臺灣新竹地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第78號
聲 請 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 田慶鎮
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
112年度偵字第3054號、112年度偵緝字第319號）及移送併辦(11
2年度偵字第10448號)，本院判決如下：
主 文
田慶鎮幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣拾萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除刪除附件一、證據欄(四)之「及金 融機構聯防機制通報單」等文字外，餘均引用檢察官聲請簡 易判決處刑書、移送併辦意旨書之記載（如附件一、二）。二、論罪科刑：
㈠罪名：核被告田慶鎮所為，係犯刑法第30條第1項前段、第33 9條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、違反 洗錢防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助一般洗 錢罪。
㈡想像競合犯：被告以提供中國信託商業銀行帳戶資料之單一 行為，使詐欺集團成員對附件一、二之附表所示告訴人及被 害人詐欺取財，且於詐欺集團成員將該帳戶內詐欺款項轉出 提領後即達到掩飾犯罪所得去向之目的，係以一行為同時侵 害數財產法益而觸犯數相同罪名；又以一行為同時觸犯幫助 詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第 55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。 ㈢刑之減輕事由：被告幫助他人犯前開之罪，為幫助犯，依刑 法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。另修正前洗錢 防制法第16條第2項也規定，犯同法第14條、第15條之罪， 在偵查或審判中自白者，減輕其刑。查被告於偵查中已經就 幫助洗錢之犯行自白犯罪，故依前述規定，減輕其刑，並依 法遞減之。
㈣科刑：爰以行為人之責任為基礎，審酌被告於民國111年4月 間已因提供金融帳戶給不詳人士遭本院判刑確定，猶不思改
過遷善，再於同年7月間提供金融帳戶供詐欺集團成員使用 以牟取暴利，使詐欺集團能以其金融帳戶充作向他人詐欺取 財之工具、掩飾犯罪所得之去向，被告所為非但助長社會詐 欺財產犯罪之歪風，致無辜民眾受騙而受有財產上損害，造 成執法機關不易查緝犯罪行為人之真實身分，更增加被害人 求償上之困難，亦擾亂金融交易往來秩序，殊值嚴厲譴責， 考量被告犯後坦承犯行，惟未能與本案被害人及告訴人和解 之犯後態度，於本案係提供金融帳戶，並未直接參與詐欺取 財及洗錢犯行，犯罪情節相較輕微，兼衡本案被害人、告訴 人受騙金額，暨被告高職畢業之智識程度，自述家庭及經濟 狀況小康等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分 諭知易服勞役之折算標準。
三、沒收：被告因本案犯行獲得新臺幣10萬元，係其為本案犯行 之犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒 收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價 額。
四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第450條第1項、第454條 第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴。
本案經檢察官黃嘉慧聲請以簡易判決處刑，檢察官洪松標移送併辦。
中 華 民 國 112 年 8 月 28 日 新竹簡易庭 法 官 楊麗文
以上正本證明與原本無異。 中 華 民 國 112 年 8 月 28 日 書記官 賴瑩芳
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條第2款
本法所稱洗錢，指下列行為：
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
洗錢防制法第14條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第3人不法之所有，以詐術使人將本人或第3人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金
。
附件一：
臺灣新竹地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 112年度偵字第3054號
112年度偵緝字第319號
被 告 田慶鎮 男 50歲（民國00年0月0日生） 住新竹縣○○鄉○○路000巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、田慶鎮明知金融機構帳戶之金融卡、網路銀行帳(代)號及密 碼等帳戶資料為個人信用之表徵，任何人均可自行到金融機 構申請開立存款帳戶、開通使用網路銀行功能，並無特別之 窒礙，並可預見將金融帳戶金融卡、網路銀行帳（代）號及 密碼等資料交付或提供他人使用，可能因此供不法詐騙集團 用以詐使他人將款項匯入後再行提領之用，以達到不法詐騙 集團隱瞞資金流向及犯罪所得之本質、來源、去向、所有權 、處分權或其他權益，竟仍容任該結果發生，基於幫助詐欺 取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年7月間某日，在 新竹市○區○○路000號新竹大遠百附近，以提供一個金融帳戶 可得款新臺幣（下同）10萬元之代價，將其所申辦之中國信 託商業銀行000-000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶） 之存摺、提款卡、網路銀行代號及密碼等帳戶資料提供予真 實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，而容任他人作為詐欺取 財及洗錢之犯罪工具。嗣該詐騙集團成員取得上開中信銀行 帳戶資料後，即基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，向如 附表所示之人施以如附表所示之詐騙方式，致如附表所示之 人因而陷於錯誤，於如附表所示時地匯款至上開中信銀帳戶 ，款項旋遭轉匯提領一空。嗣如附表所示之人發現受騙，經 報警處理始循線查獲上情。
二、案經曾秋雲訴由臺南市政府警察局第六分局、新竹縣政府警 察局橫山分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據：
（一）被告田慶鎮於偵查中之自白。
（二）告訴人曾秋雲、被害人張昱凱於警詢時之指述。（三）證人彭皓彥於警詢時之證述。
（四）告訴人曾秋雲所提出之元大銀行及臺灣銀行存摺封面及內 頁影本、元大銀行國內匯款申請書、通訊軟體LINE對話紀
錄、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警 察局第三分局安順派出所受理案件證明單、受理各類案件 紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表及金融機構聯 防機制通報單。
（五）被害人張昱凱所提出之通訊軟體LINE對話紀錄及郵局存摺 封面及內頁影本、苗栗縣警察局頭份分局頭份派出所受理 詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單 、受理案件證明單及受理各類案件紀錄表、內政部警政署 反詐騙諮詢專線紀錄表。
（六）中信銀行帳戶客戶資本資料、111年8月13日至10月17日之 存款交易明細、自動化交易LOG資料-財金交易、中國信託 商業銀行股份有限公司112年1月13日中信銀字第11222483 9015506號函附基本資料表（個人）、開戶暨辦理各項業 務申請書（個人）及網銀約定轉帳帳戶資料。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供金融帳戶之行為， 同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定 ，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被吿之犯罪所得10萬元，請 依刑法第38條之1規定宣告沒收或追徵其價額。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 112 年 3 月 31 日 檢 察 官 黃嘉慧本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 4 月 17 日 書 記 官 蔣采郁
附表：
編號 被害人 詐騙手法 匯款時間、方式及金額(新臺幣) 1 曾秋雲 (提告) 詐騙集團成員於111年8月3日某時起，先以手機簡訊及通訊軟體LINE與曾秋雲取得聯繫，再以通訊軟體LINE暱稱「助教-佳盈」向曾秋雲佯稱：加入通訊軟體LINE「Q3計畫風險對沖策略E21」群組可參與未上巿公司抽奬，並可下載投資APP進行儲值投資云云，致曾秋雲陷於錯誤，並依指示為左揭匯款。 111年9月7日13時3分許，以網路銀行轉帳之方式，將1萬元匯入田慶鎮上揭中信銀行帳戶。 111年9月13日9時38分許，以臨櫃匯款之方式，將17萬元匯入田慶鎮上揭中信銀行帳戶。 2 張昱凱 (未提告) 詐騙集團成員於111年8月22日起，透過不知情之彭皓彥之介紹，以通訊軟體LINE暱稱「佳盈」、「永威客服-張經理」誘使張昱凱匯款投資股票，致張昱凱陷於錯誤，並依指示為左揭匯款。 111年9月14日1時33分許，以網路銀行轉帳方式，將5萬元匯入田慶鎮上揭中信銀行帳戶。 111年9月14日1時34分許，以網路銀行轉匯方式，將5萬元匯入田慶鎮上揭中信銀行帳戶。 附件二：
臺灣新竹地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
112年度偵字第10448號
被 告 田慶鎮 男 50歲（民國00年0月0日生） 住新竹縣○○鄉○○路000巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移請貴院併案審理，茲將併案意旨敘述如下：
犯罪事實
一、田慶鎮明知近年來以虛設、借用或買賣人頭帳戶之方式，供
他人作為詐欺民眾交付財物等不法用途多有所聞，而金融帳 戶係個人理財之重要工具，關係個人財產、信用之表徵，依 其智識程度及社會經驗，可預見將金融機構資料提供予身分 不詳之陌生人，可能使詐騙集團隱匿身分，而幫助犯罪集團 掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍容任該結 果發生，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民 國111年7月間某日，在新竹市○區○○路000號新竹大遠百附近 ，以提供一個金融帳戶可得款新臺幣（下同）10萬元之代價 ，將其所申辦之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 （下稱中信銀行帳戶）之存摺、提款卡、網路銀行代號及密 碼等帳戶資料提供予某詐欺集團使用，而容任他人作為詐欺 取財及洗錢之犯罪工具。嗣該詐騙集團取得上開金融機構帳 戶之物件後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財 及洗錢之犯意聯絡，於如附表所示之時間，以如附表所示之 詐騙方法，向如附表所示被害人詐騙，致其陷於錯誤，而依 指示於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之金額至上 開中信銀行帳戶內，詐騙集團成員旋將該款項提領一空而詐 欺得逞。嗣如附表所示被害人發覺受騙而報警處理，始循線 查悉上情。
二、案經楊再德、陳贊廷訴由桃園市政府警察局大溪分局報告偵 辦。
三、證據：
(一)告訴人楊再德、陳贊廷於警詢中之指述。(二)告訴人楊再德提供之通訊軟體LINE對話紀錄、匯款申請書收 執聯各1份。
(三)告訴人陳贊廷提供之臨櫃匯款明細、匯款明細手機截圖、通 訊軟體LINE截圖各1份。
(四)被告之中信銀行帳戶客戶基本資料及存款交易明細。四、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項、違反洗錢 防制法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢及刑法 第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告 以一提供金融帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競 合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。五、併案理由：被告前因提供上開中信銀行帳戶予詐欺集團涉犯 洗錢防制法等罪嫌，經本署檢察官以112年度偵字第3054號 、112年度偵緝字第319號聲請簡易判決處刑，現由貴院（信 股）以112年度金簡字第78號審理中，有全國刑案資料查註表 、簡易判決處刑書各1份附卷足憑。本件被告所涉洗錢防制 法等罪嫌，係一行為同時觸犯數罪名之想像競合犯，與前開 案件為同一案件，為前開起訴效力所及，應移由貴院併案審
理。
此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 112 年 6 月 20 日 檢察官 洪松標
附表
編號 被害人 施用之詐術 匯款時間 匯款金額 1 楊再德(提告) 111年8月初起，詐騙集團以通訊軟體LINE向告訴人楊再德佯稱：可投資股票獲利云云。 111年9月15日10時33分許 70萬元 2 陳贊廷(提告) 111年8月31日12時起，詐騙集團以通訊軟體LINE向告訴人陳贊廷佯稱：可投資股票獲利云云。 111年9月13日12時38分許 25萬3,330元