臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第452號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 孫嘉賓
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
110 年度偵字第16491號、111 年度偵字第6564號），本院判決
如下：
主 文
孫嘉賓幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之 記載（如附件）。
二、論罪科刑
㈠按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力 ，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字 第1270號判決意旨參照）。是行為人主觀上若係以幫助他人 犯罪之意思，而客觀上從事構成要件以外之行為，應論以幫 助犯。查被告孫嘉賓將其玉山銀行帳戶等資料提供予「lo」 ，任由該人及其所屬詐欺集團成員，得共同基於詐欺取財之 犯意聯絡，向附件附表編號1 至6 之告訴人施以如聲請簡易 判決處刑書所示之詐術，致附件附表編號1 至6 之告訴人陷 於錯誤匯款至被告之玉山銀行帳戶，該詐欺集團成員所為已 觸犯刑法第339 條第1 項之詐欺取財罪。惟被告單純提供帳 戶之行為，尚難與實際向告訴人施以欺罔之詐術行為同視， 且亦查無其他積極證據足資證明被告有參與本案詐欺取財犯 行之構成要件行為，或與本案實行詐欺取財犯行之行為人有 何犯意聯絡或行為分擔之情。綜上，被告所為應僅係對於該 實行詐欺取財犯行之行為人資以助力，則揆諸前揭說明，應 論以詐欺取財罪之幫助犯。
㈡次按特定犯罪之正犯實行特定犯罪後，為掩飾、隱匿其犯罪 所得財物之去向及所在，而令被害人將款項轉入其所持有、 使用之他人金融帳戶，並由該特定犯罪正犯前往提領或轉匯 其犯罪所得款項，因已造成金流斷點，該當掩飾、隱匿之要 件，該特定犯罪正犯自成立一般洗錢罪之正犯。如提供金融 帳戶之行為人主觀上認識該帳戶可能作為對方收受、提領或
轉匯特定犯罪所得使用，對方提領或轉匯後會產生遮斷金流 以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，提供該 帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢之實行，應論以一般洗錢罪 之幫助犯（108年度台上大字第3101號刑事裁定意旨參照） 。查被告任意交付其上開玉山銀行帳戶之資料予「lo」，主 觀上有預見該人及其所屬詐欺集團取得其金融帳戶之目的可 能為不法用途，有遭詐欺集團利用以收取不法款項之可能， 並於提領後產生遮斷金流以掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所 在，竟仍基於幫助之犯意，提供帳戶資料，以利洗錢之實行 ，揆諸前揭說明，亦應論以一般洗錢之幫助犯。 ㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1 項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1 項之幫助一般洗錢罪。被告係以上開提供玉山銀 行帳戶資料予他人之單一幫助行為，助使詐欺集團成員得以 遂行詐騙附件附表編號1 至6 之告訴人之詐欺取財行為及洗 錢犯罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫 助一般洗錢罪處斷。
㈣被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，參與程度較正犯為 輕，依刑法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之；且被告 於偵查中坦承涉犯洗錢犯行，應依洗錢防制法第16條第2 項 之規定減輕其刑。被告有上述2 種刑之減輕事由，依刑法第 70條規定遞減之。
㈤本院審酌被告率爾將其所有之玉山銀行帳戶資料提供予「lo 」，使該人及其所屬詐欺集團成員用以實行詐欺犯罪及洗錢 ，造成附件附表編號1 至6 之告訴人受騙而匯款至被告帳戶 ，分別受有新臺幣9000元、9000元、6000元、9000元、2萬 元、9000元金額之損害，影響社會治安及交易秩序，並增加 國家追緝犯罪及金流之困難，所為實屬不該，復考量被告之 犯罪動機，被告犯後雖坦承犯行，惟尚未能與附件附表編號 1 至6 之告訴人達成和解，或賠償其所受損害之犯後態度。 兼衡被告雖交付帳戶給真實身分不詳之成年人，但依檢察官 所提證據及卷內資料均無法證明被告有取得利益，被告前有 違反護照條例、詐欺、毒品前科之品行，其自陳高中肄業之 智識程度、勉持之經濟狀況等一切情狀，量處如主文欄所示 之刑，並就併科罰金部分諭知罰金易服勞役之折算標準。三、沒收：
按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移 轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或 財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使 用之財物或財產上利益，亦同。」惟該條文並無「不問屬於
犯罪行為人與否」之絕對義務沒收要件，當以屬於犯罪行為 人者為限（即實際管領者），始應沒收。查附件附表編號1 至6 之告訴人匯入玉山銀行帳戶內之款項，固可認該等款項 應係本案位居詐欺取財、洗錢犯罪正犯地位之行為人所取得 之犯罪所得，然被告既已將上開玉山銀行帳戶等資料交由詐 欺集團成員使用，對匯入上開玉山銀行帳戶內之款項已無事 實上管領權，被告又非實際上提款之人，依本案現存卷證資 料，尚查無其他積極證據可資認定被告有因而分得上開犯罪 所得之事實，亦無證據可資認定被告有何因提供上開玉山銀 行帳戶而確實獲有報酬之情形，是本案查無屬於被告之犯罪 所得，自無從依上開規定或刑法第38條之1 第1 項規定告沒 收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449 條第1 項前段、第3 項、第454 條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴 書狀（附繕本），上訴於本院第二審合議庭。
六、本案經檢察官張志杰聲請以簡易判決處刑。 中 華 民 國 112 年 1 月 10 日 橋頭簡易庭 法 官 林永村
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。 中 華 民 國 112 年 1 月 10 日 書記官 陳昱良
附錄本判決論罪法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 110年度偵字第16491號
111年度偵字第6564號
被 告 孫嘉賓 （年籍詳卷）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、孫嘉賓明知社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子，或為掩 飾不法行徑，或為隱匿不法所得，或為逃避追查並造成金流 斷點，常蒐購並使用他人金融帳戶進行存提款及轉帳，客觀 上可預見取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯罪有密 切關聯，竟以縱他人持其交付之金融帳戶資料做為詐騙及洗 錢工具，亦不違反本意，仍基於幫助詐欺及幫助洗錢之不確 定故意，於民國110年4月2日前某日，在高雄市楠梓區楠梓 火車站附近某統一超商，將其所申辦之玉山銀行帳號000000 0000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）之存摺、提款卡、密 碼及網路銀行帳號密碼，交付予真實姓名年籍不詳、通訊軟 體飛機暱稱「lo」之詐騙集團成年成員使用，而容任所屬之 詐騙集團使用上開玉山銀行帳戶遂行犯罪。嗣該詐騙集團成 員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯 意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式誆騙如附表所示 蔡至宸、涂柏民、劉廣宏、賴駿偉、廖士明、周南宏，使蔡 至宸、涂柏民、劉廣宏、賴駿偉、廖士明、周南宏均陷於錯 誤，於附表所示時間，將附表所示款項匯入上開帳戶，旋遭 提領一空，製造資金流向分層化，以掩飾、隱匿詐欺所得之 去向及所在。嗣蔡至宸、涂柏民、劉廣宏、賴駿偉、廖士明 、周南宏事後發覺受騙，報警處理，始循線查知上情。二、案經蔡至宸、涂柏民、劉廣宏、賴駿偉、廖士明訴由高雄市 政府警察局楠梓分局及周南宏訴由臺中市政府警察局烏日分 局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、上開犯罪事實，業據被告孫嘉賓於偵查中坦承不諱，核與告 訴人蔡至宸、涂柏民、劉廣宏、賴駿偉、廖士明、周南宏於 警詢時指訴之情節大致相符，並有告訴人蔡至宸提供之對話 紀錄、告訴人涂柏民提供之轉帳證明及對話紀錄、告訴人劉 廣宏提供之中國信託自動櫃員機交易明細表、告訴人賴駿偉 提供之對話紀錄及轉帳證明、告訴人廖士明提供之轉帳證明 、告訴人周南宏提供之臺幣轉帳證明及對話紀錄、玉山銀行
集中管理部110年5月7日玉山個(集)字第1100027414號函暨 交易明細等附卷可稽。足認被告之自白與事實相符，其犯行 應堪認定。
二、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者 而言（參照最高法院75年度台上字第1509號、88年度台上字第127 0號判決意旨）。是則，若未參與實施犯罪構成要件之行為，而 係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。 被告基於幫助之犯意，提供上開金融帳戶資料予他人，致該 詐騙集團成員得以持之做為詐騙不特定人匯款及洗錢之工具 ，惟無相當證據證明被告曾參與詐欺取財及洗錢罪之構成要 件行為。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第 339條第1項詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項洗錢罪嫌之幫助犯，請從一重幫助洗錢罪處斷 。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 9 日 檢 察 官 張 志 杰上正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 11 月 16 日 書 記 官 葉 怡 君
附表：(新臺幣)
編號 被害人 告訴人 詐騙時間、方式 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 1 告訴人 蔡至宸 於110年4月2日某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可至www.exnesforestws.com網站投資外匯，因帳戶有問題遭到凍結，需匯款才能領出云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日13時41分許 3000元 被告上開玉山銀行帳戶 同日21時15分許 6000元 2 告訴人 涂柏民 於110年4月2日某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可至https://saxobanktw.com網站投資外匯期貨，因綁定銀行錯誤造成對方損失，需匯款才能解除云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日20時23分許 3000元 被告上開玉山銀行帳戶 同日20時58分許 6000元 3 告訴人劉廣宏 於110年3月27日11時9分許，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可至螞蟻投資網站投資，保證獲利穩賺不賠云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日20時55分許 6000元 被告上開玉山銀行帳戶 4 告訴人 賴駿偉 於110年4月1日某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：成為VIP會員，需要收取額外費用云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日21時11分許 9000元 被告上開玉山銀行帳戶 5 告訴人 廖士明 於110年3月底某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可至ACTITRADES投資網站投資云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日21時15分許 2萬元 被告上開玉山銀行帳戶 6 告訴人周南宏 於110年3月20日某時，以通訊軟體LINE向告訴人佯稱：可至卡以投資網站投資云云，致告訴人陷於錯誤。 110年4月2日21時29分許 9000元 被告上開玉山銀行帳戶