臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
111年度審簡字第1790號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 古竣升
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第19385號），因被告於本院準備程序中自白犯罪（111年
度審訴字第1768號），本院認宜由受命法官獨任逕以簡易判決處
刑，爰不經通常審判程序，判決如下：
主 文
古竣升幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，並應依附表所示內容給付損害賠償。 事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除更正、補充如下外，其餘均引用檢 察官起訴書之記載（如附件）：
㈠起訴書犯罪事實欄一、第6至7行所載「以每本存摺加上金融 卡新臺幣（下同）1萬5,000元之代價，先後」部分，應予刪 除。
㈡起訴書犯罪事實欄一、第10至12行所載「，以供該詐欺集團成員作為向他人詐欺取財使用。嗣該詐欺集團成員意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡」，應予更正為「嗣『大軍』所屬之詐欺集團成員取得古竣升本案帳戶資料後，即意圖為自己或第三人不法所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意」。 ㈢證據部分另應補充增列如下：
1、被告古竣升於本院準備程序中之自白（見本院審訴字卷第 41至42頁）。
2、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制 通報單、雲林縣警察局斗南分局斗南派出所受（處）理案 件證明單、受理各類案件紀錄表（見偵字卷第23頁、第41 至43頁、第85至87頁）。
二、論罪科刑之依據：
㈠核被告古竣升所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。 ㈡被告以一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55 條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告幫助他人犯洗錢罪，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其 刑。
㈣被告於本院準備程序中自白洗錢犯行，爰依洗錢防制法第16 條第2項規定，減輕其刑。
㈤本件同有刑法第30條第2項、洗錢防制法第16條第2項之減輕 事由，爰依法遞減之。
㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告並無前科，此有臺灣高
等法院被告前案紀錄表附卷供參，素行良好。惟其任意將自 己申設之帳戶資料提供予他人使用，助長詐欺、洗錢犯罪猖 獗，致使真正犯罪者得以隱匿其身分，破壞社會治安及金融 秩序，造成警察機關查緝詐騙犯罪之困難，所為應予非難； 兼衡其犯後坦承犯行之犯後態度，並已與告訴人徐妍菲調解 成立，此有本院調解筆錄附卷可稽（見本院審訴字卷第47頁 ）；另參酌被告自述大學畢業之智識程度、甫任職保全、未 婚、無扶養對象之家庭生活經濟狀況（見本院審訴字卷第43 頁），暨其犯罪之動機、目的及手段等一切情狀，爰量處如 主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準， 以示懲儆。
㈦緩刑：
1、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有臺灣 高等法院被告前案紀錄表可考，其因一時失慮，致罹刑典 ，嗣於本院準備程序中坦承犯行，並已與告訴人調解成立 ，業經認定如前；且告訴人同意以調解筆錄所載內容作為 被告緩刑之附條件一節，有本院調解筆錄在卷可查（見本 院審訴字卷第47頁）。承上，本院認被告經此偵、審及科 刑之教訓，應能知所警惕而無再犯之虞，是認所宣告之刑 以暫不執行為適當，併依刑法第74條第1項第1款之規定， 宣告緩刑5年，以啟自新。
2、另為使被告深切記取教訓，並彌補本案犯罪所生損害，以 充分保障告訴人之權利，爰參酌上開調解筆錄內容，依刑 法第74條第2項第3款規定，命被告依附表所示內容賠償告 訴人。倘被告未遵期履行本判決所諭知之負擔，且情節重 大者，其緩刑之宣告仍得依法撤銷，併此敘明。 三、沒收部分：依被告於警詢中供稱：「大軍」稱1張提款卡加 存摺可給我新臺幣1萬5,000元，但後來並未獲得報酬等語（ 見偵字卷第11至12頁），卷內復無證據證明被告確有因本案 犯行獲有犯罪所得，爰不予宣告沒收，併此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第1 1條、第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第55條、 第42條第3項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法 施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭。（須附繕本） 本案經檢察官林鋐鎰提起公訴，檢察官劉文婷、吳春麗到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 9 月 26 日
刑事第二十二庭法 官 葉詩佳上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 因疫情而遲誤不變期間，得向法院聲請回復原狀。
書記官 巫佳蒨
中 華 民 國 111 年 9 月 26 日附表：
告訴人 緩刑之附條件 徐妍菲 古竣升應給付徐妍菲新臺幣（下同）參拾萬元，給付方式如下：自民國111年10月起，按月於每月15日以前給付伍仟元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期（以上款項逕匯入徐妍菲指定之帳戶）。 附錄本案論罪科刑法條
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
附件：
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第19385號
被 告 古竣升 男 37歲（民國00年0月0日生） 住臺北市○○區○○路00巷0號 送達臺北市○○區○○街000巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、古竣升明知一般人申請金融帳戶使用並無困難，而無故取得 他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，且得預見將自 己帳戶提供予他人使用，可能幫助掩飾或隱匿他人因犯罪所 得財物，致使被害人及警方追查無門，竟基於幫助他人詐欺 取財及洗錢之未必故意，於民國111年1月11日17時許及同年 月17日14時許，在臺北市大安區古莊公園，以每本存摺加上 金融卡新臺幣(下同)1萬5,000元之代價，先後將其所申辦之 第一商業銀行萬隆分行帳號000-00000000000號帳戶(下稱本 案帳戶)之存摺、提款卡、密碼等資料提供予姓名年籍均不 詳、綽號「大軍」之詐欺集團成員，以供該詐欺集團成員作 為向他人詐欺取財使用。嗣該詐欺集團成員意圖為自己不法 之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於110年11、12月間， 透過LINE通訊軟體群組張貼投資比特幣網站Bit-C之不實資 訊，適徐妍菲瀏覽上開訊息後陷於錯誤，至該網站註冊會員 而與之聯繫後，於111年1月17日12時20分及同年月18日13時 19分許，在臺灣土地銀行虎尾分行，分別臨櫃匯款60萬元、 60萬元至李欣語(所涉幫助詐欺等罪嫌，由臺灣宜蘭地方檢 察署偵辦中)申辦之合作金庫商業銀行宜蘭分行帳號000-000 0000000000號帳戶(即第一層帳戶)內，再由詐欺集團成員於 同年月18日13時26分、14時39分許，自上開第一層帳戶，分 別轉帳85萬14元、12萬9,741元(不含手續費)至本案帳戶(即 第二層帳戶)內，嗣再由詐欺集團成員於同年月18日13時27 分、14時40分許，自本案帳戶分別轉帳85萬3,147元、12萬3 ,875元(不含手續費)至中國信託商業銀行(下稱中信銀行)帳 號000-000000000000號帳戶(即第三層帳戶)內，以此方式掩 飾或隱匿特定犯罪所得來源。嗣因徐妍菲察覺遭騙報警處理 ，始循線查悉上情。
二、案經徐妍菲訴由臺中市政府警察局第五分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告古竣升於警詢之供述 證明本案帳戶為其申請開立，並於上揭時地以每本存摺加上提款卡1萬5,000元之代價，將本案帳戶及他行帳號不詳帳戶等資料交予姓名年籍均不詳、綽號「大軍」之人等事實。 2 告訴人徐妍菲於警詢之指訴 證明告訴人於上開時間遭詐欺集團詐騙經過，並進而臨櫃匯款至另案被告李欣語前揭帳戶之事實。 3 告訴人之臺灣土地銀行虎尾分行活期性存款存摺、匯款申請書、Bit-C投資網站資金明細截圖、與詐欺集團成員之LINE對話截圖、另案被告李欣語之上開帳戶開戶基本資料及交易明細、本案帳戶之開戶資料及交易明細 證明告訴人遭詐欺集團詐騙，於上開時間匯款至另案被告李欣語前揭帳戶後，相關款項再轉帳至本案帳戶內，旋由本案帳戶轉出至第三層帳戶即上開中信銀行帳戶內等事實。 二、按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬洗 錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一 般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受 及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動 軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提 供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪，最高法 院刑事大法庭108年度台上大字第3101號裁定可資參照。核
被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 、洗錢防制法第2條、第14條第1項之幫助詐欺取財、幫助一 般洗錢等罪嫌。被告以一提供上開帳戶之行為同時觸犯數罪 名，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪 。被告實施洗錢構成要件以外之行為，係幫助犯，請依刑法 第30條第2項減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺北地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 4 日 檢 察 官 林鋐鎰本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 27 日 書 記 官 陳亭諠
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。