洗錢防制法等
臺灣屏東地方法院(刑事),金簡字,112年度,460號
PTDM,112,金簡,460,20231228,1

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第460號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 吳緯倫


上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第9446號），嗣被告於本院準備程序時自白犯罪（112年
度金訴字第692號），本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審
判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
甲○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
　　事實及理由
一、甲○○知悉金融帳戶及證件為個人信用、財產之重要表徵，具 有一身專屬性質，可預見將金融帳戶及證件提供不詳之人使 用，極有可能遭詐欺集團利用為收取、提領財產犯罪贓款之 犯罪工具，並持以掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之來源，竟仍基 於縱使他人將其提供之銀行帳戶用以從事詐欺取財、洗錢等 犯罪行為，亦不違反其本意之幫助詐欺及幫助洗錢故意，於 民國111年12月27日前某時許，在不詳地點，將其個人身分 證、健保卡、載有新光商業銀行00000000000000000000號帳 戶帳號、「僅限maicoin」、「註冊使用」及「2022/12/19 」文字之手抄紙條之影像，提供予真實姓名、年籍均不詳之 不詳詐欺集團（無證據證明成員達3人以上或有未成年人， 下稱本案詐欺集團）使用。嗣本案詐欺集團成員取得上開資 料後，即以甲○○之名義，向現代財富科技有限公司註冊取得 MaiCoin虛擬貨幣交易平台帳戶（下稱甲○○MaiCoin帳戶）， 並綁定上開新光銀行帳戶後，即共同基於意圖為自己不法所 有之詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團成員，於 附表所示時間，向乙○○施用附表所示詐術，致乙○○陷於錯誤 ，而依指示於附表所示之時間，以附表所示方式將附表所示 金額儲值存入甲○○MaiCoin帳戶內，該等款項旋遭本案詐欺 集團轉至不明帳戶，而隱匿該等詐欺所得之去向及所在。二、被告甲○○對於上開犯行均坦承不諱（見本院卷第47頁），核 與證人即告訴人乙○○於警詢時之指訴大致相符（見偵卷第7 至9頁），並有Maicoin平台提出之會員資料、交易紀錄、提 領紀錄、現代財富科技有限公司112年8月17日現代財富法字 第112081701號函暨所附資料各1份在卷可查（見偵卷第15至



17頁、第91至95頁）；又告訴人有於附表所示時間，遭本案 詐欺集團成員以附表所示方式詐騙，致其陷於錯誤，而於附 表所示時間，以附表所示方式儲值如附表所示金額至甲○○Ma iCoin帳戶內，再由本案詐欺集團成員將款項轉出等情，則 為被告所不爭執（見本院卷第45至49頁），復有告訴人提出 之統一超商股份有限公司代收款專用繳款證明（顧客聯）影 本、秉宏投資代理操盤契約協定書影本、遭詐欺之網站截圖 、對話紀錄截圖在卷可稽（見偵卷第23至29頁），足證被告 任意性自白與事實相符，堪以採信。本案事證明確，被告犯 行堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑：　
　㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項之幫助一般洗錢罪。
　㈡被告以一交付個人身分證件影像及本案帳戶帳號之行為，幫 助本案詐欺集團成員詐欺告訴人，係同時觸犯幫助詐欺取財 及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定， 從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
　㈢按行為後法律有變更者，適用行為時之法律；但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又新舊法比較時應就罪刑有關之共犯、 未遂犯、想像競合犯、牽連犯、連續犯、結合犯，以及累犯 加重、自首減輕暨其他法定加減原因（如身分加減）與加減 例等一切情形，綜其全部罪刑之結果而為比較。查被告行為 後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日經總統公布 修正，並自同年月16日起生效施行，修正前洗錢防制法第16 條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者， 減輕其刑」，修正後則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷 次審判中均自白者，減輕其刑」。本次修正雖未就洗錢防制 法第14條規定修正，惟法定減刑原因條件更為限縮，綜合比 較之下，以修正前之規定對被告較為有利，應依刑法第2條 第1項前段規定，適用行為時之法律即修正前洗錢防制法第1 6條第2項規定論罪科刑。
　㈣刑之減輕：
　　⒈按犯洗錢防制法第14條之罪，在偵查或審判中自白者，減 輕其刑，修正前洗錢防制法第16條第2項定有明文。被告 就本案犯罪事實，已於準備程序中坦承不諱，應依上開規 定減輕其刑。
　　⒉又被告實施詐欺、洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯， 本院審酌被告所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2



項規定，按正犯之刑減輕之。
　　⒊被告本案犯行有前揭2種減輕事由，爰依刑法第70條規定遞 減輕之。
　㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告對於個人身分證件影像 及本案帳戶帳號嗣後可能為他人持以犯罪毫不關心，進而助 益他人詐欺取財及掩飾、隱匿犯罪所得之去向及所在，雖本 身未實際參與詐欺取財及洗錢之犯行，相對於正犯之責難性 較小，然造成告訴人遭詐欺後，受有合計約新臺幣1萬2千元 之財產損害，且增加告訴人事後求償及檢、警偵查犯罪之困 難，所為實應非難；惟念及被告坦承犯行，且已實際賠償告 訴人之犯後態度，此有被告陳報之郵政入戶匯款申請書、本 院公務電話紀錄可憑（見本院卷第99、101頁），另衡以被 告無前科之素行，則有臺灣高等法院被告前案紀錄表可佐， 暨被告自陳之智識程度、家庭生活及經濟狀況等一切情狀（ 見本院卷第48頁），量處如主文所示之刑，並就併科罰金部 分，諭知易服勞役之折算標準。
　㈥按未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告者，受2年以下有 期徒刑、拘役或罰金之宣告，認以暫不執行為適當者，得宣 告2年以上5年以下之緩刑，其期間自裁判確定之日起算；緩 刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向被害人支付相當數額 之財產或非財產上之損害賠償，刑法第74條第1項第1款、第 2項第3款分別定有明文。經查：被告前未曾因故意犯罪受有 期徒刑以上刑之宣告，有上開被告前案紀錄表在卷可佐，乃 因一時失慮致罹刑典，且犯後已坦承犯行，並實際賠償告訴 人，已如前述。本院審酌上情，認被告犯後態度良好，諒其 經此偵審程序，理當知所警惕，信無再犯之虞，故認對其宣 告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定 ，諭知緩刑2年。　　
四、沒收：
　　查被告雖犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項 之幫助洗錢罪，然依卷內現存資料，尚無證據證明被告對於 洗錢標的有何實際占有或支配管領之情。又卷內亦無證據證 明被告提供本案帳戶有取得任何報酬，爰不予宣告沒收，附 此敘明。　　
五、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項， 逕以簡易判決處刑如主文。
本案經檢察官錢鴻明提起公訴，檢察官黃郁如到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　12　　月　　28　　日　　　　　　　　　簡易庭　法　官 黃郁涵
以上正本證明與原本無異。




如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。
中　　華　　民　　國　　112 　年　　12　　月　　29　　日 書記官 李家維
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人 詐欺時間及方式 支付時間 支付金額 （新臺幣） 1 乙○○ 不詳詐欺取財、洗錢正犯於111年12月16日前某時，在通訊軟體臉書網頁上登載不實之投資廣告，乙○○上網瀏覽該則廣告後，不詳詐欺取財、洗錢正犯再以通訊軟體LINE暱稱「安德魯」對乙○○佯稱：我介紹你賺錢的管道，你下載「KION虛擬貨幣網站」，匯款入資，我幫你操作等語，又佯稱：你因密碼打錯，導致帳戶被凍結，要再儲值，我才能幫你重新操作等語，致乙○○陷於錯誤，依指示至超商，於右列時間，以代碼繳費方式支付右列款項。 111年12月27日 14時32分許 1萬2千元