臺灣臺南地方法院刑事判決
111年度金訴字第316號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 陳琬因
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（109年度偵字第191
50號、110年度偵字第2034號），本院判決如下：
主 文
乙○○無罪。
理 由
一、公訴意旨略以：被告乙○○於民國109年8月22日9時起，基於參 與犯罪組織之犯意，加入真實姓名年籍不詳、LINE通訊軟體（ 下稱LINE）自稱「陳專員」、「蔡仁欽」，及其餘不詳成年人 所組成之3人以上，以實施詐術為手段之具有持續性、牟利性 之有結構性組織（下稱本件詐欺集團），而遂行加重詐欺取 財及一般洗錢之犯罪，並依「陳專員」指示，將其設於國泰 世華銀行帳號000000000000帳戶（下稱本件帳戶）、提款卡 （含密碼，下稱本件提款卡），提供予本件詐欺集團使用， 並應允擔任提款車手。乙○○復與本件詐欺集團，共同意圖為自 己不法之所有，基於3人以上共同詐欺取財及一般洗錢之不確 定犯意聯絡，推由該詐欺集團某成年成員，於110年9月1日10時 許，致電甲○○○，佯稱係其姪子，因亟需用錢而欲借款云云 ，致甲○○○陷於錯誤，先後於同日12時18分許、翌（2）日11 時36分許，在新北市新莊區中正路中國信託銀行，臨櫃跨行匯 款各新臺幣（下同）20萬、35萬元至本件帳戶。嗣本件詐欺 集團某成年成員，即持本件提款卡，先後於109年9月1日13時 18分至20分間，翌（2）日12時15分起至13時7分間，接續提 領20萬、18萬元；乙○○則依「蔡仁欽」指示，於109年9月3 日11時15分許，自本件帳戶提領16萬5千元，繼於該日11時42 分許，在玉山銀行永康分行，如數轉匯至方奕涵（另案不起 訴處分確定）設於玉山銀行帳號0000000000000號帳戶。均 藉此製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在。乙○○並 此獲得留於本件帳戶內之5千元為報酬。因認被告涉犯組織犯 罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織、洗錢防制法第14 條第1項之一般洗錢，及刑法第339條之4第1項第2款之3人以 上共同詐欺取財罪嫌等語。
二、按「犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實」 、「不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決」，刑事訴訟 法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。申言之，犯
罪事實之認定應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足 以證明，自不能以推測或擬制之方法，作為裁判基礎（最高 法院40年台上字第86號判決意旨參照）；且認定犯罪事實所 憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然 而無論直接證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常 一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始 得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理 之懷疑存在而無從使事實審法院得有罪之確信時，即應由法 院為諭知被告無罪之判決（最高法院76年台上字第4986號判 決意旨參照）。再者，檢察官對於起訴之犯罪事實，仍應負 提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之證據，不足 為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法，無從說服法 院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則，自應為被 告無罪判決之諭知（最高法院92年台上字第128號判決意旨 參照）。
三、公訴意旨認被告涉犯前開罪嫌，無非係以下列證據為主要論 據。
編號 證據名稱 1 被告乙○○於警詢及偵查中之供述 LINE對話截圖1份 2 證人即告訴人甲○○○於警詢中之指述 本件帳戶交易明細1份 3 本件帳戶交易明細、存摺內頁、監視器畫面翻拍照片、玉山銀行存款回條、網路銀行匯款紀錄、車輛詳細資料報表各1份 四、訊據被告固坦承確有依「陳專員」指示，提供其設於國泰世 華銀行帳戶、提款卡（含密碼），並依「蔡仁欽」指示，於1 09年9月3日11時15分許，自本件帳戶提領16萬5千元，繼於該 日11時42分許，在玉山銀行永康分行，如數轉匯至方奕涵設 於玉山銀行帳戶之事實，惟堅詞否認有何三人以上共同犯詐 欺取財、洗錢及參與犯罪組織之犯行，辯稱：我是要辦貸款 ，金主可以把款項匯進帳戶，之後我還款的話，提款卡會押 在他們那邊，對保完後本子會還給我，之後每個月錢會轉進 去帳戶裡面，他們在LINE電話是這樣講，他們說那是金主在 操作的，我不知道那是詐騙的錢。因為金主說有錢卡在我的 帳戶裡面，叫我隔天趕快把錢領出來還給金主。後來他們打 電話給我說這是金主要測試的，要我把錢再轉過去，所以我 就立刻把錢轉回去了。我被他的話術給騙了，把護照、身分 證都有傳給對方，我之前存入2萬元被他們領走，5000元是 我之前存入的錢，我當時相信對方，沒有想到2年前的案子 ，我是想著人性本善。我對周遭朋友都很信任，因為借錢的 最大，我只能相信等語。經查：
(一)告訴人甲○○○遭詐欺集團成員詐騙，匯出款項至被告之國泰 世華銀行帳戶，復經被告於109年9月3日11時15分許，提領 其中16萬5千元，繼於該日11時42分許，在玉山銀行永康分 行，如數轉匯至方奕涵之玉山銀行帳戶等情，有告訴人甲○○ ○於警詢時指訴，並有被告之上開國泰世華銀行帳戶交易明
細（警一卷第11頁）、監視器畫面翻拍照片2張（警一卷第1 3頁）、玉山銀行存款回條（警一卷第28頁）、國泰世華銀 行存摺封面及內頁影本2紙（警一卷第28頁）、網路銀行匯 款紀錄（警二卷第17-19頁）、監視器畫面翻拍照片（警二 卷第33-42頁）、ATW-1523號車輛詳細資料報表（警二卷第4 3頁）在卷可稽，此部分事實固堪認定。
(二)按近年來詐騙案件層出不窮，詐騙集團多利用人頭帳戶作為 出入帳戶，屢經報章雜誌及新聞媒體披露，而政府機關亦一 再宣導，切勿任意提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼等個人 專屬資料給他人，促請社會大眾注意，固屬實情。然詐欺取 財、洗錢之處罰，應以行為人主觀上具有詐欺取財、洗錢之 直接故意或不確定故意為限，而不及於確實因誤信而在無犯 意情形下，遭詐欺集團騙取金融帳戶之人。且提供自己帳戶 予他人之原因非一，因被騙而成為被害人之情形，所在多有 ，而一般人對於社會事物之警覺性或風險評估，常因人而異 ，且認知及決定能力，亦會因某些因素限制而有所不同，處 於急迫、恐慌或權力不對等下，常人之判斷能力往往無法察 覺異狀，而為合乎常理之決定。詐騙集團深知上情，或利用 失業民眾急於覓得工作之機會，或利用亟需用錢之人，苦無 資力提供擔保，以代辦貸款為名義，藉此詐取金融帳戶資料 者，時有多聞，在謀生不易、經濟拮据之情形下，因獲取錢 財過於急切，實難期待一般民眾均能詳究細節、提高警覺而 免遭詐騙、利用。此觀諸詐騙集團之詐騙手法雖經政府大力 宣導及媒體大幅報導，仍有眾多被害人受騙，且被害金額甚 高，其中亦不乏知識分子等情，即可明瞭，則帳戶之持有人 ，因相似原因而陷於錯誤，提供帳戶號碼予陌生人等情，洵 屬可能，是難認所有提供帳戶號碼進而依指示提領款項者， 均有容任他人不法使用其帳戶及共同犯罪之故意。是有關詐 欺取財、洗錢犯罪成立之有無，自不得逕以行為人所持有之 帳戶資料是否提供他人或進而提領款項以為斷，尚須衡酌行 為人所辯提供或告知之原因是否可採，並綜合行為人之素行 、教育程度、財務狀況與行為人所述情節之主、客觀情事， 本於推理作用、經驗法則，以為判斷之基礎。而本案被告除 提供本案帳戶外，尚有進一步提領轉交帳戶內款項之舉，此 際其主觀上是否有共同詐欺取財及洗錢之故意，同須審認上 情綜合判斷。
(三)觀諸被告所提出與「陳專員」、「蔡仁欽」LINE對話紀錄如 附表一、二所示（警一卷第15-23頁、本院卷第131-167頁） ，略述如下：對方陳專員與被告聯繫表示：「你也可以先拍 雙證我叫會計評估？」，被告上傳其身分證、健保卡正反面
照片，陳專員：「評估結果出來了。你可以跟代書合作。最 高借20萬。你有兩個方案。第一薪轉帳戶作還款。...」， 陳專員：「36期20萬本金。利息144000。總共還款344000。 每期攤還9555」，
陳專員 你是本子抵押吧 陳婉因 存摺 金融卡 陳專員 沒個代書不一樣。有的只抵押本子 陳婉因 我遇到的都是抵押二樣 陳專員 嗯 陳婉因 以後要固定找你們合作 你們真佛
陳專員 1、存摺封面拍給我 陳專員 到時候是轉帳的喔 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 國泰的可以嗎? 陳專員 可以 陳婉因 (上傳陳婉因國泰世華銀行存摺封面照片)
陳專員 恭喜你審核通過。你一這裡金主已經同意借20萬你。 陳婉因 (太厲害了的圖示) 陳婉因 (辛苦你了的圖示) 警卷P17第3列右圖 陳專員 不客氣 陳婉因 款項撥下來可以拜託你跟我說一下嗎? 陳專員 可以的 陳專員 要撥款我們會過去找你 陳婉因 (好der的圖示)
陳專員 你國泰卡片本子方便包好寄過來嗎 陳專員 我幫你趕這個星期對保 陳專員 卡片本子不抵押。做薪轉就過去跟你對保撥款。退還你
陳專員 我這裡安排快點做薪轉 陳專員 安排寄了嗎 陳婉因 (上傳7-11收據翻拍照片)
陳婉因 請問我的護照何時可以還給我呢? 陳專員 到時候過去對保一起退還給你 陳專員 跟卡片本子也會退還給你的 陳婉因 (好der的圖示)
陳專員 還有你這裡要證明下還款能力喔 陳婉因 (好der的圖示)怎麼證明法呢?
陳專員 我們幫你做了薪轉完了。現在就差2萬還款證明。證明你有能力還款。你可以存進你給我們的卡片裡。 陳專員 你可以存進你的國泰。我們給金主看還款證明 陳婉因 好~等拿到錢後 陳專員 你現在方便通話? 陳專員 (通話1:28) 陳專員 經理說基本上都已經安排好了。就差這兩萬還款能力證明。我們這裡明天就能跟金主過去放款了。 警卷P19第3列左圖 陳婉因 我跟朋友借錢可是要晚上22:00左右才會幫我存但是要我隔天拿到金主的撥款就要還ㄛ~所以二萬不能提領唷~ 陳婉因 朋友會隨時看我的存款金額 陳專員 不會的。你存進你的國泰就可以 陳婉因 萬事拜託了 明天希望能對保
陳專員 因為你這裡借20萬。要2萬的還款證明。這些錢不動你的。給金主看你有還款能力的 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 你這裡幾點存 陳婉因 我再去借 畢竟月底不好借
陳婉因 (上傳存款2萬元之國泰世華銀行自動櫃員機存款收據) 警卷P20第1列中圖 陳婉因 已存入 你們不可以領我那筆錢喲 陳專員 好的 警卷P20第1列右圖 陳婉因 可以儘快存回去嗎..... 陳專員 可能業務不知道。以為薪轉得錢 陳婉因 所以? 陳專員 放心錢會還你的 陳婉因 與20萬一併給我22萬? 陳專員 對 陳婉因 請問今天幾點可以對保呢? 陳專員 下午6點 陳婉因 (好der的圖示)
9/4(五) 陳婉因 請問你們公司經理快到臺南了嗎?在高速公路哪呢?還是在臺南的平面道路了嗎? 警卷P20第2列右圖 陳婉因 (通話取消) 陳婉因 我要去報警了 以下為被告與「蔡仁欽」之LINE對話：
蔡仁欽 (上傳兆豐銀行存摺封面照片) 蔡仁欽 陳小姐 妳轉12萬到這帳號 蔡仁欽 填跨行匯款單 陳婉因 (好der的圖示)
蔡仁欽 金主在作業中 要等一下喔 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 銀行剛來電說兆豐的帳號有誤 警卷P21第3列右圖 蔡仁欽 (通話0:46) 蔡仁欽 陳小姐 妳錢提領好 到玉山銀行的時候跟我說一下 我在跟金主要帳號 陳婉因 (通話0:11) 蔡仁欽 (上傳方奕涵玉山銀行存摺照片)
陳婉因 (上傳玉山銀行存款回條) 陳婉因 已存入 蔡仁欽 好 陳小姐 稍等 蔡仁欽 (通話0:24) 蔡仁欽 (通話0:31) 警一卷P22第1列中圖 蔡仁欽 陳小姐 您好 陳婉因 還沒接到電話 蔡仁欽 您稍等一下下 金主在安排了 陳婉因 (好der的圖示) 蔡仁欽 您放心 今天絕對能對保 簽約 放款 陳婉因 (好der的圖示) 可知對方曾詢問被告有無工作、月收入多少、過去有無向民 間或銀行借貸，並要求被告提供身分證照片、現居住地址、 手機號碼、借款金額等資訊，以作為還款能力及風險評估， 此與一般金融機構或民間借貸時評估風險之徵信作業相似， 且被告依對方要求傳送內含重要個個之身分證正反面照片， 是被告辯稱其誤信對方係一般借貸業者，客觀上尚屬有據。 是以，被告確有可能因對方之說明，思慮未周，而受「陳專 員」、「蔡仁欽」所騙，致將其上開帳戶資料提供予「陳專 員」使用，並依「蔡仁欽」該指示提領款項匯入方奕涵帳戶
，是被告上開所辯提供銀行帳號及提領款項原因尚屬實在， 應堪採信，自難認被告有幫助詐欺或與上開詐欺集團成員間 有共同詐欺之犯意聯絡。
(四)再佐以被告於109年9月2日8時26分，為證明其有還款能力， 受騙而依指示以ATM存入2萬元至本案帳戶等情，有被告提供 之通訊軟體Line對話紀錄、國泰世華銀行自動櫃員機存款收 據（見警一卷第20頁）、111年9月19日國泰世華銀行回覆該 行機台位置函（本院卷第173頁）在卷可稽，堪認被告辯稱 其依指示被騙存入本案國泰世華帳戶2萬元之情，亦受有財 物損失，此與一般提供他人帳戶供不法使用，係為謀利之情 形並不相合，足認被告上開所辯內容，亦屬有據。被告既有 存入2萬元至其名下之本案帳戶內，在該帳戶內尚餘5000元 時將5000元領出，難認被告主觀上認該5000元為報酬。 (五)被告於109年9月4日星期五（即被告與「陳專員」、「蔡仁 欽」約見面對保日期），以LINE聯絡「陳專員」、「蔡仁欽 」，然未獲回覆，有上開對話紀錄擷圖在卷可證，被告隨即 於109年9月4日至臺南市政府警察局永康分局龍潭派出所報 案遭人詐騙存摺、提款卡，此有被告於109年9月4日之警詢 筆錄（警一卷第3至6頁）附卷可稽，而本案之告訴人甲○○○ 係於109年9月15日下午13時許聯絡上渠姪子求證，始驚覺遭 詐騙而報警，此有甲○○○於109年9月15日之警詢筆錄（警二 卷第23至25頁）在卷可佐，被告報案之時間早於本案之告訴 人甲○○○，若被告為詐欺集團之「車手」，其不可能在犯行 未被揭發前，主動報警，是洵難認被告有預見提供本案帳戶 ，並提款轉匯可能涉犯詐欺取財或洗錢之情況下，仍有抱持 不違背其本意予以容任之心態，自難遽認被告具有參與犯罪 組織、共同詐欺取財、洗錢之直接或間接故意。(六)本案無法排除被告係遭詐欺集團成員施用詐術而陷於錯誤， 進而提供銀行帳戶並協助提領款項，雖被告前於106年間， 即曾因欲借款，而將其銀行存摺、提款卡，交予詐欺集團使 用，而後者話術，與卷附LINE對話截圖所示雷同，然前案經 臺灣臺南地方檢察署以107年度少連偵字第45號不起訴處分 ，被告本案未經深思熟慮，即交付帳戶資料及提領款項之行 為有所不當，然本案被告因相信對方所稱貸款抵押帳戶為真 ，而瓦解心防，遂提供本案帳戶帳號進而提款轉匯，並又匯 款入帳戶而受有財產損失，與其當時對話脈絡所顯示之客觀 情狀較為相符，故本案並無其他具體事證足證被告主觀上有 何參與犯罪組織、洗錢、詐欺之不法犯意。
六、綜上所述，檢察官就起訴被告參與犯罪組織、三人以上共同 詐欺取財、洗錢之犯罪事實，所提出之證據尚難逕認定被告
行為時主觀上有上述罪名之直接或間接故意，未能為有罪之 積極證明，亦未達有罪之確信，即難逕對被告為不利之認定 。此外，復查無其他積極證據足資證明被告確有公訴意旨所 指犯行，自屬不能證明被告犯罪，應為其無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法301條第1項，判決如主文。本案經檢察官粟威穆提起公訴，檢察官洪欣昇、丙○○到庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 1 月 5 日 刑事第八庭 審判長法 官 陳欽賢
法 官 盧鳳田
法 官 王惠芬
以上正本證明與原本無異
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳杰瑞中 華 民 國 112 年 1 月 5 日附表一:被告與詐騙集團成員暱稱「陳專員」之LINE對話紀錄：警卷P16第1列右圖 陳婉因 陳專員 黃經理跟我說了 陳專員 1.您的年齡?工作?月收入?有沒有薪轉? 2.您有來往的銀行有哪幾家?包括郵局?有沒有強扣的問題 3.您有沒有其他欠貸?辦理當鋪高利 4.有沒有護照?(做財力證明) 填完回復給我即可 陳專員 麻煩用完給我 警卷P16第2列左圖 陳婉因 1.您的年齡?33 工作?技術員 月收入?3~4萬 有沒有薪轉?有 2.您有交往的銀行有哪幾家?中信 有沒有強扣的問題?沒有 3.您有沒有其他欠貸?銀行協商和代書貸款 辦理當鋪高利?無 4.有沒有護照?(做財力證明)有 填完回復我即可 陳專員 好的，麻煩拍一下雙證件正反面我這邊先讓會計幫你做評估，稍後跟你說具體方案 陳專員 麻煩護照一起拍我。會計評估金額比較高 陳婉因 晚一點拍給你 陳專員 好的 陳專員 你也可以先拍雙證我叫會計評估 陳婉因 上傳陳婉因身分證、健保卡正反面照片 警卷P16第2列中圖 陳專員 請稍等。會計評估結果十五分鐘回復你 陳專員 評估結果出來了。你可以跟代書合作。最高借20萬。 你有兩個方案。 第一薪轉帳戶作還款。 第二護照對接質料辦理。只要護照沒再別家抵押貸款就行。 第一個辦理需要5天。對保。 第二個辦理。3天對保。 陳專員 ? 陳專員 什麼? 陳專員 你可以第二方案辦理 陳婉因 護照的話可以辦到20萬嗎?請問每月還款多少呢? 陳專員 可以的 警卷P16第2列右圖 陳專員 36期20萬本金。利息144000。總共還款344000。每期攤還9555 陳婉因 好ㄛ~ 陳婉因 感覺比代書便宜 陳專員 你護照幾時辦理的 陳專員 我們跟代書合作的 陳婉因 忘記了 還沒過期 陳婉因 (嗯嗯的圖示) 陳專員 肯定比你自己去找的便宜 陳專員 你幾點拍護照我 陳婉因 11:30 陳專員 好 警卷P16第3列左圖 陳專員 護照這樣拍。出入境蓋章都拍 陳專員 上傳某護照內頁翻拍照片 警卷P16第3列中圖 陳婉因 請問是還款完後護照就會還我嗎? 陳專員 不抵押護照喔 陳婉因 (嗯嗯的圖示) 陳專員 你薪轉應該都抵押給代書了吧 陳婉因 請問是實拿20萬嗎? 陳婉因 是的 陳專員 實拿 陳婉因 (嗯嗯的圖示) 警卷P16右圖 陳專員 你是本子抵押吧 陳婉因 存摺 金融卡 陳專員 沒個代書不一樣。有的只抵押本子 陳婉因 我遇到的都是抵押二樣 陳專員 嗯 陳婉因 以後要固定找你們合作 你們真佛 陳專員 你自己先應該利息很高吧 警卷P17第1列左圖 陳婉因 是的 陳專員 很多借當鋪都找我們公司的 陳專員 現在很多客戶都長期合作的 陳婉因 (嗯嗯的圖示) 陳專員 你好。回去了嗎 陳婉因 (上傳護照內頁翻拍照片) 警卷P17第2列中圖 陳專員 地址電話 陳婉因 1、你的聯絡電話:0000000000 0、現居住地址:臺南市○○區○○里○○街000巷00號 陳專員 1、存摺封面拍給我 陳專員 到時候是轉帳的喔 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 國泰的可以嗎? 陳專員 可以 陳婉因 (上傳陳婉因國泰世華銀行存摺封面照片) 警卷P17第1列右圖 陳專員 請稍等。我現在整理資料。五分鐘回復你 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 資料都整理好了。護照你是拿過來台北給會計做對接資料。還是寄過來 陳婉因 給我地址 我明天去超商寄 陳婉因 再麻煩妳們寄回來喲~ 陳專員 今天用不了嗎 陳婉因 可以 但要晚上 陳專員 到時候對保會計會帶過去 陳婉因 (好的圖示) 警卷P17第2列左圖 陳專員 找個盒子包好 陳婉因 (OK的圖示) 陳專員 一會給你地址。 陳婉因 好~我先睡覺補眠 陳專員 到時候對保會計問你借款用途。你不要說繳費喔 陳專員 就說資金周轉就可以。家用也可以 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P17第2列中圖 陳專員 好的。 陳專員 陳婉因 交貨便代碼Z00000000000 去7-11寄ibon操作 寄收貨便店到店 輸入交貨便代碼 就能看到 寄件人名字是你 確認后會出來單子 那單子去找店員 付60運費 再把包好要寄的東西給店員就好 不懂可以直接問店員就好 讓店員教你 然後店員會給你電子繳費單 你再拍給我就號 陳專員 ibon操作界面左上角 有個代碼輸入 直接輸入代碼 列印單子拿去寄就OK了 陳專員 麻煩寄了電子繳費單拍我。在麻煩了 陳專員 你好。 陳婉因 抱歉ㄟ~被臨時call去提早上工 警卷P17第2列右圖 陳專員 一會能寄嗎 陳專員 一會寄我能趕週一。明天可能會週二 陳婉因 明天早上寄可以嗎? 陳專員 可以 陳婉因 這樣星期一上午能收到嗎? 陳專員 記得包好在寄。免得損壞 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 明天早上寄可能星期一中午收到 陳專員 收到我盡量對接資料 警卷P17第3列左圖 陳婉因 (上傳7-11收據照片) 陳專員 好的。 陳專員 剛開會。不好意思哦 陳專員 我現在提交資料 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P17第3列中圖 陳專員 恭喜你審核通過。你一這裡金主已經同意借20萬你。 陳婉因 (太厲害了的圖示) 陳婉因 (辛苦你了的圖示) 警卷P17第3列右圖 陳專員 不客氣 陳婉因 款項撥下來可以拜託你跟我說一下嗎? 陳專員 可以的 陳專員 要撥款我們會過去找你 陳婉因 (好der的圖示) 8/25(二)(警卷P18第1列左圖) 陳專員 在嗎 陳婉因 在 陳專員 你護照怎麼對接不了資料 陳專員 都沒出現過這個問題喔 陳婉因 這是真護照呀 陳婉因 也沒過期 陳專員 我知道。可能移民局的問題 警卷P18第1列中圖 陳專員 不行就薪轉辦理 陳專員 我們還可以幫你跟代書借，不抵押卡片本子 陳專員 我們在幫你國泰做薪轉辦理貸款吧 陳專員 這樣可以? 陳婉因 可是我有銀行協商 這樣也可以嗎? 陳專員 沒有強扣問題吧 陳專員 協商有正常還款吧 陳婉因 沒強扣 陳專員 沒強扣就行 陳專員 你國泰卡片本子方便包好寄過來嗎 陳專員 我幫你趕這個星期對保 陳專員 卡片本子不抵押。做薪轉就過去跟你對保撥款。退還你 警卷P18第1列右圖 陳專員 我現在叫會計拿地址 陳專員 陳婉因 交貨便代碼:Z00000000000 陳專員 記得包好在寄喔 陳專員 盡量一會寄。明天下午能到 陳專員 物流都早上到門店收件的 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 你幾點寄 陳專員 我這裡安排快點做薪轉 陳專員 安排寄了嗎 陳婉因 (上傳7-11收據翻拍照片) 警卷P18第2列右圖 陳婉因 請問我的護照何時可以還給我呢? 陳專員 到時候過去對保一起退還給你 陳專員 跟卡片本子也會退還給你的 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P18第2列左圖 陳專員 你的薪轉不是抵押給代書了嗎?我們這裡幫你做薪轉 陳專員 我們這裡代書不抵押的 警卷P18第2列中圖 陳專員 這個做薪轉才會用到的。這個你可以放心 陳專員 我們以公司名義幫你做 警卷P18第3列左圖 陳婉因 明天就可以對保嗎?幾點呢? 陳專員 要確定喔 陳婉因 確定 陳專員 好的。 陳婉因 明天何時對保和撥款再麻煩您告知我時間 陳婉因 (辛苦你了的圖示) 警卷P18第3列中圖 陳婉因 有下文嗎? 陳婉因 明天幾點呢? 陳專員 已經準備開始做薪轉。快的話明天下午會對保放款 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 下午幾點呢?可以晚上18:00前跟我說嗎? 陳專員 可以。我明天確定跟你說 警卷P18右圖 陳婉因 明天可以對保嗎? 陳專員 明天我確定跟你說 8/28(五) 陳專員 可能今天對保不了。昨天才做了一天薪轉 陳婉因 那我的護照先給我 警卷P19第1列左圖 陳專員 護照寄回你嗎 陳婉因 對呀 陳專員 可以 陳專員 還是到時候一起拿回去你? 陳婉因 請問要何時才能做好並對保呢? 陳婉因 護照先給我好了 陳婉因 7-11玉山門市 臺南永康永明街的 陳專員 因為今天會計臨時請假。薪轉沒辦法做。確定週二會對保放款 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 好的 陳婉因 星期二對保的話 希望可以早上 警卷P19第1列中圖 陳婉因 中午前對保 陳專員 了解。我盡量跟會計說 陳婉因 (好der的圖示) 8/29(六) 陳婉因 護照要記得喲 陳專員 好的。放心。會計週末休息喔 陳婉因 (好der的圖示) 8/31(一) 警卷P19第1列右圖 陳專員 在 陳專員 晚點再做薪轉。明天下午應該可以安排對保放款了 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 (幫您搥搥背的圖示) 陳專員 不會 陳專員 經理跟你說了吧 陳婉因 是的 警卷P19第2列左圖 陳婉因 請問對保時的20萬是給現金嗎? 陳專員 對 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 你好在嗎 陳婉因 怎 警卷P19第2列中圖 陳婉因 請問是不能貸嗎? 陳專員 可能明天或者後天安排對保放款 陳專員 怎麼會 陳婉因 好哦~明天18:00~18:30可 陳婉因 明天中午前也可 陳專員 你每月薪資幾號發。我好紀錄 陳婉因 10日 陳專員 還有你這裡要證明下還款能力喔 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P19第2列右圖 陳婉因 怎麼證明法呢? 陳專員 你上次給我們做薪轉是哪個帳戶了 陳專員 我一下都忘了 陳婉因 國泰世華 陳專員 對 陳專員 我們幫你做了薪轉完了。現在就差2萬還款證明。證明你有能力還款。你可以存進你給我們的卡片裡。 陳專員 你可以存進你的國泰。我們給金主看還款證明 陳婉因 好~等拿到錢後 陳專員 你現在方便通話? 陳專員 (通話1:28) 陳專員 經理說基本上都已經安排好了。就差這兩萬還款能力證明。我們這裡明天就能跟金主過去放款了。 警卷P19第3列左圖 陳婉因 我跟朋友借錢 可是要晚上22:00左右才會幫我存 但是要我隔天 拿到金主的撥款就要還ㄛ~所以二萬不能提領唷~ 陳婉因 朋友會隨時看我的存款金額 陳專員 不會的。你存進你的國泰就可以 陳婉因 萬事拜託了 明天希望能對保 陳專員 好的。你朋友存好存款要拍照我 陳專員 他什麼時候存 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P19第3列中圖 陳婉因 他說要等他晚上下班後 約22:00~22:30 陳婉因 這樣金主明天可以放款對保嗎? 陳專員 可以 陳專員 明天可以放款。你存進你的銀行喔 警卷P19第3列右圖 陳婉因 1萬元可以嗎? 陳專員 要兩萬喔 陳專員 這給金主看得 陳專員 因為你這裡借20萬。要2萬的還款證明。這些錢不動你的。給金主看你有還款能力的 陳婉因 (好der的圖示) 陳專員 你這裡幾點存 陳婉因 我再去借 畢竟月底不好借 陳專員 好的。借了存進去。存款明細拍我 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P20第1列左圖 陳專員 你這裡明天中午10點能存好嗎 陳專員 要跟金主安排對保放款 陳婉因 可以 晚一點會存 我在等對方下班 陳專員 好的。你晚上存拍明細存款單我。我明天上班會安排 陳婉因 (好der的圖示) 9/2(三) 陳婉因 (上傳存款2萬元之國泰世華銀行自動櫃員機存款收據) 警卷P20第1列中圖 陳婉因 已存入 你們不可以領我那筆錢喲 陳專員 好的 警卷P20第1列右圖 陳婉因 可以儘快存回去嗎..... 陳專員 可能業務不知道。以為薪轉得錢 陳婉因 所以? 陳專員 放心錢會還你的 陳婉因 與20萬一併給我22萬? 陳專員 對 陳婉因 請問今天幾點可以對保呢? 陳專員 下午6點 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 你們那邊的電話是?還是我們都用line聯繫? 陳專員 賴聯絡 警卷P20第2列左圖 陳專員 了解 陳婉因 (上傳臺南市政府警察局永康分局龍潭派出所的goole地圖) 陳婉因 斜對面的7-11 陳婉因 在那裡等 陳專員 好的 陳婉因 車牌到時候給我 陳專員 好的 陳婉因 18:00記得喲 陳專員 安排了 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P20第2列中圖 陳專員 在嗎 陳專員 經理叫你掛失國泰銀行的。 陳婉因 我還在公司上班 剛掛失好了 陳專員 好的 9/4(五) 陳婉因 請問你們公司經理快到臺南了嗎?在高速公路哪呢?還是在臺南的平面道路了嗎? 警卷P20第2列右圖 陳婉因 (通話取消) 陳婉因 我要去報警了 陳婉因 我要去報警了 陳婉因 我要去報警了 陳婉因 我要去報警了 陳婉因 我要去報警了 陳婉因 我要去報警了
附表二:被告與詐騙集團成員暱稱「蔡仁欽業務經理」之LINE對話紀錄：
警卷P20第3列左圖(中圖同) 蔡仁欽 (通話0:34) 蔡仁欽 陳小姐 在嘛 剛剛我有跟金主那邊確認過了 蔡仁欽 金主說明天中午11點跟你簽約對保 明天11點有空嘛 蔡仁欽 然後說明天你約11點簽約 對保 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P21第1列中圖 陳婉因 你們要請業務拿卡去看一下嗎? 我明天對保完後跑一次銀行 警卷P21第1列右圖 蔡仁欽 (通話6:40) 蔡仁欽 陳小姐 掛失好跟我說一下 陳婉因 我還在公司上班 剛掛失好了 明天早上我會去補辦 蔡仁欽 好 陳小姐 那我明早也會跟你聯絡 9/3(四) 蔡仁欽 陳小姐 妳補辦好候 先幫我確認一下帳戶裡面的可用餘額 蔡仁欽 然後先別離開銀行 後續我會第一時間幫妳做安排 警卷P21第2列左圖 蔡仁欽 陳小姐 妳出發去銀行了嘛 陳婉因 出發了 排隊 蔡仁欽 好的 蔡仁欽 陳小姐現在進度到哪了呢 蔡仁欽 (未接來電) 蔡仁欽 (未接來電) 陳婉因 還在辦 蔡仁欽 好 陳婉因 (上傳國泰世華銀行帳戶存摺內頁餘額明細照片) 警卷P21第2列中圖 陳婉因 辦好了 蔡仁欽 好 蔡仁欽 (上傳兆豐銀行存摺封面照片) 蔡仁欽 陳小姐 妳轉12萬到這帳號 蔡仁欽 填跨行匯款單 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P21第2列右圖 蔡仁欽 然後跟行員說要用電匯方式 用好收據拍給我一下 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P21第3列左圖 陳婉因 (上傳國泰世華銀行匯出匯款憑證收據) 陳婉因 說一小時後 入帳 蔡仁欽 好 稍等喔 蔡仁欽 (通話1:07) 蔡仁欽 陳小姐 妳先回家稍等一下 警卷P21第3列中圖 蔡仁欽 金主在作業中 要等一下喔 陳婉因 (好der的圖示) 陳婉因 銀行剛來電說兆豐的帳號有誤 警卷P21第3列右圖 蔡仁欽 (通話0:46) 蔡仁欽 陳小姐 妳錢提領好 到玉山銀行的時候跟我說一下 我在跟金主要帳號 陳婉因 (通話0:11) 蔡仁欽 (上傳方奕涵玉山銀行存摺照片) 警卷P22第1列左圖 陳婉因 (上傳玉山銀行存款回條) 陳婉因 已存入 蔡仁欽 好 陳小姐 稍等 蔡仁欽 (通話0:24) 蔡仁欽 (通話0:31) 警卷P22第1列中圖 蔡仁欽 陳小姐 您好 陳婉因 還沒接到電話 蔡仁欽 您稍等一下下 金主在安排了 陳婉因 (好der的圖示) 蔡仁欽 您放心 今天絕對能對保 簽約 放款 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P22第1列右圖 蔡仁欽 (通話0:16) 蔡仁欽 (上傳鄭經理的LINE) 蔡仁欽 妳加一下 陳婉因 (好der的圖示) 加了 蔡仁欽 好 陳婉因 天呀~還要再等到明天 蔡仁欽 金主說要明天是嗎? 蔡仁欽 明天還沒對保的話 馬上跟我說 我會處理 警卷P22第2列左圖 蔡仁欽 了解 蔡仁欽 妳就等通知 明天對保我也過去 陳婉因 現在我又要趕夜車當天來回了 陳婉因 (好der的圖示) 再麻煩妳了 蔡仁欽 應該放款簽約沒問題 陳婉因 萬事拜託了 蔡仁欽 不會 這是我們的工作 我們應該做的 警卷P22第2列中圖 9/4(五) 蔡仁欽 陳小姐 早安 妳要約在哪簽約 對保呢 把位置給我一下 陳婉因 斜對面的7-11 在那裏等 (上傳臺南市政府永康分局龍潭派出所的goole地圖) 蔡仁欽 嗯嗯 好 妳住臺南啊? 陳婉因 是呀~ 警卷P22第2列右圖 蔡仁欽 那我整理一下 開車南下... 我先把地址給金主那邊 陳婉因 剛給 蔡仁欽 好 陳婉因 我有給過你們家業務哥哥 蔡仁欽 那我等等出發 好 陳婉因 我以為妳們知道 幾點可以到這對保呢? 我抓個時間 蔡仁欽 我是不知道妳住臺南...沒看妳的資料 警卷P22第3列左圖 蔡仁欽 以為妳在北部 蔡仁欽 我趕4點前到 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P22第3列中圖 陳婉因 請小心(外出注意安全的圖示) 蔡仁欽 金主的人也是在北部 好 陳婉因 (好der的圖示) 蔡仁欽 我整理一下 出發 陳婉因 (好der的圖示) 警卷P22第3列右圖 陳婉因 請問金主和妳是下午一起來嗎? 還是..... 蔡仁欽 他們也出發了 對 一起 陳婉因 (好der的圖示) 那你們下臺南的交流道時跟我說一下 我再過去一次 蔡仁欽 好 蔡仁欽 陳小姐 我們預計4點到 警卷P23左圖 陳婉因 (好der的圖示) 我在7-11裡面等ㄛ 你們到臺南了嗎 (通話取消) (通話取消) (通話取消) 我要去報警了 我要去報警了 我要去報警了