福建金門地方法院刑事簡易判決
114年度城金簡字第50號
聲 請 人 福建金門地方檢察署檢察官
被 告 廖修鋌
選任辯護人 王心婕律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度軍偵字第11號）及移送併辦（114年度軍偵字第17號
、114年度偵字第920號），本院判決如下：
主 文
廖修鋌幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參
萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟
元折算壹日。緩刑貳年，並應依本院114年度城簡附民移調字第7
2、73、74號調解筆錄所示支付損害賠償。
扣案犯罪所得新臺幣壹仟元沒收。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除114年度偵字第920號移送併辦意旨
書所載犯罪事實第11行「11時54分」應更正為「11時52分」
外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書、併辦意旨書及移
送併辦意旨書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠核被告廖修鋌所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1
項之幫助詐欺取財罪與刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告以1提供帳戶之行
為觸犯前揭2罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段規定
，應從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。又被告基於幫助之犯
意而為洗錢犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法
第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。再被告於偵查及本
院審理中均自白犯行，犯罪所得新臺幣（下同）1000元亦已
自動繳交扣案（軍偵11卷第6頁、本院卷第127頁），依洗錢
防制法第23條第3項前段規定，應減輕其刑。並依刑法第70
條規定，遞予減輕。
㈡爰審酌被告與詐騙份子間之對話紀錄（軍偵11卷第14頁）已
顯示其有所疑，卻仍提供帳戶予真實姓名年籍不詳之人使用
，容認他人遭詐騙後，利用其帳戶進出洗錢之風險，已幫助
遂行詐欺及洗錢犯行，並製造難以追查之金流斷點，致遭詐
騙如附件所示告訴人各受有如附件所示財產損害非輕，已嚴
重破壞社會成員間之互信與金融秩序。考量被告無刑事前案
紀錄，已坦認犯行，並已與如附件所示告訴人均達成訴訟上
調解之犯後態度，與警詢筆錄所載受教育之智識程度及生活
狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及 易服勞役之折算標準。
㈢再被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，經此偵審 程序當已知所警惕，因認被告所受之宣告刑以暫不執行為適 當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知緩刑2年，以啟 自新。併依刑法第74條第2項第3款規定，諭知被告應依本院 114年度城簡附民移調字第72、73、74號調解筆錄所示支付 損害賠償。
㈣被告扣案犯罪所得1000元依洗錢防制法第25條第1項規定，應 諭知沒收。至其餘遭匯出款項，尚無積極證據顯示被告為最 終管領者，且被告已與各告訴人達成訴訟上調解，調解筆錄 具執行力，倘再依上開規定宣告沒收，容有過苛，爰依刑法 第38條之2第2項規定，就此部分不宣告沒收。三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項，逕以簡易 判決處刑如主文。
中 華 民 國 114 年 9 月 10 日 福建金門地方法院金城簡易庭 法 官 王鴻均以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院管轄第二審合議庭（須附繕本）
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 王珉婕中 華 民 國 114 年 9 月 10 日附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項後段
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
附件：
福建金門地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書114年度軍偵字第11號
被 告 廖修鋌 男 36歲（民國00年0月0日生） 住金門縣○○鎮○○00號2樓 居彰化縣○○鄉○○路00巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 王心婕律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、廖修鋌依其通常智識及一般社會生活之通常經驗，預見金融 帳戶為個人信用及財產之重要表徵，任意將金融帳戶資料交 付他人，足供他人用作詐欺取財犯罪後收受被害人匯款，以 遂掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍不違背其本意 ，基於幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於民國 113年9月下旬，以通訊軟體LINE聯繫，而將其申辦之遠東商 業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之 網路銀行帳號密碼提供予姓名年籍不詳，自稱「Ailon 玲寶 媽」、「AMIS人資專員」之詐欺集團所屬成員。該詐欺集團 所屬成員取得本案帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於 詐欺取財及一般洗錢之犯意，於如附表所示之時間，以如附 表所示之方式，對如附表所示之人施用詐術，致如附表所示 之人均陷於錯誤，而分別於如附表所示之時間，匯款如附表 所示之金額至本案帳戶，旋均遭提領一空，以此方式掩飾或 隱匿詐欺集團實施詐欺取財犯罪所得之不法財物。嗣如附表 所示之人於匯款後，驚覺有異，乃報警處理，經警循線追查 ，始悉上情。
二、案經王盛綸、呂庭吟訴由金門縣警察局金湖分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、上揭犯罪事實，業據被告廖修鋌於警詢及偵訊中均坦承不諱 ，核與證人即告訴人王盛綸、呂庭吟於警詢中證述之情節大 致相符，並有本案帳戶之開戶資料、交易明細、被告、上開 證人與詐欺集團所屬成員間之通訊軟體對話紀錄畫面擷圖、 投資軟體訂單明細畫面擷圖及投資契約書等在卷可稽，足認 被告之任意性自白與事實相符，其犯嫌應堪認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌。被告提供本案帳戶，而 幫助他人詐欺取財及一般洗錢之行為，係以一行為觸犯數罪 名，並侵害告訴人等之財產法益，屬想像競合，請依刑法第 55條前段之規定，從一重之幫助一般洗錢罪嫌處斷。請以行 為人之責任為基礎，審酌被告提供金融帳戶，助長詐欺集團 所屬成員用以遂行犯罪，破壞社會治安及金融交易秩序甚鉅， 使詐欺集團所屬成員輕易取得實行犯罪之不法所得，並導致 檢警機關難以追查，所為實有不該；兼衡被告於偵訊中坦承 犯行，且前無犯罪紀錄，此有被告之全國刑案資料查註紀錄表1 份附卷可佐，被告因一時失慮而誤觸刑典，信其歷此教訓後 當知警惕，爰參酌刑法第57條各款所列事項及公共利益之維護 等一切情狀，建請判處被告有期徒刑3月，以啟自新。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請以簡易判決處刑。 此 致
福建金門地方法院
中 華 民 國 114 年 6 月 4 日 檢 察 官 張維哲附表：
編號 告訴人 詐欺時間及方式 匯款時間 收款 帳戶 匯款金額 1 王盛綸 於113年9月至10月間，經由通訊軟體LINE，對王盛綸佯稱：可投資股票，保證獲利等語，致其陷於錯誤，而依指示匯款至指定帳戶。 ①113年10月17日11時35分許 ②113年10月17日11時36分許 本案 帳戶 ①5萬元 ②4萬元 2 呂庭吟 於113年7月至10月間，經由通訊軟體LINE，對呂庭吟佯稱：可投資股票，保證獲利等語，致其陷於錯誤，而依指示匯款至指定帳戶。 113年10月17日11時52分許 本案 帳戶 4萬 5,000元
福建金門地方檢察署檢察官併辦意旨書
114年度軍偵字第17號 被 告 廖修鋌 男 36歲（民國78年1月5日生） 住金門縣○○鎮○○00號2樓 居彰化縣○○鄉○○○00巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移請福建金門地方法院（和股）併案審理，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
一、廖修鋌依其通常智識及一般社會生活之通常經驗，預見金融帳 戶為個人信用及財產之重要表徵，任意將金融帳戶資料交付他 人，足供他人用作詐欺取財犯罪後收受被害人匯款，以遂掩 飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍不違背其本意，基於 幫助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意，於民國113年9月 下旬，以通訊軟體LINE聯繫，而將其申辦之遠東商業銀行帳號 000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號 密碼提供予姓名年籍不詳，自稱「Ailon玲寶媽」、「AMIS人資 專員」之詐欺集團所屬成員。該詐欺集團所屬成員取得本案 帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗 錢之犯意，於113年7月至10月間，對黃雅琴佯稱：可投資股
票，藉以獲利等語，致黃雅琴陷於錯誤，而於113年10月17日1 3時21分許，匯款新臺幣9萬元至本案帳戶，旋遭提領一空， 以此方式掩飾或隱匿詐欺集團實施詐欺取財犯罪所得之不法財 物。嗣黃雅琴於匯款後，驚覺有異，乃報警處理，經警循線追 查，始悉上情。
二、案經黃雅琴訴由金門縣警察局金湖分局報告偵辦。 三、證據：
㈠被告廖修鋌之警詢中供述。
㈡證人即告訴人黃雅琴之警詢中證述。
㈢本案帳戶之開戶資料及交易明細各1份。
㈣證人黃雅琴與詐欺集團所屬成員間之通訊軟體LINE對話紀錄畫 面擷圖及第一商業銀行匯款申請書回條1份。
四、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19 條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌。被告提供本案帳戶，而 幫助他人詐欺取財及一般洗錢之行為，係以一行為觸犯數罪名 ，並侵害告訴人等之財產法益，屬想像競合，請依刑法第55 條前段之規定，從一重之幫助一般洗錢罪嫌處斷。五、被告前因提供本案帳戶，而涉犯違反洗錢防制法等案件，經 本署檢察官以114年度軍偵字第11號案件聲請以簡易判決處刑， 現由福建金門地方法院（和股）以114年度城金簡字第50號案件審 理中（下稱前案）等節，有該聲請簡易判決處刑書、被告之全 國刑案資料查註紀錄表及本署公務電話紀錄各1份在卷可稽。經 查，本案被告提供本案帳戶，導致告訴人遭詐欺後匯款至該 帳戶，此與前案為想像競合之裁判上一罪關係，應為前案聲 請以簡易判決處刑之效力所及，爰移請併案審理。 此 致
福建金門地方法院
中 華 民 國 114 年 7 月 3 日 檢 察 官 張維哲
福建金門地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
114年度偵字第920號 被 告 廖修鋌 男 36歲（民國00年0月0日生） 住金門縣○○鎮○○00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移請福建金門地方法院（和股）併案審理，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
一、犯罪事實：
廖修鋌依其通常智識及一般社會生活之通常經驗，預見金融 帳戶為個人信用及財產之重要表徵，任意將金融帳戶資料交 付他人，足供他人用作詐欺取財犯罪後收受被害人匯款，以 遂掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍不違背其本意 ，基於幫助詐欺、洗錢之不確定犯意，於民國113年10月17 日前某時，將其申辦之遠東商業銀行帳號000-000000000000 00號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號密碼提供予姓名 年籍不詳之詐騙集團成員。該詐騙集團所屬成員取得本案帳 戶後，意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意 ，於113年7月27日起，對呂庭吟佯稱：可投資股票獲利等語 ，致其陷於錯誤，於113年10月17日11時54分許，匯款新臺 幣45,000元至本案帳戶內，詐騙集團成員旋將不法贓款轉匯 一空，以此方式掩飾、隱匿不法所得之所在與去向。嗣呂庭 吟發覺有異，報警始悉上情。
二、證據：
（一）證人即告訴人呂庭吟之警詢中證述。
（二）告訴人之報案資料（含告訴人等提供之對話紀錄、內政部 警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡 便格式表等件）。
三、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪嫌、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2 條第2款、第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一交付 本案帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪嫌及幫助洗錢罪 嫌，為想像競合，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫 助洗錢罪嫌處斷。被告係基於幫助之犯意而為本件犯行，為 幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。四、被告前因提供本案帳戶，而涉犯違反洗錢防制法等案件，經 本署檢察官以114年度軍偵字第11號案件聲請以簡易判決處 刑，現由福建金門地方法院（和股）以114年度城金簡字第5 0號案件審理中（下稱前案）等節，有該聲請簡易判決處刑 書、被告之全國刑案資料查註紀錄表各1份在卷可稽。本案 被告所涉幫助詐欺及洗錢罪嫌，因提供之帳戶與前案同一， 係以一行為幫助詐欺集團所屬成員先後詐欺數人，應為想像 競合關係，是本案併案之犯罪事實，與前案之犯罪事實有裁 判上一罪關係，為法律上同一案件，依刑事訴訟法第267條 審判不可分原則，應予一併審判，爰請依法併案審理。 此 致
福建金門地方法院
中 華 民 國 114 年 8 月 6 日
檢 察 官 陳岱君