臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第60號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 王芝慧
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第31269號），被告於本院準備程序中自白犯罪（112年度
金訴字第23號），本院合議庭認為宜以簡易判決處刑，爰不經通
常訴訟程序，由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
王芝慧幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應履行如附表所示之賠償義務。 犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分增列「被告王芝慧於本院 準備程序時之自白」外，其餘均引用附件檢察官起訴書之記 載。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助犯一般洗錢罪、刑法第30條第1項前段、第33 9條第1項之幫助犯詐欺取財罪。被告以交付臺北富邦銀行帳 戶之存摺封面照片、網路銀行帳號及密碼之一行為，侵害告 訴人李旻玲之財產法益，且係同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫 助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定， 從一重論以幫助一般洗錢罪。
三、被告基於幫助之不確定故意，幫助詐欺集團成員犯一般洗錢 罪，所犯情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定，按正 犯之刑減輕之。被告於審判中自白洗錢犯罪，依洗錢防制法 第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減。四、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告因貪圖無須勞動即可獲 得報酬，率將帳戶資料提供他人作為不法目的使用，並經詐 欺集團成員持以對告訴人遂行本件詐欺取財及洗錢犯行，紊 亂社會正常交易秩序，並使不法之徒藉此輕易詐取財物、製 造金流斷點，致使檢警難以追查緝捕，自應受一定程度之刑 事非難。另斟酌被告坦承犯行，且與告訴人達成調解，有本 院調解筆錄在卷可參（本院金訴字卷第51頁），足徵悔意， 兼衡被告無任何故意犯罪前科，素行良好，有臺灣高等法院 被告前案紀錄表可查，暨自陳為高中畢業之教育程度、小康 之家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知 罰金刑部分如易服勞役之折算標準。
五、另被告前未曾因犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，業如前述， 其因一時失慮，致罹刑典，犯罪後於本院準備程序中坦承犯 行，並與告訴人成立調解，實具悔意，信被告經此偵審程序 及論罪科刑之教訓後，當知所警惕而無再犯之虞，本院綜核 上情，認為所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74 條第1項第1款規定，宣告緩刑3年，以啟自新。復為期使被 告於緩刑期間內深知戒惕，杜絕再犯，並為確保能履行與告 訴人李旻玲所成立之調解筆錄所載之賠償義務，爰依刑法第 74條第2項第3款規定，諭知被告應履行如附表所示之賠償義 務。倘被告未遵守前開緩刑所附條件且情節重大，足認原宣 告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法 第75條之1第1項第4款規定，得撤銷緩刑宣告，附此敘明。六、本件被告雖有將帳戶資料提供予詐騙集團成員遂行詐欺之犯 行，惟卷內尚乏證據可認被告就此實際已獲報酬或因此免除 債務，本件亦無證據可證明被告就告訴人李旻玲被詐欺之款 項，有何實際獲取之犯罪所得，既無從認定被告因本件幫助 犯行而有實際犯罪所得，自無犯罪所得應予宣告沒收。七、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第4 54條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
八、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議 庭。
本案經檢察官董和平提起公訴，檢察官王鈺玟到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 4 月 28 日 刑事第十五庭 法 官 黃鏡芳以上正本證明與原本無異。
書記官 施茜雯
中 華 民 國 112 年 4 月 28 日
附錄法條:
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
附表:
給付對象 給付金額（新臺幣） 給付方式 李旻玲 1萬5000元 自民國112年5月11日起至全部清償完畢止，按月於每月11日前（含當日）各給付1500元，如有一期未按時履行，視為全部到期。
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第31269號
被 告 王芝慧 女 31歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○里○○○0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、王芝慧可預見將帳戶資料交付他人使用，恐為不法者充作詐騙 被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以作為隱匿其詐欺犯罪所 得去向之用，而製造金流斷點，以逃避國家追訴、處罰，竟仍 基於幫助一般洗錢及幫助詐欺取財之不確定故意，以每本帳 戶新臺幣（下同）4萬元之代價，於民國111年9月15日某時， 在臺南市○○區○○里○○○0號住處內，將其申設之台北富邦商業 銀行股份有限公司帳號：000-00000000000000號帳戶（下稱 台北富邦銀行帳戶）之存摺封面照片、網路銀行帳號及密碼 ，以LINE通訊軟體（下稱LINE）傳送予某真實姓名年籍不詳自 稱「張偉」之人，提供該人所屬詐騙集團成員犯罪使用。嗣 該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，共同意圖為自己不法之 所有，基於詐欺取財及違反洗錢防制法之犯意聯絡，自同年7 月中旬某日起，以SweetRing交友軟體及LINE與李旻玲聯繫 ，佯稱：可透過大寶國際娛樂儲值云云，致其陷於錯誤，於
同年9月16日12時37分許，匯款3萬元至上開台北富邦銀行帳 戶內。嗣經李旻玲察覺有異，報警處理，始查悉上情。二、案經李旻玲訴由新北市政府警察局蘆洲分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告王芝慧於警詢及本署偵查中之供述 被告固坦承申設上開銀行帳戶，惟矢口否認有何幫助詐欺取財等犯行，辯稱：當初我在網路上認識1名「張偉」男子，他說在上海做跨境電商，我問對方跨境電商是什麼，他說像臺灣蝦皮，後來對方每天都噓寒問暖，有一次說他跟合夥人購買了很多蝦皮店鋪，要找信任的人提供帳號給蝦皮店鋪使用，若帳號可以正常使用，會有1筆4萬元的租金，所以我就將帳戶存摺封面拍給對方，並將網銀帳號、密碼用LINE告訴對方，對方收到當下就將我網銀帳密改掉；對於李旻玲遭詐騙，我不知情云云。 2 證人即告訴人李旻玲於警詢時之指證、其所提供之匯款紀錄 告訴人遭詐騙而匯款至前揭帳戶內之事實。 3 被告上開台北富邦帳戶之開戶資料及交易明細 告訴人遭詐騙而匯款至前揭帳戶內之事實。 4 本署106年度偵字第4919、19196號之不起訴處分書及刑案資料查註紀錄表 被告前因提供帳戶資料，歷經偵查程序之事實。 二、按金融帳戶帳號、存摺、金融卡、密碼資料及印鑑章等物， 事關存戶個人財產權益之保障，除非本人或與本人關係親密 者，一般人均有妥為保管防阻他人任意使用之認識，難認有 自由流通之理由，縱使在特殊情況下，偶有交付他人使用之 需，亦必深入瞭解用途後，再行提供使用，方符常情。另參 酌郵政儲金或銀行帳戶可供款項之存匯、提領，一般人均可 輕易申請開設，並無任何資格條件之限制，苟有使用金融存 款帳戶之正當用途，自以使用其本人或可信賴之親友申請之 帳戶，最為便利安全，始可避免帳戶名義人反悔或心存歹念 ，利用通知掛失止付、變更存戶印鑑圖章或換摺之方式，將 帳戶內之款項領走一空，反致使用帳戶人蒙受損失，苟非為 犯罪等不法目的或為掩飾自己真實身分，並藉以逃避查緝， 依常情並無捨棄自己申設帳戶而迂迴向無相當信賴關係之陌 生人取得帳戶使用之理。是若帳戶帳號、存摺、金融卡及密 碼落入不明人士手中，極易被利用為與財產有關之犯罪工具 ，此為吾人一般生活認識所易於體察之常識。如有人不自己 申請開立帳戶而請求他人提供帳戶帳號、存摺、金融卡及密 碼等物，客觀上應可預見其目的在供作不法所取得金錢之存 入後再行領出使用，以避免身分曝光，防止追查，此亦為一 般人本於一般之認知能力均甚易領會。且近年來以各類不實 電話內容而詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該等犯罪，多數 均係利用他人帳戶作為詐欺所得財物之出入帳戶，業經媒體 廣為披載。是依一般人通常之知識、智能及經驗，均已詳知 向陌生人購買、承租或以其他方法取得帳戶者，多係欲藉該 帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之 身分，以逃避追查。查本件被告既為智識正常之人，對於上 情應有所認識，是其上開所辯，顯係臨訟卸責之詞，無足採 信；況被告曾於106年間因提供金融帳戶資料予詐騙集團成 員使用而涉犯詐欺等罪嫌，雖經本署檢察官以110年度偵字 第4919、19196號為不起訴處分，然其應已知悉金融帳戶與 金融犯罪密切相關，不得隨意提供他人使用，益徵被告前開 所辯，不足採信。核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段 、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪嫌。又
被告以一行為，觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第 55條規定，從較重之幫助一般洗錢罪處斷，並依刑法第30條 第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 111 年 12 月 15 日 檢 察 官 董和平本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 12 月 20 日 書 記 官 王祺婷
所犯法條
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。