臺灣臺北地方法院刑事判決
112年度審訴字第922號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 黃博謙
選任辯護人 蘇奕全律師
鄭羽翔律師
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第389
36號、112年度偵字第2701號），被告就被訴事實為有罪之陳述
，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議
庭裁定簡式審判程序，判決如下：
主 文
丙○○犯附表一編號1至2「罪名及宣告刑」欄所示之罪，各處如附表一編號1至2「罪名及宣告刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，緩刑期間付保護管束，應履行如附表二（本院112年7月10日調解筆錄）向被害人乙○○、甲○○支付損害賠償，並應於本判決確定之日起壹年內接受法治教育課程捌場次。 犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實、證據名稱除引用如附件起訴書之記載外，另 補充、更正如下：
（一）犯罪事實：
1、第1至9行：丙○○依其智識及社會日常生活經驗，知悉金融 機構帳戶帳號係供個人使用之重要理財工具，關係個人財 產、信用之表徵，且僅提供個人申辦金融帳戶帳號資料並 依指示將帳戶內款項轉出至指定帳戶，即可獲得高額報酬 ，顯不合常理而可能係實行詐欺犯行之人用以作為收取詐 欺取得之款項，並由其轉帳後，將遮斷資金流動軌跡，而 掩飾、隱匿特定犯罪所得及去向，但因貪圖不法報酬，竟 仍容任該結果之發生，而與真實姓名、年籍均不詳自稱「 SANDY」(無證據證明為未成年人，亦無證據證明有3人以 上）共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，依其指示將其 個人申辦中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000 號帳戶拍照後傳送予「SANDY」，並同意依指示協助轉帳 事宜。
2、第15行：以此方式製造金流斷點，而掩飾、隱匿詐欺取財 犯罪所得之去向、所在。
3、附表編號2「匯款金額」欄有關「11萬15元」之記載，更
正為「11萬元」。
（二）證據名稱：
1、被告於本院準備程序、審判期日之自白（本院卷第40、47 頁）。
2、證人即另案被告陳建貿警詢中之陳述（第2701號偵查卷第 16至18頁）。
3、證人即告訴人乙○○提出其與詐欺集團通訊軟體LINE對話紀 錄、網路銀行交易結果截圖列印資料（第38936號偵查卷 第45至48、50頁）。
4、證人即告訴人甲○○提出與詐欺集團通訊軟體LINE對話紀錄 文字檔案列印資料（第2701號偵查卷第59至64頁）。 5、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（告訴人乙○○、甲○○ ）、苗栗縣警察局大湖分局大湖派出所受理詐騙帳戶通報 警示簡便格式表（告訴人乙○○）；桃園市政府警察局中壢 分局中壢派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（告訴 人甲○○）、金融機構聯防機制通報單（告訴人乙○○、甲○○ ）。
二、論罪科刑：
（一）核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢 防制法第14條第1項之洗錢罪。公訴意旨雖認被告所為係 犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪 ，惟被告將其申辦郵局帳戶帳號資料提供予暱稱「SANDY 」之人，並依「SANDY」指示將匯入其郵局帳戶內款項轉 出至指定帳戶，並不知詐欺犯行者如何詐騙等節，業據被 告於警、偵訊及本院準備程序中陳述明確，且卷內並無事 證可認被告主觀上知悉「SANDY」所屬詐欺集團屬於全部 成員3人以上之詐欺集團，自不足以認定被告涉犯3人以上 共同詐欺取財，是公訴意旨認被告本件犯行均係犯刑法第 339條之4第1項第2款之3人以上共同犯詐欺取財罪，顯有 未妥，惟此部分起訴之事實與本院認定之基本社會事實同 一，並踐行告知程序後（本院卷第29頁），依法變更此部 分起訴法條。
（二）共犯關係：
被告就本件犯行與暱稱「SANDY」及其所屬詐欺集團成員 間，互相利用彼此行為，分擔實行，共同達成詐欺取財、 洗錢犯行目的，而有犯意聯絡與行為分擔，均應依刑法第 28條規定，論以共同正犯。
（三）接續犯：
被告就起訴書附表一編號2部分所為，詐欺犯行者基於詐 欺同一被害人之財物之單一目的，數次施用詐術，致被害
人甲○○陷於錯誤而數次依指示轉帳交付財物行為，足認各 行為之獨立性極為薄弱，係基於同一詐欺取財之目的，依 一般社會觀念，在時間差距上，難以強行分開，應視為數 個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，屬接續 犯，應以一罪論。
（四）想像競合犯：
被告就附表一編號1、2所示各次犯行，係以一行為，分別 同時犯詐欺取財及一般洗錢罪，均為想像競合犯，均應依 刑法第55條前段規定，各從一重之一般洗錢罪處斷。 （五）數罪：
被告就附表一編號1、2所示犯行，係對不同被害人犯詐欺 取財及一般洗錢罪，其犯意各別，行為互殊，應予分論併 罰。
（六）刑之減輕事由：
查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14日 修正公布，於同年月16日生效施行。修正前該條項規定： 「犯前2條（含同法第14條）之罪，在偵查或審判中自白 者，減輕其刑」，修正後則規定：「犯前4條（含同法第1 4條）之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」 ，經比較新舊法，修正後之規定並未對被告較為有利，依 刑法第2條第1項前段規定，本件應適用被告行為時之法律 即修正前之規定。查被告於本院準備程序及審判期日坦承 洗錢犯行，核與修正前洗錢防制法第16條第2項規定相符 ，爰依法減輕其刑。
三、量刑：
（一）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為圖不法利益，不僅 將個人申辦金融帳戶帳號資料交予不明之人進行匯款使用 ，並依指示將來源不明款項轉出，而共犯本件犯行所參與 犯行程度，造成告訴人財物受損，並致偵查機關難以追查 ，應予非難，並審酌被告犯後於本院程序中坦承犯行，並 與告訴人乙○○、甲○○達成調解，因履行期尚未屆至而未履 行等犯後態度，有調解筆錄在卷可按（本院卷第51至52頁 ），審酌被告本件犯行之犯罪動機、目的、手段，兼衡被 告所陳之智識程度、家庭經濟、生活狀況等一切情狀，分 別量處如附表一編號1、2「罪名及宣告刑」欄所示之刑， 並就罰金部分，諭知如易服勞役之折算標準。並參酌被告 各次行為同質性及責任非難重複程度高，所侵害者非屬不 可回復之法益，復就所犯之罪整體評價應受非難及矯治之 程度，暨前述各罪定應執行刑之外部界限（刑法第51條第 5款、第7款規定）、個人更生教化等情狀，兼衡刑罰經濟
與公平、比例等原則，定其應執行如主文所示之刑，暨就 罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。
（二）附條件緩刑諭知：
1、查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺 灣高等法院被告前案紀錄表附卷可按（本院卷第49頁）， 被告為圖不法利益，而一時失慮致犯本件犯行，雖有不該 ，惟被告犯後坦認犯行，並積極與告訴人2人達成調解， 均如前述，足徵被告犯後確有悔意，足認被告經此偵、審 程序及刑之宣告，當知警惕，信無再犯之虞，認所宣告之 刑以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款之規定， 宣告緩刑3年。
2、審酌刑法第74條第2項規定立法目的，為使被告確實知所 警惕，瞭解法律規定及守法之重要性，並使告訴人所受財 產上損害得獲得填補，爰依刑法第74條第2項第3款、第8 款規定，併諭知被告應依附表二（本院112年7月10日調解 筆錄）所載，向被害人乙○○、甲○○支付財產上損害賠償， 並應於本件判決確定之日起1年內接受法治教育課程8場次 ，以期導正其法治觀念而不致再犯，併依刑法第93條第1 項第2款規定諭知於緩刑期間交付保護管束。
3、按受緩刑之宣告，而違反刑法第74條第2項第1款至第8款 所定負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果， 而有執行刑罰之必要者，得撤銷其宣告，刑法第75條之1 第1項第4款定有明文。準此，倘被告違反上揭所定之負擔 ，情節重大，本件緩刑之宣告得予撤銷，則被告仍應執行 所處之刑，附此敘明。
四、不諭知沒收之說明：
查被告雖與暱稱「SANDY」約定如提供帳戶帳號資料，並依 指示轉帳，即於操作轉帳200筆，將有新臺幣（下同）50萬 元之報酬，但被告並未獲得任何報酬等節，業據被告陳述在 卷，可徵被告雖與暱稱「SANDY」約妥報酬，但其實際並未 取得報酬，且卷內事證亦無可認被告因本件犯行而取得報酬 而有犯罪所得之情，且被告就告訴人乙○○、甲○○遭詐騙匯入 其提供帳戶內款項，亦均依指示轉帳出，有中華郵政股份有 限公司提供之客戶歷史交易清單在卷可憑，是卷內亦無事證 可認匯入被告提供帳戶款項，為其所取得或具有實際管領、 處分權限，故均不另為沒收或追徵之諭知。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第300條、第310條之2、第454條，判決如主文。本案經檢察官鄭東峯提起公訴，檢察官王巧玲到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 7 月 24 日
刑事第二十一庭法 官 程克琳 上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官 林志忠
中 華 民 國 112 年 7 月 24 日附錄本件論罪科刑法條
洗錢防制法第14條：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號 犯罪事實 罪名及宣告刑 1 起訴書附表編號1 丙○○共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 起訴書附表編號2 丙○○共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 附表二：本院112年7月10日調解筆錄
一、丙○○願給付乙○○新臺幣陸萬伍仟元。
給付方式：自民國112年8月起，按月於每月10日以前給付伍 仟元至全部清償完畢為止，並匯入乙○○指定帳戶（詳卷）。二、丙○○願給付甲○○新臺幣參萬伍仟元。
給付方式：自民國112年8月起，按月於每月10日以前給付伍 仟元至全部清償完畢為止，並匯入甲○○指定帳戶（詳卷）。附件
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第38936號
112年度偵字第2701號
被 告 丙○○ 男 33歲（民國00年0月0日生） 住彰化縣○○鎮○○路000巷00號 居臺北市○○區○○街0段00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、丙○○於民國111年3月間，加入真實姓名年籍不詳之成年人等 人所組成3人以上，以實施詐術為手段，具有持續性、牟利 性及結構性之詐騙集團，丙○○提供其申請之中華郵政股份有 限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)做為 收取詐騙贓款，再依指示將被害人所匯款項自本案帳戶匯出 至詐騙集團所指定之人頭帳戶。丙○○加入上開詐騙集團後， 即夥同真實姓名年籍不詳之詐騙集團成年成員，共同基於3人以 上共同詐欺取財及不正方法取得他人金融帳戶洗錢之犯意聯絡 ，先由該詐騙集團其他成員以如附表所示之詐騙方式，詐騙 如附表所示之乙○○等人，致乙○○等人均陷於錯誤，而於如附 表所示時間，匯款如附表所示之款項至附表所示之本案帳戶 ，或先匯至其他銀行帳而由詐欺集團不詳成員轉匯至本案帳 戶後，再由丙○○於如附表所示時間，將甲○○所匯入之款項轉 匯至附表所示之其他帳戶，以此方式共同詐騙乙○○等人。嗣 經乙○○等人察覺有異報警處理，經警調閱監視器影像，始循線 查悉上情。
二、案經乙○○、甲○○訴由高雄市政府警察局仁武分局、苗栗縣警 察局大湖分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及等證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告丙○○於警詢時及偵查中之供述 被告丙○○矢口否認有何詐欺犯行，辯稱：伊於110年10月間因投資詐騙而匯出約100多萬元至詐騙集團指定之銀行帳戶，之後詐騙集團成員要伊依指示將本案帳戶內匯出，即可回收投資額等語。 2 證人即告訴人乙○○、甲○○於警詢時之證述 告訴人乙○○遭詐騙而匯款至本案帳戶；告訴人甲○○遭詐騙而匯款至另案被告陳力睿之帳戶，再轉匯至本案帳戶之事實。 3 被告帳戶及另案被告陳力睿帳戶之開戶資料及歷史交易明細 告訴人乙○○、甲○○遭詐騙之匯款均轉匯至本案帳戶之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共 犯之加重詐欺取財以及洗錢防制法第2條第1款、第2款及第1 4條第1項之洗錢罪嫌規定。被告與真實姓名、年籍不詳之成年 成員所組成3人以上詐欺集團成員間，就3人以上共同詐欺取 財及洗錢等犯行，互有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。被 告所犯3人以上共同詐欺取財罪嫌及洗錢罪嫌間，係一行為同 時觸犯上開罪名，為想像競合犯，應從一重之3人以上共同 詐欺取財罪嫌處斷。被告分別對告訴人乙○○、甲○○施以詐術 之3人以上共同詐欺取財犯行，犯意個別，行為互異，俱應分論 併罰。被告與其共犯之犯罪所得，應依刑法第38條之1第1項 至第3項之規定沒收之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺北地方法院
中 華 民 國 112 年 4 月 7 日 檢 察 官 鄭 東 峯
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 4 月 24 日 書 記 官 楊 玉 嬿
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表
編號 被害人 被害人遭詐騙方式 被害人匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 轉匯時間 匯款金額 匯入帳戶 轉匯時間 匯款金額 匯入帳戶 1 乙○○ 網路投資虛擬貨幣之詐騙 於111年3月28日晚間7時15分許 20萬元 中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：丙○○) 於111手3月28日晚間7時18分許 20萬12元 遠東銀行帳號000-0000000000000000號帳戶(警示帳戶) X X X 2 甲○○ 網路投資股票之詐騙 於111年3月29日下午5時11分、13分許 5萬元 4萬元 玉山銀行帳號 000-0000000000000號帳戶(戶名：陳建貿) 於111年3月29日下午5時19分許 11萬15元 中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：丙○○) 於111年3月29日下午5時49分許 11萬12元 遠東銀行帳號000-0000000000000000號帳戶(警示帳戶)