臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第167號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 巫瑞益
（現於臺南官田○○00000○○○之單位服役中）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第17357號）及移送併辦（臺灣臺中地方檢察署112年度偵
字第49897號），本院依通常程序審理（112年度金訴字第484號
），因被告自白犯罪，認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程
序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
巫瑞益幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應依附件三至六所示之調解筆錄支付損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用法條，除證據部分補充被告巫 瑞益於本院之自白、財金資訊股份有限公司提供之跨行交易 明細，並補充說明本案不用新舊法比較之理由如後外，餘均 認與檢察官起訴書、移送併辦意旨書之記載相同，茲引用如 附件一、二。
二、按幫助犯從屬於正犯而成立，以正犯已經犯罪為要件，故幫 助犯並非其幫助行為一經完成，即成立犯罪，必其幫助行為 或其影響力持續至正犯實施犯罪始行成立，有關追訴權時效 ，告訴期間等，亦自正犯完成犯罪時開始進行，至於法律之 變更是否於行為後，有無刑法第2條第1項所定之新舊法比較 適用，亦應以該時點為準據（最高法院96年度台非字第312 號判決意旨可參）。查：
㈠修正前洗錢防制法第16條第2項規定「犯前二條之罪，在偵查 或審判中自白者，減輕其刑」，嗣修正為「犯前四條之罪， 在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」（即現行規定） ，公布施行後，於民國112年6月16日生效（中央法規標準法 第13條參照）。
㈡被告於112年6月15日將其諸金融機構帳戶之提款卡提供予正 犯使用，惟正犯於112年6月18日方遂行詐欺取財、洗錢之犯 行。因此，正犯犯行之成立時點已在現行洗錢防制法生效後 ，依上說明，不用新舊法比較，應逕適用修正後之規定。 ㈢被告於偵查中並未自白犯行，不符修正後減刑要件，故依刑
法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕後，不遞減輕其刑（ 亦即只減刑1次）。
三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條 第2項，洗錢防制法第14條第1項，刑法第11條前段、第30條 第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條、第42條第3項 前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法第1條 之1第1項。
四、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴 理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對 於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之 計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 5 月 9 日 刑事第二庭 法 官 王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，應自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀(須附繕本)。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 113 年 5 月 9 日 書記官 梁永慶
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第17357號
被 告 巫瑞益 男 21歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○路0段00號
居彰化縣○○鄉○○村○○巷00弄00 號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、巫瑞益於民國112年6月15日上午11時49分前某時，在網路上 見到提供提款卡及密碼可獲報酬之廣告，即加廣告所留之對 方LINE帳號。雙方自112年6月15日上午11時49分許開始洽談 ，巫瑞益表示欲提供3個帳戶之提款卡，對方稱如此可獲得 新臺幣（下同）30萬元之酬金，請其將提款卡放置在附近車 站或家樂福賣場置物櫃，其會派員前往取回測試，測試好後 即可約時間付款。巫瑞益明知金融帳戶提款卡及其密碼等資 料係供特定人使用之重要理財、交易工具，關係特定人財產 、信用之表徵，若任意提供金融帳戶提款卡及密碼等資料予 不詳他人，甚可能遭不法分子持以犯罪，藉此掩飾或隱匿其 犯罪所得之本質、來源、去向、所在，然為貪圖上開暴利， 竟基於容任其所提供之金融帳戶資料可能幫助詐欺取財及洗 錢之不確定故意，於民國112年6月15日16時28分許，將其申 辦之連線銀行帳號：000-000000000000號帳戶（下稱巫瑞益 連線銀行帳戶）及另2個帳戶之提款卡置於彰化縣員林市火 車站一樓置物箱，並將置物箱及上開提款卡密碼傳送予對方 ，經對方派員往取，該等帳戶資料遂流入詐騙集團（下稱本 案詐騙集團）【無證據顯示巫瑞益事後有取得上開報酬】。 本案詐騙集團成員隨後共同意圖為自己不法之所有，基於詐 欺取財之犯意聯絡，自112年6月18日15時3分許起，先後自 稱「潘客服」、「玉山銀行營業部姜經理」，陸續以臉書及 通訊軟體LINE，傳送訊息予在臉書社團販售智慧萬用鍋之楊 王浩，誆稱其賣場有違規情事，請依「玉山銀行營業部姜經 理」之指示操作以便解除違規云云，致楊王浩陷於錯誤，而 於112年6月18日15時41分許，匯款49,988元至巫瑞益連線銀 行帳戶，旋遭提領一空，以此方式詐欺楊王浩並隱匿、掩飾 該犯罪所得之來源、去向。嗣楊王浩發覺受騙而報警循線查 獲上情。
二、案經楊王浩訴由新北市政府警察局板橋分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據：
㈠被告巫瑞益於警詢及偵查中之供述。
㈡證人即告訴人楊王浩於警詢時之證述。
㈢警方受理告訴人楊王浩報案之資料。
㈣被告與上開利誘其提供帳戶資料者之對話擷取畫面。 ㈤告訴人與「潘客服」、「營業部姜經理」之對話擷取畫面。 ㈥巫瑞益連線銀行帳戶交易明細。
二、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、339條第1項、刑 法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助詐欺取 財罪及幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為觸犯數罪名，為想像 競合犯，請依刑法第55條前段，從一重之幫助洗錢罪處斷。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 10 日 檢 察 官 吳曉婷本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 11 月 15 日 書 記 官 陳雅妍
附件二：
臺灣臺中地方檢察署檢察官移送併辦意旨書 夙股 112年度偵字第49897號
被 告 巫瑞益 男 21歲（民國00年00月0日生） 住彰化縣○○鄉○○村○○巷00弄00 號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，應與貴院審理之112年度金訴字第484號（丑股）案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：巫瑞益能預見若提供金融機構帳戶供不詳身分之人使 用，可能遭利用於遂行財產上犯罪之目的，竟仍基於幫助詐欺 取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年6月16日前某時 ，瀏覽FB刊登之租借提款卡貼文後，即依循該貼文，以通訊 軟體LINE與真實姓名年籍不詳、LINE暱稱為「陳勝」之詐欺集 團成員聯繫，約定以3個金融機構帳戶每週可得新臺幣（下同 ）30萬元之報酬（未取得款項），提供帳戶予對方使用，並 於112年6月16日下午4時23分許，將其申設之玉山商業銀行 帳號000-0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）、中 國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中國信 託帳戶）、連線銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱連 線銀行帳戶）之提款卡放置在彰化縣員林市員林火車站某置 物櫃，復以LINE告知「陳勝」提款卡及置物櫃之密碼，以此 方式容任該詐欺集團成員利用上開帳戶遂行詐欺取財及洗錢
犯行。該詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐 欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以如附表所示 方式詐騙謝采霖、周子靖、唐于津、温柔嵐、林佩暄、楊孟 軒、洪子孝、蔡羽惠及楊王浩（下稱謝采霖等9人），致其 等均陷於錯誤，依指示分別於附表所示時間，匯款如附表所 示之金額至上開玉山銀行帳戶、中國信託帳戶、連線銀行帳戶 內，均旋遭提領一空。嗣謝采霖等9人察覺有異，報警處理， 始查悉上情。案經謝采霖、周子靖、唐于津、温柔嵐、林佩 暄、楊孟軒、蔡羽惠、楊王浩訴由臺中市政府警察局大雅分 局報告偵辦。
二、證據：
㈠被告巫瑞益於警詢及偵查中之供述。
㈡被告提供之LINE對話紀錄1份。
㈢告訴人謝采霖於警詢時之指訴、告訴人謝采霖提供之渣打銀 行台幣交易明細表1份及自動櫃員機交易明細2紙。 ㈣告訴人周子靖於警詢時之指訴、告訴人周子靖提供之自動櫃 員機交易明細1紙。
㈤告訴人唐于津於警詢時之指訴、告訴人唐于津提供之轉帳交 易明細1紙。
㈥告訴人温柔嵐於警詢時之指訴、告訴人温柔嵐提供之自動櫃 員機交易明細1紙。
㈦告訴人林佩暄於警詢時之指訴、告訴人林佩暄提供之轉帳交 易明細4紙。
㈧告訴人楊孟軒於警詢時之指訴、告訴人楊孟軒提供之轉帳交 易明細1紙。
㈨被害人洪子孝於警詢時之指訴、被害人洪子孝提供之交易明 細查詢資料1紙。
㈩告訴人蔡羽惠於警詢時之指訴、告訴人蔡羽惠提供之轉帳交 易明細1紙。
告訴人楊王浩於警詢時之指訴、告訴人提供之轉帳交易明細1 紙。
上開玉山銀行帳戶之存戶資料及交易明細、上開中國信託帳 戶之客戶資料及存款交易明細、上開連線銀行帳戶之帳戶資 料及交易明細各1份。
三、所犯法條：核被告巫瑞益所為，係犯刑法第30條第1項前段 、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、 洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。四、併案理由：被告前因交付同一連線銀行帳戶之幫助詐欺、洗 錢行為，經臺灣彰化地方檢察署檢察官以112年度偵字第173 57號提起公訴，現由貴院以112年度金訴字第484號（丑股）
案件審理中（下稱前案），有該案起訴書、全國刑案資料查 註表各1份在卷可參。被告於警詢及偵查中供述係同時提供 連線銀行帳戶、玉山銀行帳戶、中國信託帳戶之提款卡、密 碼予詐欺集團使用，是被告係以一提供帳戶之行為，致數名被 害人受騙，本案與前案具有想像競合犯之裁判上一罪關係， 為法律上同一案件，爰請依法併予審理。
此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 28 日 檢 察 官 黃政揚
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表
編號 告訴人/被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯款帳戶 1 謝采霖 詐欺集團成員於112年6月18日下午3時30分許，傳送訊息予告訴人謝采霖，佯稱其經營之旋轉拍賣須進行驗證，須配合操作網路銀行轉帳，致告訴人謝采霖陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午4時44分許 7萬3073元 上開玉山銀行帳戶 112年6月18日下午5時6分許 2萬9989元 112年6月18日下午5時19分許 2萬9989元 2 周子靖 詐欺集團成員於112年6月18日下午3時7分許，以旋轉拍賣網站私訊告訴人周子靖，佯稱其經營之旋轉拍賣須進行升級，須配合操作自動櫃員機轉帳，致告訴人周子靖陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午5時21分許 1萬123元 上開玉山銀行帳戶 3 唐于津 詐欺集團成員於112年6月18日下午4時34分許，以旋轉拍賣網站私訊告訴人唐于津，佯稱其經營之旋轉拍賣須進行金流驗證，須配合操作網路銀行轉帳，致告訴人唐于津陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午5時33分許 5123元 上開玉山銀行帳戶 4 温柔嵐 詐欺集團成員於112年6月18日晚間7時26分許，以FB網站私訊告訴人温柔嵐，佯稱無法在其網路賣場購買商品，須配合操作自動櫃員機轉帳，致告訴人温柔嵐陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日晚間8時54分許 2萬8985元 上開中國信託帳戶 5 林佩暄 詐欺集團成員於112年6月17日晚間7時許，透過LINE向告訴人林佩暄佯稱其經營之蝦皮賣場須進行驗證，須配合操作網路銀行轉帳，致告訴人林佩暄陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日晚間8時30分許 4萬1981元 上開中國信託帳戶 112年6月18日晚間8時51分許 9985元 112年6月18日晚間8時53分許 9986元 112年6月18日晚間8時54分許 9987元 6 楊孟軒 詐欺集團成員於112年6月18日晚間8時許，透過LINE向告訴人楊孟軒佯稱可售予演唱會門票，致告訴人楊孟軒陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日晚間9時37分許 6000元 上開中國信託帳戶 7 洪子孝 (被害人) 詐欺集團成員於112年6月18日下午4時22分前某時，向被害人洪子孝佯稱誤設會員費用，須配合操作自動櫃員機轉帳，致被害人洪子孝陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午4時25分許 2萬9028元 上開連線銀行帳戶 8 蔡羽惠 詐欺集團成員於112年6月18日下午4時許，撥打電話予告訴人蔡羽惠，佯稱誤設為重複扣款，須配合操作網路銀行轉帳，致告訴人蔡羽惠陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午4時21分許 9123元 上開連線銀行帳戶 9 楊王浩 詐欺集團成員於112年6月18日下午5時3分許，以FB網站私訊告訴人楊王浩，佯稱無法在其網路賣場購買商品，須配合操作網路銀行，致告訴人楊王浩陷於錯誤而依其指示匯款。 112年6月18日下午3時41分許 4萬9988元 上開連線銀行帳戶
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