臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第440號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 何孟哲
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第33699號、第42875號）及移送併辦（111年度偵字第459
59號、第47385號），被告於本院準備程序中自白犯罪，本院合
議庭認為宜以簡易判決處刑，裁定改由受命法官獨任以簡易程序
審理，判決如下：
主 文
何孟哲幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實及證據理由，除證據部分補充「被告何孟哲於 本院準備程序時之自白」外，餘均引用檢察官起訴書及移送 併辦意旨書之記載（如附件）。
二、論罪科刑部分
（一）按行為人提供金融帳戶提款卡及密碼予不認識之人，非屬 洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1 項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識該帳戶可能作 為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷 資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助 之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之一般洗 錢罪（最高法院108年度台上字第3101號判決意旨參照） 。查被告何孟哲將其申設之帳戶存摺、提款卡及密碼等帳 戶資料提供予姓名年籍不詳之成年詐欺集團成員用以詐騙 財物，做為匯款及提領工具，產生遮斷資金流動軌跡以逃 避國家追訴、處罰之效果，係對他人遂行詐欺取財及一般 洗錢之犯行資以助力，是核被告所為，係犯刑法第30條第 1項、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪及刑法第30條 第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。（二）被告提供其申設之帳戶存摺、提款卡及密碼等帳戶資料予 他人，使詐欺集團成員得持以詐騙告訴人黃世翔、黃鈺雅 、蘇峻霆、郭含瑩、林春妃、陳宇洋、陳尚明、許揚旗， 並用以掩飾、隱匿渠等之特定犯罪所得，被告提供前揭帳 戶資料之舉措既僅有1次，係以一行為同時觸犯幫助洗錢 罪及幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前
段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷，是移送併案審理部分 （即告訴人林春妃、陳宇洋、陳尚明、許揚旗部分）與本 案起訴部分有裁判上一罪之關係，本院應併予審理。（三）被告提供其帳戶之存摺、提款卡及密碼等帳戶資料予詐欺 集團成員之幫助犯行，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項 之規定，按正犯之刑減輕之。又被告於本院準備程序時， 自白有幫助洗錢之犯行，應依洗錢防制法第16條第2項規 定，遞減輕其刑。
（四）爰審酌被告為智慮健全、具一般社會生活經驗之人，竟任 意將帳戶之存摺、提款卡及密碼等帳戶資料提供不詳人士 使用，危害社會治安及金融交易安全，並使犯罪之追查趨 於複雜，復未與告訴人黃世翔等8人達成和解，賠償渠等 所受損害，所為實不足取，然念其犯後坦承犯行，態度尚 佳，知所悔悟，並考以被告犯罪之動機、手段、提供帳戶 資料之數量、告訴人黃世翔等8人所受損害等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭知如易服勞 役之折算標準，以示懲儆。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，洗錢 防制法第2條、第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、 第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第 42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴。
本案經檢察官蔡雯娟提起公訴及移送併辦，檢察官陳怡廷到庭執行職務。
中 華 民 國 111 年 12 月 28 日 刑事第十三庭 法 官 簡佩珺
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 陳俐蓁
中 華 民 國 111 年 12 月 28 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件
臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第33699號
111年度偵字第42875號
被 告 何孟哲 男 22歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街00巷0號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、何孟哲依其一般社會生活之通常經驗，明知一般人均可自行 申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無使用他人金融 帳戶，雖預見將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼等帳戶 資料交付他人使用，常與財產犯罪密切相關，極可能被犯罪 集團所使用以遂行詐欺取財而達收取贓款，而隱匿該詐欺犯 罪所得去向，並避免遭到檢警單位追查之目的，竟基於以此 事實之發生不違背其本意之幫助詐欺及洗錢不確定故意，於 民國111年1月27日前之某時日，在不詳地點，將其申設之第 一銀行帳號000-00000000000號帳戶之存摺、金融卡（含密 碼），交付予真實姓名年籍不詳之成年人，容任他人作為詐 欺取財之工具。該不詳成年人與其所屬詐騙集團（下稱本案 詐欺集團）其他成員隨即意圖為自己或第三人不法之所有， 並基於詐欺取財與洗錢之犯意聯絡，於附表各編號所示之時 間，以附表各編號所示之方式詐騙附表各編號所示之黃世翔
、黃鈺雅、蘇峻霆、郭含瑩等人後，致使其等陷於錯誤，而 於附表各編號所示之時間，匯款附表各編號所示金額之款項 至系爭帳戶內，旋即遭本案詐欺集團成員轉帳至其他人頭帳 戶內。事後，黃世翔、黃鈺雅、蘇峻霆、郭含瑩等人始知受 騙，並報警循線查獲上情。
二、案經黃世翔、黃鈺雅、蘇峻霆、郭含瑩告訴及屏東縣政府警 察局東港分局暨臺南市政府警察局善化分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
證據種類 編號 證據名稱 待證事實 供述證據 1 被告何孟哲於本署偵查中之供述。 被告有申設系爭帳戶之事實。 2 告訴人黃世翔於警詢中之指訴。 告訴人黃世翔於附表編號1所示時間遭本案詐欺集團成員以附表編號1所示方式詐騙後，於附表編號1所示時間，匯款附表編號1所示金額之款項至系爭帳戶之事實。 3 告訴人黃鈺雅於警詢中之指訴。 告訴人黃鈺雅於附表編號2所示時間遭本案詐欺集團成員以附表編號2所示方式詐騙後，於附表編號2所示時間，匯款附表編號2所示金額之款項至系爭帳戶之事實。 4 告訴人蘇峻霆於警詢中之指訴。 告訴人蘇峻霆於附表編號3所示時間遭本案詐欺集團成員以附表編號3所示方式詐騙後，於附表編號3所示時間，匯款附表編號3所示金額之款項至系爭帳戶之事實。 5 告訴人郭含瑩於警詢中 之指訴。 告訴人黃世翔於附表編號4所示時間遭本案詐欺集團成員以附表編號4所示方式詐騙後，於附表編號4所示時間，匯款附表編號4所示金額之款項至系爭帳戶之事實。 文書證據 1 系爭帳戶之開戶資料及交易明細各2份。 全部犯罪事實。 2 告訴人黃世翔提出之LINE帳號「陳湘妤」頭貼擷圖資料、對話紀錄擷圖照片數張、「弘風學院」網站擷圖照片1張、LINE帳號暱稱「凱亞客服-林經理」頭貼擷圖資料1張。 同供述證據2。 3 告訴人黃鈺雅提出其與LINE帳號暱稱「陳湘婷 」之對話紀錄擷圖照片影本數張、 同供述證據3。 4 告訴人蘇峻霆提出之交易明細影本數張、其與「凱客客戶經理柯秉宏」之LINE對話紀錄擷圖照片影本數張、匯款單照片影本1張、凱亞APP操作畫面擷圖資料數張。 同供述證據4。 5 告訴人郭含瑩提出之中國信託商業銀行匯款申請書影本1張、其與LINE帳號暱稱「李郁萱 」、「凱亞客戶經理-柯秉宏」之對話紀錄擷圖照片影本數張、群組暱稱「弘風學院實戰操作LINE群組B5」聊天紀錄影本1份。 同供述證據5。 二、核被告何孟哲所為，係犯刑法第339條第1項、第30條第1項 之幫助詐欺取財及違反洗錢防制法第14條第1項、刑法第30 條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告所犯上開2罪，核為一行為觸 犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重 之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 10 月 21 日 檢 察 官 蔡 雯 娟
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 11 月 3 日 書 記 官 黃 宜 惠
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表
編號 告訴人 時間 方式 匯款時間/方式 金額(新臺幣） 備註 1 黃世翔 111年1月27日某時許 由本案詐欺集團自稱係「李洪宇投資顧問老師」，撥打電話給黃世翔，邀黃世翔投資，黃世翔將對方加為通訊軟體LINE好友後，即以LINE帳號暱稱「陳湘婷」、LINE群組「弘風學院三期」聯絡黃世翔，向黃世翔訛稱：可以下載「凱亞投資」APP申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，致使黃世翔陷於錯誤，而於右揭時間匯款至系爭帳戶內。 111年4月14日11時44分許、11時45分許、11時49分許、11時49分許/網路銀行轉帳 5萬元、5萬元、5萬元、5萬元 另有1筆款項非匯入系爭帳戶 2 黃鈺雅 111年1月28日某時許 由本案詐欺集團假冒新光證券客服人員，撥打電話給黃鈺雅，邀黃鈺雅投資，黃鈺雅將對方加為通訊軟體LINE好友後，即以LINE帳號暱稱「凱亞客服」、LINE群組「弘風學院會員集訓3班」聯絡黃鈺雅，向黃鈺雅訛稱：可以至「弘風大講堂」網站申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，致使黃鈺雅陷於錯誤，而於右揭時間匯款至系爭帳戶內。 111年4月12日9時10分許/臨櫃匯款 100萬元 另有2筆款項非匯入系爭帳戶 3 蘇峻霆 111年3月1日某時許 由本案詐欺集團假冒新光證券投顧助理「李郁萱」，以電話傳送簡訊給蘇峻霆，邀蘇峻霆投資，蘇峻霆將對方加為通訊軟體LINE好友後，即以LINE帳號暱稱「李郁萱」、LINE群組「弘風學院實戰操作」聯絡蘇峻霆，向蘇峻霆訛稱：可以下載「凱亞」APP申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，致使蘇峻霆陷於錯誤，而於右揭時間匯款至系爭帳戶內。 111年4月11日15時37分許、15時37分許/網路銀行轉帳 5萬元、10萬元 另有10筆款項非匯入系爭帳戶內 4 郭含瑩 111年2月間某日許 由本案詐欺集團不詳成員以LINE帳號暱稱「李郁萱」邀郭含瑩加入LINE群組「弘風學院實戰操作B5」，即以LINE帳號暱稱「李郁萱」、LINE群組「弘風學院實戰操作B5」聯絡郭含瑩，向郭含瑩訛稱：可以下載「凱亞」APP申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，致使郭含瑩陷於錯誤，而於右揭時間匯款至系爭帳戶內。 111年4月11日15時20分許/臨櫃匯款 100萬元 另有1筆款項非匯入系爭帳戶內
所犯法條
刑法第339條第1項
洗錢防制法第14條第1項
臺灣臺中地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第45959號
被 告 何孟哲 男 22歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街00巷0號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移送臺灣臺中地方法院併案審理，茲敘述犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由如下：
一、犯罪事實
何孟哲依其一般社會生活之通常經驗，明知一般人均可自行 申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無使用他人金融 帳戶，雖預見將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼等帳戶 資料交付他人使用，常與財產犯罪密切相關，極可能被犯罪 集團所使用以遂行詐欺取財而達收取贓款，而隱匿該詐欺犯 罪所得去向，並避免遭到檢警單位追查之目的，竟基於以此 事實之發生不違背其本意之幫助詐欺及洗錢不確定故意，於 民國111年1月27日前之某時日，在不詳地點，將其申設之第 一銀行帳號000-00000000000號帳戶之存摺、金融卡（含密 碼），交付予真實姓名年籍不詳之成年人，容任他人作為詐 欺取財之工具。該不詳成年人與其所屬詐騙集團（下稱本案 詐欺集團）其他成員隨即意圖為自己或第三人不法之所有， 並基於詐欺取財與洗錢之犯意聯絡，於附表各編號所示之時 間，以附表各編號所示之方式詐騙附表各編號所示之林春妃 、陳宇洋等人後，致使其等陷於錯誤，而於附表各編號所示 之時間，匯款附表各編號所示金額之款項至系爭帳戶內，旋 即遭本案詐欺集團成員轉帳至其他人頭帳戶內。事後，林春 妃、陳宇洋等人始知受騙，並報警循線查獲上情。案經臺中 市政府警察局東勢分局報告偵辦。
二、證據：
（一）被告何孟哲於警詢中之供述。
（二）告訴人林春妃於警詢中之指訴。
（三）告訴人陳宇洋於警詢中之指訴。
（四）告訴人林春妃提出之其申設之中國信託商業銀行東花蓮分 行、員林分行等帳戶之存摺封面及交易明細影本各1份、 其與LINE帳號暱稱「凱亞客服」之對話訊息紀錄擷圖照片
數張等資料。
（五）告訴人陳宇洋提出之元大銀行ATM交易明細影本共6紙、其 與「凱亞投資有價證券信託有限公司」之契約書部分條約 影本1紙、其與LINE「弘風學院會員集訓13班」群組對話 訊息紀錄擷圖照片數張。
（六）系爭帳戶之申設人資料及交易明細各1份。三、所犯法條：核被告何孟哲所為，係犯刑法第339條第1項、第 30條第1項之幫助詐欺取財及違反洗錢防制法第14條第1項、 刑法第30條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告所犯上開2罪，核為 一行為觸犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條前段規定 ，從一重之幫助洗錢罪處斷。
四、併辦理由：
被告何孟哲前曾被訴詐欺等案件，由本署檢察官以111年度 偵字第33699號、第42875號案件提起公訴（下稱系爭前案） ，現由臺灣臺中地方法院審理中，有該案起訴書、被告之全 國刑案資料查註表1份附卷足憑。本件被告所涉詐欺等罪嫌 ，與系爭前案之犯罪事實，係被告以一行為，於同時、地提 供同一系爭帳戶之存摺、金融卡（含密碼）資料（予本案詐 欺集團成員，致系爭前案被害人及本案被害人林春妃、陳宇 洋遭詐騙後而匯款至系爭帳戶受有損害，核一行觸犯數罪名 之同質想像競合犯，屬裁判上一罪，為事實上之同一案件， 法院自可一併審酌，故移送併案審理。
此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 3 日 檢察官 蔡雯娟
附表
編號 被害人 方式 匯款時間/方式 金額(新臺幣） 1 林春妃 由本案詐欺集團於111年1月27日上午10時許，假冒新光證券客服人員撥打電話給林春妃，邀其投資，林春妃將對方加為通訊軟體LINE好友後，即以LINE帳號暱稱「湘婷」、LINE群組「弘風學院四期」聯絡林春妃，向林春妃訛稱：可以下載「凱亞投資」APP申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，致使林春妃陷於錯誤下載APP申設帳戶，而於右揭時間以網路銀行匯款至系爭帳戶內。 111年4月11日上午9時51分許、上午9時53分許 10萬元、10萬元 2 陳宇洋 由本案詐欺集團於111年2月9日某時許，撥打電話給陳宇洋，邀其投資，向陳宇洋訛稱：其係李洪宇老師教學投資概念及技巧之群組人員，陳宇洋將對方加為通訊軟體LINE好友後，即以不詳LINE帳號及LINE「弘風學院會員集訓13班」聯絡陳宇洋，向陳宇洋訛稱：可以至「凱亞投資」網站申設帳號加入會員匯款投資股票獲利云云，並傳送上開網站連結給陳宇洋，致使陳宇洋陷於錯誤至上開網站申設帳戶，而於右揭時間以ATM匯款至系爭帳戶內。 111年4月13日上午9時58分許 30萬元
臺灣臺中地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第47385號
被 告 何孟哲 男 22歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街00巷0號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移送臺灣臺中地方法院併案審理，茲敘述犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由如下：
一、犯罪事實
何孟哲依其一般社會生活之通常經驗，明知一般人均可自行
申請金融帳戶使用，如非意圖供犯罪使用，無使用他人金融 帳戶，雖預見將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼等帳戶 資料交付他人使用，常與財產犯罪密切相關，極可能被犯罪 集團所使用以遂行詐欺取財而達收取贓款，而隱匿該詐欺犯 罪所得去向，並避免遭到檢警單位追查之目的，竟基於以此 事實之發生不違背其本意之幫助詐欺及洗錢不確定故意，於 民國111年1月27日前之某時日，在不詳地點，將其申設之第 一銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱系爭帳戶）之存 摺、金融卡（含密碼）、網路銀行帳號密碼等，交付予真實 姓名年籍不詳之成年人，容任他人作為詐欺取財之工具。該 不詳成年人與其所屬詐騙集團（下稱本案詐欺集團）其他成 員隨即意圖為自己或第三人不法之所有，共同基於詐欺取財 與洗錢之犯意聯絡，於附表各編號所示之時間，以附表各編 號所示之方式詐騙附表各編號所示之陳尚明、許揚旗後，致 使其等陷於錯誤，而於附表各編號所示之時間，匯款附表各 編號所示金額之款項至系爭帳戶內，旋即遭本案詐欺集團成 員轉帳至其他人頭帳戶內。事後，陳尚明、許揚旗始知受騙 ，並報警循線查獲上情。案經陳尚明、許揚旗告訴及高雄市 政府警察局岡山分局報告偵辦。
二、證據：
（一）被告何孟哲於警詢中之供述。
（二）告訴人陳尚明於警詢中之指訴。
（三）告訴人許揚旗於警詢中之指訴。
（四）系爭帳戶之申設人資料及交易明細各1份。（五）告訴人陳尚明提出之匯款申請書影本2紙。（六）告訴人許揚旗提出之網路銀行轉帳交易明細擷圖照片數張 、國內匯款申請書（兼取款憑條）影本照片2張、告訴人 許揚旗之中國信託銀行帳戶交易明細1等資料。三、所犯法條：核被告何孟哲所為，係犯刑法第339條第1項、第 30條第1項之幫助詐欺取財及違反洗錢防制法第14條第1項、 刑法第30條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告所犯上開2罪，核為 一行為觸犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條前段規定 ，從一重之幫助洗錢罪處斷。
四、併辦理由：
被告何孟哲前曾被訴詐欺等案件，由本署檢察官以111年度 偵字第33699號、第42875號案件提起公訴，現由臺灣臺中地 方法院審理中，有該案起訴書、被告之全國刑案資料查註表 1份附卷足憑。本件被告所涉詐欺等罪嫌，與該案件之犯罪 事實，係被告提供同一帳戶即系爭帳戶予不詳詐欺集團成員 ，致該案被害人及本案告訴人陳尚明、許揚旗等人遭騙後，
匯款至系爭帳戶內，為被告提供爭帳戶之一行為觸犯數罪名 之想像競合犯，核屬裁判上一罪，為法律上之同一案件，法 院自可一併審酌，故移送併案審理。
此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 14 日 檢察官 蔡雯娟
附表
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間/方式 金額(新臺幣） 備註 1 陳尚明 於111年2月7日某時許，以通訊軟體LINE帳號暱稱「陳湘婷」跟陳尚明攀談 ，陳尚明將之加為LINE好友後，即以該LINE帳號及LINE帳號暱稱「凱亞客服 -林經理」向陳尚明訛稱 ：可以下載凱亞投資APP ，申設帳戶投資股票獲利 云云，致使陳尚明陷於錯誤，至指示之網站申設帳戶匯款，於右揭時間匯款右揭款項至系爭帳戶內。 111年4月14日上午9時許/臨櫃匯款 7萬元 尚有1筆款項非匯入系爭帳戶 2 許揚旗 於111年1月27日某時許，假冒新莊證券客服人員，撥打電話給許揚旗，向其訛稱：有位名老師在授課如何投資，可以加入LINE群組「弘風學院會員集訓8班」學習投資等語，許揚旗並將LINE帳號暱稱「陳湘婷」加為好友後，即以該LINE帳號及上開LINE群組，向許揚旗訛稱：可以下載凱亞投資APP，申設帳戶投資股票獲利云云，致使許揚旗陷於錯誤，依指示下載APP申設帳戶，於右揭時間匯款右揭款項至系爭帳戶內 。 111年4月15日14時28分許/臨櫃匯款 20萬元 另有10筆款項非匯入系爭帳戶內