臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
112年度審簡字第179號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 康今隆
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第33938號至第33942號)，嗣被告於本院準備程序中自白
犯罪（111年度審訴字第2688號），經本院合議庭裁定由受命法
官逕以簡易判決處刑，判決如下：
主 文
康今隆犯如附表「宣告刑」欄所示之罪，各處如附表「宣告刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑拾月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告康今隆於本院 準備程序中之自白」外，餘均引用檢察官起訴書(如附件)。二、論罪科刑：
(一)核被告就附表編號1至7所為，均係犯刑法第339條第1項之詐 欺取財罪及違反洗錢防制法第2條第2款規定而犯同法第14條 第1項之一般洗錢罪。
(二)被告與不詳詐欺集團成員間，就前揭犯行，有犯意聯絡及行 為分擔，應論以共同正犯。
(三)被告就附表編號1至7部分，均係以一行為同時觸犯詐欺取財 罪、一般洗錢罪，為想像競合犯，各從一重之一般洗錢罪處 斷。
(四)被告就附表編號1至7所示犯行，犯意各別，行為互殊，並均 侵害不同人之財產法益，應予分論併罰。 (五)又按犯洗錢防制法第14條、第15條之罪，在偵查或審判中自 白者，減輕其刑，洗錢防制法第16條第2項定有明文。查被 告於本院準備程序時，就其所犯洗錢犯行坦承不諱，爰均依 洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。
三、審酌被告正值青年，與不詳詐欺集團成員共同詐取附表所示 之告訴人及被害人之財物，造成告訴人及被害人受財產上損 失，不僅漠視他人財產權，更製造金流斷點，影響財產交易 秩序，亦徒增檢警機關追查集團成員真實身分之難度，犯罪 所生危害非輕，所為實屬不該，惟念被告犯後坦承犯行，已 見悔意，兼衡被告犯罪之動機、手段、於本案中之分工角色 、所生損害等一切情狀，分別量處如主文所示之刑並定其應
執行刑，暨就併科罰金部分諭知罰金易服勞役之折算標準。
四、又依現存證據，尚無積極證據證明被告已實際獲取犯罪所得 而受有何不法利益，爰不宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（依法 院辦理刑事訴訟案件應行注意事項第159點，判決書據上論 結部分，得僅引用應適用之程序法條），逕以簡易判決處刑 如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 本案經檢察官黃冠中提起公訴，檢察官王巧玲到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 2 月 22 日 刑事第二十二庭 法 官 翁毓潔上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。因疫情而遲誤不變期間，得向法院聲請回復原狀。
書記官 陽雅涵
中 華 民 國 112 年 2 月 22 日附表：
編號 告訴人或被害人 詐騙時間、方式 轉帳時間 遭詐欺金額（新臺幣） 轉入銀行及帳號 款項流向 （新臺幣） 宣告刑 1 許芥銘 於110年5月21日起，以通訊軟體LINE自稱「紫萱」，對許芥銘佯稱可上中正國際平台投資股票獲利云云，許芥銘因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 許芥銘於110年7月9日晚間7時35分，自國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月9日晚間7時54分，轉匯25萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 許芥銘於110年7月10日晚間7時21分，自國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 ①於110年7月10日晚間8時37分，提領10萬元。 ②於110年7月10日晚間8時39分，提領6萬3,000元。 2 劉燊元 於110年6月11日起，以通訊軟體LINE自稱「耀揚投顧」、「李貝貝」，對劉燊元佯稱可透過中正國際APP投資股票獲利云云，劉燊元因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 劉燊元於110年7月9日晚間9時11分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 本案帳戶 ①於110年7月9日晚間10時24分，提領10萬元。 ②於110年7月9日晚間10時25分，提領10萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 劉燊元於110年7月9日晚間9時14分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 劉燊元於110年7月11日晚間7時16分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 於110年7月11日晚間7時34分，提領20萬元。 劉燊元於110年7月11日晚間7時20分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 劉燊元於110年7月12日上午9時13分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 於110年7月12日上午9時23分，轉匯45萬元。 3 夏仁泰 於110年5月26日起，以通訊軟體LINE自稱「陳以琳」，對夏仁泰佯稱可透過中正國際交易平台APP投資股票獲利云云，夏仁泰因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 夏仁泰於110年7月6日上午10時11分，自台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月6日上午11時27分，提領100萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 4 李明憲（未提告） 於110年7月1日起，以通訊軟體LINE自稱「吳淑芬」，對李明憲佯稱可透過中正國際APP投資股票獲利云云，李明憲因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 李明憲於110年7月8日下午1時14分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 3萬5,000元 本案帳戶 ①於110年7月8日下午2時39分，轉匯3萬元。 ②於110年7月8日下午3時41分，提領10萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 5 劉憶雯 於110年6月24日前某時起，以通訊軟體LINE自稱「中正國際」，對劉憶雯佯稱可透過中正國際網站抽籤新股獲利云云，劉憶雯因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 劉憶雯於110年7月7日中午12時45分，自台北富邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月7日中午12時46分，轉匯10萬1,402元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 6 林慶福 於110年3月22日起，以通訊軟體LINE自稱「客服-蔡偉」，對林慶福佯稱可透過METAATRADER4網站投資外匯獲利云云，林慶福因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 林慶福於110年7月5日下午2時34分，自京城銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 45萬元 本案帳戶 ①於110年7月5日下午4時16分，轉匯36萬元。 ②於110年7月5日下午4時54分，提領10萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 7 張欣怡 於110年3月12日起，以通訊軟體LINE自稱「張美鳳」，對張欣怡佯稱可透過Meta Trader 4網站投資外匯獲利云云，張欣怡因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 張欣怡於110年7月5日下午1時15分，自玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 7萬元 本案帳戶 ①於110年7月5日下午2時8分，轉匯5萬元。 ②於110年7月5日下午4時16分，轉匯36萬元。 康今隆共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第33938號
第33939號
第33940號
第33941號
第33942號
被 告 康今隆 男 21歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街00巷0號4樓 居新北市○○區○○路000巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、康今隆依其一般社會生活之通常經驗，應能預見提供金融帳 戶予他人使用，該金融帳戶極有可能淪為他人用為詐欺取財 犯罪後收受被害人匯款，進而提領贓款以掩飾、隱匿犯罪所 得財物目的之工具，竟基於縱其提供之金融帳戶遭他人持以 實施詐欺取財犯罪，並於被害人轉匯遭詐騙之款項後，再由 他人將之轉匯至其他金融帳戶，或由其提領後轉交與他人製 造金流斷點，將掩飾、隱匿特定犯罪所得之實際流向，亦不 違背其本意之不確定故意，於民國110年7月5日前某時，與 詐欺集團不詳成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取 財及一般洗錢之犯意聯絡，先由康今隆提供所申辦之國泰世 華銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）存摺 、提款卡、密碼，及網路銀行帳號、密碼等資料予詐欺集團 不詳成員，詐欺集團不詳成員取得本案帳戶資料後，隨即於 附表所示之時間、方式，詐騙附表所示之人，致附表所示之 人陷於錯誤，而分別於附表所示之時間，匯款附表所示之金 額至本案帳戶內，再由詐欺集團不詳成員將款項匯出，或由 康今隆負責提領後轉交。嗣附表所示之人於匯款後，驚覺有 異，乃報警處理，經警循線追查後，查知上情。二、案經許芥銘、劉燊元訴由桃園市政府警察局楊梅分局；夏仁 泰訴由新北市政府警察局三重分局；劉憶雯、林慶福訴由桃
園市政府警察局八德分局；張欣怡訴由新北市政府警察局中 和分局及高雄市政府警察局林園分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單
編號 證據名稱 待證事實 1 ①告訴人許芥銘於警詢時之指訴 ②轉帳匯款交易明細 ③臺中市政府警察局大甲分局大甲派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 證明附表編號1所示之事實。 2 ①告訴人劉燊元於警詢時之指訴 ②告訴人劉燊元與詐欺集團之通訊軟體LINE對話紀錄 ③臺幣活存明細、交易結果通知 ④臺中市政府警察局東勢分局東勢派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 證明附表編號2所示之事實。 3 ①告訴人夏仁泰於警詢時之指訴 ②告訴人夏仁泰之台新銀行存摺影本 ③臺北市政府警察局內湖分局內湖派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表 證明附表編號3所示之事實。 4 ①被害人李明憲於警詢時之指訴 ②被害人李明憲與詐欺集團之通訊軟體LINE對話紀錄 ③被害人李明憲之中國信託帳戶交易明細 ④新北市政府警察局海山分局江翠派出所陳報單、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單 證明附表編號4所示之事實。 5 ①告訴人劉憶雯於警詢時之指訴 ②中正國際頁面截圖 ③交易明細 ④新北市政府警察局林口分局忠孝派出所受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單 證明附表編號5所示之事實。 6 ①告訴人林慶福於警詢時之指訴 ②告訴人林慶福與詐欺集團之通訊軟體LINE對話紀錄 ③京城銀行匯款委託書 ④嘉義市政府警察局第一分局竹園派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單 ⑤提領影像光碟 證明附表編號6所示之事實。 7 ①告訴人張欣怡於警詢時之指訴 ②告訴人張欣怡與詐欺集團之通訊軟體LINE對話紀錄 ③臺幣轉帳翻拍畫面 ④苗栗縣警察局苗栗分局北苗派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單 證明附表編號7所示之事實。 8 本案帳戶之客戶基本資料及交易明細1份 ①證明本案帳戶為被告康今隆所申辦之事實。 ②證明附表所示款項匯入本案帳戶後，分別有再匯出及遭提領之事實。 9 ①本署110年度偵字第31583號等案件起訴書 ②臺灣臺北地方法院111年度審簡字第1034號判決 ①證明被告有將所申辦本案帳戶之存摺、提款卡、密碼，及網路銀行帳號、密碼等資料交付他人，且有提領本案帳戶內款項10幾次之事實。 ②證明被告因上開行為，而遭判決應執行有期徒刑8月，併科罰金新臺幣3萬元確定之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財，及洗錢防 制法第14條第1項之一般洗錢等罪嫌。被告與詐欺集團不詳 成員間，就本案有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。被告 係以一行為同時觸犯上開詐欺取財、一般洗錢等罪名，係屬 想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之一般洗錢罪 處斷。被告就上開7次犯行間，犯意各別，行為互殊，請予 以分論併罰。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺北地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 7 日 檢 察 官 黃冠中
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 11 月 16 日 書 記 官 呂佳恩
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人或被害人 詐騙時間、方式 轉帳時間 遭詐欺金額（新臺幣） 轉入銀行及帳號 款項流向 （新臺幣） 1 許芥銘 於110年5月21日起，以通訊軟體LINE自稱「紫萱」，對許芥銘佯稱可上中正國際平台投資股票獲利云云，許芥銘因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 許芥銘於110年7月9日晚間7時35分，自國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月9日晚間7時54分，轉匯25萬元。 許芥銘於110年7月10日晚間7時21分，自國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 ①於110年7月10日晚間8時37分，提領10萬元。 ②於110年7月10日晚間8時39分，提領6萬3,000元。 2 劉燊元 於110年6月11日起，以通訊軟體LINE自稱「耀揚投顧」、「李貝貝」，對劉燊元佯稱可透過中正國際APP投資股票獲利云云，劉燊元因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 劉燊元於110年7月9日晚間9時11分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 本案帳戶 ①於110年7月9日晚間10時24分，提領10萬元。 ②於110年7月9日晚間10時25分，提領10萬元。 劉燊元於110年7月9日晚間9時14分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 劉燊元於110年7月11日晚間7時16分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 於110年7月11日晚間7時34分，提領20萬元。 劉燊元於110年7月11日晚間7時20分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 劉燊元於110年7月12日上午9時13分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 10萬元 於110年7月12日上午9時23分，轉匯45萬元。 3 夏仁泰 於110年5月26日起，以通訊軟體LINE自稱「陳以琳」，對夏仁泰佯稱可透過中正國際交易平台APP投資股票獲利云云，夏仁泰因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 夏仁泰於110年7月6日上午10時11分，自台新銀行帳號000-00000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月6日上午11時27分，提領100萬元。 4 李明憲（未提告） 於110年7月1日起，以通訊軟體LINE自稱「吳淑芬」，對李明憲佯稱可透過中正國際APP投資股票獲利云云，李明憲因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 李明憲於110年7月8日下午1時14分，自中國信託帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 3萬5,000元 本案帳戶 ①於110年7月8日下午2時39分，轉匯3萬元。 ②於110年7月8日下午3時41分，提領10萬元。 5 劉憶雯 於110年6月24日前某時起，以通訊軟體LINE自稱「中正國際」，對劉憶雯佯稱可透過中正國際網站抽籤新股獲利云云，劉憶雯因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 劉憶雯於110年7月7日中午12時45分，自台北富邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 5萬元 本案帳戶 於110年7月7日中午12時46分，轉匯10萬1,402元。 6 林慶福 於110年3月22日起，以通訊軟體LINE自稱「客服-蔡偉」，對林慶福佯稱可透過METAATRADER4網站投資外匯獲利云云，林慶福因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 林慶福於110年7月5日下午2時34分，自京城銀行帳號000-000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 45萬元 本案帳戶 ①於110年7月5日下午4時14分，轉匯36萬元。 ②於110年7月5日下午4時54分，提領10萬元。 7 張欣怡 於110年3月12日起，以通訊軟體LINE自稱「張美鳳」，對張欣怡佯稱可透過Meta Trader 4網站投資外匯獲利云云，張欣怡因而陷於錯誤，並依指示以匯款至指定帳戶。 張欣怡於110年7月5日下午1時15分，自玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶辦理轉帳匯款。 7萬元 本案帳戶 ①於110年7月5日下午2時8分，轉匯5萬元。 ②於110年7月5日下午4時14分，轉匯36萬元。