臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第113號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 李晨瑜
選任辯護人 黃翔彥律師（法扶）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵緝字第44、45、46、47、48、49、50、51、52、53、54、55
號、111年度偵字第1802、3861、5332、5996、6000、8264、826
5號）及移送併辦（111年度偵字第11476、17780號），因被告自
白犯罪，本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑（11
1年度審金訴字第297號），判決如下：
主 文
庚○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯 罪 事 實 及 理 由
一、本件除起訴書（如附件一）附表編號25匯入帳戶及匯款時間 、金額欄補充「110年3月8日16時57分許匯款4萬元至一銀帳 戶（經檢察官當庭更正）」；另起訴書證據清單及待證事實 欄、移送併辦意旨書（如附件二、三）證據欄均補充「被告 庚○○於本院準備程序時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均 引用起訴書及移送併辦意旨書之記載。
二、論罪科刑：
㈠核被告庚○○所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項之幫助一般洗錢罪。其以一行為同時觸犯上開2 罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對告訴人辛○○、戊○○ 、甲○○、酉○○、玄○○、寅○○、Ｂ○○、Ｆ○○、午○○、地○○、未○○ 、辰○○、丁○○、壬○○、巳○○、丙○○、子○○、黃○○、乙○○、申 ○○、Ｄ○○、天○○、Ｇ○○、亥○○、卯○○、戌○○、己○○、癸○○、Ｃ○ ○、宙○○及被害人丑○○、Ａ○○詐欺取財，均係一行為觸犯數罪 名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫 助一般洗錢罪處斷。移送併辦部分，與本案為同一犯罪事實 ，本院自得予以審理，附此敘明。
㈡被告幫助他人實行詐欺取財、一般洗錢之犯罪行為，為幫助 犯，應依刑法第30條第2項之規定減輕其刑；另被告已於本 院準備程序時，對於其幫助一般洗錢之犯行自白犯罪（見審
金訴卷第189頁），應依洗錢防制法第16條第2項規定減輕其 刑，並依法遞減之。
㈢本院審酌被告提供其名下第一商業銀行、玉山商業銀行及中 國信託商業銀行帳戶之存摺、提款卡（含密碼）、網路銀行 帳號及密碼供他人非法使用，使詐欺集團成員藉此取得他人 金融帳戶，並進而詐騙他人取得財物，助長他人犯罪風氣， 並使詐欺集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款 項，對於社會秩序及正常交易安全造成危害；惟其本身未實 際參與本件詐欺取財、一般洗錢之犯行，責難性較小，兼衡 其坦承犯行，並於本院準備程序時與告訴人戊○○、玄○○、辰 ○○、亥○○、子○○、己○○分別和解成立，然迄今均未依和解筆 錄履行，有和解筆錄7份、告訴人子○○陳報狀、答辯狀各1份 在卷可稽（見審金訴卷第193至205、211至212頁）；兼衡其 自陳高中畢業之智識程度，從事餐飲業，月收入約新臺幣3 萬元，未婚，有1名未成年子女，與父母、弟弟、子女同住 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之 折算標準。又被告所犯之罪並非最重本刑5年以下有期徒刑 之罪，是縱本院判處有期徒刑4月，依刑法第41條第1項規定 之反面解釋，亦不得易科罰金，附此敘明。
三、至於辯護人雖請求本院為緩刑之宣告，然被告本案犯行為故 意犯罪，且迄今未賠償告訴人及被害人所受損害，併考量告 訴人子○○具狀請求從重量刑，且不同意給予被告緩刑，有陳 報狀1件附卷可考（見審金訴卷第205頁），足見被告並未取 得告訴人之諒解，尚難認本件之宣告刑有暫不執行為適當之 情形，爰不予宣告緩刑。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 如主文。
五、如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀 （應附繕本）。
本案經檢察官Ｅ○○提起公訴，檢察官李廷輝、張志杰移送併辦，檢察官宇○○到庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 3 月 8 日 橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 112 年 3 月 8 日 書記官 鄭珓銘附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
附件一：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵緝字第44號
111年度偵緝字第45號
111年度偵緝字第46號
111年度偵緝字第47號
111年度偵緝字第48號
111年度偵緝字第49號
111年度偵緝字第50號
111年度偵緝字第51號
111年度偵緝字第52號
111年度偵緝字第53號
111年度偵緝字第54號
111年度偵緝字第55號
111年度偵字第1802號
111年度偵字第3861號
111年度偵字第5332號
111年度偵字第5996號
111年度偵字第6000號
111年度偵字第8264號
111年度偵字第8265號
被 告 庚○○ 女 28歲（民國00年0月00日生） 住高雄市○○區○○街00巷000號 居高雄市○○區○○路000號3樓之7 國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 黃翔彥律師（法律扶助律師）
上被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、庚○○明知國內社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子為掩飾 其不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人之 金融帳戶掩人耳目，客觀上可預見交付金融帳戶予他人使用 ，他人可能以該金融帳戶遂行財產上犯罪之目的，竟因缺錢
花用，以縱有人持其金融帳戶作為詐騙、洗錢之犯罪工具， 亦不違其本意之幫助犯意，以每一帳戶每週新臺幣（下同） 6,500元之代價，將其名下第一商業銀行楠梓分行帳號00000 000000號帳戶（下稱一銀帳戶）、玉山商業銀行七賢分行帳 號0000000000000號帳戶（下稱玉山帳戶）、中國信託商業 銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）出租予真實 姓名年籍不詳詐騙集團成員使用。其先依詐騙集團成員指示 ，於民國110年2月5日至同年3月5日間，分別前往第一商業 銀行、玉山商業銀行、中國信託商業銀行臨櫃申請設定約定 帳戶，並於110年3月5日前往高雄市九如路，以貨運寄貨方 式將一銀帳戶、玉山帳戶、中信帳戶之存摺、金融卡寄予對 方使用，並透過通訊軟體微信傳送金融卡密碼、網路銀行帳 號及密碼予對方。嗣該詐騙集團成員於取得一銀帳戶、玉山 帳戶、中信帳戶之存摺、金融卡（含密碼）、網路銀行帳號 及密碼後，即與所屬詐騙集團成員共同基於為自己不法所有 之犯意聯絡，於附表所示時間，對附表所示辛○○等30人施以 附表所示詐術，致辛○○等30人均陷於錯誤，而匯款如附表所 示款項至一銀帳戶、玉山帳戶、中信帳戶。嗣因辛○○等30人 發現受騙，而報警循線查獲。
二、案經辛○○、戊○○、甲○○、酉○○、玄○○、寅○○、Ｂ○○、Ｆ○○、午 ○○、地○○、未○○、辰○○、丁○○、壬○○、巳○○、丙○○、子○○、 黃○○、乙○○、申○○、Ｄ○○、天○○、Ｇ○○、亥○○、戌○○、卯○○、 己○○、癸○○訴由新北市政府警察局三重分局、新北市政府警 察局新莊分局、臺中市政府警察局大甲分局、花蓮縣警察局 吉安分局、新北市政府警察局永和分局、臺北市政府警察局 文山第一分局、新北市政府警察局板橋分局、新竹縣政府警 察局竹東分局、高雄市政府警察局楠梓分局、新竹市警察局 第三分局、新北市政府警察局蘆洲分局、苗栗縣警察局竹南 分局、桃園市政府警察局桃園分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據清單 待證事實 1 被告庚○○於警詢及偵查中之供述 ⑴坦承以每一帳戶每週6,500元之代價，將一銀帳戶、玉山帳戶、中信帳戶出租予他人之事實。 ⑵坦承先依他人指示前往銀行臨櫃設定約定帳戶之事實。 ⑶坦承有幫助詐欺及幫助洗錢等犯行。 2 告訴人辛○○、戊○○、甲○○、酉○○、玄○○、寅○○、Ｂ○○、Ｆ○○、午○○、地○○、未○○、辰○○、丁○○、壬○○、巳○○、丙○○、子○○、黃○○、乙○○、申○○、Ｄ○○、天○○、Ｇ○○、亥○○、戌○○、卯○○、己○○、癸○○及被害人丑○○、子○○於警詢中之指訴 證明左列告訴人及被害人遭詐騙之過程，以及其等遭詐騙後依指示分別匯款至被告名下一銀帳戶、玉山帳戶、中信帳戶之事實。 3 附表所示證據資料 4 一銀帳戶、玉山帳戶、中信帳戶開戶資料及交易明細 5 中國信託商業銀行股份有限公司110年11月2日中信銀字第110224839289140號函暨辦理各項業務申請書（本署110年度偵字第8586號卷第31至39頁） ⑴證明被告於110年3月5日前往中國信託商業銀行臨櫃申請網路銀行及行動銀行，且其所留存之OTP行動電話係其所使用之0000000000號行動電話門號，其並於同日以網路銀行設定4組約定帳戶之事實。 ⑵證明被告未曾辦理中信帳戶掛失之事實。 6 第一商業銀行楠梓分行110年10月28日一楠梓字第00194號函暨第e個網業務申請書、第e個網暨行動銀行業務申請書、往來業務項目申請（變更）書（本署110年度偵字第8586號卷第43至61頁） ⑴證明被告於110年2月5日前往第一商業銀行臨櫃申請設定4組約定帳戶，經銀行行員詢問其是否認識約定轉入帳戶之受款人時，謊稱係進貨廠商之事實。 ⑵證明被告於110年3月5日前往第一商業銀行臨櫃申請註銷前開設定之4組約定帳戶，另新申請設定5組約定帳戶，並向銀行行員謊稱認識約定轉入帳戶之受款人之事實。 ⑶證明被告於110年3月5日前往第一商業銀行臨櫃掛失金融卡，並申請新金融卡，於交付一銀帳戶後未有掛失紀錄等事實。 7 玉山銀行集中管理部110年11月16日玉山個（集）字第1100110297號函暨自動化交易整合查詢、個人戶開戶申請書、約定事項變更暨事故申請書、晶片金融卡暨網路/電話銀行申請書、金融卡申請書 （本署110年度偵字第8586號卷第65至79頁） ⑴證明被告於110年1月28日前往玉山商業銀行七賢分行臨櫃辦理掛失補發存摺、金融卡，變更聯絡電話為0000000000。 ⑵證明被告於110年2月5日申請設定4組約定帳戶，於110年3月5日申請註銷；另於110年3月6日申請設定4組約定帳戶6組約定帳戶等事實。 ⑶證明被告於交付玉山帳戶後未有掛失紀錄等事實。 二、被告庚○○辯稱：我在臉書某社團看到有人發文表示是合法博 弈公司九州娛樂城，需要收集帳戶，又說要做公益，我以為 他們真的是合法的博弈公司，就依指示設定約定帳戶，並把 帳戶寄給他們云云。經查，被告固強調其誤認對方係合法之 博弈公司始交付帳戶，惟其亦於偵查中自承：（問：以上妳 申請的約定帳戶是何人的帳戶？）都是對方提供給我的，我 不認識。（既然妳並不認識那些約定帳戶的所有人，為何妳 到第一銀行申請時，都在資料上勾選認識該帳戶所有人，並
且註記是進貨廠商？）對方叫我這麼做的，他說是公司裡面 的人。（問：妳供稱對方跟妳表示他們是合法的，既然是合 法的，為何妳申請約定帳戶時要騙銀行說妳認識那些約定帳 戶的所有人？）對方說這樣比較好過，銀行才會讓我申請。 （問：那妳認為為什麼說實話銀行不會讓妳申請？）銀行會 覺得怕我被騙。（既然妳都知道銀行的把關機制，為何寧可 相信對方不願相信銀行？）我當初真的以為他們是合法的， 而且我當時也急需用錢等語。是被告明知銀行對於客戶申請 約定帳戶時之關懷提問係防詐騙機制，而對方要求被告規避 關懷提問之舉甚有可疑，竟仍因缺錢花用而冒險為之，可證 其主觀上確存有幫助犯罪之不確定故意。又國內申請銀行帳戶 並無門檻限制，任何人均可輕易在各家銀行申辦帳戶使用，倘 該收集銀行帳戶之人並非將該帳戶用來供自己或他人作為詐欺 以及其他不法用途，何須每週支付數千至數萬元之代價租用 他人帳戶？且依被告所述每一帳戶每週可有6,500元租金， 其交付3個帳戶，無須付出努力，每週即可獲得1萬9,500元 之報酬，與其於偵查中自陳其曾擔任加工區作業員及服務業 人員，月薪約2至3萬元之收入相差甚大，故其明知對方以顯 不相當之報酬為誘因收集他人帳戶資料使用之舉動不合情理，自 可預見他人收集銀行帳戶，係用來作為非法用途甚明。其前開 所辯，顯為臨訟卸責之詞，不足採信。
三、被告雖未共同實施詐欺之行為，然被告提供其所有一銀、玉 山、中信帳戶資料予真實姓名年籍不詳之犯罪集團成員，而該 犯罪集團復將犯罪所得之款項轉入前開帳戶而達確保犯罪所 得之目的，被告自有幫助犯罪集團等人詐欺取財及掩飾或隱 匿特定犯罪所得之去向之不確定故意。核被告所為，係犯刑 法第30條第1項前段、第339條第1項詐欺取財及洗錢防制法 第14條第1項洗錢等罪嫌之幫助犯，被告係以一行為觸犯前 開2罪名，為想像競合，請從一重處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 111 年 6 月 29 日 檢 察 官 Ｅ○○上正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 20 日 書 記 官 吳清燕
所犯法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人/ 被害人 詐騙方式 匯入帳戶及匯款時間、金額 證據資料 案號 1 辛○○ 詐騙集團成員於110年2月9日起，透過通訊軟體LINE向辛○○佯稱在夢想捕手投資網站投資可獲利云云，辛○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月10日14時38分許匯款3萬元至一銀帳戶。 中國信託自動櫃員機交易明細表、對話紀錄、投資網站頁面截圖 111年度偵緝字第44號 2 戊○○ 詐騙集團成員於110年1月24日起，透過通訊軟體LINE向戊○○佯稱在WTC博弈平台投注可獲利云云，戊○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日13時41分許匯款18萬9,000元至玉山帳戶。 轉帳交易明細、存摺影本 111年度偵緝字第44號 3 甲○○ 詐騙集團成員於110年3月5日起，透過通訊軟體LINE向甲○○佯稱有代理線上投注運彩，可代為投注並獲取大量利益云云，甲○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月6日20時33分許匯款5,000元至中信帳戶。 中國信託自動櫃員機交易明細表、對話紀錄 111年度偵緝字第45號 4 酉○○ 詐騙集團成員於110年2月下旬某日起，透過通訊軟體LINE向酉○○佯稱在Exchange網站投資可獲利云云，酉○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日16時16分許匯款1萬8,150元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第46號 110年3月9日16時25分許匯款3萬元至一銀帳戶。 5 玄○○ 詐騙集團成員於110年1月31日起，透過通訊軟體LINE向玄○○佯稱在指定網站投資可獲利云云，玄○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日14時2分許匯款5萬元至玉山銀行。 轉帳交易明細、對話紀錄、網站頁面截圖 111年度偵緝字第47號 6 寅○○ 詐騙集團成員於110年3月5日前某日起，透過通訊軟體LINE向寅○○佯稱在ETH4ASIA網站投資可獲利，如欲提領獲利，須支付擔保金、代辦費等費用云云，寅○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日15時許匯款3萬元至一銀帳戶。 國泰世華銀行自動櫃員機交易明細表、對話紀錄 111年度偵緝字第48號 7 Ｂ○○ 詐騙集團成員於110年3月5日前某日起，透過通訊軟體LINE向Ｂ○○佯稱在ETH4ASIA網站投資可獲利，如欲提領獲利，須支付保證金、代辦費等費用云云，Ｂ○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日14時26分許匯款3萬元至玉山帳戶。 對話紀錄、ETH4ASIA網站網頁截圖 111年度偵緝字第48號 8 Ｆ○○ 詐騙集團成員於110年2月28日起，透過通訊軟體LINE向Ｆ○○佯稱在皇家博弈平台儲值並下注可獲利云云，Ｆ○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日13時45分許臨櫃匯款25萬元至玉山帳戶。 存摺影本、上海商業儲蓄銀行匯出匯款申請書(回條聯)、對話紀錄、皇家博弈平台網頁截圖 111年度偵緝字第48號 9 午○○ 詐騙集團成員於110年2月21日前某日起，透過通訊軟體LINE向午○○佯稱在currency網站投資可獲利，如欲提領獲利，須支付保證金、代辦費、整合費、服務費、手續費、規費、欲繳稅金等費用云云，午○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日17時40分許存款3萬元至一銀帳戶。 第一銀行自動櫃員機交易明細表、對話紀錄 111年度偵緝字第49號 110年3月9日17時54分許匯款2萬元至一銀帳戶。 10 地○○ 詐騙集團成員於110年3月2日起，透過臉書訊息及通訊軟體LINE向地○○佯稱在TOP Financial外匯投資平台投資可獲利云云，地○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日17時5分許匯款3萬8,000元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第50號 11 未○○ 詐騙集團成員於110年3月2日起，透過通訊軟體LINE向未○○佯稱可代為在EXPLORE金融投資平台投資，如有獲利須支付50%佣金云云，未○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日14時17分許匯款4萬3,000元至玉山帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第51號 110年3月8日16時39分許匯款9,000元至一銀帳戶。 12 丑○○ (未提告) 詐騙集團成員於110年3月3日起，透過通訊軟體LINE向丑○○佯稱在EXPLORE金融投資平台投資可獲利云云，丑○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日14時23分許匯款4萬1,000元至玉山帳戶。 對話紀錄、EXPLORE投資平台網頁截圖 111年度偵緝字第52號 13 辰○○ 詐騙集團成員於110年2月中起，透過通訊軟體LINE向辰○○佯稱在DAP投資平台投資可獲利，如欲提領獲利，須支付資本三成金額、支付手續費云云，辰○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日16時28分許匯款2萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第53號 14 丁○○ 詐騙集團成員於110年1月20日起，透過通訊軟體LINE向丁○○佯稱在WTC網站投資可獲利云云，丁○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月10日14時8分許臨櫃匯款42萬3,000元至一銀帳戶。 台新國際商業銀行國內匯款申請書(兼取款憑條)、對話紀錄 111年度偵緝字第54號、111年度偵字第5332號 15 壬○○ 詐騙集團成員於110年2月22日起，透過通訊軟體LINE向壬○○佯稱在皇家博弈平台儲值並下注可獲利云云，壬○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日13時32分許匯款6萬元至玉山帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄、皇家博弈平台網頁截圖 111年度偵緝字第55號 110年3月8日17時54分許匯款2萬元至玉山帳戶。 110年3月8日17時53分許匯款2萬元至一銀帳戶。 16 巳○○ 詐騙集團成員於110年2月27日起，透過通訊軟體LINE向巳○○佯稱在ANS安碩在線交易平台投資可獲利云云，巳○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日15時39分許匯款2萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 17 丙○○ 詐騙集團成員於110年3月8日起，透過通訊軟體LINE向丙○○佯稱在永恆娛樂城儲值並下注可獲利云云，丙○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日17時7分許匯款3萬元至一銀帳戶。 台新銀行自動櫃員機交易明細、對話紀錄、 111年度偵緝字第55號 18 子○○ 詐騙集團成員於110年3月8日起，透過通訊軟體LINE向子○○佯稱欲徵求兼職工作，要求子○○代為下單云云，子○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日17時32分許匯款5,000元至一銀帳戶。 對話紀錄 111年度偵緝字第55號 110年3月9日17時44分許匯款1萬6,000元至一銀帳戶。 19 Ａ○○ (未提告) 詐騙集團成員於110年2月中起，透過通訊軟體LINE向Ａ○○佯稱在WTC網站入資並下注可獲利云云，Ａ○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日15時55分許臨櫃匯款28萬元至一銀帳戶。 臺灣銀行匯款申請書(2)回條聯、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 20 黃○○ 詐騙集團成員於110年3月5日起，透通訊軟體LINE向黃○○佯稱在TOP Financial平台投資可獲利云云，黃○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日16時10分許匯款1萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 21 乙○○ 詐騙集團成員於110年3月5日起，透通訊軟體LINE向乙○○佯稱在秉昇數位科技平台投資可獲利，如欲提領獲利須繳交保證金云云，乙○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日19時17分許匯款3萬元至一銀帳戶。 存摺影本、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 22 申○○ 詐騙集團成員於110年3月2日起，透通訊軟體LINE向申○○佯稱在global-exptrade平台投資可獲利云云，申○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日20時29分許匯款1萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 23 Ｄ○○ 詐騙集團成員於110年3月6日起，透通訊軟體LINE向Ｄ○○佯稱在XM網站投資可獲利云云，Ｄ○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月10日13時15分許匯款2萬7,000元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵緝字第55號 24 天○○ 詐騙集團成員於110年2月26日起，透過通訊軟體LINE向天○○佯稱在皇家博弈平台儲值並下注可獲利云云，天○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月10日13時56分許匯款6萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細 111年度偵緝字第55號 25 Ｇ○○ 詐騙集團成員於110年3月3日起，透通訊軟體LINE向Ｇ○○佯稱在指定之博弈網站下注可獲利云云，Ｇ○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日15時33分許匯款5萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細 111年度偵字第1802號 26 亥○○ 詐騙集團成員於110年2月28日起，透通訊軟體LINE向亥○○佯稱在MET博弈網站下注可獲利云云，亥○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日13時39分許匯款3萬元至玉山帳戶。 轉帳交易明細、存摺影本、對話紀錄、博弈網站頁面截圖 111年度偵字第3861號 110年3月9日13時28分許匯款5萬元至一銀帳戶。 110年3月10日13時9分許匯款2萬元至一銀帳戶。 27 卯○○ 詐騙集團成員於110年1月15日起，透過通訊軟體LINE向卯○○佯稱在Exchange網站投資可獲利云云，卯○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月9日18時23分許匯款9萬9,319元至一銀帳戶。 轉帳交易明細 111年度偵字第5996號 28 戌○○ 詐騙集團成員於110年3月2日起，透過通訊軟體LINE向戌○○佯稱在皇家博弈平台儲值並下注可獲利云云，戌○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日16時49分許匯款10萬元至一銀帳戶。 轉帳交易明細、對話紀錄 111年度偵字第6000號 29 己○○ 詐騙集團成員於110年2月28日起，透通訊軟體LINE向己○○佯稱在MET平台投資可獲利云云，己○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月10日15時1分許臨櫃匯款30萬5,000元至一銀帳戶。 郵政跨行匯款申請書、對話紀錄、MET平台網頁截圖 111年度偵字第8264號 30 癸○○ 詐騙集團成員於110年3月6日前某日起，透過通訊軟體LINE向癸○○佯稱在ETH4ASIA網站投資可獲利，如欲提領獲利，須支付手續費、擔保費等費用云云，癸○○因而陷於錯誤，依指示匯款。 110年3月8日17時9分許匯款2萬8,000元至一銀帳戶。 中國信託銀行自動櫃員機交易明細表、對話紀錄、ETH4ASIA網站頁面截圖 111年度偵字第8265號 110年3月9日17時10分許匯款3萬元至一銀帳戶。 110年3月10日14時38分許臨櫃匯款3萬5,000元至一銀帳戶。 附件二：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第11476號
被 告 庚○○ 女 28歲（民國00年0月00日生） 住高雄市○○區○○街00巷000號 居高雄市○○區○○路000號3樓之7 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為應併由臺灣橋頭地方法院審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由分敘如下：
犯罪事實
一、庚○○可預見一般取得他人金融帳戶常與財產犯罪有密切之關 聯，亦知悉詐騙集團等不法份子經常利用他人存款帳戶、提 款卡、密碼以轉帳方式，詐取他人財物，並以逃避追查，竟 仍以不違背其本意之幫助犯意，於民國110年3月9日前之某 日，在不詳地點，將其所開立之第一商業銀行楠梓分行帳號 00000000000號帳戶（下稱一銀帳戶）之存摺、提款卡、密 碼交予不詳詐欺集團作為詐騙財物之用。嗣該詐欺集團成員 即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡， 於不詳時間，以通訊軟體LINE向Ｃ○○佯稱：依指示投資可獲 利云云，致Ｃ○○陷於錯誤，而於110年3月9日14時58分許，匯 款新臺幣24萬4000元至上開一銀帳戶內。嗣因Ｃ○○察覺有異 而報警處理，始循線查悉上情。
二、案經Ｃ○○訴由新竹縣政府警察局竹北分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單暨待證事實
編號 證據方法 待證事實 一 1.告訴人Ｃ○○於警詢中之指訴。 2.告訴人提出之匯款單據1份。 告訴人遭詐騙而匯款至上開一銀帳戶內之事實。 二 第一商業銀行總行110年4月27日一總營集字第46055號函附之開戶資料及交易明細表1份。 告訴人於上開時間匯款至被告庚○○所申設之前揭一銀帳戶內之事實。 二、按被告庚○○以幫助詐欺取財之意思，參與詐欺取財罪之構成 要件以外之行為，核係犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌之 幫助犯，請依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。三、併辦理由：被告前因提供金融帳戶予詐騙集團使用而涉幫助 詐欺等罪嫌，經本署檢察官以111年度偵緝字第44、45、46 、47、48、49、50、51、52、53、54、55號、111年度偵字 第1802、3861、5332、5996、6000、8264、8265號提起公訴 ，現由貴院以111年度審金訴字第297號（地股）審理中，有 該案起訴書及全國刑案資料查註表各1份在卷可稽。經查， 本案被告所交付之一銀帳戶與其於前開案件中所交付者為相 同之帳戶，被告以一單純提供帳戶之行為，幫助該詐欺集團 多次使用該帳戶為詐欺取財犯行，與上開案件係屬想像競合 之關係，屬於裁判上一罪，為法律上同一案件，爰請依法併 案審理。
此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 111 年 9 月 14 日 檢 察 官 李 廷 輝 附件三：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第17780號
被 告 庚○○ 女 28歲（民國00年0月00日生） 住高雄市○○區○○街00巷000號 居高雄市○○區○○路000號3樓之7
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移請併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條分述如下：一、犯罪事實：庚○○已預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑， 常與財產犯罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行及 犯罪所得之去向，避免有偵查犯罪權限之執法人員循線查緝 ，以確保犯罪所得之不法利益，並掩人耳目，竟以縱有人以 其交付之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本 意之幫助犯意，於民國110年3月9日前之某日，在不詳地點 ，將其所開立之第一商業銀行楠梓分行帳號00000000000號 帳戶（下稱一銀帳戶）之存摺、提款卡、密碼交予不詳詐欺 集團作為詐騙財物使用。嗣該詐騙集團成員即共同意圖為自
己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，推由該集 團某成員，以附表所示方式誆騙宙○○，使宙○○陷於錯誤，而 於附表所示時間，將附表所示款項匯入上開一銀帳戶內，旋 遭以網路轉帳方式切斷金流製造斷，掩飾隱匿詐欺所得之去向與 所在。嗣因宙○○察覺有異，始報警處理而查知上情。二、案經宙○○訴由桃園市政府警察局大園分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據：
㈠告訴人宙○○於警詢之指訴。
㈡告訴人宙○○提出轉帳證明及臺外幣交易證明查詢。 ㈢第一商業銀行楠梓分行2021/07/15一楠梓字第00136號函文暨 開戶基本資料及交易明細。
二、核被告庚○○所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1 項之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項洗錢等罪嫌之幫助 犯。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想 像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處 斷。
三、併辦理由：
被告庚○○前因提供上開一銀帳戶予他人而涉犯幫助詐欺、洗 錢罪嫌，業經本署檢察官以111年度偵緝字第44、45、46、4 7、48、49、50、51、52、53、54、55號、111年度偵字第18 02、3861、5332、5996、6000、8264、8265號提起公訴，現 由貴院以111年度審金訴字第297號（地股）審理中，有該案 起訴書及刑案資料查註紀錄表在卷足憑。本件被告所為，係 交付同一帳戶供詐騙集團使用，造成不同被害人之財產法益 遭侵害，與前開提起公訴案件之犯罪事實有想像競合之裁判 上一罪關係，爰請依法併案審理。
此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 4 日 檢 察 官 張 志 杰附表：(新臺幣)
編號 告訴人 詐騙集團詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 宙○○ 詐騙集團某成員於110年2月底某日，以通訊軟體LINE，向告訴人佯稱：可至亞太金融管股權交易所之博弈網站儲值云云，致告訴人不疑有他，依指示匯款。 110年3月9日18時25分許 5萬元 被告庚○○上開一銀帳戶 附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。