臺灣臺南地方法院刑事判決
112年度金訴字第806號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 鄭名宏
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第127
16號、112年度偵字第17240號），被告就被訴事實為有罪之陳述
，本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：
主 文
鄭名宏犯三人以上共同詐欺取財罪，共六罪，各處有期徒刑壹年壹月。應執行有期徒刑壹年陸月。
未扣案之犯罪所得新臺幣一萬五千元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、鄭名宏可預見無故收取、利用他人金融帳戶資料者，常與詐 欺取財之財產犯罪密切相關，而依指示領款或匯款之目的， 極有可能係在取得詐騙所得贓款，並製造金流斷點，以掩飾 、隱匿詐騙所得，竟與葉冠廷及其所屬詐欺集團不詳成員共 同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同加重詐欺取財 、洗錢之犯意聯絡，自民國111年3月28日前某日起，加入該 詐欺集團之運作，先提供名下中國信託商業銀行帳戶（帳號 ：000000000000號，下稱：中國信託銀行帳戶）及臺新國際 商業銀行帳戶（帳號：00000000000000號，下稱：臺新銀行 帳戶）等金融資料予該詐欺集團，作為詐欺集團收取詐欺所 得之用，並擔任該詐欺集團之車手職務，負責提領、轉匯由該 詐欺集團其他成員詐欺所得之贓款，將取得之款項依指示轉 帳或交予葉冠廷，並每次取得新臺幣（下同）3千元之報酬 。嗣上開詐欺集團不詳成員，以附表所示詐欺事由，詐騙如 附表所示張福生、王文智、洪若純、呂亞真、許靜芬、楊正 邦，使其等陷於錯誤，於附表所示時間，將附表所示款項匯 入附表所示「第一層帳戶」，經詐欺集團不詳成員輾轉將該 詐欺所得款項轉匯至鄭名宏名下如附表所示「第二層帳戶」 、「第三層帳戶」欄之帳戶後，鄭名宏再依指示於附表所示 時間、地點，轉匯或提領如附表所示之金額交予葉冠廷，而 掩飾、隱匿詐欺犯罪所得。
二、案經臺灣臺南地方檢察署指揮臺南市政府警察局刑事警察大 隊及高雄市政府警察局楠梓分局偵查起訴。
理 由
一、本案被告鄭名宏所犯之罪，並非死刑、無期徒刑或最輕本刑 有期徒刑3年以上之罪，亦非高等法院管轄第一審案件，且 被告於本院程序進行中，先就被訴事實為有罪之陳述，經告 知被告簡式審判程序之旨，並經檢察官、被告之同意，而以 簡式審判程序審理，是本案之證據調查，依刑事訴訟法第27 3條之2規定，不受同法第159條第1項、第161條之2、第161 條之3、第163條之1及第164條至第170條規定之限制，合先 敘明。
二、認定事實之證據：
㈠、被告鄭名宏之自白。
㈡、證人即被害人張福生、王文智、洪若純、呂亞真、許靜芬、 楊正邦警詢之證述及所附匯款資料。（警一卷第115-121、1 25 頁、警二卷第111-114、118、125-129、134-137、143-1 47、149、157-159、163-166、179頁）㈢、被告臺新銀行及中國信託銀行之開戶資料暨交易明細表。（ 警一卷第21-91頁、警二卷第93-106 頁）、證人張家齊臺灣 銀行之帳戶交易明細表（警一卷第109 -114頁）、證人阮姿 瑜彰化銀行之交易明細表（警二卷第65-68頁）、證人鄧楷 涵第一銀行之交易明細表（警二卷第77-80頁）、證人劉明 騰國泰世華商業銀行之交易明細表（警二卷第69-72頁）、 證人洪仲毅中國信託銀行之交易明細表（警二卷第81-84頁 ）、證人薛畯云第一銀行之交易明細表（警二卷第73-76頁 ）、證人林昕澺中國信託銀行之交易明細表（警二卷第85-9 2頁）。
㈣、被告提領影像（警一卷第11頁、警二卷第49-55頁）三、論罪科刑：
㈠、被告就附表編號1-6所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款 之三人以上共同詐欺取財、洗錢防制法第2條第1款、第14條 第1項之一般洗錢等罪。被告與葉冠廷及詐欺集團其他成員 ，互有犯意聯絡、行為分擔，應論以共同正犯。所犯之罪係 以一行為犯數罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，從一 重處斷。所犯附表各罪，犯意各別，行為互殊，皆應予分論 併罰。
㈡、被告自白洗錢犯行，依修正前洗錢防制法第16條第2 項規定 ，原應減輕其刑，惟被告所犯洗錢罪係屬想像競合犯其中之 輕罪，故就其此部分想像競合輕罪得減刑部分，依上開說明 ，由本院於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌該部分減輕其 刑事由，附此說明。
㈢、爰以行為人責任為基礎，審酌被告不思循正當途徑賺取錢財 ，竟加入詐欺集團，與詐欺集團其他成員分工合作，遂行詐
欺集團之犯罪計畫，以多人分工方式，隨機行騙，破壞社會 治安及金融秩序，且造成被害人受有附表欄所示之財產損失 ，並衡酌被告在集團內犯罪分工程度，於犯後於本院坦承全 部犯行之態度，並考量被告之刑事前科素行、犯罪動機、目 的，暨被告自述之教育程度、工作、經濟狀況、家庭生活狀 況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。
㈣、另審酌被告就如附表所示之加重詐欺取財犯行，時間緊密， 各次犯行之間隔期間甚近，顯於短時間內反覆實施，所侵害 法益固非屬於同一人，然各次於集團內之角色分工、行為態 樣、手段、動機均完全相同，責任非難重複之程度顯然較高 ，如以實質累加之方式定應執行刑，處罰之刑度恐將超過其 行為之不法內涵與罪責程度，爰基於罪責相當之要求，於刑 法第51條第5 款所定之外部性界限內，綜合評價各罪類型、 關係、法益侵害之整體效果，考量犯罪人個人特質，及以比 例原則、平等原則、責罰相當原則、重複評價禁止原則為內 涵之內部性界限，為適度反應被告整體犯罪行為之不法與罪 責程度及對渠等施以矯正之必要性，定其應執行刑如主文所 示。
四、被告因交付上開帳戶、領款而獲有每次3千元之報酬，已經 被告供述明確（本院卷第74頁），依附表所載之提領時間、 對象，被告應已獲取5次之報酬（附表編號3、4應係一次提 領），該未扣案的犯罪所得3千×5次，共計1萬5千元，應依 刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定宣告沒收，於全部 或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至本案帳 戶並未扣案，且屬得申請補發之物，倘予沒收或追徵，對沒 收制度欲達成或附隨之社會防衛並無何助益，欠缺刑法上重 要性，依刑法第38條之2第2項不予宣告沒收或追徵。五、依刑事訴訟法第299條第1項前段、第273條之1第1項，判決 如主文。
本案經檢察官郭書鳴提起公訴、陳于文到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 7 月 31 日 刑事第九庭 法 官 蔡奇秀
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 黃郁淇中 華 民 國 112 年 7 月 31 日附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐欺事由 匯款時間 匯款金額 匯款人 匯款帳號 匯款地點 匯入帳戶(第一層) 匯入帳戶(第二層) 第一層轉入時間及金額 匯入帳戶(第三層) 第二層轉入時間及金額 被告提領時間、地點及金額 1 張福生 假投資 111/04/21 12：18 2,000,000元 張福生-臨櫃匯款 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：張福生 新竹市○區○○路00號(中國信託東新竹分行) 彰化銀行 0000000000000000 戶名：阮姿瑜 第一銀行 0000000000000000 戶名：鄧楷涵 111/04/21 12：34 1,999,000元 臺新銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/04/21 12：56 1,000,000元 111/04/21 14：16 臺南市○○區○○路○段 000號(臺新銀行海佃分行) 1,207,000元 2 王文智 假投資 ㈠111/03/28 08：46 ㈡111/03/28 08：46 ㈢111/03/28 08：54 ㈣111/03/28 08：55 ㈠100,000元 ㈡100,000元 ㈢50,000元 ㈣50,000元 ㈠㈡ 王文智-網路轉帳 遠東商銀 0000000000000000 戶名：王文智 ㈢㈣ 王文智-網路轉帳 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：王文智 高雄市○○區○○路000號 國泰世華銀行 0000000000000000 戶名：劉明騰 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：洪仲毅 111/03/28 08：56 300,000元 111/03/28 08：58 150,000元 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/03/28 09：23 1,300,000元 111/03/28 10：03 臺南市○○區○○路○段 000號(中信銀西臺南分行) 1,300,000元 3 洪若純 假投資 ㈠111/03/30 12：10 ㈡111/03/30 12：11 ㈠100,000元 ㈡100,000元 洪若純-網路轉帳 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：洪若純 新竹市○區○○路00○0號2樓 第一銀行 0000000000000000 戶名：薛畯云 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：林昕澺 111/03/30 12：15 310,000元 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/03/30 13：19 589,000元 111/03/30 14：52 臺南市○○區○○路○段 000號(中信銀西臺南分行) 590,000元 4 呂亞真 假投資 111/03/30 12：58 192,660元 呂亞真-臨櫃匯款 國泰世華銀行 000000000000 戶名：呂亞真 新北市○○區○○路000號(國泰世華板橋分行) 第一銀行 0000000000000000 戶名：薛畯云 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：林昕澺 111/03/30 13：14 279,000元 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/03/30 13：19 589,000元 111/03/30 14：52 臺南市○○區○○路○段 000號(中信銀西臺南分行) 590,000元 5 許靜芬 假投資 111/04/22 10：12 2,000,000元 許靜芬-臨櫃匯款 臺灣中小企銀 0000000000000000 戶名：翊安水電工 程行 嘉義市○區○○路000號(台企銀嘉新分行) 彰化銀行 0000000000000000 戶名：阮姿瑜 第一銀行 0000000000000000 戶名：鄧楷涵 111/04/22 10：22 1,999,600元 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/04/22 10：35 999,200元 111/04/22 12：58 臺南市○○區○○路○段 000號(中信銀西臺南分行) 999,000元 6 楊正邦 假投資 111/08/01 14：12 86,000元 楊正邦-臨櫃匯款 臺灣中小企銀 0000000000000000 戶名：楊正邦 苗栗縣○○鎮○○街00號(臺灣企銀竹南分行) 臺灣銀行 0000000000000000 戶名：張家齊 中國信託銀行 0000000000000000 戶名：鄭名宏 111/08/01 14：18 267,500元 無第三層帳戶 111/08/01 14：22 臺南市○○區○○路000號 轉帳147,832元 111/08/01 14：45 臺南市○○區○○路000號 轉帳100,000元 111/08/01 15：06 臺南市○○區○○路0號(統一超商科工店) 提領10,000元