臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第373號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 黃姿綺
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度偵字第3268號），本院判決如下：
主 文
黃姿綺幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，
罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實與證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之
記載（如附件）。
二、論罪科刑
㈠論罪部分
⒈核被告黃姿綺所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之
幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助一般洗錢罪。
⒉被告以單一提供其申設之兆豐國際商業銀行帳號00000000000
號帳戶（下稱兆豐銀行帳戶）、玉山商業銀行帳號00000000
00000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶，與前開兆豐銀行帳戶下
合稱本案帳戶）之提款卡及密碼（下合稱本案帳戶資料）之
行為，幫助詐欺集團詐取附件附表所示之人之財物及掩飾、
隱匿他人犯罪所得，係以一行為同時犯上開幫助詐欺取財罪
、幫助一般洗錢罪，為同種及異種想像競合並存，應依刑法
第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈡刑之減輕事由
被告所犯幫助一般洗錢罪，應依刑法第30條第2項規定，按
正犯之刑減輕之；又被告就其上開幫助洗錢之犯行，於偵查
中坦承不諱，且本案經檢察官聲請簡易判決處刑並繫屬本院
後，被告復未提出否認之答辯，且卷內無證據證明被告本案
獲有犯罪所得，爰依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕
其刑，並依刑法第71條第2項遞減之。
㈢量刑部分
爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在知悉國內現今詐騙案
件盛行之情形下，仍提供本案帳戶資料供詐欺集團詐騙財物
，助長詐騙財產犯罪之風氣，更致詐欺集團得以掩飾、隱匿
犯罪所得之流向，擾亂金融交易往來秩序，危害社會正常交
易安全，增加被害人尋求救濟之困難，所為非是；並考量其
犯罪動機、目的、手段、實際上未獲有犯罪所得及如附件附
表所示之人等遭詐取之金額等情節；兼衡被告高中畢業之智
識程度、勉持之家庭經濟狀況；暨其如法院前案紀錄表所示
無前科之素行、其雖坦認犯行，惟迄未賠償如附件附表所示
之人分毫之犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並 諭知易科罰金及易服勞役之折算標準，以資懲儆。三、沒收部分
㈠依據洗錢防制法第25條第1項之立法理由所載「考量澈底阻斷 金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查 獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯 罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第1項增訂『不 問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」， 可知該規定乃針對犯罪客體所為之沒收規定，且未有對其替 代物、孳息為沒收或不能沒收、不宜執行沒收時應予追徵等 相關規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收。又金融機 構於案情明確之詐財案件，應循存款帳戶及其疑似不法或顯 屬異常交易管理辦法第11條規定，將警示帳戶內未被提領之 被害人匯入款項辦理發還。經查，本案洗錢之財物，兆豐銀 行帳戶、玉山銀行帳戶除分別經銀行圈存之15、955元外， 其餘均遭本案詐欺集團成員提領，此有本案帳戶交易明細在 卷可考，且依據卷內事證，並無法證明該洗錢之財物（原物 ）仍然存在，更無上述立法理由所稱「經查獲」之情，因此 ，尚無從就本案洗錢之財物，對被告諭知沒收。至所餘款項 部分，業經銀行警示圈存而不在本案詐欺集團成員之支配或 管理中，已如前述，而此部分款項尚屬明確而可由銀行逕予 發還，為免諭知沒收後，仍需待本案判決確定，經檢察官執 行沒收時，再依刑事訴訟法第473條第1項規定聲請發還，曠 日廢時，爰認無沒收之必要，以利金融機構儘速依前開規定 發還。
㈡被告交付詐欺集團成員之本案帳戶提款卡，雖係供犯罪所用 之物，但未經扣案，且該等物品本身價值低微，單獨存在亦 不具刑法上之非難性，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價 並無影響，復不妨礙被告刑度之評價，對於沒收制度所欲達 成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是 本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之 2第2項之規定，不予宣告沒收或追徵。又依卷內現有事證， 尚難認被告確因本案幫助洗錢犯行而獲有何等犯罪所得，自 無從依刑法第38條之1第1項規定對其宣告沒收，併予說明。四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，
逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院之合議庭。
本案經檢察官鄭子薇聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 8 月 14 日 橋頭簡易庭 法 官 許欣如
以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。
中 華 民 國 114 年 8 月 14 日 書記官 陳正
附錄本判決論罪法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第3268號 被 告 黃姿綺 （年籍詳卷）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、黃姿綺可預見將個人帳戶金融卡、密碼交予身分不詳之成年 人使用，可能以該金融帳戶遂行財產上犯罪之目的及隱匿犯 罪所得與流向，竟不顧他人可能受害之危險，仍以縱若有人
持以犯罪亦無違反其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意 ，於民國113年11月2日17時許，將其名下之兆豐國際商業銀 行帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆豐銀行帳戶）、玉 山商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行 帳戶）之提款卡寄予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成年成員 ，並用LINE告知對方密碼。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後 ，即共同意圖為自己不法之所有，並基於詐欺取財及洗錢之 犯意聯絡，以附表所示詐騙方式，詐欺附表所示之人等，使 附表所示之人等均陷於錯誤，而於附表所示時間，匯款如附 表所示金額至附表所示帳戶，旋遭提領一空。嗣經附表所示 之人等均察覺有異，報警處理而查知上情。
二、案經鍾秀萍、廖倩辰、陳俊儒、詹敦驛、黃安琪訴由高雄市 政府警察局湖內分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、前揭犯罪事實，業據被告黃姿綺於偵查中坦承不諱，核與證 人即告訴人鍾秀萍、廖倩辰、陳俊儒、詹敦驛、黃安琪於警 詢時之指訴大致相符，且有告訴人5人所提出之LINE對話紀 錄截圖、匯款憑據、被告提供之LINE對話紀錄截圖、被告上 開兆豐銀行帳戶及玉山銀行帳戶之基本資料及交易明細等各1 份在卷可佐，足認被告之自白與事實相符，本件事證明確， 被告犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 9條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以幫助他人犯罪之不 確定犯意而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依 刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。被告以同一犯 意、交付帳戶之單一犯行，同時觸犯上開2罪名，為想像競 合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪論斷。 然念其犯後深知悔悟，並坦承前述犯行，態度良好，請酌予 適當之刑度。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 114 年 3 月 17 日 檢 察 官 鄭子薇 附表：
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 鍾秀萍 (提告) 於113年10月7日某時許，以LINE通訊軟體聯繫告訴人鍾秀萍，佯稱：有賺錢方法云云，致告訴人鍾秀萍陷於錯誤，遂依指示匯款至指定帳戶。 113年11月7日19時34分許 10萬元 上開兆豐銀行帳戶 2 廖倩辰 (提告) 於113年11月6日前某日，以LINE通訊軟體聯繫告訴人廖倩辰，佯稱：投資可獲利云云，致告訴人廖倩辰陷於錯誤，遂依指示匯款至指定帳戶。 113年11月6日9時9分許 8萬元 上開兆豐銀行帳戶 3 陳俊儒 (提告) 於113年7月30日某時許，以LINE通訊軟體聯繫告訴人陳俊儒，佯稱：投資可獲利云云，致告訴人陳俊儒陷於錯誤，遂依指示匯款至指定帳戶。 113年11月5日18時31分許 15萬2,000元 上開兆豐銀行帳戶 4 詹敦驛 (提告) 於113年11月6日前某日，以LINE通訊軟體聯繫告訴人詹敦驛，佯稱：投資可獲利云云，致告訴人詹敦驛陷於錯誤，遂依指示匯款至指定帳戶。 113年11月6日12時19分許 3萬元 上開玉山銀行帳戶 5 黃安琪 (提告) 於113年11月6日前某日，以LINE通訊軟體聯繫告訴人黃安琪，佯稱：投資可獲利云云，致告訴人黃安琪陷於錯誤，遂依指示匯款至指定帳戶。 113年11月6日10時48分許 5萬元 上開玉山銀行帳戶 113年11月6日10時49分許 2萬元