戶將被作何使用已無從為任何 風險控管或提出有效之應對措施，且被告對於金融帳戶之網 路銀行帳戶、密碼之作用何在自無可能不知，況其又係為求 製作虛假之財力證明而交付本案3帳戶資料，堪認其業已知 悉或可預見該人或其同夥將自行持其所提供之帳戶資料作為 資金進出使用甚明。則被告在面對上開與一般循正常管道通 常所歷經之貸款流程迥異之此情形下，仍決意交付本案3帳 戶資料予對方使用，可見其僅因急需用款，乃抱持為求順利 取得款項，不論對方將如何利用其本案3帳戶均無所謂，並 仗恃帳戶內幾無存款，不致造成其個人受有重大財產損失之 心態，而率然將本案3帳戶資料交付予他人，是被告顯係抱 持縱使犯罪結果之發生，仍不違其本意之心態，執此，被告 主觀上出於幫助他人實行詐欺取財犯罪亦不違背其本意之不 確定故意，至為明確。
㈤復查被告係具通常智識及社會生活經驗之人業如上述，其對 於將本案3帳戶資料交付他人後，取得者當能以此轉匯或提 領帳戶內之款項，被告並將實質喪失對於所供帳戶之控制權 等情，自難諉為不知。又被告交付本案3帳戶資料時，既可 預見其提供之帳戶可能遭犯罪集團用於遂行詐欺取財等不法 用途，依其智識、社會經驗及對於上情之認知，理應亦能認 識其提供之本案3帳戶可能供犯罪所得或贓款進出使用，而 原先存、匯入本案3帳戶之贓款若經犯罪集團成員轉匯或提 領，客觀上即可造成不易查明贓款流向而掩飾、隱匿犯罪所 得去向之效果等節。因此，被告既能預見其提供本案3帳戶 之行為，係提供助力予犯罪集團洗錢犯行，使渠等能以自本 案3帳戶轉匯款項之方式掩飾、隱匿贓款，然仍決意提供本 案3帳戶資料予他人使用，顯容任犯罪集團藉本案3帳戶掩飾 、隱匿犯罪所得去向之結果發生而不違反其本意，其主觀上 亦確有幫助洗錢之不確定故意無訛。從而，本件事證明確， 被告犯行堪予認定，應依法論罪科刑。
㈥從而，本件事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論罪科刑 。
三、論罪：
㈠按行為之處罰，以行為時之法律有明文規定者為限，刑法第1 條前段定有明文。被告為本件犯行後，洗錢防制法第15條之 2針對人頭帳戶案件新增訂獨立處罰之規定，並經總統於112 年6月14日以華總一義字第11200050491號函公布施行，自同 年月00日生效。被告交付本案3帳戶時並無此等行為之獨立
處罰規定，依前揭刑法第1條所定之「罪刑法定原則」及「 法律不溯及既往原則」，自無從適用新增訂之洗錢防制法第 15條之2規定加以處罰。又新增訂之洗錢防制法第15條之2與 幫助詐欺罪、幫助洗錢罪之構成要件，及幫助詐欺罪之保護 法益，均有不同，非刑法第2條第1項所謂行為後法律有變更 之情形，即無新舊法比較問題，併此敘明。
㈡次按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而 以幫助之意思，對於正犯資以助力，未參與實施犯罪構成要 件之行為者而言；是以，如未參與實施犯罪構成要件之行為 ，且係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正 犯。經查，被告雖有將本案3帳戶之網路銀行帳號、密碼交 由詐欺集團遂行詐欺取財及洗錢犯行所用，然此交付帳戶資 料之行為尚非詐欺取財罪或一般洗錢罪之構成要件行為，卷 內亦無證據證明被告有其他參與、分擔詐欺施昶宇等30人或 於事後提領、分得詐騙款項之舉，故被告係以幫助他人為詐 欺取財及洗錢犯行之意思，參與犯罪構成要件以外之行為， 為幫助犯。
㈢是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢罪。又被告以提供本案3帳戶之行為，幫 助詐欺集團詐得施昶宇等30人之財產，並使該集團得順利自 上開本案3帳戶轉匯款項而達成掩飾、隱匿贓款去向之結果 ，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪，為想像競 合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 另被告係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第 2項之規定，按正犯之刑減輕之。另聲請意旨並未主張被告 本件犯行應論以累犯，遑論就構成累犯之事實、應加重其刑 之事項具體指出證明方法，參照最高法院民國111年4月27日 110年度台上大字第5660號裁定意旨，本院亦毋庸依職權調 查並為相關之認定。
㈣檢察官移送併辦部分（即附表編號10至30部分），因與本案 有想像競合之裁判上一罪關係，為聲請簡易判決處刑之效力 所及，本院自應併予審理，併予敘明。
四、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供金融帳戶予詐 欺集團遂行詐欺取財，並幫助詐欺集團掩飾、隱匿贓款金流 ，除助長犯罪歪風、增加司法單位追緝犯罪之困難，亦造成 施昶宇等30人金錢損失、破壞社會信賴，且施昶宇等30人受 騙匯入之款項，經詐欺集團轉匯後，即更難追查其去向，加 深施昶宇等30人向施用詐術者求償之困難，復考量施昶宇等 30人遭詐騙而匯入本案3帳戶之金額（詳附表各該編號所示
）、被告係提供3個金融帳戶予詐欺集團使用等犯罪情節， 被告所為應值非難；再審酌其犯後迄未與施昶宇等30人達成 和解或予以賠償，犯後態度難謂良好，兼衡被告如臺灣高等 法院被告前案紀錄表所示之前科素行，暨被告如個人戶籍資 料查詢結果所示之教育程度、職業、家庭經濟狀況等一切具 體情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知如主文 之易服勞役折算標準。另因被告所犯洗錢防制法第14條第1 項之洗錢罪，其最重本刑為7年以下有期徒刑，已不符刑法 第41條第1項前段所定得易科罰金之要件，是本案之宣告刑 雖為6月以下有期徒刑，仍不得為易科罰金之諭知。五、末查，被告雖將本案3帳戶提供本案詐欺集團成員遂行詐欺 取財等犯行，惟卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法 利益，自無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題；又施昶宇 等30人匯入本案3帳戶之款項，業由詐欺集團成員轉匯一空 ，非屬被告所有，亦非在被告實際掌控中，其就所掩飾、隱 匿之財物不具所有權及事實上處分權，此等款項即無從依洗 錢防制法第18條第1項之規定宣告沒收，附此敘明。六、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項， 逕以簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方 法院合議庭。
本案經檢察官劉慕珊聲請以簡易判決處刑，檢察官廖偉程、廖春源移送併辦。
中 華 民 國 112 年 12 月 13 日 高雄簡易庭 法 官 賴建旭
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 112 年 12 月 13 日 書記官 鄒秀珍
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
附表：
編號 告訴人/被害人 詐欺時間及方式 （民國） 匯款時間 （民國） 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 證據資料 1 施昶宇 (被害人) 詐欺集團成員於112年2月13日起，以通訊軟體LINE聯繫施昶宇，佯稱：下載昌恆APP並申請帳號，可以代為操作股票，保證獲利云云，致施昶宇陷於錯誤，依指示操作後，於右列時間匯款至右揭帳戶內。 ⑴112年3月24日9時0分許 ⑵112年3月24日9時1分許 ⑴6萬元 ⑵6萬元 臺銀帳戶 中國信託商業銀行存款交易明細、對話紀錄截圖 2 余義山 (告訴人) 詐欺集團成員以通訊軟體LINE聯繫余義山，佯稱：依指示匯款投資股票可以賺錢云云，致余義山陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日9時42分許 1萬6,000元 臺銀帳戶 3 楊豐澤 (告訴人) 詐欺集團成員於112年3月起，以通訊軟體LINE暱稱「張國棟」、「陳雯雯」聯繫楊豐澤，佯稱：至百聯投資APP操作股票保證獲利，穩賺不賠云云，致楊豐澤陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日13時8分許 200萬元 玉山帳戶 國泰世華銀行匯出匯款憑證、對話紀錄截圖 4 王文忠 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月初起，以通訊軟體LINE暱稱「鄭誌安」聯繫王文忠，佯稱：至昌恆APP投資股票可以獲利云云，致王文忠陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日11時15分許 5萬元 臺銀帳戶 第一銀行第e行動轉帳通知截圖、對話紀錄截圖 5 姜約翰 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月中起，以通訊軟體LINE暱稱「黃麗琳」、「雯雯」聯繫姜約翰，佯稱：至Scottrade平台投資股票可以獲利云云，致姜約翰陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日13時17分許 77萬元 中信帳戶 中國信託銀行新臺幣存提款交易憑證、對話紀錄截圖 6 吳瓊釵 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月起，以通訊軟體LINE暱稱「許曉涵」聯繫吳瓊釵，佯稱：至昌恆APP投資股票可以獲利云云，致吳瓊釵陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日9時58分許 10萬元 臺銀帳戶 臺灣銀行無摺存入憑條存根 7 劉龍珠 (被害人) 詐欺集團成員於112年3月起，以通訊軟體LINE暱稱「張安琪」聯繫劉龍珠，佯稱：至裕萊網站投資股票可以獲利云云，致劉龍珠陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月20日11時7分許 100萬元 中信帳戶 郵政跨行匯款申請書、對話紀錄截圖 8 李正全 (告訴人) 詐欺集團成員以通訊軟體LINE暱稱「林雅潔」聯繫李正全，佯稱：匯款至昌恆APP操作股票可以獲利云云，致李正全陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 ⑴112年3月23日9時56分許 ⑵112年3月24日9時25分許 ⑶112年3月24日9時26分許 ⑷112年3月24日9時28分許 ⑴5萬元 ⑵5萬元 ⑶5萬元 ⑷5萬元 臺銀帳戶 轉帳交易截圖 9 張祥麟 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月中起，以通訊軟體LINE暱稱「鄭誌安股市」、「黃子芸」聯繫張祥麟，佯稱：至昌恆APP投資股票可以獲利云云，致張祥麟陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 ⑴112年3月24日9時16分許 ⑵112年3月24日9時18分許 ⑴10萬元 ⑵2萬元 臺銀帳戶 轉帳交易截圖、對話紀錄 10 蔡佳綾 (告訴人) 詐欺集團成員於000年0月間，以通訊軟體LINE暱稱「李婉婷」、「百聯官方客服」，向蔡佳綾佯稱：可加入投資群組，下載「百聯」APP投資獲利云云，致蔡佳綾陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月21日10時01分 10萬元 臺銀帳戶 LINE對話截圖、郵政跨行匯款申請書 11 朱梅花 (被害人) 詐欺集團成員於112年1月27日19時41分許，以通訊軟體LINE暱稱「鄭誌安」、「李桐欣」、「昌恒官方客服」向朱梅花佯稱：可以下載「昌恒」軟體加入會員投資股票獲利云云，致朱梅花陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日10時51分許 10萬元 臺銀帳戶 郵政跨行匯款申請書、LINE對話紀錄照片 12 張安慧 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月21日某時，以通訊軟體LINE暱稱「張安琪」、「裕萊投資NO.168」向張安慧佯稱：可以下載「裕萊」軟體加入會員投資股票獲利云云，致張安慧陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日9時45分許（併辦意指誤載為「112年3月21日11時許」） 50萬元 中信帳戶 國內匯款申請書 13 宋志勤 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月8日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「張國棟」、「雯雯」、「百聯官方客服」向宋志勤佯稱：可以下載「百聯」軟體加入會員從股票投資獲利云云，致宋志勤陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月20日11時24分許 10萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、無摺存入憑條存根 14 張富香 (告訴人) 詐欺集團成員於112年初某時許，以通訊軟體LINE暱稱、「Scottrade-洪專員」向張富香佯稱：可以加入史考特證券公司代操股票投資獲利云云，致張富香陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日10時44分許 150萬元 中信帳戶 郵政跨行匯款申請書、LINE好友截圖 15 侯明惠 (告訴人) 詐欺集團成員於112年1月30日某時許，以通訊軟體LINE「乘風破浪」群組、「陳芳婷」向侯明惠佯稱：可以下載「Scotter」軟體加入會員投資股票獲利云云，致侯明惠陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月21日11時25分許 60萬元 中信帳戶 交易明細截圖 16 鄧政偉 (告訴人) 詐欺集團成員於112年3月20日21時40分許，以通訊軟體LINE暱稱「陳依涵」、「裕萊投資NO.168」向鄧政偉佯稱：可以下載「裕萊」軟體加入會員投資股票獲利云云，致鄧政偉陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月21日13時36分許 20萬元 中信帳戶 LINE對話紀錄、新臺幣匯出匯款申請單照片 17 王珮君 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月中旬某時，以通訊軟體LINE暱稱「吳淡如」、「雯雯」、「百聯客服」向王珮君佯稱：可以下載「百聯」軟體加入會員投資股票獲利云云，致王珮君陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月21日11時15分許 10萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、網路銀行轉帳通知、「百聯」APP交易畫面截圖 18 張庭瑄 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月底某時，以通訊軟體LINE暱稱「黃世聰」、「陳夢雅」、「昌恆官方客服」向張庭瑄佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員從事博弈投資獲利云云，致張庭瑄陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日9時16分許 5萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、網路銀行轉帳、「昌恆」APP交易畫面截圖 19 曾沁惠 （併辦意指誤載為「劉沁惠」，應予更正） (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月20日12時，以通訊軟體LINE暱稱、「林思雯」、「昌恆官方客服」向曾沁惠佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員投資穩賺不賠云云，致曾沁惠陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月22日10時5分許 4萬元 臺銀帳戶 郵政跨行匯款申請書 20 陳乃安 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月18日21時，以通訊軟體LINE暱稱「Scottrade-張專員」向陳乃安佯稱：可以下載「Scottrade」軟體加入會員投資股票獲利云云，致陳乃安陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日10時9分許 5萬元 中信帳戶 網路銀行轉帳截圖 21 葉靜宜 (告訴人) 詐欺集團成員於112年1月10日某時許，以通訊軟體LINE暱稱、「鄭誌安」、「陳惠琳」、「昌恆官方客服」向葉靜宜佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員投資云云，致葉靜宜陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 ⑴112年3月22日10時12分許 ⑵112年3月24日9時12分許 ⑴6萬元 ⑵16萬元 臺銀帳戶 通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行轉帳照片、「昌恆」APP交易畫面截圖 22 吳婉婷 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月8日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「吳淡如」、「林佳雯」、「昌恆官方客服」向吳婉婷佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員投資云云，致吳婉婷陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日12時11分許 5萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、網路銀行交易明細截圖 23 李文星 (被害人) 詐欺集團成員於112年2月8日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「陳惠琳」、「昌恆官方客服」向李文星佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員投資云云，致李文星陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日8時59分許 5萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、網路銀行轉帳截圖 24 陳錦秀 (告訴人) 詐欺集團成員於112年3月22日18時37分許，以通訊軟體LINE暱稱「李婉婷」向陳錦秀佯稱：可以下載「百連投顧」（https://www.ydhcnxbd.com）加入會員投資股票獲利云云，致陳錦秀陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 ⑴112年3月24日10時00分許 ⑵112年3月24日10時03分許 ⑴5萬元 ⑵5萬元 臺銀帳戶 LINE對話紀錄、網路銀行轉帳照片 25 鄭月雲 (告訴人) 詐欺集團成員於111年10月之某時（詳細時間不明），以通訊軟體LINE（下稱LINE）聯繫鄭月雲，佯稱：使用投資網站投資股票獲利豐厚等語，致鄭月雲陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月22日上午9時54分許 20萬元 臺銀帳戶 華南商業銀行匯款回條聯影本、LINE對話紀錄 擷取照片 26 李錦珍 (告訴人) 詐欺集團成員於112年1月中某時，以通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「許曉涵」、「楊世光」與李錦珍聯繫，佯稱：下載並使用應用程式「昌恆」投資股票獲利豐厚云云，致李錦珍陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月22日中午12時59分許 10萬元 臺銀帳戶 中華郵政股份有限公司跨行匯款申請書影本、應用程式頁面及LINE對話紀錄翻拍照片 27 謝宛辰 (告訴人) 詐欺集團成員於112年2月初，以LINE暱稱「鄭誌安」、「程佳璐」與謝宛辰聯繫，佯以教導謝宛辰投資股票獲利云云，致謝宛辰陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月24日上午9時13分許 5萬元 臺銀帳戶 國姓鄉農會匯款申請書影本及LINE對話紀錄擷取照片 28 鄭鈞元 (被害人) 詐欺集團成員於112年2月底，以LINE暱稱「林佳雯」與鄭鈞元聯繫，佯稱：下載並使用應用程式「昌恆」投資股票獲利豐厚云云，致鄭鈞元陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月17日上午11時22分許 3萬元 臺銀帳戶 中國信託商業銀行存摺封面影本及交易明細、應用程式頁面及LINE對話紀錄翻拍照片 29 王家燻 (被害人) 詐欺集團成員於112年2月22日前某時許，以通訊軟體LINE暱稱「黃雅雯」、「昌恆官方客服」向王家燻佯稱：可以下載「昌恆」軟體加入會員投資股票獲利云云，致王家燻陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月22日10時07分許 16萬元 臺銀帳戶 通訊軟體LINE對話紀錄截圖、台新國際商業銀行國內匯款申請書 30 章雅媄 (告訴人) 詐欺集團成員於112年3月22日前某時許，以通訊軟體LINE向章雅媄佯稱：可以下載「裕萊」軟體加入會員投資股票獲利云云，致章雅媄陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至右揭帳戶內。 112年3月23日10時21分許 30萬元 中信帳戶 通訊軟體LINE對話截圖、臺灣中小企業銀行匯款申請書