臺灣臺南地方法院刑事判決
112年度金訴字第490號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 王琮翰
選任辯護人 林宗翰律師（法扶律師）
被 告 陳信宏
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第383
5號），本院判決如下：
主 文
甲○○犯三人以上共同詐欺取財罪，共肆罪，各處有期徒刑壹年陸月。應執行有期徒刑貳年。
扣案iPhone行動電話壹支（含所附SIM卡壹枚）沒收；未扣案之犯罪所得新臺幣肆仟元對甲○○沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，對甲○○追徵其價額。
丁○○犯三人以上共同詐欺取財罪，共肆罪，各處有期徒刑壹年貳月。應執行有期徒刑壹年陸月。
未扣案之犯罪所得新臺幣肆仟元對丁○○沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，對丁○○追徵其價額。 事 實
一、甲○○於民國111年9月間某日起，經真實姓名及年籍不詳、通 訊軟體「Telegram」（俗稱「紙飛機」或「飛機」）暱稱「 賓利」之人（下稱「賓利」）邀約其從事領取包裹、交付帳 戶資料與提款車手、向提款車手收取並轉交款項等俗稱「收 水」之工作後，雖知悉「賓利」及另名真實姓名、年籍不詳 ，「Telegram」暱稱「櫻井塚杖（起訴書誤載為丈）」之人 （下稱「櫻井塚杖」）均係具相當結構之詐騙集團組織之成 員，其向提款車手收取之款項為詐欺集團行騙之詐欺犯罪所 得，亦將因此取款、轉交之行為造成金流斷點而掩飾、隱匿 詐欺犯罪所得之去向及所在，猶基於參與犯罪組織之故意， 參與由「賓利」、「櫻井塚杖」及其他真實姓名、年籍不詳 人士所組成以實施詐術為手段、具有牟利性之有結構性詐騙 集團組織，負責前述收水之工作；且因丁○○積欠甲○○債務， 甲○○即又基於召募他人加入犯罪組織之犯意，邀約丁○○擔任
提款車手，而丁○○雖亦知悉對方係具相當結構之詐騙集團組 織，其所提領、交付之款項為詐欺集團行騙之詐欺犯罪所得 ，並將因此提款、轉交行為造成金流斷點而掩飾、隱匿詐欺 犯罪所得之去向及所在，仍不顧於此，為清償債務而應允之 ，亦基於參與犯罪組織之故意，加入前述詐騙集團組織而從 事提款車手之工作。甲○○、丁○○遂又同時與「賓利」、「櫻 井塚杖」及該詐騙集團其餘成員基於3人以上共同詐欺取財 及洗錢之犯意聯絡，先由甲○○依「賓利」之通知，於111年1 0月26日至28日間某時，前往位於臺南市○○區○○路000號之「 空軍一號」站點，領取裝有莊嘉豪申設之華南商業銀行帳號 000-000000000000號帳戶（下稱莊嘉豪華南帳戶）提款卡、 密碼之包裹，旋由該詐騙集團不詳成員以附表編號1「詐騙 方式及結果」欄所示之話術訛騙丙○○，致丙○○陷於錯誤而將 附表編號1所示之款項轉入上開莊嘉豪華南帳戶內；再經甲○ ○依「櫻井塚杖」之提款通知，將上開莊嘉豪華南帳戶提款 卡交付丁○○，並告知丁○○由其變更後之密碼，由丁○○為附表 「領款時、地、金額」欄所示之提款行為，復將所提領之款 項均轉交與甲○○，其後再由甲○○將該等款項轉交與「賓利」 指定之人。甲○○、丁○○即以上開分工方式參與上開詐騙集團 之犯罪組織（甲○○並召募丁○○加入上開犯罪組織），共同向 附表編號1所示之丙○○詐取財物得逞，並共同掩飾、隱匿此 等詐欺犯罪所得之去向及所在。
二、甲○○、丁○○另與「賓利」、「櫻井塚杖」、該詐騙集團其餘 成員共同意圖為自己不法之所有，基於3人以上共同詐欺取 財及洗錢之犯意聯絡，由該詐騙集團不詳成員以附表編號2 至4「詐騙方式及結果」欄所示之話術，騙使附表編號2至4 所示之乙○○、庚○○、戊○○因誤信為真而將附表編號2至4所示 之款項轉入上開莊嘉豪華南帳戶後，即由甲○○依「櫻井塚杖 」之提款通知，指揮丁○○為附表「領款時、地、金額」欄所 示之提款行為；丁○○提款後復將所提領之款項轉交與甲○○， 再由甲○○於臺南市○區○○路0段000號之水萍塭公園將該等款 項轉交與「賓利」指定之人。甲○○、丁○○即以上開分工方式 共同向附表編號2至4所示之乙○○、庚○○、戊○○詐取財物得逞 ，並共同掩飾、隱匿此等詐欺犯罪所得之去向及所在。三、嗣因丙○○、乙○○、庚○○、戊○○陸續發現遭騙報警處理，經警 循線於111年12月6日7時許至甲○○位於臺南市○區○○街00巷00 號之住處搜索，當場扣得甲○○用以聯絡之iPhone行動電話1 支（含所附SIM卡1枚），乃查悉上情。
四、案經庚○○、戊○○訴由臺南市政府警察局第五分局報告臺灣臺 南地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、關於證據能力之認定：
㈠證人兼共同被告丁○○於警詢中之證述，對被告甲○○而言係被 告以外之人於審判外之陳述，且被告甲○○及其選任辯護人均 不同意作為證據，依刑事訴訟法第159條第1項、第159條之5 第1項規定，原則上不得作為本案裁判基礎之證據資料；又 證人丁○○於本院審理中到庭證述後，檢察官並未指出證人丁 ○○於警詢中之證述，與伊嗣後於審判中之證述相較，具有何 等較可信之特別情況，且係證明犯罪事實存否所必要者，即 不符合刑事訴訟法第159條之2例外得作為證據之要件規定， 自無法回復證據能力。
㈡其餘所引用具傳聞證據性質之供述證據，因檢察官、被告甲○ ○及其選任辯護人、被告丁○○於本案言詞辯論終結前均未爭 執證據能力，是除因不符組織犯罪防制條例第12條第1項中 段規定，而就該條例所列之罪不具證據能力之情形外，本院 審酌該等證據之作成或取得之狀況，並無非法或不當取證之 情事，且無顯不可信之情況，依刑事訴訟法第159條之5規定 ，均具有證據能力；又以下所引用卷內非供述證據性質之證 據資料，則均無違反法定程序取得之情形，依刑事訴訟法第 158條之4規定之反面解釋，亦應有證據能力，合先敘明。二、訊據被告丁○○已坦承全部犯罪事實不諱；被告甲○○則坦承其 曾參與「賓利」、「櫻井塚杖」等人組成之詐騙集團犯罪組 織，並依「賓利」指示領取裝有上開莊嘉豪華南帳戶提款卡 及密碼之包裹後，持該提款卡變更密碼，再交付與被告丁○○ 提款使用，其亦知悉該帳戶是要用於詐騙，被告丁○○提領的 是詐騙所得款項等事實，惟仍矢口否認涉有招募被告丁○○加 入犯罪組織、指揮被告丁○○提款並向伊收取所提領款項等罪 嫌，辯稱：被告丁○○自己說要拼一下，其就把「賓利」的「 Telegram」帳號給被告丁○○，讓被告丁○○自己去聯絡，其只 負責將提款卡交給被告丁○○，其後提款事宜均與其無關云云 。經查：
㈠被告甲○○、丁○○於111年9月間均加入「賓利」、「櫻井塚杖 」等人所屬之詐騙集團組織，且被告甲○○曾依「賓利」之通 知，於111年10月26日至28日間某時，前往位於臺南市○○區○ ○路000號之「空軍一號」站點，領取裝有莊嘉豪華南帳戶提 款卡、密碼之包裹，旋由該詐騙集團不詳成員以附表編號1 至4「詐騙方式及結果」欄所示之話術訛騙被害人丙○○、乙○ ○、庚○○、戊○○，致該等被害人均陷於錯誤而將附表編號1至 4所示之款項轉入上開莊嘉豪華南帳戶內，再經被告甲○○將 更改密碼後之莊嘉豪華南帳戶提款卡交付被告丁○○，由被告
丁○○為附表編號1至4「領款時、地、金額」欄所示之提款行 為等事實，業據被告甲○○、丁○○於本院準備程序及審理中均 自白不諱且可互為參照印證，並均有相關監視器錄影畫面擷 取照片、現場勘查照片、華南商業銀行股份有限公司111年1 1月16日通清字第1110042253號函暨莊嘉豪華南帳戶之客戶 基本資料、交易明細在卷可稽（警卷第27至53頁、第81至88 頁），又各有如附表編號1至4所示之證據資料存卷可考（各 被害人於警詢中之證述則不作為關於組織犯罪防制條例部分 之證據），且有被告甲○○持以與「賓利」、「櫻井塚杖」等 人聯絡用之iPhone行動電話1支（含所附SIM卡1枚）扣案足 憑，此有扣案物品照片、本院搜索票、臺南市政府警察局第 五分局搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表附表可查（警卷第55 頁、第69頁、第71至77頁），上開事實首堪認定。 ㈡被告甲○○、丁○○參與上述詐騙集團組織及分工之情形，則據 證人兼共同被告丁○○分別證述如下：
⒈證人兼共同被告丁○○於偵查中先結證稱：「（問：你是不是 有持不明來源的提款卡去領錢？）是。」、「（問：何時開 始？原因？）111年9月開始，因為那時我向甲○○借錢，無法 支付利息，我只向他借〈新臺幣，下同〉50,000元，但1個月 他要向我收10,000多元的利息，甲○○就叫我拿提款卡去提領 現金，他沒有給我提領的報酬，而直接從我應該支付的利息 扣除，甲○○說領1次就扣1,000元利息。我不記得總共領了幾 次，就很多次。」、「（問：111年10月29日晚上是否持華 南銀行帳號000000000000號帳戶提款卡去領錢？畫面中的人 都是你嗎？）監視器畫面中的人都是我。當天是我去領錢的 沒錯。」、「（問：當天晚上7點25分許騎車去大光郵局領 錢的人是你？）是我。」、「（問：提款卡和密碼是誰給你 ？）甲○○在他北門路的住處給我的，密碼是口頭告訴我。」 、「（問：怎麼知道要領幾筆、領多少錢？）都是甲○○跟我 說的。」、「（問：領完之後去哪裡？錢和提款卡如何處理 ？）我領完後，錢及提款卡都交給甲○○。」、「（問：接著 當天晚上8點54分許開車去北區長榮路4段163號高雄銀行成 大分行領錢的人是你？）是。」、「（問：誰開車？誰下車 領錢？）有時是我開車，有時是甲○○開車，但都是我下車領 錢。車子是甲○○租的。」、「（問：提款卡和密碼是誰給你 ？）甲○○。」、「（問：怎麼知道要領幾筆、領多少錢？） 都是甲○○告知我的。」、「（問：為何特地換1家銀行領錢 ？）我不知道，甲○○說不要在同一臺提款機。」、「（問： 這次領錢之前，甲○○有在跟別人聯絡等待他人指示嗎？）甲 ○○每次叫我領錢之前，都好像在等別人指示，有時打電話、
有時傳訊息，他接到電話就會叫我去領錢，我不知道他是跟 誰聯絡。」、「（問：領完之後去哪裡？錢和提款卡如何處 理？）我領完後都交給甲○○。這次領完後好像回甲○○北門路 住處。」、「（問：你這次領完錢，你有無等待甲○○的指示 去下一處提領款項？）我都是聽甲○○指示，看要不要繼續領 ，如果不用領了，我就回新市住處。」、「（問：當天晚上 9時49分許，是否開同一臺車持同一張卡在北區公園路128之 7號土地銀行北臺南分行提領款項？）是。」、「（問：誰 開車？誰下車領錢？）我不記得誰開車，但都是我去領錢。 」、「（問：提款卡和密碼是誰給你？）甲○○。」、「（問 ：怎麼知道要領幾筆、領多少錢？）都是甲○○跟我說，領完 後錢及提款卡都還給甲○○。我是領1次就還1次，並不是等到 當天結束全部領款才還甲○○。」、「（問：當天晚上10時10 分許，是否開同一臺車持同一張卡在北區成功路48號合作金 庫臺南分行提領款項？）是。過程如上述。」、「（問：11 1年10月29日你幫甲○○去領錢，有無獲得好處？）完全沒有 ，但甲○○說有抵利息，實際是否有抵或扣抵多少，甲○○也沒 說。」、「（問：你與甲○○有無對話紀錄可證明甲○○指示你 持卡提領款項？暱稱？）我111年住實踐街時手機遺失，對 話紀錄不見了，之後離開實踐街後，我就沒有再與甲○○聯絡 了，所以我無法提出證明。」、「（問：你與甲○○有在同一 個通訊軟體群組內？）沒有。」、「（問：有無拿錢去水萍 塭公園？）沒有。」、「（問：甲○○說你也認識『賓利』，你 也是車手群組裡面的人，意見？）我不認識『賓利』，而且我 也沒有加入他的群組。」、「（問：有無去砸甲○○在北門路 的租屋處？）有。這是在我幫甲○○領錢之後的事。」、「（ 問：你為何去砸甲○○家？）我那時幫甲○○領錢，被高雄路竹 的警察抓到，當時甲○○有幫我請律師陪我去警局，後來甲○○ 一直向我要律師費，我不給他，甲○○就找人逼我簽本票，所 以我氣不過就砸他家。」、「（問：111年10月29日為何原 本騎機車，後來卻開車？）我忘記了，有時去領錢，如果甲 ○○有車，就讓我開車，沒車我就騎他的機車。」、「（問： 你跟甲○○在LINE上是否有講到給你提款卡叫你領錢的事？） 沒有。他都是口頭跟我說的。」、「（問：甲○○在LINE有跟 你說什麼有關叫你領錢的事？）LINE裡面不會直接講到叫我 去領錢的事情，有時會傳訊叫我早上幾點去找他，就是要我 準備去領錢，還有LINE對話紀錄中，甲○○也會說要叫我去工 作，就是要叫我去領錢。」、「（問：你有在幫甲○○做別的 工作？）沒有。就只有幫他領錢。我當時正職是做油漆工， 但甲○○不會叫我去做油漆，自我認識甲○○以來沒見過他在工
作，甲○○也不是油漆工。」、「（問：是否因為你與甲○○有 糾紛不愉快，所以才說是他叫你去領錢的？）沒有。如果是 因為糾紛牽扯到他，當時也不會去使用到他的交通工具。」 、「（問：你現在是否因為與甲○○有糾紛，所以才會說是他 叫你領錢？）絕對沒有。」、「（問：你使用甲○○的交通工 具時，甲○○都知道你是要去領來路不明的款項？）甲○○都知 道。如果不是要去幫他領錢的話，我不會使用他的交通工具 。我日常生活如果有需要用交通工具，都是請我朋友載。」 等語（偵卷第131至139頁）
⒉證人兼共同被告丁○○於偵查中又結證稱：「（問：甲○○手機L INE與『陳言若』的對話紀錄，都是你與甲○○對話？）『陳言若 』是我本人，是我與甲○○的對話沒錯。」、「（問：甲○○大 約於111年11月17日傳訊息說『有工作起床啦』是何意？）就 是叫我幫他領錢。」、「（問：為何甲○○接下來一直打LINE 電話給你，你都沒回應？）應該是我在睡覺，因為我在外面 有施用安非他命，所以會睡一整天。」、「（問：上開譯文 看起來，你說你與甲○○配合很久了，還提到出事了公司會出 律師費、看要叫公司的誰出來說都沒關係、公司的規矩就是 我們兩個人一起出去等等，而甲○○回應你時，提到公司確實 有要幫你出一半律師費、你知道賓利出事、教你自己打給賓 利、你知道中西區不能去、你一開始在做沒有交通工具是他 租車給你開，還講到趴數，何意？）我確實知道公司這些人 ，但我沒有他們的聯絡方式，我說的賓利也是聽甲○○講才知 道的，我也沒跟賓利見過面，我沒有打電話給賓利，我根本 不知道賓利的聯絡方式。中西區部分，甲○○的意思是說，叫 我不要去中西區領錢，我不知道他為何這麼講，「趴數」部 分，一開始甲○○的確有跟我說趴數，但我後來領錢，甲○○也 沒有依趴數給我抽成。」、「（問：既然都談到趴數了，應 該不是像你說的幫領錢抵利息吧？）一開始甲○○有講到趴數 沒錯，但我實際幫他領錢後，他只說扣利息錢。」、「（問 ：你幫甲○○領錢，從來都沒拿到錢嗎？）真的沒拿到錢。」 、「（問：依譯文編號22甲○○傳送之語音訊息，甲○○說，你 一開始進來的時候，他給你6％，後來你自己搞到6％都沒有了 ，他幫你跟公司說，降1％變成5％，他還說他幫你承擔很多事 情，都沒讓你賺到錢是不是？這樣你還要說你從來沒拿到錢 嗎？）甲○○這麼說時，我有反駁，因為我幫他領錢，甲○○沒 有做到他承諾的事。」、「（問：後來譯文也沒看到你的反 駁？）我有打電話給他，質問他為何與他當初所承諾的不同 ，一開始他說進來領錢可以有幾趴的利潤，但我實際工作後 ，卻說從我所欠的利息錢去抵，也是因為這樣，所以我後來
才沒有配合甲○○領錢。」、「（問：你是何時加入甲○○的詐 欺集團？）111年9月。」、「（問：你當時應該知道甲○○叫 你做的事情，就是詐欺集團的工作吧？）我當時知道。」、 「（問：你如何加入甲○○的詐欺集團？）是甲○○找我進去的 。」、「（問：你加入的原因？）那時是因為欠甲○○錢。」 、「（問：是不是因為要賺錢？）不是。當時我欠他錢。」 、「（問：欠多少？）我向他借了50,000元。那時借10,000 元的利息是每月3,000元。」、「（問：你加入甲○○的詐欺 集團是想要賺利潤還錢給甲○○？）是。」、「（問：你有無 加入詐欺集團的群組？）我有設1個飛機帳號，但我沒有加 入他們的群組。我還沒有加入甲○○的集團前就有飛機帳號了 ，後來甲○○說我幫忙領錢時，可以用飛機帳號跟他聯絡。」 、「（問：為何你與甲○○還使用LINE聯絡？）有時會用LINE ，有時用飛機。」、「（問：你加入上開詐欺集團後，工作 內容如何分配？）我負責去領款，甲○○負責收錢。」、「（ 問：你領款的提款卡來源？）甲○○拿給我的。我不知道甲○○ 給我的提款卡是如何取得。」、「（問：你領完錢後，錢如 何處理？）錢都交給甲○○。那時我拿去甲○○北門路的住處給 他，他當面有清點款項。」、「（問：你領錢用的提款卡， 之後如何處理？）我領完後，與錢一併交給甲○○。」、「（ 問：甲○○收錢後，如何處理？）我不了解。我也沒問過錢的 去向。」、「（問：當初說好的報酬如何分配？）我如果幫 他領錢的話，可以得到領款金額的5到6％。」、「（問：你 把錢交給甲○○時，甲○○有無抽一些給你？）沒有。」、「（ 問：錢在你手上，你為何不向他要？）因我當時還欠甲○○利 息錢。我向他要求報酬，他就會說我欠錢。」、「（問：為 何譯文中，甲○○會說，一開始給你6％，後來你出問題，他幫 你向公司說降1％，你出了什麼問題？）甲○○要領錢時，會固 定早上10點至11點時叫我等待，有一次我睡到12點，造成甲 ○○被罵，因為要領錢找不到人領錢，他就怪我，甲○○就說因 此無法讓我領到那麼多，可是我實際領錢時，我都沒有拿到 錢。」、「（問：賓利是誰？）我不認識，我只是聽甲○○說 過。」、「我真的不知道賓利出了什麼事，我知道賓利這個 人，賓利所有的事，都是甲○○跟我說的，甲○○說賓利上線的 意思，就是賓利有叫他領錢。」、「（問：為何是甲○○叫你 去工作？而不是賓利直接聯絡你？）因為我跟甲○○有認識。 」、「（問：是否知道飛機暱稱『櫻井塚杖』？）不知道。」 、「（問：本案你涉嫌111年10月29日領錢4次，當時領錢的 原因、提款卡來源、贓款交給誰，此部分都與之前所述相同 ？）對。」、「（問：本案你111年10月29日領錢4次，有時
騎車，有時開車，甲○○有跟你一起去嗎？）騎車的話是我自 己去，開車的話，甲○○有時有去，有時沒有。111年10月29 日開車時，甲○○是否有跟我去，我忘記了。」、「（問：為 何剛才提示給你的譯文中，你有提及公司規定應該要兩人1 組？）因為剛開始甲○○找我領錢時，他跟我說，公司規定我 去領錢時，甲○○要跟我一起去，可是我如果騎車，甲○○通常 都讓我自己去。我也不知道公司為何這樣規定，我都聽甲○○ 所說。」、「（問：路竹的案件與本案你都是參加甲○○及賓 利所屬之詐欺集團，依甲○○及賓利的指示去領錢？）對。」 、「（問：你使用甲○○的機車或駕駛甲○○租來的汽車，都是 為了領錢？）對。我不會因為私人的原因向他借車，甲○○只 有叫我工作才會借我車。」、「（問：甲○○都知道你跟他借 車的用途？）他知道。」、「（問：你是否111年6月間有參 與詐欺集團？）那時有。那1團與甲○○這1團不一樣。」等語 （偵卷第293至305頁）。
⒊證人兼共同被告丁○○於本院審理時復結證稱：「（問：起訴 書附表編號1至4所載你提領時間、地點及金額是否正確？） 正確。」、「當天的情形就是我開車過去領錢，跟甲○○一起 過去，當天提領很多次，如果要確定哪次是我們2個人一起 去的，我真的忘記了。」、「當天是甲○○交提款卡給我，還 有給我密碼，我才有辦法去領錢，我那天有開他的交通工具 過去提領款項。」、「（問：你說甲○○交提款卡跟密碼給你 ，是在何時、何地？）確切時間跟地點忘記了，但那時候他 在北門路住家拿提款卡給我。」、「（問：是否記得上午或 下午或接近何時？）大概是晚上，幾點我忘記了。」、「我 當天都是直接領完錢交給甲○○，跟甲○○人在一起，也是等甲 ○○指示告訴我何時去領錢，我才過去領錢的，因為我根本不 知道錢什麼時候會匯進來。」、「（問：甲○○如何指示你？ ）我過去他北門路住家，在那邊等。」、「我只要錢領完之 後，錢都是交還給甲○○的，然後再等他的指示。」、「（問 ：你都在哪裡等？）甲○○北門路住處。」、「（問：最後1 次你領完錢之後是拿錢給甲○○？）對，我每次領完的款項都 是拿給他的。」、「（問：你為何要幫甲○○領款？）那時候 我跟甲○○借錢，有欠他利息錢，我還不出來，當時他說我幫 他領錢可以扣抵我欠他的利息錢。」、「（問：你欠甲○○錢 有無證據？）我那時候有簽本票在甲○○那邊，我不知道他有 沒有留著。」、「（問：多少錢的本票？）50,000元。」、 「（問：警局有1個報案紀錄是在北區北門路2段247巷83弄2 4之1號有住家玻璃遭打破，是否你做的？）沒錯，這個我做 的。」、「（問：你為何要去打破甲○○租屋處的玻璃？）甲
○○說我欠他律師費，帶人來找我，逼我簽本票，一直壓迫我 ，難道他這樣說就對嗎？你這樣做是對的嗎？」、「（問： 你剛不是提到有1張本票已經在甲○○手上？）對啊，問題他 為了當初高雄這筆律師費，我在高雄路竹被抓去，甲○○幫我 叫律師來，在警察局跟地檢幫我出律師費，他為了跟我討這 筆律師費，又逼我簽1張本票，我當時氣憤不過才去他家砸 玻璃，這個我承認。」、「（問：你在111年11月19日跟甲○ ○LINE訊息裡面，你有說『要死大家一起死』這樣？）對，甲○ ○一直跟我要錢，要我簽本票，我沒有錢還，要我怎樣？我 只好說『要死大家一起死』這樣，你就逼到我沒辦法了。」、 「（問：從剛才辯護人提示的附表，顯示出來你當天晚上總 共去4個金融機構的ATM領錢，這4個是如何決定的，就近找 的還是甲○○要你去這4個的？）就近找的，甲○○當時有說領 錢的話不要在同一臺ATM，他是這樣跟我講的。」、「（問 ：本案發生前，你跟甲○○已經認識多久？）好幾年了。」、 「（問：本案被查獲前，你們之間有無恩怨、衝突？）沒有 ，除了我跟他欠那筆50,000元的事情。」、「（問：那筆50 ,000元的借款，你去幫忙領錢，這樣扣抵完了嗎？）還沒。 」、「（問：你不是說你應該獲得的錢，結果都被甲○○拿去 了，要抵那個債務？）但那時候1個月的利息15,000元，當 時8月份還是9月份，我利息都沒有給他，我不知道那時候到 底利息錢是扣完沒。」、「（問：所以本金都還沒還，你幫 忙領錢的報酬只是扣抵利息？）對。」、「（問：你是否曾 經在111年6月的時候，有加入另外1個叫『阿文』的詐騙集團 ？）是。」、「（問：『阿文』的詐騙集團跟本案你這次幫忙 領錢的詐騙集團是否一樣？）不一樣。」、「（問：你如何 加入這次詐騙集團的？）這次加入是因為我欠甲○○錢，利息 錢拿不出來，他說叫我幫他領錢抵債，抵扣利息錢。」、「 （問：你有無跟這個詐騙集團的其他人接觸過？）沒有。」 、「（問：你是否知道這個詐騙集團有1個叫『賓利』的人？ ）詐騙集團的『賓利』或者一些其他人，我都沒有接觸過，我 都是聽甲○○說的。」、「（問：剛才辯護人有提示給你看本 件起訴書附表，檢察官有整理了你當時駕駛的交通工具、提 領的地點及金額，所載均正確？）都沒錯。」、「（問：起 訴書附表編號1有2個部分，你先在19時25分騎甲○○的機車去 大光郵局領錢，在20時54分的時候，改成開甲○○承租的車， 前往高雄銀行成大分行領錢，為何當天提領你一開始先騎車 ，後來改開車？）因為當天第1次去領錢時，離甲○○住家較 近的是大光郵局，所以那天是先騎甲○○機車過去，之後甲○○ 跟我說不要在同一臺ATM領錢，所以後來我們才又開車出去
尋找看哪裡方便領錢，才會前面是騎機車，後面是開車。」 、「（問：你可以確認第1次領錢的這個部分，騎車是你自 己騎車去的？）對。」、「（問：所以你有再騎回甲○○位在 北門路的住處，把錢拿給他？）有。」、「（問：換開車時 ，是你自己1個人開車出去還是跟甲○○一起？）那天提領好 幾次，甲○○有時跟我一起去，有時沒有跟我一起去，我忘記 到底是哪幾次他有跟我一起出門。」、「（問：但你可以確 定，確實都有回到甲○○家再出去？）對，沒錯。」、「（問 ：每次提領的錢都是先交給甲○○，才會去提下一次的錢？） 對。」、「（問：111年10月間你有無自己的交通工具？） 沒有。」、「（問：你平常都如何外出？）我平常外出都是 讓人載的。」、「我當天過去甲○○家是坐白牌計程車。」、 「（問：甲○○平常會借你他的機車，或者是他租的汽車做交 通工具？）不會。」、「（問：只有你要幫甲○○領錢的時候 ，才會讓你開車或騎車？）對。」、「（問：你自己從事什 麼工作？）我本身有在兼做油漆工。」、「（問：除了領錢 之外，你有跟甲○○一起工作過嗎？）沒有。」、「（問：甲 ○○有無跟你講說你幫他領錢要怎麼扣抵你積欠的利息錢？） 他那時候說我幫他領1次折抵利息1,000元。」、「（問：甲 ○○有傳『有工作起床啦』是什麼工作？）叫我去領錢。」、「 （問：所以他講的工作是領錢的工作？）是。」、「（問： 你跟甲○○講說『我們配合這麼久』，配合是在講何事？）就是 他叫我領錢。」、「（問：就是你們2個配合領錢？）沒錯 。」、「（問：你說『人家公司做工作規矩你也知道，出去 就是要我們兩個一起出去，但是我有在跟你計較這些嗎？沒 有』這是在講何事？）這個也是甲○○跟我講的，他說如果去 領錢時公司規定一定要他跟我一起出門。」、「（問：等於 是監督你領錢狀況？）對。」、「（問：但甲○○有時候沒有 跟你一起去？）對。」、「（問：甲○○傳給你『林北一開始 給你6％，到最後你自己搞到6％都沒有了，我還幫你跟公司說 ，我幫你降1％，現在5％」這是在講何事？）這個他一開始是 在跟我說領錢的成數，但從我下去領錢到後面出事以來，根 本都沒有照他說的成數拿到錢，我每次跟他說成數的時候， 他跟我說『你欠我的利息錢呢，扣都扣不夠了，哪有那麼多 成數？』。」、「（問：所以甲○○講的6％，是說領錢的人可 以賺到所領的錢的6％的意思，但是你實際上沒有拿到錢？） 對。」等語（本院卷第188至201頁）。
㈢衡之被告甲○○、丁○○間嗣後雖因提款爭議、律師費等事宜發 生衝突，被告丁○○並自承曾因不滿而至被告甲○○租屋處進行 破壞，顯見其等間已存有相當之紛爭，關係甚為不睦；然被
告丁○○從未隱瞞此等爭執情節，對雙方來往情形、糾紛緣由 等均坦言不諱，自不能僅以其等間之關係惡化，即遽謂證人 兼共同被告丁○○所為對被告甲○○不利之證述必為挾怨報復或 蓄意構陷。佐以被告甲○○、丁○○間於案發時之對話紀錄固均 已不存，但被告甲○○於本案後之111年11月17日13時59分許 ，曾傳送「有工作起床啦」之訊息予被告丁○○（參偵卷第21 3頁），而被告甲○○、丁○○亦一致陳述其等並未一同從事其 他勞動工作，足見證人兼共同被告丁○○證稱被告甲○○會叫伊 去從事領錢的工作等語，確屬非虛；且被告甲○○於111年11 月19日13時15分許又曾向被告丁○○稱：「第1點律師費，公 司確實有要幫你出一人一半，但問題是賓利出事，賓利昨天 才上線，你又不是不知道，啊賓利出事完就換你出事，啊是 要怎麼說律師費。」等語，於同日14時15分許復稱：「林北 一開始給你6％，到最後你自己搞到6％都沒有了，誰的問題啊 ，林北還幫你跟公司說，幫你降1％，現在5％，不然你去打聽 看看，一開始都4％而已」等語，有其等間之「LINE」對話紀 錄存卷可考（偵卷第253至255頁），益見被告甲○○尚可代被 告丁○○與詐騙集團其他上游人士磋商律師費、報酬比例等問 題，其在詐騙集團組織中之位階猶較被告丁○○為高。由此更 可徵證人兼共同被告丁○○證述伊係因積欠債務，經被告甲○○ 邀約加入「賓利」等人所屬之詐騙集團，被告甲○○會給伊提 款卡並告知伊去提款，伊所提領之款項連同提款卡均交還被 告甲○○等語，實屬有據。
㈣再參酌被告丁○○於本案提款時，分別係駕駛被告甲○○所有之 車號000-000號機車，或被告甲○○向不明人士承租之車號000 -0000號自用小客車，且於同一晚即有更換上開機車、汽車 使用之情形，有被告甲○○、丁○○一致之陳述為據，及有相關 監視器錄影畫面擷取照片在卷可佐（警卷第27至53頁），益 徵被告甲○○、丁○○間為提領款項乙事，來往甚為密切，被告 丁○○於提款前、後，亦確有往返於被告甲○○住處之情形，故 證人兼共同被告丁○○證稱係被告甲○○指示伊前往提款，伊亦 將所領款項交與被告甲○○等語，尤屬可信。另衡以被告甲○○ 於警詢中已陳稱：「我們群組當中『賓利』會安排時間前往水 萍塭交錢」、「1個為『賓利』，他負責派遣工作；1個叫『陰 莖腫脹』〈應為「櫻井塚杖」〉，他負責通知前往提領時間」 等語（參警卷第10頁、第12頁），顯見被告甲○○對於「賓利 」、「櫻井塚杖」等人所屬詐騙集團之運作模式甚為明瞭； 被告甲○○於本案提款後之111年12月間，復有於「賓利」、 「櫻井塚杖」等人所在之群組中回報款項金額及細項之舉動 ，並通知「水已交回」等語，有「Telegram」對話紀錄附卷
可證（警卷第55至63頁），此縱無法直接證明被告甲○○於11 1年9月間在上述詐騙集團內之參與情形，惟由此等聯繫內容 綜合前述各項客觀情節，仍可佐證證人兼共同被告丁○○證稱 被告甲○○負責收水乙事，確屬信而有徵，前揭證述內容自均 屬可採。被告甲○○辯稱其僅負責領取裝有提款卡之包裹及變 更提款卡密碼云云，顯係避重就輕之詞，無可採信。 ㈤詐騙集團利用電話或通訊軟體進行詐欺犯罪，並指派俗稱「 車手」之人提領並轉交款項與「收水」之人以輾轉取得犯罪 所得，同時造成金流斷點而掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向 及所在，藉此層層規避執法人員查緝等事例，已在平面、電 子媒體經常報導，亦經警察、金融、稅務機關在各公共場所 張貼防騙文宣廣為宣導，是上情應已為社會大眾所共知。故 如刻意支付對價委由他人代為提領及轉交款項，顯係有意隱 匿而不願自行出面提款，受託取款者就該等款項可能係詐欺 集團犯罪之不法所得，當亦有合理之預期；基此，苟見他人 以不合社會經濟生活常態之方式要求代為提領、轉交不明款 項，衡情當知渠等係在從事詐欺等與財產有關之犯罪，並藉 此掩飾、隱匿此等犯罪所得之去向及所在等節，均為大眾週 知之事實。查被告甲○○、丁○○為上開犯行時，各係年滿40歲 、38歲之成年人，其等之心智均已然成熟，具有一般之智識 程度及相當之社會生活經驗，對於上開各情自無不知之理。 參以被告甲○○、丁○○於本院準備程序中均已自承曾加入上述 詐騙集團組織，亦均知悉帳戶內係詐欺犯罪所得等語（被告 甲○○僅就所涉之分工內容仍有辯解，參本院卷第119至120頁 ），足見被告甲○○、丁○○為前開行為時，對於被告丁○○所提 領並交由被告甲○○轉交之款項係詐騙集團詐欺犯罪之不法所 得，且將因其等提領、轉交之行為造成金流斷點而掩飾、隱 匿此等犯罪所得之去向及所在等情，均已有相當之認識；其 等竟僅為賺取報酬，仍依指示收取提款卡、提領及轉交款項 而實施詐欺、洗錢之相關構成要件行為，堪信被告甲○○、丁 ○○主觀上均具有3人以上共同詐欺取財、洗錢之故意，其等 所為即均係以自己犯罪之意思，共同參與上開犯行至明。
㈥另以電話或通訊軟體進行詐騙之犯罪型態，自取得供被害人 匯款或轉帳之金融帳戶資料、對被害人施行詐術、由車手於 該帳戶內提領款項並交付負責「收水」之人再行轉交、取贓 分贓等各階段，乃需由多人縝密分工方能完成之犯罪型態， 通常參與人數眾多，分工亦甚為細密等事態，同為大眾所週 知，且相關詐騙集團犯罪遭查獲之案例，亦常見於新聞、媒 體之報導；依前述被告甲○○、丁○○之智識程度、生活經驗，
對上情當亦有充分之認識。況上述犯行中，除被告甲○○、丁 ○○、「賓利」、「櫻井塚杖」外，尚有透過通訊軟體向附表 編號1至4所示之被害人施行詐術、實際向被告甲○○收取款項 之不明人士等其他詐騙集團成員，客觀上該集團之人數自已 達3人以上，且係以實施詐術為手段、具有牟利性之有結構 性詐騙集團組織；被告甲○○、丁○○所從事者復為集團中收水 、提款之工作，被告甲○○、丁○○顯均可知該詐騙集團分工細 密，已具備3人以上之結構，其等猶聽從指示參與附表編號1 至4所示之提款、交款行為以獲取報酬，主觀上亦均有參與 犯罪組織及3人以上共同詐欺取財之故意無疑。 ㈦綜上所述，本件事證明確，被告甲○○、丁○○上開犯行均洵堪 認定，應予依法論科。
三、論罪科刑：
㈠按行為人如意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯 罪所得直接消費處分，或移轉交予其他共同正犯予以隱匿， 甚或交由共同正犯以虛假交易外觀掩飾不法金流移動，依新 法（105年12月28日修正公布、106年6月28日生效施行之洗 錢防制法）規定，皆已侵害新法之保護法益，係屬新法第2 條第1或2款之洗錢行為，尚難單純以不罰之犯罪後處分贓物 行為視之。又倘能證明洗錢行為之對象，係屬前置之特定犯
, 台灣公司情報網