臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第1324號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 許喬茵
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（113年度偵字第22760號），本院判決如下：
主 文
許喬茵幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及不採被告許喬茵辯解之理由，業經檢
察官於聲請簡易判決處刑書說明詳盡，核與本院審閱全案卷
證後所得心證及理由相同，除犯罪事實欄一倒數第3至4行「
將附表所示之金額匯至本案帳戶內，」後補充「隨即遭該詐
欺集團成員提領」；證據部分補充「被告提供之LINE對話紀
錄擷圖」外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載
（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第
339條第1項之幫助詐欺取財罪。其以一行為同時觸犯上開2
罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對告訴人陳采婕、林
亞嫻詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，
應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
㈡被告基於幫助之犯意為上開犯行，並未實際參與洗錢之構成
要件行為，其參與程度較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項
之規定減輕其刑。
㈢本院審酌被告貪圖提供1張提款卡可獲取新臺幣（下同）1萬
元之高額對價，提供其姑姑許淑琇名下華南銀行帳戶之提款
卡及密碼，供詐欺集團成員非法使用，使詐欺集團進而詐騙
告訴人陳采婕、林亞嫻，致上開告訴人分別受有3萬元、59,
970元之財產損失，助長他人犯罪風氣，並使詐欺集團成員
得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，對於社會秩序
及正常交易安全造成危害；犯後否認犯行，且未與上開告訴
人達成和解，或賠償上開告訴人所受損害，是其犯罪所生損
害並無任何填補；併考量其無犯罪紀錄，有法院前案紀錄表
1份附卷可考，及其自陳大學在學之智識程度，家境小康等
一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞 役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
四、卷內並無證據證明被告有因本案犯行而實際取得約定之報酬 ，自無從就犯罪所得予以宣告沒收或追徵。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官郭書鳴聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 10 月 15 日 橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。 中 華 民 國 114 年 10 月 16 日 書記官 許雅琪
附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 113年度偵字第22760號 被 告 許喬茵 （年籍詳卷）
上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、許喬茵雖預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯 罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行及犯罪所得之去向 ，避免有偵查犯罪權限之執法人員循線查緝，以確保犯罪所 得之不法利益，並掩人耳目，竟以縱有人以其交付之金融帳戶實 施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意，於民國 113年8月2日14時13分許，在統一超商大樹水寮門市，將許 淑琇（所涉詐欺、洗錢等罪嫌，另為不起訴處分）名下華南
商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之 提款卡，以統一超商交貨便之方式寄出，並以LINE將本案帳 戶之提款卡密碼傳送予真實姓名年籍不詳LINE暱稱「微工專 員陳小姐」之詐欺集團成員，以此供他人犯罪使用。嗣該詐 騙集團之成員取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法 之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間 ，以附表所示方式，對陳采婕、林亞嫻施以詐術，致其等均 陷於錯誤，而於附表所示之時間，將附表所示之金額匯至本 案帳戶內，以此方式掩飾、隱匿犯罪所得款項之去向。嗣陳 采婕、林亞嫻發覺有異，報警處理而循線查獲上情。二、案經陳采婕、林亞嫻訴由高雄市政府警察局仁武分局報告偵 辦。
證據並所犯法條
一、詢據被告許喬茵固坦承將本案帳戶之提款卡及密碼等資料， 交付予他人使用乙情，惟矢口否認有何幫助詐欺、幫助洗錢 等犯行，辯稱：我在網路上看到應徵家庭代工的工作，對方 要我提供提款卡，說1張提款卡可以申請補助1萬元，我當時 因為懷孕，無法找一般的工作，加上沒有工作經驗，所以才 相信對方等語。經查：
(一)告訴人陳采婕、林亞嫻因遭詐騙而匯款至本案帳戶之事實， 業據其等於警詢中指證明確，並有其等與詐騙集團成員之對 話紀錄及匯款紀錄擷圖、本案帳戶之開戶資料及歷史交易明 細各1份等資料在卷可參，足認本案帳戶已遭詐欺集團用以 取得詐欺所得甚明。
(二)被告雖以前詞置辯，然金融帳戶為個人之理財工具，一般民 眾皆可以存入最低開戶金額之方式自由申請開設金融帳戶， 無任何特殊之限制，亦得同時在不同金融機構申請多個存款 帳戶使用，並無收受他人金融帳戶資料使用之必要。且金融 存款帳戶，攸關存戶個人財產權益之保障，專屬性甚高，除 非本人或與本人關係親密者，一般人均有妥為保管、防阻他 人任意使用之認識，難認有自由流通之理由，縱使在特殊情 況下，偶有交付他人使用之需，衡諸常情，亦必深入瞭解用 途並評估風險後，方會提供使用；況現今之不法犯罪集團份 子，經常利用他人金融帳戶提款卡、密碼以遂行詐欺或洗錢 犯行，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他 新聞媒體再三披露，是避免此等專屬性甚高之物品被不明人 士利用為與財產有關之犯罪工具，亦為一般人日常生活上所 應有之認識，本案被告於偵查中亦自承：當時不清楚對方說 一張提款卡可以領一萬元補助金之原因，我覺得只要拿得到 錢就好，我也是覺得給人家提款卡這件事有風險，才沒有把
自己的郵局帳戶交出去等語，足徵被告對於交付帳戶予素未 謀面之人，可能涉及犯罪一事有所認識，卻仍輕率交付本案 帳戶資料予該詐欺集團成員，主觀上顯見具有幫助詐欺及幫 助洗錢之不確定故意。
(三)綜上所述，被告所辯顯係事後卸責之詞，實無足採。本件事 證明確，被告犯嫌堪以認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、修正後之洗錢防制法第1 9條第1項後段幫助洗錢等罪嫌。被告以幫助他人犯罪之不確 定犯意而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請參酌 依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。被告以同一犯意，交 付帳戶之單一犯行，同時觸犯上開2罪名，為想像競合，請 依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪論斷。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 114 年 2 月 3 日 檢 察 官 郭書鳴附表
編號 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 金額（新臺幣） 1 陳采婕 113年8月間 不詳詐欺集團成員謊稱係告訴人陳采婕之親友，並向告訴人借款，致告訴人陷於錯誤因而匯款至本案帳戶。 113年08月4日 17時8分許 30000元 2 林亞嫻 113年8月間 不詳詐欺集團成員向告訴人林亞嫺假意購買衣服，並要求告訴人使用「全家好賣+賣場」，再以訂單遭凍結，需操作網銀解凍為由，指示告訴人匯款至本案帳戶。 113年8月4日 16時4分許 16時8分許 29985元 29985元