臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度審金簡字第362號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 許桀茗
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第7558號），被告於本院準備程序自白犯罪（111年度審
金訴字第898號），本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判
決處刑如下：
主 文
許桀茗幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告許桀茗於本院 準備程序中之自白（見本院審金訴卷第82頁）」外，餘均引 用如附件所示檢察官起訴書所載。
二、論罪科刑：
㈠核被告許桀茗所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項之幫助洗錢罪。
㈡被告以一提供本案第一帳戶之行為觸犯上開二罪名，為想像 競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重論以幫助洗錢罪。 ㈢被告有起訴書犯罪事實欄一所載之科刑及執行完畢之事實， 有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可按，被告於前開有期 徒刑執行完畢後，5年內故意再犯本件有期徒刑以上之罪， 固合於刑法第47條第1項規定之累犯要件，惟審酌被告構成 累犯之前案所犯為毒品案件，與本案所犯幫助洗錢案件，其 犯行之罪質、犯罪手段、保護法益皆有所不同，衡諸司法院 釋字第775號解釋意旨，尚無就本案罪名之法定最低刑度予 以加重之必要，爰不依刑法第47條第1 項規定，加重其刑。 ㈣被告基於幫助之犯意為上開犯行，為幫助犯，爰依刑法第30 條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
㈤被告於本院準備程序自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2 項規定，減輕其刑，並依刑法第70條遞減之。 ㈥爰以行為人責任為基礎，審酌被告前已有因提供帳戶供詐欺 集團使用，經法院判處罪刑確定之紀錄，猶不知悔改，仍任 意提供本案帳戶資料供不詳人士使用，助長他人財產犯罪之
風氣，增加被害人尋求救濟及治安機關查緝犯罪之困難，亦 使不法詐欺犯得以順利掩飾其詐欺所得之財物，危害被害人 財產安全及社會治安，所為實應予非難；惟念其犯後終能坦 承犯行，惟迄未能賠償告訴人之損害，兼衡被告之犯罪動機 、目的、手段、素行、本件被害人之人數、受損害金額，被 告自述之家庭生活及經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並就併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。三、沒收：
㈠被告交付與詐欺集團使用之帳戶資料，雖係供犯罪所用之物 ，惟並未扣案，且上開帳戶業經列為警示帳戶，應無再遭不 法利用之虞，又非違禁物，不具刑法上重要意義，爰均不予 宣告沒收；且被告於偵查中供稱係無償提供本案帳戶資料（ 見偵卷第173頁），卷內亦無證據足認被告確有因本案犯行 而實際獲得犯罪所得，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪 所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。
㈡被告既已將本件帳戶提款卡交由詐欺集團成員使用，對帳戶 內之款項已無事實上之管領權，是告訴人遭詐騙之款項，係 由詐欺集團成員提領，被告就此部分隱匿之財物不具所有權 及事實上處分權，尚無從依洗錢防制法第18條第1項宣告沒 收。
四、應依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項 ，逕以簡易判決處如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內，以書狀敘述 理由（須附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起 上訴。
本案經檢察官施婷婷提起公訴，檢察官詹東祐到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 1 月 30 日 刑事審查庭 法 官 李敬之
以上正本證明與原本無異。
書記官 陳俐蓉
中 華 民 國 112 年 1 月 30 日中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第7558號
被 告 許桀茗
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、許桀茗前因違反毒品危害防制條例案件，經法院判處有期徒 刑，嗣經臺灣桃園地方法院以105年度聲字第1382號裁定應 執行刑有期徒刑10月確定，於民國107年3月1日因縮短刑期 執畢出監。
二、許桀茗依其社會生活經驗及智識程度，雖可預見提供金融機構帳 戶存摺、提款卡予他人使用，恐與詐欺等財產犯罪密切相關 ，可作為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭戶，藉此躲避警方追 查，並掩飾犯罪所得之來源及性質，竟仍基於縱令衍生助成詐 財、洗錢之結果亦與本意無違之若此不確定故意，於民國109 年間不詳時日，在不詳地點，將其名下如附表一所示帳戶之 提款卡及密碼等資料，提供予真實姓名年籍資料不詳、綽號 「成成」(音譯)之人，供該人及其他不詳之人作為收取、提 領詐欺被害人匯入款項之帳戶使用。嗣「成成」及其他不詳 之人即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之 犯意聯絡，於附表二「施用之詐術及時間」欄所示時間，施 以如附表二「施用之詐術及時間」欄所示之詐術，致如附表 二「被害人」欄所示之王繼賢陷於錯誤，於如附表二所示「 匯款時間」欄所示時間，匯入如附表二「匯款金額」欄所示款 項至如附表一「被告名下帳戶」內，旋由真實姓名年籍資料不 詳之人將前揭款項提領一空，致生金流斷點，無從追索查緝，以 此方式掩飾、隱匿上開犯罪所得之本質、來源及去向。嗣經王 繼賢察覺有異，報警處理，始循線查悉上情。
三、案經王繼賢訴由臺中市政府警察局東勢分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 卷證出處 1 被告許桀茗於偵查中之供述 證明： ㈠其自承有於犯罪事實欄所示時、地，將名下如附表一所示帳戶提款卡及密碼，提供予真實姓名年籍資料不詳、綽號「成成」(音譯)之人之事實。 ㈡惟辯稱：伊將上開帳戶提款卡借給「成成」作為轉遊戲幣使用，後來伊們吵架，伊回家時才發現卡片放在他家沒拿回來，就去銀行掛失，但銀行說伊已經變成警示帳戶，「成成」也沒跟伊說卡片還在他家等語。 本署111年度偵字第7558號卷第171至178頁。 2 告訴人王繼賢於警詢之指訴 證明： 其受有如附表二所示詐術之事實。 本署111年度偵字第7558號卷第15至20頁。 3 ㈠臺北市政府警察局信義分局吳興街派出所受理刑事案件報案三聯單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、告訴人王繼賢提供之轉帳明細、對話紀錄 ㈡第一商業銀行內壢分行109年5月4日一內壢字第00029號函暨檢附帳戶000-00000000000之開戶基本資料、自108年8月12日至109年3月30日之交易明細 證明： 附表二「被害人帳戶及匯款 方式」、「匯款時間」、 「匯款金額」及「匯入之帳 戶」等欄位所示之事實。 本署111年度偵字第7558號卷第26至88頁。 二、所犯法條：
㈠按提供帳戶之行為人，客觀上應可預見其提供之目的，在於使 某特定之第三人於存、提款過程中『隱瞞其行為人之真實身分 』，是其主觀上除有縱使遭人利用以詐取財物，亦不違反其本 意之不確定故意外，其既知悉借用其帳戶存摺、提款卡之目 的，在得於某特定款項之存、提過程中，隱匿犯罪行為人之真 實身分，即意指行為人任意提供存摺、提款卡之行為，難謂無 供他人利用以切斷其帳戶內資金與犯罪行為間關聯性之主觀犯意 ，自應同負幫助洗錢罪責（臺灣高等法院110年度原上訴字第2 4號刑事判決參照）。經查，被告自承其與真實姓名年籍資料 不詳、綽號「成成」(音譯)之人認識僅約3個月，且對「成 成」之年籍資料均不知悉，足認被告提供本案帳戶之情形， 自不能與將帳戶借予具有相當友誼及信賴關係之親友使用乙 情相提並論。
㈡是核被告許桀茗所為，係以幫助詐欺取財、洗錢之意思，參與 詐欺取財、洗錢罪構成要件以外之行為，所為係涉犯刑法第3 39條第1項之詐欺取財、洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪 嫌，且為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減 輕之。再被告所犯上開二罪，係一行為觸犯數罪名，為想像競 合犯，請依刑法第55條規定，從一重論以洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪處斷。
㈢又被告有如犯罪事實欄一所載之前案科刑與執行情形，有臺 灣高等法院被告前案紀錄表附卷可稽，其執行完畢，5年以 內故意再犯本案有期徒刑以上之罪，構成累犯，請依司法院 釋字第775號解釋意旨，審酌是否予以加重其刑。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 4 月 14 日 檢 察 官 施 婷 婷本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 6 月 20 日 書 記 官 李 冠 龍
附表一：
編號 被告名下帳戶 1 第一商業銀行帳戶 帳號：000-00000000000 戶名：許桀茗
附表二：
編號 被害人 (是否提出告訴) 施用之詐術及時間 被害人帳戶及匯款方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入之帳戶 1 王繼賢 (是) 真實姓名年籍不詳之人於109年3月初不詳時日，透過交友軟體聯繫王繼賢，向其佯稱：至諾德平台投資可獲利云云，致王繼賢陷於錯務，遂於右列時間匯入右列款項至對方指定之帳戶。 000-000000000000 網路轉帳 109年3月28日 晚間10時45分許 5萬元 第一商業銀行帳戶 帳號：000-00000000000 戶名：許桀茗 000-000000000000 網路轉帳 109年3月28日 晚間10時47分許 5萬元