臺灣基隆地方法院刑事判決
112年度原金訴緝字第3號
公 訴 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官
被 告 陳念恩
義務辯護人 李依蓉律師
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第642
3號），被告就被訴事實為有罪之陳述，本院合議庭認適宜由受
命法官獨任進行簡式審判程序，乃裁定改依簡式審判程序進行審
判後判決如下：
主 文
陳念恩犯附表一所示「罪名及刑度」欄所示各罪，各處附表一「罪名及刑度」欄所示之刑。
犯罪所得新臺幣壹萬伍仟元沒收，全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、陳念恩於民國110年間，加入吳帥明、陳品榮、陳志忠、林錦 玟、萬泳宏、陸世和、陳鈺婷、王柏樺及其他真實姓名年籍不 詳之人所組成詐欺集團，擔任車手提款之工作，並與該詐欺 集團上述及其他不詳成員，共同意圖為自己不法之所有，基 於3人以上共同詐欺取財、一般洗錢及以不正方法由自動付款 設備取財之犯意聯絡，由該詐欺集團成員於如附表一所示時 間、詐騙方式，使如附表一所示之人陷於錯誤，分別於附表 一所示時間，匯款如附表一所示之金額至附表一所示之周佳 穎等人帳戶內(詐騙時間及方法、匯款時間、匯款金額及匯 入帳戶詳如附表一所示)，再由陳鈺婷交付附表二所示向周 佳穎、潘誌和、王謙翔、邱安蓓及陳欣吟所取得之金融卡予 陳念恩（潘誌和及王謙翔係自願交付，周佳穎、邱安蓓及陳 欣吟係受詐騙交付），陳念恩遂於附表二所示時間，以上開 金融帳戶提款卡，於附表二所示提領時間、提領地點，持前 開金融卡插入自動提款機並鍵入向附表二所示周佳穎等人取 得之金融卡密碼，提領附表一所示張耀仁、翁慶辰、陳品齊 、梁馨及蘇家樟匯入人頭帳戶之款項，提領附表一所示張耀 仁等匯入人頭帳戶之款項（提領時間、地點、金額均詳如附表 二所示），隨即將款項交付予吳帥明、萬泳宏等該詐欺集團 成員，再由吳帥明、萬泳宏將款項轉交王柏樺及其他成員， 以此方式製造金流之斷點，掩飾特定犯罪所得之本質及去向 。嗣附表二所示之周佳穎等人查覺有異而報警處理，經警調 閱相關監視器錄影畫面，始查悉上情（陳念恩涉犯參與犯罪
組織部分，業由臺灣士林地方法院以112金訴字第120號審理 中，不在本案起訴範圍內，又陳念恩其他犯行，及吳帥明、 陳品榮、陳志忠、林錦玟、萬泳宏、陸世和、陳鈺婷、王柏 樺等人所涉詐欺部分，由臺灣基隆地方檢察署檢察官另以11 1年度他字第608號偵辦中）。
二、案經張耀仁、陳品齊、梁馨、蘇家樟訴由基隆市警察局第一 分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。。 理 由
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由
上開事實，業據被告陳念恩於警詢、偵訊及本院審理時坦承 在卷（111 年度偵字第6423號卷第9-21、315-318頁，本院1 12年度原金訴緝字第3號卷第162頁），並有下列證據可佐， 被告之自白核與事實相符，可以採信。綜上，本案事證明確 ，被告犯行洵堪認定，應依法論科。
㈠附表一證據欄所示證據。
㈡證人（即共犯）陳志忠於警詢、偵訊時之證言（士林地檢署1 11年度偵字第12812號卷筆錄）。
㈢證人（即共犯）吳帥明於111年7月14日警詢、111年7月21日 偵訊時之供述（士林地檢署111年度偵字第12812號卷筆錄） 。
㈣證人潘誌和（人頭帳戶）於警詢時之證言（111年度偵字第64 23號卷第239-245頁），潘誌和與詐騙集團之對話截圖、通 聯紀錄、轉帳明細（111年度偵字第6423號卷第247-249頁） 。
㈤證人周佳穎（人頭帳戶）於警詢時之證言（111年度偵字第64 23號卷第259-265頁）及周佳穎與詐騙集團之對話截圖、通 聯紀錄、取貨明細（111年度偵字第6423號卷第267-277頁） 。
㈥中華郵政股份有限公司111年5月4日儲字第1110131142號函檢 送00000000000000帳戶之基本資料（戶名：潘誌和）、歷史 交易清單（111年度偵字第6423號卷第33-39頁）。 ㈦中華郵政股份有限公司111年5月4日儲字第1110131142號函檢 送00000000000000帳戶之基本資料（戶名：周佳穎）、歷史 交易清單（111年度偵字第6423號卷第41-49頁）。 ㈧中華郵政股份有限公司111年5月6日儲字第1110139294號函檢 送00000000000000帳戶之基本資料（戶名：邱安蓓）、歷史 交易清單（111年度偵字第6423號卷第51-59頁）。 ㈨中華郵政股份有限公司111年5月12日儲字第1110144902號函 檢送00000000000000帳戶之基本資料（戶名：陳欣吟）、歷 史交易清單（111年度偵字第6423號卷第61-67頁）。
㈩合作金庫商業銀行東桃園分行111年5月24日合金東桃園字第1 110001611號函檢送000-0000000000000帳戶之基本資料（戶 名：王謙翔）、交易明細（111年度偵字第6423號卷第69-87 頁）。
二、論罪科刑及沒收
㈠罪名及罪數
⒈核被告陳念恩如事實欄附表一各編號所示所為，均係犯刑 法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、同 法第339條之2第1項之以不正方法由自動付款設備取得他 人之物罪及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。檢察 官漏未起訴被告涉犯前揭之以不正方法由自動付款設備取 得他人之物罪，然因此部分與前揭檢察官起訴之罪名間， 具有後述想像競合之一罪關係，本院依法諭知被告該法條 ，並給予辯論之機會，依法自得予以審理。又因被告分別 提領附表一各編號所示被害人張耀仁等匯入人頭帳戶之之 金額，均係於密接之時、地為之，且皆係侵害同一法益， 可認乃數個舉動接續施行，應各合為包括之接續一行為而 各論以一罪(詳後認定)，是被告提領得附表一編號⒈⒉⒌所 示之金額，暨包括業經不起訴處分確定之周佳穎與陳欣吟 帳戶內金額，及自願交付帳戶之潘誌和與王謙翔帳戶內金 額，則依前述接續犯之說明，自應認被告有以不正 方法由自動付款設備取得他人之物之犯行，並此敘明。 ⒉附表一所示被害人張耀仁、翁慶辰、蘇家樟遭騙後數度交 出財物，固為被告擔任車手成員而分次取得，然均係於密 接之時、地為之，且皆係侵害同一法益，可認乃數個舉動 接續施行，應各合為包括之接續一行為而各論以一罪。 ⒊被告與吳帥明、陳品榮、陳志忠、林錦玟、萬泳宏、陸世 和、陳鈺婷、王柏樺及其他真實姓名年籍不詳之人所組成詐 欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。 ⒋被告如事實欄附表一各編號所示之行為，均係以一行為而 觸犯上開數罪名，為想像競合犯，依刑法第55條規定，均 從一重依三人以上共同詐欺取財罪論處。
⒌被告行為後，洗錢防制法業經修正，並經總統於112年6月1 4日以華總一義字第11200050491號令公布，同年月00日生 效施行。修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯 前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正 後之條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均 自白者，減輕其刑」，修正後之規定須偵查「及」歷次審 判均自白始能減刑，要件較為嚴格，經新舊法比較結果， 修正後之規定並未較有利於被告，自應適用修正前之洗錢
防制法第16條第2項規定。被告於偵查及本院審理就被訴 一般洗錢犯行均坦承犯罪，原應適用上開規定減輕其刑， 惟被告所犯一般洗錢罪屬想像競合犯其中之輕罪，亦即被 告就本案犯行係從一重之三人以上詐欺取財罪論處，就此 部分想像競合輕罪得減刑部分，於量刑時一併衡酌該部分 減輕其刑事由而合併評價（最高法院108年度台上字第440 5號、4408號號判決意旨參照）。
㈡科刑審酌事由
爰審酌被告因貪圖一己私利，任意提領、轉交贓款，不僅漠 視他人財產權，且對社會治安造成相當之影響非輕，被害人 受騙金額、犯罪所生損害及被告所得利益，斟以其等於本案 擔任角色之涉案程度，犯罪所生損害；被告犯後自始認罪但 未賠償被害人所受損害；想像競合輕罪之一般洗錢罪經自白 減刑；另審酌被告於本院審理時自承高中肄業，業工，領日 薪2,500元，每月薪資約5 萬元，離婚，無子女，與父母親 居住，父親眼睛受傷，母親脊椎受傷，須幫忙負擔家計。因 前發生車禍須賠償約20萬元，雖知擔任車手不對，但因前開 因素，需錢恐急，因聽聞擔任車手很好賺，一時失慮始犯下 本案，現已知錯，不會再犯等一切情狀，分別量處如附表一 所示之刑。
㈢不定應執行刑之說明
關於數罪併罰之案件，如能俟被告所犯數罪全部確定後，於 執行時，始由該案犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署 檢察官，聲請該法院裁定之，無庸於每一個案判決時定其應 執行刑，則依此所為之定刑，不但能保障被告（受刑人）之 聽審權，符合正當法律程序，更可提升刑罰之可預測性，減 少不必要之重複裁判，避免違反一事不再理原則情事之發生 （最高法院110年度台抗大字第489號刑事大法庭裁定意旨參 照）。經查，被告所犯如附表一所示各罪，雖合於定應執行 刑之規定，但據臺灣高等法院被告前案紀錄所載，其尚有其 他詐欺案件在審理中，故被告所犯本案及他案可能有得合併 定應執行刑之情況，依上說明，爰不予併定其應執行刑，嗣 就其所犯數罪全部確定後，再由最後判決法院所對應之檢察 署檢察官聲請裁定其應執行刑，以保障被告之權益及符合正 當法律程序要求，併此敘明之。
㈣關於沒收
被告自承犯雖每日領取報酬，但金額並不固定，只記得本案 共取得15,000元之報酬(見本院卷第148頁)，是在別無證據 可佐下，本院依被告所述，認定被告犯本案犯罪所得合計共 15,000元，並依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收
，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。據上論斷，依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官唐先恆偵查起訴，檢察官吳欣恩到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 12 月 28 日 刑事第四庭 法 官 劉桂金
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 112 年 12 月 28 日 書記官 吳宣穎
附錄：本案論罪科刑法條全文
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條之2
意圖為自己或第三人不法之所有，以不正方法由自動付款設備取得他人之物者，處三年以下有期徒刑、拘役或三十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表一（金額單位為新臺幣）
編號 告訴人／被害人 詐騙時間及方法 匯款時間 金額 匯入帳戶 證據 罪名及刑度 1 張耀仁 111年4月19日某時，張耀仁接獲詐騙集團成員電話，訛稱張耀仁於網路購物時誤設定為「高級會員」，如張耀仁要更正，須依指示操作解除設定，致張耀仁陷於錯誤，依指示以網路銀行操作自己帳戶，結果接續於右列時間，將自己右列金額之存款轉帳入右列人頭帳戶，旋遭提領一空。 111年4月19日 18時28分 49,989 周佳穎 ㈠證人即告訴人張耀仁警詢之證述（111年度偵字第6423號卷第91-96頁）。 ㈡告訴人張耀仁之轉帳明細（111年度偵字第6423號卷第97-125頁）。 ㈢自動櫃員機監視器影像與擷取畫面（111年度偵字第6423號卷第15、21頁）。 陳念恩犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年陸月。 111年4月19日 18時36分 49,989 王謙翔 111年4月19日 19時34分 49,989 潘誌和 111年4月19日 19時35分 49,989 潘誌和 111年4月19日 19時40分 49,989 潘誌和 111年4月19日 19時41分 49,989 潘誌和 111年4月20日 0時12分 49,989 周佳穎 2 翁慶辰 111年4月19日某時，翁慶辰接獲詐騙集團成員電話，訛稱翁慶辰於網路購物時誤設定為「高級會員」，如翁慶辰要更正，須依指示操作解除設定，致翁慶辰陷於錯誤，依指示操作銀行所設置之自動櫃員機，結果接續於右列時間，將自己右列金額之存款轉帳入右列人頭帳戶，旋遭提領一空，始知受騙。 111年4月19日 18時28分 29,986 周佳穎 ㈠證人即被害人翁慶辰警詢之證述（111年度偵字第6423號卷第153-155頁）。 ㈡被害人翁慶辰與詐騙集團之通聯紀錄（111年度偵字第6423號卷第159頁）。 ㈢被害人翁慶辰之轉帳明細（111年度偵字第6423號卷第161頁） ㈣自動櫃員機監視器影像與擷取畫面（111年度偵字第6423號卷第15、21頁）。 陳念恩犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 111年4月19日 18時33分 29,986 周佳穎 111年4月19日 18時45分 29,985 周佳穎 111年4月19日 18時48分 29,985 王謙翔 111年4月19日 18時54分 29,986 王謙翔 3 陳品齊 111年4月21日17時許，陳品齊接獲詐騙集騙集團成員電話，訛稱因在蝦皮網站購買陳品齊出售之物品有誤，要求陳品齊退款，致陳品齊陷於錯誤，依指示以網路銀行操作自己存款帳戶，結果將右列金額之存款轉帳至右列人頭帳戶，旋遭提領一空，始知受騙。 111年4月21日 17時23分 49,985 邱安蓓 ㈠證人即告訴人陳品齊警詢之證述（111年度偵字第6423號卷第181-185頁） ㈡告訴人陳品齊之轉帳明細（111年度偵字第6423號卷第187頁） ㈢自動櫃員機監視器影像與擷取畫面（111年度偵字第6423號卷第17頁）。 陳念恩犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。 4 梁馨 111年4月21日16時44分許，接到詐騙集團成員電話，佯稱係博客來網路書局客服人員，向梁馨訛稱：因博客來書店內部系統更新，梁馨之會員資格遭更改為「高級會員，將多一筆10本書之訂單，因為是自動扣款，須要更改資料，梁馨因而陷於錯誤，依指示操作網路銀行，結果將右列金額之存款轉帳至右列人頭帳戶，旋遭提領一空，始知受騙。 111年4月21日 17時29分 99,985 邱安蓓 ㈠證人即告訴人梁馨警詢之證述（111年度偵字第6423號卷第199-205頁） ㈡告訴人梁馨之轉帳明細（111年度偵字第6423號卷第207頁） ㈢自動櫃員機監視器影像與擷取畫面（111年度偵字第6423號卷第17頁）。 陳念恩犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年參月。 5 蘇家樟 111年4月21日16時44分許，接到詐騙集團成員電話，向蘇家樟訛稱：前向博客來書店購買之訂單有誤，請蘇家樟依指示操作網路銀行帳戶，蘇家樟因而陷於錯誤，依指示以網路銀行操作自己存款帳戶，結果將右列金額之存款轉帳至右列人頭帳戶，旋遭提領一空，始知受騙。 111年4月21日 18時22分 49,986 陳欣吟 ㈠證人即告訴人蘇家樟警詢之證述（111年度偵字第6423號卷第219-222頁） ㈡自動櫃員機監視器影像與擷取畫面（111年度偵字第6423號卷第19頁）。 陳念恩犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年肆月。 111年4月21日 18時29分 49,986 111年4月21日 18時31分 49,986
附表二
編號 人頭帳戶 提款地點 提款時間 提款金額 提款金額來源 備 註 ⒈ 周佳穎（中華郵政000-00000000000000號） 基隆市○○區○○路000號1樓 基隆愛三路郵局 111年4月19日 18時52分43秒 60,000 ㈠張耀仁於同日18時28分匯款49,989元 ㈡翁慶辰於同日18時28分、33分各匯款29,986元，共2筆；18時45分匯款29,985元 周佳穎提供帳戶，涉犯幫助詐欺取財罪部分，業經臺灣彰化地方檢察署以111年度偵字第8651號、第11503號為不起訴處分確定 111年4月19日 18時53分27秒 60,000 111年4月19日 18時54分17秒 30,000 基隆市○○區○○路000號 上海銀行基隆分行無人銀行 111年4月20日 00時24分30秒 20,000 張耀仁於同日凌晨0時12分匯款49,989元 111年4月20日 00時24分54秒 20,000 111年4月20日 00時25分19秒 10,000 ⒉ 王謙翔（合作金庫000-0000000000000號） 基隆市○○區○○路000號1樓 基隆愛三路郵局 111年4月19日 18時55分09秒 20,000 ㈠張耀仁於同日18時36分匯款49,989元 ㈡翁慶辰於同日18時48分、54分，各匯款29,985元、29,986元 王謙翔提供帳戶，涉犯幫助詐欺取財案件，現由臺灣新北地方法院以112年度金訴字第1612號審理中 111年4月19日 18時55分49秒 20,000 111年4月19日 18時56分28秒 20,000 111年4月19日 18時57分08秒 20,000 111年4月19日 18時57分45秒 20,000 111年4月19日 18時58分22秒 20,000 ⒊ 潘誌和（中華郵政000-00000000000000號） 同上 111年4月19日 20時00分13秒 60,000 張耀仁於同日19時34分、35分、40分及41分，各匯款49,989元 潘誌和提供帳戶涉犯幫助詐欺取財部分，業經臺灣臺南地方法院以111年度金簡字第303號判決判處 有期徒刑3月，併科罰金新臺幣20,000元，罰金如易服役 役，以新臺幣1,000元折算1日確定。 111年4月19日 20時01分05秒 60,000 111年4月19日 20時02分58秒 30,000 ⒋ 邱安蓓（中華郵政000-00000000000000號） 同上 111年4月21日 17時34分09秒 60,000 ㈠陳品齊於同日17時23分匯款49,985元 ㈡梁馨於同日17時29分匯款99,985元 目前無詐欺案件偵辦中 111年4月21日 17時35分01秒 60,000 111年4月21日 17時36分12秒 29,000 ⒌ 陳欣吟（中華郵政000-00000000000000號） 同上 111年4月21日 18時31分52秒 60,000 蘇家樟於同日18時22分、29分及31分，各 匯款49,986元 陳欣吟提供帳戶，涉犯幫助詐欺取財罪部分，業經臺灣桃園地方檢察署以111年度偵字第45242號為不起訴處分確定 111年4月21日 18時32分36秒 60,000 111年4月21日 18時33分29秒 29,000
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