臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第214號
111年度金簡字第215號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 姚佳惠
選任辯護人 慶啟羣律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第23607號）及追加起訴（111年度偵字第30852號），因
被告於本院訊問時自白犯罪，本院認宜由受命法官獨任逕以簡易
判決處刑（111年度金訴字第1200、1465號），逕以簡易判決處
刑如下：
主 文
姚佳惠犯如附表所示之罪，各處如附表主文欄所示之刑。附表所示各罪所宣告有期徒刑部分應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣叁萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依本院一一一年度中司刑移調字第1776號調解程序筆錄所載調解成立條款履行賠償義務。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一「提供其所申 設使用之三信商業銀行帳號000000000號帳戶」之記載應更 正為「提供其所申設使用之三信商業銀行帳號0000000000號 帳戶」；證據部分補充被告姚佳惠於本院訊問時之自白、本 院調解程序筆錄（被告與被害人楊小翠成立調解）、告訴人 古禎筠出具同意書，餘均引用檢察官起訴書及追加起訴書（ 如附件1、2）之記載。
二、論罪科刑之理由：
(一)核被告如附表編號1至3所示所為，均係犯刑法第339條第1項 之詐欺取財及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。又本 案尚無積極證據足以證明有該當刑法第339條之4第1項各款 事由之情形，基於罪疑唯利被告原則，應認被告所為僅係犯 刑法第339條第1項之詐欺取財罪。被告以一行為同時觸犯刑 法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之 一般洗錢罪，均為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定， 各從一重論以洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。被告 就上開一般洗錢罪（3罪），被害人不同，且各罪在時間差 距上可以分開，犯意各別，行為互異，在刑法評價上各具獨 立性，應予分論併罰，追加起訴認應以被告提領日為準、每 日論以1罪云云，尚有誤會。被告與姓名年籍不詳自稱「軍
醫」之人就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯 。
(二)又被告於本院訊問時坦認一般洗錢之犯行，爰依洗錢防制法 第16條第2項之規定，減輕其刑。
(三)爰審酌被告：⑴不思循正當途徑獲取所需，竟貪圖不法利益 ，參與向被害人行騙，價值觀念偏差，破壞社會治安；⑵所 為移轉詐欺款項行為，使金流不透明，藉此隱匿真實身分， 致執法機關不易查緝，並嚴重危害社會治安，助長社會犯罪 風氣，並造成被害人求償上之困難；⑶犯後已坦承犯行之態 度，且已與被害人楊小翠成立調解，履行賠償新臺幣（下同 ）1萬元、餘款7萬元分期賠償，被害人楊小翠表示同意予被 告緩刑；與告訴人古禎筠成立和解、履行賠償1萬元，告訴 人古禎筠表示原囿被告、同意予被告緩刑；⑷為中度障礙者 ，有中華民國身心障礙證明影本在卷可按等一切情狀，分別 諭知如附表編號1至3主文欄所示之刑，並就併科罰金刑部分 ，諭知如易服勞役之折算標準，並定其應執行之刑如主文所 示及諭知罰金如易服勞役之折算標準。又被告所犯一般洗錢 罪，非最重本刑5年以下有期徒刑之罪，是本院就其犯行分 別判處有期徒刑4月、2月、2月，應執行有期徒刑5月，依刑 法第41條第1項規定之反面解釋，仍不得易科罰金，惟得依 刑法第41條第3項規定，向檢察官聲請易服社會勞動，附此 敘明。
(四)被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表在卷可按，尚符合刑法第74條第1項 第1款之要件，其因一時失慮，偶罹刑章，且事後已與被害 人楊小翠成立調解、分期履行賠償；與告訴人古禎筠和解、 履行賠償（告訴人朱玉玲經本院通知調解期日，未出席調解 ），均如上述，被告經此偵審程序，當能知所警惕，本院認 本件所宣告之刑，以暫不執行為適當，併予諭知緩刑貳年， 以啟自新。又依上開調解程序筆錄，被告同意給付被害人楊 小翠8萬元，已交付1萬元，餘款給付方式為：自民國111年1 1月起，於每月25日前各給付1萬元，至全部清償完畢止。為 使被告能知所警惕，並兼顧被害人楊小翠權益，本院認應依 刑法第74條第2項第3款規定，於緩刑期間課予被告履行上開 調解條款之負擔，乃為適當，爰併予宣告被告應依本院111 年度中司刑移調字第1776號調解程序筆錄所載調解成立條款 履行。倘被告未遵循本院所諭知緩刑期間之負擔，情節重大 者，被害人楊小翠得依刑法第75條之1第1項第4款之規定， 向檢察官陳報，由檢察官斟酌情節為撤銷緩刑宣告之聲請， 併予敘明。
(五)沒收部分：
1.查本案並無證據足認被告確有因本案犯行而實際獲得犯罪所 得，自無從遽認其有何實際獲取之犯罪所得，即無從諭知沒 收。
2.被告提供帳戶予「軍醫」使用，並親自提領帳戶款項、轉匯 ，該帳戶之金融卡，屬被告所有供被告犯罪所用之物，本應 依刑法第38條第2項、第4項之規定，予宣告沒收，於全部或 一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，惟該帳戶已 經列為警示帳戶，已無再遭不法利用之虞，而無預防再犯之 必要，又此等提領工具僅為帳戶使用之表徵，本身價值低廉 ，可以再次申請，亦具有高度之可替代性，欠缺刑法上之重 要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。 3.本件被害人轉入帳戶款項，隨即由被告提領、轉匯，已非屬 被告所有，亦非在被告實際掌控中，被告就所隱匿之財物均 不具所有權及事實上處分權，自無從依洗錢防制法第18條第 1項就所提領全部金額諭知沒收，併予敘明。 三、適用之法律：
(一)刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項。(二)洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第28 條、第339條第1項、第55條前段、第51條第5款、第42條第3 項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款。(三)刑法施行法第1條之1第1項。
四、如不服本判決，得於收受判決書送達後20日內，以書狀敘述 理由（須附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提起上訴。 中 華 民 國 111 年 11 月 7 日 刑事第二十庭 法 官 林德鑫
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 高郁婷
中 華 民 國 111 年 11 月 7 日
附表
編號 犯行 主文 1 如追加起訴書附表編號1 姚佳惠共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 如追加起訴書附表編號2 姚佳惠共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 如起訴書犯罪事實一 姚佳惠共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件1
臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書 仕股 111年度偵字第23607號
被 告 姚佳惠 女 45歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街000巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、姚佳惠與真實姓名、年籍、通訊軟體LINE暱稱均不詳之詐欺 集團成員（下稱「軍醫」），共同意圖為自己及第三人不法 之所有，基於詐欺取財及洗錢等犯意聯絡，由姚佳惠於民國 111年1月25日10時39分前某時許，提供其所申設使用之三信 商業銀行帳號000000000號帳戶（下稱三信帳戶），供「軍 醫」及所屬之詐欺集團成員用於收受詐欺犯罪所得並掩飾、 隱匿資金去向，姚佳惠並擔任提領匯入上開帳戶贓款之工作。 嗣詐欺集團成員意圖為自己或他人不法之所有，基於詐欺取 財及洗錢等犯意聯絡，自110年12月9日某時許起，使用LINE 暱稱「王磊」、「FedEx Delivery」等帳號，向古禎筠佯稱 ：代收包裹須匯款云云，致古禎筠陷於錯誤，而於111年1月 25日10時39分許，匯入新臺幣（下同）2萬元至姚佳惠上開 三信帳戶後，姚佳惠復依「軍醫」之指示，於同日16時40分 許，至臺中市○區○○○道0段0號之臺中火車站附近某自動櫃員 機提領2萬元，再匯款至「軍醫」指定之帳戶。嗣古禎筠發 覺受騙遂報警處理，始循線查悉上情。
二、案經古禎筠訴由新北市政府警察局三重分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告姚佳惠於警詢及偵查中之供述 被告姚佳惠坦承上開匯入其彰銀帳戶之2萬元由其所提領，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：我和「軍醫」在LINE認識，「軍醫」自己加我為好友，他說要將獎金用包裹寄回來給我保管，且說要拿去買比特幣，所以我就依「軍醫」指示將2萬元領出後再匯給他指定的帳戶，三信帳戶內另一筆12萬元也是我提領，理由同前述等語。 2 ①告訴人古禎筠於警詢中之證述 ②告訴人古禎筠提供之三信商業銀行新竹分行存款收執聯、LINE對話紀錄擷圖各1份 ③被告姚佳惠之三信帳戶客戶基本資料及交易明細表1份 ④內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份 告訴人古禎筠遭詐騙集團所騙，而匯款上開款項至上開三信帳戶等事實。 二、核被告姚佳惠所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財、洗 錢防制法第14條第1項之一般洗錢等罪嫌。被告與「軍醫」 間，就上開犯行有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。 被告以上開行為，同時觸犯詐欺取財及一般洗錢等罪名，為 想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢罪處 斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 6 月 21 日 檢 察 官 詹益昌本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 6 月 27 日 書 記 官 許文郁
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件2
臺灣臺中地方檢察署檢察官追加起訴書 仕股 111年度偵字第30852號
被 告 姚佳惠 女 45歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○街000巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認與經本署檢察官提起公訴（111年度偵字第23607號），現由臺灣臺中地方法院（超股）以111年度金訴字第1200號審理中之案件為一人犯數罪、數人共犯一罪或數罪之相牽連案件，宜追加起訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、姚佳惠與真實姓名、年籍、通訊軟體LINE暱稱均不詳之詐欺
集團成員（下稱「軍醫」），共同意圖為自己及第三人不法 之所有，基於詐欺取財及洗錢等犯意聯絡，由姚佳惠於民國 111年1月11日8時50分前某時許，提供其所申設使用之三信 商業銀行帳號0000000000號帳戶（下稱三信帳戶），供「軍 醫」及所屬之詐欺集團成員用於收受詐欺犯罪所得並掩飾、 隱匿資金去向，姚佳惠並擔任提領匯入上開帳戶贓款之工作。 嗣詐欺集團成員意圖為自己或他人不法之所有，基於詐欺取 財及洗錢等犯意聯絡，分別於附表所示之時間，以附表所示 方式詐騙楊小翠、朱玉玲，致楊小翠等2人均陷於錯誤，而 依詐騙集團成員指示匯款如附表所示款項至上開三信帳戶後 ，姚佳惠旋即依「軍醫」之指示，於附表所示時間提領款項 ，再匯款至「軍醫」指定之帳戶，而產生掩飾、隱匿特定犯 罪所得之結果。嗣楊小翠等2人發覺受騙遂報警處理，始循線 查悉上情。
二、案經朱玉玲訴由臺中市政府警察局烏日分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告姚佳惠於警詢、本署111年度偵字第23607號偵查中之供述 三信帳戶內款項均由被告所提領之事實。 2 ①被害人楊小翠於警詢之指述 ②被害人楊小翠提供之郵政跨行匯款申請書、彰化銀行匯款回條聯共4張 ③三信帳戶交易明細表1份 ④內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份 被害人楊小翠遭詐騙集團所騙，而匯款至上開三信帳戶，旋遭被告提領之事實。 5 ①告訴人朱玉玲於警詢之指述 ②告訴人朱玉玲提供之郵政自動櫃員機交易明細表、與詐騙集團成員之對話紀錄擷圖各1份 ③三信帳戶交易明細表1份 告訴人朱玉玲遭詐騙集團所騙，而匯款至上開三信帳戶，旋遭被告提領之事實。 二、所犯法條
核被告姚佳惠就附表提領編號(1)至(8)所為，均係犯刑法第 339條第1項之詐欺取財、洗錢防制法第14條第1項之一般洗 錢等罪嫌。被告與「軍醫」間，就上開犯行有犯意聯絡及行 為分擔，請論以共同正犯。被告以上開行為，同時觸犯詐欺 取財及一般洗錢等罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規 定，從一重之一般洗錢罪處斷。被告就附表提領編號(3)至( 4)，以及(6)至(8)所為，時間、地點均有所重疊而具有局部 之同一性存在，依社會一般通念，難以從中割裂評價，均應 認屬同一行為。又被告就附表提領編號(1)、(2)、(3)至(4) 、(5)、(6)至(8)所為，犯意各別，行為互異，請分論併罰 。
三、按一人犯數罪、數人共犯一罪或數罪，為相牽連案件；且於第一 審辯論終結前，得就與本案相牽連之犯罪追加起訴，刑事訴訟 法第7條第1款及第265條第1項分別定有明文。查本件被告姚 佳惠前因違反洗錢防制法等案件，業經本署檢察官於111年6 月21日以111年度偵字第23607號提起公訴，現由貴院（超股） 以111年度金訴字第1200號審理中，有該案起訴書及被告全國刑 案資料查註表在卷可查，本件被告所為與該案顯為一人犯數罪 、數人共犯一罪或數罪之相牽連案件，爰依法追加起訴。四、依刑事訴訟法第265條第1項追加起訴。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 22 日 檢 察 官 詹益昌本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 26 日 書 記 官 許文郁 附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人/被害人 詐騙時間、方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 提領編號 被告提領時間 被告提領金額 1 楊小翠(未提告) 自110年12月下旬某時許，詐欺集團成員以通訊軟體LINE向被害人楊小翠佯稱：須匯款以領取國外包裹云云。 110年1月11日8時50分 5萬元 (1) 110年1月11日11時36分 5萬元 110年1月13日8時53分 7萬元 (2) 110年1月13日11時37分 7萬元 110年1月21日8時51分 5萬元 (3) 110年1月21日16時37分 5,000元 (4) 110年1月21日16時38分 6萬5,000元(其中2萬元係其他被害人所匯入) 110年1月26日10時16分 15萬元 (5) 110年1月26日16時35分 12萬元（剩餘3萬元未提領） 2 朱玉玲(提告) 自110年11月27日19時16分許起，詐欺集團成員以Facebook暱稱「Zhang Chung」、LINE暱稱「Liang Chaung」、等帳號，向告訴人朱玉玲佯稱：須要錢買機票才能離開戰地云云。 110年1月23日7時59分 2萬元 (6) 110年1月24日7時4分 2萬元 110年1月23日8時2分 3萬元 (7) 110年1月24日7時4分 2萬元 (8) 110年1月24日7時5分 1萬元