臺灣臺南地方法院刑事判決
114年度金訴字第789號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 劉佩穎
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度營偵字第3753號），本院判決如下：
主 文
乙○○無罪。
理 由
一、公訴意旨略以：被告乙○○(原名：劉芝含)依其智識經驗，能
預見提供自己之金融帳戶存摺、提款卡（含密碼）、網路銀行
帳號、密碼予他人使用，常與財產犯罪密切相關，可能被詐
欺犯罪集團所利用，以遂其等詐欺犯罪之目的，亦可能遭他
人使用為財產犯罪之工具，藉以取得贓款及掩飾犯行，逃避
檢警人員追緝，因而幫助他人從事詐欺取財犯罪，而掩飾或
隱匿詐欺取財犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、
處分權或其他權益，竟仍基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確定
故意，於民國113年4月21日下午某時，在址設臺南市○○區○○
路000號1樓之統一超商東楨門市內，以交貨便寄送之方式，
將其所申辦之彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶
(下稱彰銀帳戶)、台北富邦商業銀行帳號000-000000000000
00號帳戶(下稱富邦銀行帳戶)、華南商業銀行帳號000-0000
000000000號帳戶(下稱華南銀行帳戶)、國泰世華商業銀行
帳號000-000000000000號帳戶(下稱國泰銀行帳戶)及合作金
庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶(下稱合庫銀行帳
戶)之提款卡，提供予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱
稱「趙世嘉」之詐欺集團成員，並將提款卡密碼以LINE傳送
訊息之方式告知對方，而容任他人使用上開彰銀帳戶、富邦
銀行帳戶、華南銀行帳戶、國泰銀行帳戶及合庫銀行帳戶遂
行犯罪。嗣該詐欺集團成員取得上開彰銀帳戶等5個帳戶資料
後，即與其所屬之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所
有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示之方式，
對附表所示之被害人施以詐術，致附表所示之被害人陷於錯
誤，而依指示於附表所示之時間，將附表所示之款項，匯入
附表所示之帳戶內，前開款項旋為詐欺集團成員提領一空。
嗣附表所示之被害人察覺有異後報警處理，始循線查悉上情
。因認被告涉犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項之幫助洗錢罪嫌，及刑法第30條第1項前段、第339條
第1項之幫助詐欺取財罪嫌等語。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；
又不能證明被告犯罪，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第15
4條第2項、第301條第1項分別定有明文。再認定不利於被告
之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實
之認定時，即應為有利於被告之認定，更不必有何有利之證
據；又事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證
據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以為裁判基礎
；而刑事訴訟法上所謂認定犯罪事實之積極證據，係指適合
於被告犯罪事實之認定之積極證據而言，雖不以直接證據為
限，間接證據亦包括在內；然而無論直接或間接證據，其為
訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確
信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未
達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，致使無從形成有罪
之確信，根據「罪證有疑，利於被告」之證據法則，即不得
遽為不利被告之認定，最高法院30年上字第816號、29年上
字第3105號、40年台上字第86號、76年台上字第4986號判例
意旨可資參照。
三、公訴意旨認被告涉有上開犯行，無非係以⑴被告之供述、⑵告
訴人甲○○於警詢時之指訴及其提供之與詐欺集團成員對話紀
錄暨轉帳明細翻拍畫面資料、⑶被告提供之與真實姓名年籍
不詳之詐欺集團成員對話紀錄翻拍畫面資料、⑷富邦銀行帳
戶開戶基本資料暨交易明細表等資料為其主要論據。
四、訊據被告固坦承有於前開時、地，將其所申辦前述富邦銀行
等五個帳戶之提款卡寄交他人，並告知提款卡密碼，惟堅詞
否認有何幫助詐欺及幫助洗錢之犯行，辯稱：對方一開始用
IG寶寶用品活動名義私訊我說有辦中獎活動而我中獎，可點
連結選擇一項物品做為獎品，但我已有對方說的獎品問是否
可換現，之後對方又說若捐款新臺幣(下同)188元，可另外
參加抽獎活動，我因此相信才自銀行匯188元至對方指定的
帳戶，之後點選連結參加抽獎，結果顯示抽中98888元獎金
，我才又按照指示提供自己真實姓名、銀行帳戶名稱給對方
匯款，但對方傳送一個匯款失敗說卡片有問題，另提供LINE
處理人員連結請我加入，加入後顯示金融卡線上櫃臺，經詢
問後那個櫃臺也確認我的卡片有問題並提供LINE連結「趙世
嘉」專員，「趙世嘉」說當初臨櫃開戶勾選到第三方安全協
議欄，默認帳戶不支持第三方支付，須要申請金管會工程師
那邊解除，又提供連結加入好友到「李國雄」，「李國雄」
說為解除第三方匯款限制，必須取得我的提款卡進行驗證，
我信以為真，才會將本案的提款卡以7-11交貨便寄給「李國
雄」指定的崔智賢，「李國雄」收到後，銀行帳戶就有金錢
轉進、匯出的情況，不久後帳戶就被警示，另外我在寄提款
卡前也有另外匯一筆21,016元給對方，我也是被騙等語。
經查：
㈠、富邦銀行帳戶及前述其餘彰銀帳戶等四個帳戶係被告申辦使
用，被告嗣將該等帳戶之提款卡、密碼提供予LINE暱稱「趙
世嘉」、「李國雄」等情，業經被告自承在卷，而附表所示
之人遭詐騙而將款項匯入被告之富邦銀行帳戶，亦有前揭三
⑴至⑷公訴意旨所提出之各項證據資料在卷可按，是此部分事
實，首堪認定。
㈡、被告則以前揭情詞置辯，並提出IG帳號linyunzhu7646（下稱
IG帳號）傳送有關寶寶用品活動訊息（詳見附件一）及其與
LINE自稱「金融卡線上櫃檯」、暱稱「趙世嘉」（附件二）
、暱稱「李國雄」之LINE對話內容（詳見附件三）為憑。稽
之被告提出上開IG帳號訊息及LINE對話內容有顯示日期、發
送時間，發送時間密集，且對話過程語意連貫，並無明顯增
補或刪減，堪認被告前揭所提出其與IG帳號之互動訊息、與
LINE自稱「金融卡線上櫃檯」、暱稱「趙世嘉」、「李國雄
」之LINE對話內容非臨訟虛捏製作，應可信為真。
㈢、觀諸附件一至三所示之訊息與對話內容、附圖1至18所示訊息
及廣告截圖，以前後語意相互勾稽比對，與被告之供述情節
相符，足認IG帳號、LINE自稱「金融卡線上櫃檯」、暱稱「
趙世嘉」、「李國雄」一搭一唱、掌握時機相互串連，確實
可能讓被告誤以為抽中獎品及獎金，而難以察覺彼此間同為
詐欺集團成員，欲借被告之舉動完成洗錢、詐欺行為之可能
。顯見被告係基於誤已中獎之狀況下，於對話中全未可見雙
方間有何對價關係，倘若被告確係出於幫助詐欺、幫助洗錢
之主觀意圖，殊難想像會在毫無所獲、無利益可得貪圖的情
況下，願意冒著讓自己身陷囹圄的風險，鋌而走險幫助對方
從事非法行為。再者，被告確實先自彰化銀行匯款188元至I
G帳號指定之帳戶，且其另於113年4月20日22時0分（交付本
案5金融帳戶前），以本案華南銀行帳戶匯款2萬1,016元（
不含手續費）至對方指定之帳戶（臺灣臺南地方檢察署檢察
官113年度營偵字第1871、1901、1920、2233、2625號不起
訴處分書亦同此認定，偵卷第105至110頁），此有被告提出
之網路銀行匯款明細擷圖等在卷足參（偵卷第93、95頁被證
2、3），其匯款總額與本案告訴人遭詐騙之金額差距不多，
可證被告主觀上係經告知中獎後無法受領中獎金額，進而陷
入限制第三方匯款之話術中而逐步受騙而交付本案帳戶資料
。是以，被告前詞所辯，應非虛假，尚堪採信，自難以被告
提供金融帳戶之客觀行為，逕認其主觀上有幫助詐欺或幫助
洗錢之不確定故意。
㈣、至公訴意旨雖認被告曾以「還有其他方式 要我寄卡片」、
「但一定要卡片嗎」、「不會有盜刷的問題？」、「現在一
步步感覺是要我的所有資料」、「要我的密碼」、「我更正
後那邊會知道嗎？」、「所以一定要這樣的方式嗎」、「這
讓人真的很懷疑」、「太多詐騙了」、「有點擔心」、「我
知道 但太多手法 現在已經太聰明的詐騙集團」、「還是
有點擔心卡片拿不回」、「好，但還是會怕怕的」、「不會
有任何費用才可以領錢及卡片吧？」等語，堪認其主觀上可
預見其所提供之帳戶可能做為對方犯詐欺罪而收受、取得特
定犯罪所得使用等語。然揆諸目前實務，詐欺集團詐騙手法
日新月異，縱然政府、金融機構廣為宣導，並經媒體多所披
露，民眾受騙案件仍層出不窮，被害人亦不乏有高學歷、收
入優渥或具相當社會經驗之人，受騙原因亦有不甚合常情者
。若一般人會因詐欺集團引誘而陷於錯誤，進而交付鉅額財
物，則金融機構帳戶持有人因相同原因陷於錯誤，交付提款
卡、密碼等資料，誠非難以想像，自不能以吾等客觀常人智
識經驗為基準，遽推論交付帳戶、提款卡或提領款項者必具
有相同警覺程度、對構成犯罪之事實必有預見。再提供或販
賣金融機構帳戶予詐欺集團將會遭受刑事追訴，業經政府多
方宣導周知，多數犯罪者亦因此遭到司法判刑制裁，因此詐
欺集團益發不易藉由傳統收購手法蒐集人頭金融機構帳戶，
遂改弦易轍，以迂迴或詐騙手法取得金融機構帳戶，故邇來
詐欺集團藉由刊登廣告，利用失業民眾急於覓得工作之機會
，或極需用錢之人，因有不良信用紀錄或苦無資力提供擔保
，無法順利向一般金融機構借貸，而以代辦貸款為名義，甚
而以中獎、網路交友、愛情詐騙而詐取金融機構帳戶資料者
，不乏其例，而一般人對於社會事物之警覺性或風險評估，
常因人而異，被害者除遭詐騙一般財物外，亦有可能遭詐騙
個人證件、金融機構存摺、金融、密碼、行動電話門號卡等
物，自不得遽以認定交付金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼
等資料即有詐款取財之認知及故意。參以被告於案發時雖為
31歲之成年人，惟於20餘歲即育有2子（雙胞胎），該2幼子
斯時年僅4歲，又由被告獨立行使負擔未成年人之權利義務
，此有卷附戶役政個人戶籍資料在卷可稽，顯見被告為照顧
2名幼子生活封閉、單純，非社會閱歷豐富之人，為擔心害
怕受騙而以前述話語進行再三確認，經詐騙集團不斷以不同
話術安撫其情緒，誠非難以想像，不能以吾等客觀常人智識
經驗為基準，驟然推論被告必具有相同警覺程度，而認被告
對詐欺及洗錢之構成要件事實必有預見。
五、綜合上述，本院綜合上開證據相互勾稽，本案尚難排除被告
係遭詐欺集團成員詐騙而提供帳戶之可能性，公訴意旨認被
告涉犯幫助詐欺、幫助洗錢罪嫌所憑之證據，仍存有合理之
懷疑，尚未達於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其
為真實之程度，本院無從形成被告有罪之確信，根據「罪證
有疑，利於被告」之證據法則，即不能證明被告犯罪，參諸
前揭說明，依法自應為無罪判決之諭知，庶免冤抑。
據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。本案經檢察官黃淑妤提起公訴，檢察官丙○○到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 4 月 29 日 刑事第九庭 法 官 陳本良以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 李如茵中 華 民 國 114 年 4 月 29 日
附表： 編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 甲○○ (提告) 詐欺集團成員於113年4月24日中午某時許，透過通訊軟體IG以暱稱「howritinghsu」私訊甲○○，並向甲○○誆稱：恭喜其中獎，想將中獎獎金匯款至其帳戶內，惟匯款後系統顯示失敗，請務必點擊其傳送之連結並依相關客服人員指示操作，方可成功匯入獎金云云，致甲○○陷於錯誤，而依指示匯出款項 113年4月24日下午2時43分許 3萬4,056元 被告所有之上開富邦銀行帳戶
附件一：
被告與IG帳號linyunzhu7646之對話紀錄 (以下為警卷第9頁) 4月16日下午10:19 【linyunzhu7646：您好 尊愛每位粉絲寶寶，想要什麼樣的寶貝用品呢？由於粉絲寶寶過多，您這邊可以私訊截圖發我您想要的禮品(愛心表情貼)～私訊就是默認活動參與成功(愛心表情貼)】 4月17日下午5:14 【linyunzhu7646：您可以看看我主頁的po文喔 po文裡有的就是可以選取的 挑選好了截圖發我即可以參加免費領取活動 同時增加抽中的機率喔～】 4月18日上午12:38 【linyunzhu7646：(喝采表情貼)IG寶寳用品...！(喝采表情貼) 親愛的紛絲們，感謝您一首以來的支】 (以下為警卷第11頁) 4月17日下午5:14 【linyunzhu7646：您可以看看我主頁的po文喔 po文裡有的就是可以選取的 挑選好了截圖發我即可以參加免費領取活動 同時增加抽中的機率喔～】 4月18日上午12:38 【linyunzhu7646：(喝采表情貼)IG寶寳用品...！(喝采表情貼) 親愛的紛絲們，感謝您一首以來的支持！我們瞭解了許多媽媽們的需求，因此我們準備了更多禮品，並選出三位幸運兒！快來查看我的Instagram貼文和主頁貼文吧！為了答謝大家的支持，我特別為您們準備了禮品！您可以在貼文中選擇您喜歡的寶貝用品。請私訊我您想要的獎品，您將有更大的機會抽中！(紅包表情貼)幸運兒名單將在今天公佈，再次感謝各位媽媽們的支持！】 4月18日上午10:55 【linyunzhu7646：哈嘍在嗎？恭喜您中獎啦，被抽中了第三位幸運兒，看到請回復我唷～】 (以下為警卷第13頁) 【linyunzhu7646：哈嘍在嗎？恭喜您中獎啦，被抽中了第三位幸運兒，看到請回復我唷～】 【被告：？】 【linyunzhu7646：福利活動抽到您啦 恭喜您是最後一位幸運兒 看一下我的個人主頁第三條貼文，去挑選您的專屬福利禮品吧， 參與流程：第三條貼文選好一樣心儀的禮品發給我記錄→愛心捐獻稅金188台幣→這邊幫您安排盲盒抽獎→兌獎】 【被告：但我有了可以換現嗎】 【(被告傳送一則訊息，即附圖1)】 【linyunzhu7646：免費送的禮物是不可以折現的因為是贊助商贊助的，，選完禮物後支付完愛心捐獻這邊會幫您安排抽盲盒。...】 (以下為警卷第15頁) 【linyunzhu7646：...→兌獎】 【被告：但我有了可以換現嗎】 【(被告傳送一則訊息，即附圖1)】 【linyunzhu7646：免費送的禮物是不可以折現的因為是贊助商贊助的，，選完禮物後支付完愛心捐獻這邊會幫您安排抽盲盒。抽中的獎品不喜歡的是可以折現的呢～】 【被告：但上面的東西有些不喜歡】 【linyunzhu7646：啊～都沒有喜歡的嗎？】 【被告：我換這個好了】 【被告：這個需要】 【(被告傳送一則訊息，即附圖2)】 (以下為警卷第17頁) 【被告：這個需要】 【(被告傳送一則訊息，即附圖2)】 【linyunzhu7646：好的 有看到唷 您提供一下您的收貨地址（超商、宅配），收貨人，電話 號碼，我這邊給您寄出福利禮品】 【被告：劉芝含 0000000000】 【(被告傳送7-ELEVEN 新蓮鄉門市Google map截圖)】 (以下為警卷第19頁) 【linyunzhu7646：好的 有看到唷 您提供一下您的收貨地址（超商、宅配），收貨人，電話 號碼，我這邊給您寄出福利禮品】 【被告：劉芝含 0000000000】 【(被告傳送7-ELEVEN 新蓮鄉門市Google map截圖)】 【linyunzhu7646：好的這邊幫您記錄 可以愛心捐獻 188台幣嗎？】 【被告：好】 【被告：貨到會有額外的費用嗎】 【linyunzhu7646：台灣銀行營業部 代號：004 帳號：000-000-00000-0】 【linyunzhu7646：轉好後 請截圖、列印或拍攝小白單 這邊幫您安排盲盒抽獎】 (以下為警卷第21頁) 【linyunzhu7646：...188台幣嗎？】 【被告：好】 【被告：貨到會有額外的費用嗎】 【linyunzhu7646：台灣銀行營業部 代號：004 帳號：000-000-00000-0】 【linyunzhu7646：轉好後 請截圖、列印或拍攝小白單 這邊幫您安排盲盒抽獎】 【linyunzhu7646：不會唷〜】 【被告：是有可能拿不到想要的東西嗎】 【linyunzhu7646：盲盒就是第三貼文圖1內的獎品的 被抽中就可以領取 不喜歡可以折現】 (以下為警卷第23頁) 【linyunzhu7646：不會唷〜】 【被告：是有可能拿不到想要的東西嗎】 【linyunzhu7646：盲盒就是第三貼文圖1內的獎品的 被抽中就可以領取 不喜歡可以折現】 【(被告傳送一則訊息，即附圖3)】 【被告：是這個嗎】 【被告：那如果是後面的東西是會拿到還是不同？】 【linyunzhu7646：對呢】 (以下為警卷第25頁) 【(被告傳送一則訊息，即附圖3)】 【被告：是這個嗎】 【被告：那如果是後面的東西是會拿到還是不同？】 【linyunzhu7646：對呢】 【被告：？】 【linyunzhu7646：兩個獎項呀】 【被告：嗯嗯】 【linyunzhu7646：這個抽到禮品可以折現】 【被告：好】 週五下午10:56 【linyunzhu7646：在嗎？活動名額..嗎？】 (以下為警卷第27頁) 週六 下午8:57 【被告：現在還是不懂】 【(被告傳送一則訊息，即附圖4)】 【linyunzhu7646：好的 這邊幫您安排抽盲盒】 【被告：好的】 【(linyunzhu7646傳送一則訊息，即附圖5)】 (以下為警卷第29頁) 【(linyunzhu7646傳送一則訊息，即附圖5)】 【(linyunzhu7646傳送一則網址連結：https://ftmh.fblqs.top/zajindan/s1?iframe=no&str_id=MQ==&lang=en-us)】 【linyunzhu7646：754294】 【(被告傳送一則訊息，即附圖6)】 (以下為警卷第31頁) 【(被告傳送一則訊息，即附圖6)】 【被告：是真的嗎(驚訝表情貼) ? 我】 【linyunzhu7646：有沒有這麼扯啊〜您這個運氣@ @ 我真的不知道怎麼說了，也太好了吧！！！】 【被告：哈哈】 【linyunzhu7646：真的被嚇到〜〜〜】 【被告：我也嚇到】 【linyunzhu7646：你今天這是什麼神仙運氣呀 運氣也太好了吧！】 (以下為警卷第33頁) 【被告：哈哈】 【linyunzhu7646：真的被嚇到〜〜〜】 【被告：我也嚇到】 【linyunzhu7646：你今天這是什麼神仙運氣呀 運氣也太好了吧！】 【被告：哈哈哈】 【被告：直接領現金嗎？】 【linyunzhu7646：太幸運了 我們可以發po文宣傳嗎？當然會隱藏您的私密訊息】 【被告：好】 【被告：那(錢表情貼)(錢表情貼)？】 【linyunzhu7646：這邊給您申請做兌獎處理 一經確認 不可更改 總計獎金$98888元 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有任何違規的地方都會封禁 我們的帳號 所以您放心】 【被告：好的】 【linyunzhu7646：前面兩個幸運兒已經領到啦】 【被告：嗯嗯】 【linyunzhu7646：到帳記得給我反饋 我都會在的 您隨時聯繫我〜】 【被告：因為我太忙了，一看完就忘記這件事(笑表情貼)(笑表情貼)】 【被告：嗯嗯】 【linyunzhu7646：沒關係〜】 (以下為警卷第51頁) 【被告手機螢幕跳出LINE訊息通知，為帳號名稱「法律萬事答-為您提供最佳的法律...」傳送訊息：平常會談可以用線上通話 開庭時在提前約地檢會合也可 重點視資料整理、辯護...】 【linyunzhu7646：到帳記得給我反饋 我都會在的 您隨時聯繫我〜】 【被告：因為我太忙了，一看完就忘記這件事(笑表情貼)(笑表情貼)】 【被告：嗯嗯】 【linyunzhu7646：沒關係〜】 【被告：金額會今天入帳嗎】 【被告：因為剛剛一直再試轉帳】 【linyunzhu7646：獎金是專員那邊下發的呢 他那邊怎麼回復呢】 【被告：因為再試帳號】 【被告：他說有可能會是明天】 【被告：而且有把我的金額轉出去】 【linyunzhu7646：好的 明天到帳了 記得給我反饋唷】 【被告：真的會到帳嗎？】 (以下為警卷第53頁) 【linyunzhu7646：到帳記得給我反饋 我都會在的 您隨時聯繫我〜】 【被告：因為我太忙了，一看完就忘記這件事(笑表情貼)(笑表情貼)】 【被告：嗯嗯】 【linyunzhu7646：沒關係〜】 【被告：金額會今天入帳嗎】 【被告：因為剛剛一直再試轉帳】 【linyunzhu7646：獎金是專員那邊下發的呢 他那邊怎麼回復呢】 【被告：因為再試帳號】 【被告：他說有可能會是明天】 【被告：而且有把我的金額轉出去】 【linyunzhu7646：好的 明天到帳了 記得給我反饋唷】 【被告：真的會到帳嗎？】 (以下為警卷第55頁) 【被告：因為剛剛一直再試轉帳】 【linyunzhu7646：獎金是專員那邊下發的呢 他那邊怎麼回復呢】 【被告：因為再試帳號】 【被告：他說有可能會是明天】 【被告：而且有把我的金額轉出去】 【linyunzhu7646：好的 明天到帳了 記得給我反饋唷】 【被告：真的會到帳嗎？】 【linyunzhu7646：當然是真的啦〜我都是先預付給他們 三方公司的 我預付了幾十萬呢】 【被告：嗯嗯】 【被告：不是】 【被告：是因為有轉我自己本身的金額出去】 【被告：有點擔心拿不回來】 【linyunzhu7646：不會呢 安心啦〜】 (以下為警卷第57頁) 【linyunzhu7646：不會呢 安心啦〜】 【被告：嗯嗯】 【被告：那是週轉金(哭表情貼)(哭表情貼)(哭表情貼)】 【被告：養小孩的週轉資金】 【linyunzhu7646：因為我這邊都是先預付給金融卡線上櫃台的 所以您放心 您這邊配合專員處理好】 週日上午7:59 【被告：如果錢沒有進入怎麼辦】 週日上午9:27 【被告：不會又有什麼問題吧？(疑問表情貼)(疑問表情貼)】 【被告：為什麼還沒入帳？】 【被告：請問會是什麼時候才會入帳】 【被告：我拿的回來我的資金嗎】 【被告：很擔心拿不回來】 【linyunzhu7646：稍等一下您聯繫專員詢問怎麼還沒】 (以下為警卷第59頁) 【被告：為什麼還沒入帳？】 【被告：請問會是什麼時候才會入帳】 【被告：我拿的回來我的資金嗎】 【被告：很擔心拿不回來】 【linyunzhu7646：稍等一下您聯繫專員詢問怎麼還沒有入帳】 【被告：有問了】 【被告：但未厂ㄨㄟㄈㄨˇ】 【被告：未回覆】 【被告：是會入帳嗎？】 【被告：沒有入帳是什麼原因？】 【被告：還是我拿不回來？】 【被告：一直在推拖】 【被告：我的錢進不來】 【被告：到底為什麼？】 (以下為警卷第61頁) 【被告：還是我拿不回來？】 【被告：一直在推拖】 【被告：我的錢進不來】 【被告：到底為什麼？】 【被告：還是想騙錢】 【被告：那是我週轉資金】 【被告：拿走我要怎麼生活？】 週日下午12:55 【被告：真的很離譜】 【被告：現在又說有阻擋】 【被告：為什麼一定要我的卡片】 【被告：我真的覺得很離譜】 【linyunzhu7646：技術的問題我也不是很懂 我也是委託他們三方公司下發的 您配合他那邊處理就可以入帳的】 【被告：他要我的金融卡】 (以下為警卷第63頁) 【被告：他要我的金融卡】 【被告：你這樣會讓我擔心是不是詐騙】 【被告：為什麼是第三方】 【linyunzhu7646：我之前也是被騙過 所以才委託他們 第三方代付呢】 【被告：但現在要我的卡片】 【被告：我也會怕金融卡出去會不會有什麼問題】 【被告：是不是我如果沒有這樣做我就領不到】 【linyunzhu7646：技術的問題我也不是很懂呢 我也委託他們三方公司代付的我們的資金受銀行局監管 保證安全的】 【被告：不會有任何問題嗎】 【被告：因為這樣我到現在領不到錢】 【被告：我的資金也被轉出去】 【linyunzhu7646：安心啦〜我都已經預付了幾十萬在他們三方公司呢】 (以下為警卷第65頁) 【被告：不會有任何問題嗎】 【被告：因為這樣我到現在領不到錢】 【被告：我的資金也被轉出去】 【linyunzhu7646：安心啦〜我都已經預付了幾十萬在他們三方公司呢】 【被告：這不是你支付給第三方】 【被告：現在是他們要我的金融卡】 【linyunzhu7646：之前直接轉帳，結果被騙了幾十萬，所以才找第三方幫忙代付，以此來保障我的權益不受損害。】 【被告：那我的卡片會有問題嗎】 【linyunzhu7646：不會呢 讓他幫您匯入之後 在寄給您呀】 【被告：所以不會是詐騙手法】 【被告：因為很怕是詐騙手法】 【被告：要不回】 【被告：因為我不知道第二個為什麼不會這麼】 (以下為警卷第67頁) 【被告：那我的卡片會有問題嗎】 【linyunzhu7646：不會呢 讓他幫您匯入之後 在寄給您呀】 【被告：所以不會是詐騙手法】 【被告：因為很怕是詐騙手法】 【被告：要不回】 【被告：因為我不知道第二個為什麼不會這麼麻煩】 【被告：可以這麼簡單就領完】 【linyunzhu7646：金融卡線上櫃檯第三方盡管會旗下指定的第三方代首付公司。鏈接我們算台灣108家銀行。網上購物，燦坤，東森，7-11掃碼支 付都是採用這家公司代收付的。】 【linyunzhu7646：會在乎這點嗎】 【被告：好的】 【被告：希望不會影響我的困擾】 【被告：因為我時間可以去跑那些地】 (以下為警卷第69頁) 【被告：好的】 【被告：希望不會影響我的困擾】 【被告：因為我時間可以去跑那些地方(哭表情貼)(哭表情貼)(哭表情貼)】 【linyunzhu7646：不會呢〜幫您寄回來呀】 週日下午4:18 【被告：因為跟我要全部的金融卡】 【linyunzhu7646：您寄之後讓他那邊盡快存入 然後幫您寄回】 【被告：我怎麼覺得一步一步要我的資料】 【被告：現在又要密碼】 【被告：到底】 【linyunzhu7646：沒有密碼也無法可以存入呀】 【被告：怎麼覺得讓我開始懷疑】 【被告：一直都覺得很奇怪】 (以下為警卷第71頁) 【linyunzhu7646：金融卡線上櫃檯最大的三方公司，這麼多人在使用都沒有問題 我這邊也是先預付過的呢】 【被告：一直說先預付】 【被告：但現在都在使用方法進行】 【被告：真的很難理解】 【linyunzhu7646：就是因為這樣我才委託金融卡線上櫃台處理的 您有您的顧慮我也有我的】 【被告：真的很難理解】 【被告：但是因為你委託導致我們客人很麻煩】 【被告：因為要金融卡要寄出去給對方，現在詐騙手法太多有誰會給金融卡？】 【被告：如果請你給金融卡密碼及身分證字號給我你會嗎】 【被告：你辦活動客人都會開心，但因為這件事害怕發生什麼事詐騙事件】 【被告：我真的這件事真的不知道怎麼說反饋，這樣的感覺真的很不舒服】 (以下為警卷第73頁) 【被告：但是因為你委託導致我們客人很麻煩】 【被告：因為要金融卡要寄出去給對方，現在詐騙手法太多有誰會給金融卡？】 【被告：如果請你給金融卡密碼及身分證字號給我你會嗎】 【被告：你辦活動客人都會開心，但因為這件事害怕發生什麼事詐騙事件】 【被告：我真的這件事真的不知道怎麼說反饋，這樣的感覺真的很不舒服】 【被告：如果因此這件事造成詐騙事件我該找誰負責？】 【被告：你嗎？因為辦活動卻沒有任何方式處理，導致我的卡片盜刷或者警示帳戶，又或者.....】 【被告：我只是一個正常的工作人員，不是百萬富翁的人，這樣導致我的心情及生活都有可能轉不過來，我還有小孩要養，這些都該找誰負責？】 【被告：為什麼不是支票兌現或者其他方式，這樣我該如何處理】 【linyunzhu7646：我這邊幫您郵件反饋詢問一下】 (以下為警卷第75頁) 【被告：理，導致我的卡片盜刷或者警示帳戶，又或者.....】 【被告：我只是一個正常的工作人員，不是百萬富翁的人，這樣導致我的心情及生活都有可能轉不過來，我還有小孩要養，這些都該找誰負責？】 【被告：為什麼不是支票兌現或者其他方式，這樣我該如何處理】 【linyunzhu7646：我這邊幫您郵件反饋詢問一下】 【被告：當然知道你有你的顧慮，但你有思考過客人嗎？】 【被告：因為第三方支付導致一個懷疑的問題，而且還要擔心自己的卡片帳戶會不會變成警示帳戶，會不會什麼問題】 【被告：詐騙手法太多，害怕自己是不是會被騙，一個擔心的心情，只是領這筆獎】 【linyunzhu7646：幫您詢問具體的作業流程我也不是很懂但是告知我之前是有這樣處理過的 所以您放心讓專員給您作業操作好】 (以下為警卷第77頁) 【被告：題，而且還要擔心自己的卡片帳戶會不會變成警示帳戶，會不會什麼問題】 【被告：詐騙手法太多，害怕自己是不是會被騙，一個擔心的心情，只是領這筆獎】 【linyunzhu7646：幫您詢問具體的作業流程我也不是很懂但是告知我之前是有這樣處理過的 所以您放心讓專員給您作業操作好】 【被告：我不知道該怎麼說，但因為已經把我的資金轉出去，我現在只有懸著一個心，擔心會不會有問題】 【linyunzhu7646：您聯繫專員處理就好呢】 【被告：因為要卡片密碼才能入帳，卡片要給出去不知道會不會有問題】 【被告：因為要卡片密碼才能入帳，卡片要給出去不知道會不會有問題】 【被告：畢竟金融卡】 【被告：感覺是詐騙的問題，一步一步要資料】 【linyunzhu7646：這麼多人在使用都沒有問題 你覺得有問題那您可以放棄領獎的】 【被告：我放棄領取我的錢也是回不來】 (以下為警卷第79頁) 【linyunzhu7646：您聯繫專員處理就好呢】 【被告：因為要卡片密碼才能入帳，卡片要給出去不知道會不會有問題】 【被告：因為要卡片密碼才能入帳，卡片要給出去不知道會不會有問題】 【被告：畢竟金融卡】 【被告：感覺是詐騙的問題，一步一步要資料】 【linyunzhu7646：這麼多人在使用都沒有問題 你覺得有問題那您可以放棄領獎的】 【被告：我放棄領取我的錢也是回不來】 【被告：那天他把我的現金轉出去】 【被告：你現在這樣說會不會不負責任】 【被告：我的錢已經出去誰負責】 週一 下午5:03 【被告：確認可以領到金額及拿回卡片嗎？】 週二 下午2:50 【被告：？】
附件二：
被告與暱稱「金融卡線上櫃檯」之LINE對話紀錄 (以下為警卷第81頁) 【被告：你好】 【被告：姓名：劉芝含、銀行名稱：國泰世華銀行、銀行代碼：013、帳戶：000000000000】 【被告：謝謝】 【金融卡線上櫃檯：您好幫您查詢了確實代付沖正 無法入帳 需要給您轉接專員，由他為您處理。(傳送一則LINE好友連結：https://line.me/ti/p/EWMer-U3vP)】 【金融卡線上櫃檯：麻煩您加了以後把問題反饋給專員 專員會在第一時間為您完成受理 謝謝！】 4/21(日) 【被告：你好】 【被告：請問帳款會什麼時候入帳】 【被告：在等這筆錢】 -------------------------------------------------------- 被告與暱稱「趙世嘉」之LINE對話紀錄 (以下為警卷第83頁) 【被告：你好】 【被告：傳送與暱稱「金融卡線上櫃檯」對話紀錄截圖1張】 【趙世嘉：請稍等 這邊幫您查詢一下】 【被告：謝謝】 【趙世嘉：可通話嗎】 【被告：可】 【(被告傳送"？"貼圖】 (以下為警卷第85頁) 【(趙世嘉撥打一通視訊通話 時間長7:56)】 【(趙世嘉傳送一張照片，即附圖8)】 【(趙世嘉撥打一通視訊通話 時間長12:02)】 4/21(日) 【被告：今天會入帳嗎？】 【被告：請問今天會是什麼時候入帳】 【趙世嘉：我詢問一下喔 早上在會議】 【(被告傳送"好的"貼圖】 (以下為警卷第87頁) 【被告：請問今天會是什麼時候入帳】 【趙世嘉：我詢問一下喔 早上在會議】 【(被告傳送"好的"貼圖】 【被告：有嗎】 【趙世嘉：稍等】 【趙世嘉：您是第三方權限問題】 【趙世嘉：我整理一下文件 提交金管會工程師】 【被告：還會有什麼問題才能入帳】 【趙世嘉：就是您當初臨櫃開戶勾選到第三方安全協議欄目】 【趙世嘉：默認賬戶不支持第三方給您支付】 【趙世嘉：需要申請金管會工程師那邊解除】 【被告：所以什麼時候才能入帳】 【趙世嘉：這個您等下需要詢問工程師】 (以下為警卷第89頁) 【(趙世嘉傳送LINE好友暱稱「李國雄」連結)】 【趙世嘉：您添加一下 明細傳給他】 【被告：到底還有多久】 【趙世嘉：解除第三方 需由金管會】 【被告：所以我的錢拿不回來？】 【被告：其他就沒有問題】 【趙世嘉：肯定可以阿】 【被告：為什麼在我這就有這樣的問題】 【趙世嘉：您的金額又不是別人的】 【趙世嘉：這個很多民眾都會有這個問題】 【(被告傳送"呃"貼圖】 (以下為警卷第91頁) 【趙世嘉：不是只有您喔】 【(被告傳送"傻"貼圖】 【被告：還有其他方式】 【被告：要我寄卡片】 【趙世嘉：第三方權限只有工程師才有辦法解除】 【(被告收回一則訊息)】 【被告：但一定要卡片嗎】 【趙世嘉：解除第三方肯定需要您的晶片卡 不然怎麼解除】 【趙世嘉：行庫都沒權限】 【被告：不會有盜刷的問題？】 【趙世嘉：不可能 您可以把鈔票都提領出去】 (以下為警卷第93頁) 【(被告收回一則訊息)】 【被告：但一定要卡片嗎】 【趙世嘉：解除第三方肯定需要您的晶片卡 不然怎麼解除】 【趙世嘉：行庫都沒權限】 【被告：不會有盜刷的問題？】 【趙世嘉：不可能 您可以把鈔票都提領出去】 【(被告傳送"ok"貼圖】 【被告：現在一步一步感覺是要我的所有資料】 【趙世嘉：什麼】 【被告：要我的密碼】 【趙世嘉：密碼您到時可以自行更改喔】 【趙世嘉：您密碼沒給工程師 怎麼幫您認證】 (以下為警卷第95頁) 【趙世嘉：密碼您到時可以自行更改喔】 【趙世嘉：您密碼沒給工程師 怎麼幫您認證】 【被告：我更正後那邊會知道嗎？】 【趙世嘉：不可能會知道阿】 【被告：所以是一定要這樣的方式嗎】 【被告：這讓人真的很懷疑】 【(趙世嘉撥打一通語音通話 時間長9:14)】 【趙世嘉：有處理好嗎？】 【被告：還沒】 【趙世嘉：有遇到什麼問題嗎？還沒處理好】 【被告：密碼】 【趙世嘉：？】 【被告：現在還不知道怎麼給】 【趙世嘉：您到時自行變更就可 這個很簡單】 【趙世嘉：如果設定密碼不一樣 您標註清楚】 (以下為警卷第97頁) 【趙世嘉：您到時自行變更就可 這個很簡單】 【趙世嘉：如果設定密碼不一樣 您標註清楚傳給工程師就可以了】 【被告：因為忘記了】 【被告：不知道怎麼給】 【趙世嘉：正常民眾密碼大部分都一致】 【被告：就是不同密碼】 【趙世嘉：有用的也就倆三個】 【被告：所以不知道怎麼說】 【趙世嘉：想一下確定的可以先很工程師對接一下】 【(被告傳送"呃"貼圖】 【被告：我可以要你的工作證明嗎？】 【趙世嘉：我的證件嗎？】 (以下為警卷第99頁) 【(被告傳送"呃"貼圖】 【被告：我可以要你的工作證明嗎？】 【趙世嘉：我的證件嗎？】 【(趙世嘉傳送證件照片一張，即附圖9)】 【趙世嘉：您需要做什麼使用？】 【被告：因為工程師說如果後續出問題找你處理，我只想有個資料後續的拿不回來詐騙我最少有證據】 (以下為警卷第101頁) 【被告：太多詐騙了】 【被告：有點擔心】 【趙世嘉：(尷尬表情貼)詐騙會到銀行中心嗎？】 【趙世嘉：金管會也不可能授權系統給不法分子查證民眾的開戶行在哪裏吧？您用您聰明的腦袋想一下】 【被告：我知道】 【被告：但太多手法】 【被告：現在已經太聰明的詐騙集團】 【趙世嘉：瞭解 有問題可以隨時聯繫我】 【被告：謝謝】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 4/22(一) 【被告：工程師是銀行業務的工程師？】 【趙世嘉：金管會】 (以下為警卷第103頁) 【被告：了解】 【被告：還是有點擔心卡片拿不回(哭表情貼)(哭表情貼)(哭表情貼)】 【趙世嘉：不用擔心喔】 【趙世嘉：我也會幫您跟進好】 【被告：好，但還是會怕怕的】 【(被告傳送"摀臉"表情貼】 【趙世嘉：安心沒關係的】 【被告：謝謝】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 【被告：不會有任何費用才可以領錢及卡片吧？】 【趙世嘉：有收取您任何費用 可實名舉報】 【趙世嘉：收取費用那是違法行為】 【被告：了解】 (昨天) 【被告：今天應該可以處理好寄回？】 (以下為警卷第105頁) (昨天) 【被告：今天應該可以處理好寄回？】 【(被告傳送"？"貼圖】 【趙世嘉：您要查詢看看有沒有到】 【(被告傳送"？"貼圖】 【趙世嘉：您寄的包裹到了嗎？】 【被告：我看是到了】 【趙世嘉：有沒有聯繫工程師】 【趙世嘉：我也有催促 有拿到儘快先排號幫您認證】 (以下為警卷第107頁) 【(被告傳送"ok"貼圖】 【趙世嘉：認證完趕緊寄回給您 免得擔心】 【被告：謝謝】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 【(被告收回一則訊息)】 【被告：會有什麼事嗎】 【被告：不會被盜帳號吧】 【趙世嘉：？】 【趙世嘉：盜賬號？】 【趙世嘉：是什麼問題】 【被告：工程師說正在使用】 【趙世嘉：正常是會幫您做財力流水證明 虛擬數據】 (以下為警卷第109頁) 【趙世嘉：正常是會幫您做財力流水證明 虛擬數據】 【趙世嘉：然後再幫您解除第三方入賬】 【被告：不會有警示帳戶？】 【趙世嘉：警示戶？】 【被告：害怕會不會有問題】 【趙世嘉：不會 金管會認證 又不是您有什麼違法行為】 【趙世嘉：幹嘛會變警示戶】 【被告：有點擔心】 【趙世嘉：放心喔】 【被告：很怕變成人頭戶之類】 【趙世嘉：(尷尬表情貼)不可能】 【被告：認證後就會入帳嗎？】 【被告：後續會有什麼事嗎】 【趙世嘉：不會啊 入賬完就會寄給您了】 【被告：那怎麼會有訊息出現】 (以下為警卷第111頁) 【趙世嘉：不會啊 入賬完就會寄給您了】 【被告：那怎麼會有訊息出現】 【被告：工程師說會有簡訊通知】 【被告：這不會被盜走？】 【趙世嘉：財力流水證明】 【被告：那不會拿不到款項？】 【趙世嘉：不會】 【被告：有點害怕(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)】 【趙世嘉：放心】 【被告：沒遇過這樣的事情】 【被告：第一次覺得很擔心】 【趙世嘉：還在認證吧】 【被告：還在等】 【趙世嘉：應該很快】 【被告：怎麼會入帳外幣帳戶】 【趙世嘉：外幣帳戶？】 (以下為警卷第113頁) 【被告：還在等】 【趙世嘉：應該很快】 【被告：怎麼會入帳外幣帳戶】 【趙世嘉：外幣帳戶？】 【(被告傳送國泰銀行訊息通知截圖，即附圖10)】 【被告：轉入又轉出】 【趙世嘉：財力流水虛擬數據吧】 【趙世嘉：您有外幣在戶頭嗎？】 【被告：有】 【(趙世嘉取消語音通話)】 (以下為警卷第115頁) 【(趙世嘉取消語音通話)】 【被告：因為轉不出】 【被告：我在上班】 【被告：不好講話】 【趙世嘉：瞭解】 【趙世嘉：換外幣到賬時間您自己有換過嗎？】 【被告：沒有】 【趙世嘉：我詢問一下 不用擔心】 【趙世嘉：您的外幣數據不會動到的】 【被告：嗯嗯】 【趙世嘉：自己剩餘多少記得吧】 【被告：嗯嗯】 【趙世嘉：數字有嗎？】 【趙世嘉：登記備註一下】 【被告：外幣帳戶嗎】 (以下為警卷第117頁) 【趙世嘉：登記備註一下】 【被告：外幣帳戶嗎】 【被告：293】 【趙世嘉：美金嗎？】 【被告：嗯嗯】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 【被告：因為我想到不會動外幣帳戶才沒轉】 【趙世嘉：那個沒關係】 【被告：了解】 【趙世嘉：應該快好了 國泰認證入賬完就可以了】 【(被告傳送國泰銀行訊息通知截圖，即附圖11)】 (以下為警卷第119頁) 【(被告傳送國泰銀行訊息通知截圖，即附圖11)】 【被告：一直轉進轉出】 【趙世嘉：財力流水證明就是這樣】 【被告：嗯嗯】 【被告：這樣轉入轉出不會有問題嗎】 【趙世嘉：不會阿 虛擬數據】 【被告：要等到全部跑完才會入帳？】 【趙世嘉：認證完就可以 進度詢問一下工程師】 (以下為警卷第121頁) 【趙世嘉：不會阿 虛擬數據】 【被告：要等到全部跑完才會入帳？】 【趙世嘉：認證完就可以 進度詢問一下工程師】 【被告：現在看帳戶還在跑】 【趙世嘉：這個每一筆數據都需要進行認證 審核完才可以下一個作業數據】 【被告：所以今天會跑完嗎？】 【趙世嘉：今天肯定會 我下午有詢問】 【被告：了解】 【被告：數據是不是跑我之前帳戶的東西？】 【趙世嘉：什麼？】 【被告：數據】 【被告：因為看起來是之前帳戶的東西】 【趙世嘉：虛擬數據不是您的數據】 【被告：好喔】 (以下為警卷第123頁) 【被告：數據是不是跑我之前帳戶的東西？】 【趙世嘉：什麼？】 【被告：數據】 【被告：因為看起來是之前帳戶的東西】 【趙世嘉：虛擬數據不是您的數據】 【被告：好喔】 【被告：跑完了嗎】 【趙世嘉：詢問一下工程師】 【(被告傳送"嗯"貼圖】 【(被告傳送"這...好像有點..."貼圖】 (以下為警卷第125頁) 【趙世嘉：沒詢問到嗎】 【被告：正在】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 【被告：還是會擔心】 【趙世嘉：安心】 【被告：不會有問題吧(疑問表情貼)(疑問表情貼)(疑問表情貼)】 【被告：還沒寄出就無法安心】 【趙世嘉：不會喔】 【趙世嘉：國泰世華我詢問是認證好了】 【被告：嗯嗯】 【被告：有看到有個銀行在跑】 【趙世嘉：那就是再認證 不用理會安心等待就好】 【(被告傳送"ㄎㄎㄎ"貼圖】 (以下為警卷第127頁) 【被告：會擔心啊】 【趙世嘉：安心】 【(被告傳送"疑問"表情貼】 【被告：不知道好了沒】 【趙世嘉：可以安心休息 好了也應該是明天早上安排寄出】 【被告：工程師說今天晚上他會幫我寄出】 【被告：所以我還在等】 【被告：因為他沒回(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)】 【趙世嘉：正常明天早上】 【被告：嗯嗯】 【被告：他說下班會一起寄(疑問表情貼)(疑問表情貼)(疑問表情貼)】 【趙世嘉：寄您目前也收不到 配送也需要時間】 【趙世嘉：安心去休息吧】 【被告：還不知道好了沒】 (以下為警卷第129頁) 【被告：還不知道好了沒】 【趙世嘉：可以詢問一下工程師喔】 【被告：沒回覆】 【趙世嘉：沒回覆您？】 【被告：剛回】 【(趙世嘉傳送"ok"表情貼】 (今天) 【被告：凌晨還在跑數據有點擔心】 【被告：今天應該是可以處理好了？】 【(被告傳送"？？？"貼圖】 【趙世嘉：工程師沒回復嗎？】 【被告：說等簽名】 (以下為警卷第131頁) 【趙世嘉：工程師沒回復嗎？】 【被告：說等簽名】 【被告：不知道還要多久】 【(被告傳送"？？？"貼圖】 【趙世嘉：等金管會主任嗎？】 【被告：嗯嗯】 【趙世嘉：沒關係 我詢問了一下 是您合庫沒辦法認證的問題拖延了】 【趙世嘉：您密碼沒給工程師嗎？】 【被告：我真的忘記了】 (以下為警卷第133頁) 【被告：他說要給主任簽名】 【趙世嘉：不然數據就沒辦法吻合到賬 主任簽名才可以送出】 【被告：所以在等簽名】 【趙世嘉：回復是這樣子的】 【被告：對】 【被告： 但沒有回覆了】 【被告：不知道好了沒】 【被告：不是說今天可以完成】 【被告：你們騙我】 【被告：已經變警示帳戶】 【被告：現在要怎麼做】 【被告：我已經接了電話】 【趙世嘉：我詢問一下】 【被告：我接到電話被通知警示帳戶】 【被告：還說不】
附件三：
被告與暱稱「李國雄」之LINE對話紀錄 (以下為警卷第135頁) 4/21(日) 【被告：你好】 【(被告傳送一張與暱稱「趙世嘉」對話紀錄截圖，即附圖12)】 【被告：請問什麼時候才能入帳】 【李國雄：你好】 【李國雄：很高興為您服務服務】 【被告：請問】 【被告：我的錢什麼時候才能入帳】 【李國雄：您的大名，】 (以下為警卷第137頁) 【被告：請問】 【被告：我的錢什麼時候才能入帳】 【李國雄：您的大名，】 【被告：劉芝含】 【李國雄：稍等，幫您查詢】 【李國雄：等下聯絡您】 【李國雄：不好意思喔】 【被告：我要知道什麼時候可以入帳】 【李國雄：等下聯絡您，】 【(被告傳送"呃"貼圖一張)】 【李國雄：現在查詢不了，十二點才可以查】 (以下為警卷第139頁) 【(被告傳送"呃"貼圖一張)】 【李國雄：現在查詢不了，十二點才可以查】 .1 【(被告傳送一張照片，即附圖8)】 【(李國雄撥打語音通話 1:21:18)】 【李國雄：包裝好拍照片給我，】 【(李國雄收回一則訊息)】 【李國雄：上傳數據】 【(被告收回一則訊息)】 (以下為警卷第141頁) 【李國雄：上傳數據】 【(被告收回一則訊息)】 【(被告傳送紙箱照片一張，即附圖13)】 【李國雄：好的】 【李國雄：您到7-11需要多久】 【被告：不會太久】 【李國雄：好的】 【李國雄：確定寄7-11。不是要寄空軍一號喔】 (以下為警卷第143頁) 【被告：不會太久】 【李國雄：好的】 【李國雄：確定寄7-11。不是要寄空軍一號喔】 【李國雄：收貨人；崔志賢0000000000、健一門市、取貨代碼；Z00000000000 繳費期限：0000-00-00 00:59 台北 免費】 【(李國雄傳送交貨便寄送步驟照片2張，即附圖14)】 【(李國雄撥打語音通話 0:37)】 【打出來了麼】 【(被告傳送「7-11代收款專用繳款證明」照片一張，即附圖15)】 【李國雄：另外那張】 (以下為警卷第145頁) 【(被告傳送「7-11代收款專用繳款證明」照片一張，即附圖15)】 【李國雄：另外那張】 【被告：那張】 【被告：我已經寄出去】 【被告：離開了】 【李國雄：貼在箱子上面那張】 【(被告傳送「賣家姓名：蕭澤宇、買家姓名：崔志賢」一張照片，即附圖16)】 【(李國雄撥打語音通話 2:02)】 (以下為警卷第147頁) 【(被告傳送「7-11代收款專用繳款證明」照片一張，即附圖15)】 【李國雄：另外那張】 【被告：那張】 【被告：我已經寄出去】 【被告：離開了】 【李國雄：貼在箱子上面那張】 【(被告傳送「賣家姓名：蕭澤宇、買家姓名：崔志賢」一張照片，即附圖16)】 【(李國雄撥打語音通話 2:02)】 (以下為警卷第149頁) 【(被告傳送包裹照片一張，即附圖17)】 【李國雄：這樣子就對的，】 【李國雄：不好意思讓您在跑了一趟】 【被告：不會有任何問題吧】 【被告：不要造成我的困擾】 【李國雄：不會的，】 【李國雄：您等下把您的收件門市撥給我】 (以下為警卷第151頁) 【李國雄：不會的，】 【李國雄：您等下把您的收件門市撥給我】 【(李國雄撥打一通 未接來電)】 【(被告傳送"？"貼圖)】 【(被告收回一則訊息)】 【李國雄：好的】 【李國雄：您等下把您身分證字號跟卡片密碼準確的發給我，我這邊數據要幫你先登記，確保第一時間收到卡片可以幫您更新】 【被告：為什麼還要密碼】 【被告：這樣就是盜用了啊】 【李國雄：不會的，】 (以下為警卷第153頁) 【李國雄：不會的，】 【被告：一直說不會】 【李國雄：您去臨櫃辦理也是需要您提供不是一樣】 【被告：你說你們都可以査到資料】 【李國雄：密碼這個只有您本人才能知道】 【被告：那為什麼要身分證】 【李國雄：確保是您的帳戶啊】 【李國雄：名字一樣的人很多】 【被告：如果不是我的帳戶哪來的卡片】 【李國雄：數據庫不得輸入，】 【李國雄：數據庫是全台灣的】 【李國雄：要是姓名跟您是一樣的呢】 【被告：但為什麼要密碼】 【李國雄：讀取芯片的時候要輸入密碼】 【李國雄：密碼只有您本人才有權限知道】 【被告：但設定完是不是我之後領取都會】 (以下為警卷第155頁) 【被告：但為什麼要密碼】 【李國雄：讀取芯片的時候要輸入密碼】 【李國雄：密碼只有您本人才有權限知道】 【被告：但設定完是不是我之後領取都會被盜刷】 【被告：有些都已經沒有在使用不確定密碼了】 【被告：現在我都使用網路銀行】 【被告：轉帳】 【被告：金融卡都沒在使用了】 【李國雄：您要想一下，】 【被告：我不知道】 【李國雄：那這樣子我怎麼幫您處理】 【被告：因為真的讓我覺得有點可怕】 【李國雄：這邊只是幫你更新需要用到密碼，】 (以下為警卷第157頁) 【李國雄：這邊只是幫你更新需要用到密碼，】 【李國雄：不會被盜刷的】 【被告：現在已經感覺不是被盜刷的問題】 【(李國雄撥打一則語音通話 4:22)】 【李國雄：您準確的發給我一下】 【被告：那真的不知道怎麼辦】 【李國雄：你這邊努力想一下】 【被告：可以給工作證嗎？】 【被告：你的工作證可以確認是金管會】 【李國雄：我們工程師不對接私人 制卡中心也是私密部門 沒有印發證件的喔】 【李國雄：對接您的銀行局專員他們會有證件】 【被告：那如果我真的被騙我要有東西】 (以下為警卷第159頁) 【李國雄：你這邊努力想一下】 【被告：可以給工作證嗎？】 【被告：你的工作證可以確認是金管會】 【李國雄：我們工程師不對接私人 制卡中心也是私密部門 沒有印發證件的喔】 【李國雄：對接您的銀行局專員他們會有證件】 【被告：那如果我真的被騙我要有東西吧】 【被告：錄音沒有只有對話，找不到人】 【被告：這個責任誰負責？】 【被告：沒辦法詐騙手法太多了，有點擔心】 【李國雄：我是受銀行局趙先生委託 義務幫您解除第三方問題 您可以跟趙先生進行諮詢 我們工程師不印發證件資訊】 【被告：所以他們有？】 【被告：你們沒有】 【李國雄：我們不對接私人】 (以下為警卷第161頁) 【被告：821024 合庫真的忘記了】 【李國雄：合庫不一樣是嗎？】 【被告：對】 【被告：已經二年快三年沒有使用】 【李國雄：等卡片到測試一下您這個密碼看有沒有一樣吧】 【被告：一定不會一樣】 【被告：可以很肯定不同的密碼】 【被告：但是已經忘記密碼】 【李國雄：配送時間會有倆天時間有想到可以再跟我講一下】 【被告：真的想不起來】 【被告：太久了】 【李國雄：您的接收地址跟身分證字號確認一下】 【李國雄：如果到時合庫錯誤我就幫您分四個戶頭入帳】 (以下為警卷第163頁) 【被告：對】 【被告：已經二年快三年沒有使用】 【李國雄：等卡片到測試一下您這個密碼看有沒有一樣吧】 【被告：一定不會一樣】 【被告：可以很肯定不同的密碼】 【被告：但是已經忘記密碼】 【李國雄：配送時間會有倆天時間有想到可以再跟我講一下】 【被告：真的想不起來】 【被告：太久了】 【李國雄：您的接收地址跟身分證字號確認一下】 【李國雄：如果到時合庫錯誤我就幫您分四個戶頭入帳】 【被告：這是收件地址】 【李國雄：確認】 (以下為警卷第165頁) 【李國雄：確認】 【被告：不會鎖卡吧？】 【李國雄：合庫嗎？】 【被告：嗯嗯】 【李國雄：卡片到如果您密碼想不起來 就不測試就不會鎖卡】 【被告：好】 【李國雄：身分證號碼確認一下】 【李國雄：確認】 【被告：不要造成我的困擾，謝謝】 【李國雄：收到卡片會第一時間跟您本人確認】 【被告：謝謝】 【李國雄：門市寄件配送時間比較長 等待時間會久一點】 (以下為警卷第167頁) 【李國雄：身分證號碼確認一下】 【李國雄：確認】 【被告：不要造成我的困擾，謝謝】 【李國雄：收到卡片會第一時間跟您本人確認】 【被告：謝謝】 【李國雄：門市寄件配送時間比較長 等待時間會久一點】 【被告：如果可以正常領取款項時間可以接受，只怕是詐騙手法又拿不回來了所有東西，這樣會造成很多困擾，我沒有那麼多時間可以去處理銀行業務，我要工作養小孩，不是百萬富翁在家沒事做】 【李國雄：理解您的擔心 您也可以詢問您的專員金管會不會有任何違規作業】 (昨天) 【被告：盡量可以盡快處理好，寄回給我】 【被告：不要有任何問題】 (以下為警卷第169頁) 【被告：不要有任何問題】 【被告：請問？】 【李國雄：在會議，十二點值班，幫您查詢包裹到了沒有】 【李國雄：您的包裹我已經收到了，】 【李國雄：稍等就安排幫您更新處理】 【(李國雄撥打一通未接來電)】 【李國雄：更新過程中您網銀都暫時不要去登陸，】 【李國雄：收到什麼簡訊也不要去理會】 【李國雄：避免數據錯亂】 【被告：不會被盜帳號吧】 【李國雄：不會的，您不要去擔心】 【李國雄：卡片已經在我這邊了】 (以下為警卷第171頁) 【被告：不會被盜帳號吧】 【李國雄：不會的，您不要去擔心】 【李國雄：卡片已經在我這邊了】 【被告：那網銀不會被盜用的問題？】 【李國雄：不會的，】 【李國雄：更新好我通知您，您就可以去登陸查詢】 【李國雄：您耐心稍等】 【被告：那帳款是？】 【李國雄：更新好就可以入帳】 【李國雄：現在更新過程中，您網銀都不要去登陸，】 【李國雄：有收到簡訊都不用去理會，】 【李國雄：這個是我們作業流程】 【李國雄：避免數據錯亂】 (以下為警卷第173頁) 【李國雄：避免數據錯亂】 【被告：更新會很久嗎？】 【李國雄：不會很久】 【被告：好】 【被告：？】 【李國雄：怎麼？】 【被告：還在等(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)】 【李國雄：在更新中】 【被告：有收到通知】 【李國雄：不需要去理會】 【李國雄：我這邊的作業流程】 【李國雄：好了我會通知您】 【被告：只更新第三方吧？】 【被告：有什麼資料更新嗎？】 【李國雄：要數據登記，】 (以下為警卷第175頁) 【李國雄：要數據登記，】 【被告：？】 【李國雄：登記完終端機裡面更新】 【李國雄：您耐心稍等，】 【李國雄：等下就可以好】 【李國雄：不需要去擔心】 【被告：還是會怕】 【被告：之前沒有過】 【李國雄：不要去擔心，】 【被告：有什麼資料在修改嗎】 【李國雄：沒有修改什麼資料】 【李國雄：您不要去亂想，】 (以下為警卷第177頁) 【被告：好】 【李國雄：好了會第一時間通知您】 【被告：了解】 【被告：怎麼會轉外幣？】 【李國雄：不會的】 【李國雄：這個是作業流程都要幫你更新到，設定防火牆】 【(被告傳送"嗯"貼圖)】 【李國雄：耐心稍等】 【被告：跑完了嗎】 (以下為警卷第179頁) 【被告：跑完了嗎】 【李國雄：還在更新中，】 【李國雄：晚上我下值班前會幫您完成】 【(被告傳送"嗯"貼圖)】 【被告：還會很久嗎】 【李國雄：不會很久，快好了】 【被告：了解】 【被告：好了嗎？】 【李國雄：差一點點数據，您耐心稍等，】 【李國雄：不好意思讓您等這麼久】 【被告：還要很久嗎】 【被告：一直都在擔心】 (以下為警卷第181頁) 【被告：今天會寄出嗎】 【李國雄：十點半下值班前會幫你更新好，】 【李國雄：然後我帶出去寄出】 【被告：了解】 【被告：所以今天可以入帳？】 【李國雄：更新好就可以入帳】 【被告：有更新到什麼嗎】 【被告：還是只有第三方？】 【被告：因為看到帳戶一直轉入轉出】 【李國雄：更新好，還要數據給您恢復，重新設定防火牆，】 【李國雄：這樣子您的帳戶才是安全的，不會個資外洩】 【被告：不會我拿到卡片是無法使用的吧】 【李國雄：不會的，】 【被告：或者是什麼警示帳戶】 【李國雄：更新好告知您，您就可以登陸網】 (以下為警卷第183頁) 【李國雄：更新好告知您，您就可以登陸網銀去使用，】 【李國雄：網銀可以使用，卡片就是安全的，都可以使用，】 【李國雄：您耐心稍等】 【被告：等的有點久(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)(捂臉表情貼)】 【李國雄：好了我通知您，您再去登陸使用，】 【李國雄：我這邊已經加急給您更新了】 【李國雄：下值班前可以好】 【被告：一直在害怕等】 【李國雄：都到最後程序了】 【李國雄：您不要去擔心】 【被告：我很擔心是不是拿不回來】 【李國雄：給您保證，可以拿回去的】 【(被告方收回一則訊息)】 【被告：帳號也是嗎】 (以下為警卷第185頁) 【李國雄：都到最後程序了】 【李國雄：您不要去擔心】 【被告：我很擔心是不是拿不回來】 【李國雄：給您保證，可以拿回去的】 【(被告方收回一則訊息)】 【被告：帳號也是嗎】 【李國雄：拿不回去的話您現在也聯繫不到我人了，】 【(被告傳送"呃"貼圖)】 【李國雄：是的，可以入帳成功的】 【被告：了解】 【李國雄：您這邊體諒一下 我盡快幫您完】 (以下為警卷第187頁) 【(被告傳送"呃"貼圖)】 【李國雄：是的，可以入帳成功的】 【被告：了解】 【李國雄：您這邊體諒一下 我盡快幫您完】 【被告：之前都沒有遇過有點擔心】 【李國雄：您就安心等待】 【被告：因為這是我養小孩的週轉資金】 【李國雄：瞭解，】 【李國雄：我盡快幫您完成】 (以下為警卷第189頁) 【李國雄：您就安心等待】 【被告：因為這是我養小孩的週轉資金】 【李國雄：瞭解，】 【李國雄：我盡快幫您完成】 【被告：謝謝】 【李國雄：不客氣】 【被告：不會要拿出多少費用才拿的到款項】 【李國雄：不會的，我這邊是義務幫您更新，不會收取任何費用的】 【被告：了解】 【被告：應該是好了？】 【(李國雄撥打一通未接來電)】 (以下為警卷第191頁) 【(李國雄撥打一通未接來電)】 【(被告傳送"？"貼圖)】 【被告：小孩在旁邊睡】 【李國雄：進度告知您一下，】 【被告：嗯嗯】 【被告：好了嗎】 【李國雄：您合作金庫這個密碼忘記，我這邊需要主任簽字，才能更新完成，】 【(被告傳送"呃"貼圖)】 (以下為警卷第193頁) 【(被告傳送"呃"貼圖)】 【李國雄：主任剛剛臨時出去，要明天才可以回來，】 【被告：不是說今天會好】 【李國雄：明天等他回來簽字一下就可以好】 【李國雄：我剛過去找主任，】 【被告：那現在....】 【李國雄：看他出去了，給他聯絡他明天才會回來，】 【被告：呃】 【李國雄：明天他簽字一下就可以好了】 【李國雄：您耐心稍等，】 【被告：會擔心啊】 (以下為警卷第195頁) 【李國雄：明天他簽字一下就可以好了】 【李國雄：您耐心稍等，】 【被告：會擔心啊】 【李國雄：我這邊隨時給您報備進度，】 【李國雄：主任要明天才回來，】 【被告：中午前嗎？】 【被告：這樣我要到星期五才能拿到卡片(疑問表情貼)(疑問表情貼)(疑問表情貼)】 【李國雄：是的，】 【被告：確定嗎？】 【李國雄：我那天有跟您說最遲星期五您就可以收到，就是怕出現類似的狀況，】 (以下為警卷第197頁) 【李國雄：是的，】 【被告：確定嗎？】 【李國雄：我那天有跟您說最遲星期五您就可以收到，就是怕出現類似的狀況，】 【李國雄：確定，】 【李國雄：您可以安心去休息】 【(被告傳送"..."貼圖)】 【李國雄：跟您再次說聲抱歉】 【被告：沒關係】 (以下為警卷第199頁) 【李國雄：跟您再次說聲抱歉】 【被告：沒關係】 【李國雄：您耐心等待】 【被告：不要有任何問題，因為害怕會不會拿不到或者類似詐騙的方式】 【李國雄：不會有任何狀況的，】 【被告：嗯】 【李國雄：您安心休息，】 【李國雄：等待明天的好消息】 【被告：謝謝(雙手合十表情貼)】 (以下為警卷第201頁) (今天) 【被告：怎麼還在跑？】 【被告：怎麼還在跑數據？】 【被告：不是剩合庫簽名？】 【被告：今天會處理好吧？】 【李國雄：可以的】 【李國雄：主任十二點會過來】 【被告：怎麼凌晨還在跑數據？】 【李國雄：數據在終端機自動更新中，今天主任過來簽字就可以了】 【被告：我的玉山也被停？】 【被告：所以我是不能使用嗎】 【(被告傳送國泰銀行訊息通知截圖，即附圖18)】 (以下為警卷第203頁) 【(被告傳送國泰銀行訊息通知截圖，即附圖18)】 【李國雄：暫時幫您設定停止，】 【李國雄：好了以後就可以使用】 【李國雄：這個是避免個資外洩】 【李國雄：會幫您恢復的】 【被告：今天全部都會用好？】 【李國雄：會的】 【李國雄：十點半要開會議，】 【李國雄：等下信息會沒有及時回覆，】 【李國雄：您體諒一下】 【被告：那現在？】 【被告：好了嗎】 (以下為警卷第205頁) 【(被告傳送"？"貼圖)】 【李國雄：稍等，】 【(被告傳送"偷瞄"貼圖)】 【被告：好了嗎？】 【李國雄：主任在回來的路上】 【被告：所以現在好了嗎？】 【(被告傳送"？"貼圖)】 (以下為警卷第207頁) 【李國雄：主任在回來的路上】 【被告：所以現在好了嗎？】 【(被告傳送"？"貼圖)】 【(被告傳送"？"貼圖)】 【(被告傳送"？"貼圖)】 (以下為警卷第209頁) 【(被告傳送"？"貼圖)】 【被告：你們騙我】 【被告：我已經接到電話】 【被告：現在怎麼處理】 【被告：不見了是嗎】 【(被告傳送"？"貼圖)】 【(被告傳送"？？？"貼圖)】 【被告：不是說不會？】