臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
111年度簡字第1976號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 楊晉瑋
上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年度
偵字第8578號）及移送併辦（111年度偵緝字第578號、111年度
偵字第8574號、第8610號、第11669號、第15866號、第16022號
、第16424號），本院判決如下：
主 文
楊晉瑋幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：
楊晉瑋雖預見提供金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼予他 人使用，可能幫助掩飾、隱匿他人犯罪所得及幫助他人遂行 詐欺取財犯行，仍不違背其本意，而基於幫助洗錢及幫助詐 欺取財之不確定故意，於民國110 年12月21日前某時，在不 詳地點，將其所申請之第一商業銀行左營分行帳號000-0000 0000000號帳戶（下稱一銀帳戶）之存摺、金融卡與密碼交 給詐欺集團所屬真實姓名年籍不詳之成員，容任對方及其所 屬詐欺集團使用上開一銀帳戶遂行犯罪及作為該詐騙集團成 員掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所在之用。嗣該人 與其所屬詐騙集團取得上開帳戶存摺、金融卡與密碼後，即 共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯 絡，於附表編號1 至12所示之詐欺時間，以附表編號1 至12 所示之詐騙方式，詐騙附表編號1 至12 所示之人，致渠等 陷於錯誤，而於附表編號1 至12所示之匯款時間，匯款如附 表編號1 至12所示之金額至楊晉瑋上開帳戶內，旋遭該詐騙 集團成員轉匯領出（行動跨轉），而以此方式幫助該詐騙集 團成員掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所在。嗣附表 編號1 至12 所示之人發覺有異而報警處理，始查知上情。二、認定事實所憑之證據名稱：
㈠被告楊晉瑋於本院審理中之自白（本院卷第30頁）、被告之 一銀帳戶開戶基本資料及存摺存款歷史交易明細表。 ㈡告訴人林雅惠於警詢中之指訴、LINE對話紀錄截圖、新光銀 行國內匯款申請書、華南銀行匯款回條聯。
㈢告訴人賴淑杏警詢指訴及其提供之匯款申請書影本。
㈣告訴人林新傑警詢指訴及其提供之自動櫃員機交易明細表影 本。
㈤告訴人黃來好警詢指訴及其提供之匯款申請書影本、Line對 話紀錄。
㈥告訴人莊翼鴻警詢指訴及其提供之IG對話紀錄。 ㈦告訴人戴桐雄警詢指訴及其提供之Line對話紀錄。 ㈧被害人李亮輝警詢指述及其提供之Line對話紀錄。 ㈨告訴人楊勝雄警詢指訴及其提供之匯款申請書及Line對話紀 錄。
㈩告訴人陳柏宇警詢指訴及其提供之匯款申請書影本及Line對 話紀錄。
告訴人蔡岺珊警詢指訴及其提供之Line對話紀錄。 告訴人吳思嬅警詢指訴及其提供之網路轉帳截圖。 告訴人陳凱薇警詢指訴及其提供之匯款申請書截圖及Line對 話紀錄。
三、論罪科刑
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。 是行為人主觀上若係以幫助他人犯罪之意思，而客觀上從事 構成要件以外之行為，應論以幫助犯。查被告將上開一銀帳 戶之存摺、金融卡及密碼提供予真實姓名年籍不詳之成年成 員使用，供該人及其所屬詐欺集團成員詐欺如附表編號1 至 12所示告訴人及被害人之用，僅為他人詐欺取財犯行提供助 力，尚無證據足以證明被告係以自己實施詐欺取財犯罪之意 思，或與他人為詐欺取財犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐 欺取財犯罪構成要件行為分擔等情事，揆諸前揭判決意旨說 明，被告應屬幫助犯詐欺取財無訛。
㈡次按特定犯罪之正犯實行特定犯罪後，為掩飾、隱匿其犯罪 所得財物之去向及所在，而令被害人將款項轉入其所持有、 使用之他人金融帳戶，並由該特定犯罪正犯前往提領或轉匯 其犯罪所得款項，因已造成金流斷點，該當掩飾、隱匿之要 件，該特定犯罪正犯自成立一般洗錢罪之正犯。如提供金融 帳戶之行為人主觀上認識該帳戶可能作為對方收受、提領或 轉匯特定犯罪所得使用，對方提領或轉匯後會產生遮斷金流 以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，提供該 帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢之實行，應論以一般洗錢罪 之幫助犯（108年度台上大字第3101號刑事裁定意旨參照） 。查被告任意交付其上開一銀帳戶之存摺、金融卡（含密碼 ）等資料予真實身分不詳之人，主觀上有預見詐欺集團不詳
成員取得其金融帳戶之目的可能為不法用途，有遭詐欺集團 利用以收取不法款項之可能，並於提領或轉匯（行動轉出） 後產生遮斷金流以掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所在，竟仍 基於幫助之犯意，提供帳戶資料，以利洗錢之實行，揆諸前 揭說明，亦應論以一般洗錢之幫助犯。
㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1 項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法 第14條第1 項之幫助一般洗錢罪。又被告係以上開提供一銀 帳戶之存摺、金融卡（含密碼）等資料予他人之單一幫助行 為，助使詐欺集團成員得以遂行詐騙告訴人及被害人等12人 之詐欺取財行為及洗錢犯罪，為想像競合犯，應依刑法第55 條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
㈣被告基於幫助之犯意為本案犯行，為幫助犯，其參與程度較 正犯為輕，爰依刑法第30條第2 項之規定，按正犯之刑減輕 之。又被告於本院審理中自白洗錢犯罪（見本院卷第30頁） ，依洗錢防制法第16條第2項之規定，減輕其刑，並依法遞 減之。
㈤至聲請簡易判決處刑書漏未敘及幫助一般洗錢罪名，容有未 恰，惟其與幫助詐欺部分有想像競合犯之裁判上一罪之關係 ，為聲請簡易判決處刑之效力所及，且本院業已告知被告所 犯上開罪名及法條（本院卷第29頁），並給予被告答辯機會 ，無礙被告防禦權之行使，被告並表示認罪（本院卷第30頁 ），本院自得併予審理。
㈥至移送併辦部分（即臺灣橋頭地方檢察署檢察官111年度偵緝 字第578號、111年度偵字第8574號、第8610號、第11669號 、第15866號、第16022號、第16424號），因與聲請簡易判 決處刑部分有前述想像競合犯之裁判上一罪關係，為聲請簡 易判決處刑之效力所及，本院自得併予審理。又併辦意旨書 中部分所載時間及金額有誤，均經本院依卷內證據予以更正 ，併予說明。
四、本院審酌被告行為時約22歲，率爾提供上開一銀帳戶之存摺 、金融卡卡及密碼予他人，使詐欺集團成員用以實行詐欺犯 罪及洗錢，造成告訴人及被害人等12人受騙而分別匯款至被 告帳戶受有如附表編號1 至12所載金額之損害，紊亂社會正 常交易秩序，使不法之徒藉此輕易詐取財物，並增加國家追 查犯罪及金流之困難；惟念及被告犯後於本案審理中坦承犯 行，已有知錯悔改之意，然未與告訴人及被害人等12人達成 和解或賠償其等所受損害之犯後態度，並參酌其犯罪動機、 手段，依檢察官所提證據及卷內資料均無法證明被告有取得 代價，其前無犯罪紀錄之品行，此有臺灣高等法院被告前案
紀錄表1 份可證，暨被告高職畢業之智識程度、目前從事粗 工，月收入約新臺幣3、4萬元，未婚、無子女須扶養等生活 狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭 知易服勞役之折算標準。
五、沒收：
按洗錢防制法第18條第1 項固規定「犯第14條之罪，其所移 轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或 財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使 用之財物或財產上利益，亦同。」惟該條文並無「不問屬於 犯罪行為人與否」之絕對義務沒收要件，當以屬於犯罪行為 人者為限（即實際管領者），始應沒收。查附表所示告訴人 及被害人等12人匯入一銀帳戶內之款項，固可認該等款項應 係本案位居詐欺取財、洗錢犯罪正犯地位之行為人所取得之 犯罪所得，然被告既已將上開一銀帳戶之存摺、金融卡及密 碼交由詐欺集團成員使用，對匯入上開一銀帳戶內之款項已 無事實上管領權，被告又非實際上提款之人，依本案現存卷 證資料，尚查無其他積極證據可資認定被告有因而分得上開 犯罪所得之事實，亦無證據可資認定被告有何因提供上開一 銀帳戶而確實獲有報酬之情形，是本案查無屬於被告之犯罪 所得，自無從依上開規定或刑法第38條之1 第1 項規定宣告 沒收或追徵。
六、據上論斷，應依刑事訴訟法第449 條第1 項前段、第3 項、 第454 條第1 項，逕以簡易判決處刑如主文。七、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 ，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。
本案經檢察官顏郁山聲請以簡易判決處刑，檢察官張志杰聲請移送併辦。
中 華 民 國 111 年 11 月 23 日 橋頭簡易庭 法 官 林永村
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。 中 華 民 國 111 年 11 月 23 日 書記官 陳昱良
附表：
編號 告訴人或被害人 詐騙手法 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 林雅惠 於110年9月間，以Line暱稱「陳世豪老師」向林雅惠佯稱：可加入可加入BCTEX全球優質數字資產之虛擬貨幣平台，向客服蕭振華聯繫匯款購買比特幣云云，致林雅惠陷於錯誤。 110年12月21日12時57分 80萬元 110年12月23日13時27分許 100萬元 2 賴淑杏 於110年12月4日15時許，以Line暱稱「陳世豪老師」向賴淑杏佯稱：可加入BCTEX全球優質數字資產之虛擬貨幣平台，向客服張秀敏聯繫匯款購買比特幣云云，致賴淑杏陷於錯誤。 110年12月24日11時24分許 50萬元 3 林新傑 於110年10月11日以Line暱稱「張惠嬅」向林新傑佯稱：可投資外匯，加入富拓投資平台投資美金云云，致林新傑陷於錯誤。 111年1月5日 15時15分9秒許 3萬元 111年1月5日 15時15分59秒許 3萬元 4 黃來好 於110年12月21日以Line暱稱「BCTEX開戶客服小蕭」向黃來好佯稱：可投資虛擬貨幣云云，致黃來好陷於錯誤。 110年12月21日10時59分許 8萬元 110年12月29日12時12分許 7萬元 5 莊翼鴻 於110年11月上旬某日，以IG暱稱「悅悅」向莊翼鴻佯稱：可投資平台穩賺不賠云云，致莊翼鴻陷於錯誤。 110年1月5日9時40分許 10萬元 110年1月5日9時48分許 4萬元 110年1月5日10時許 6萬4760元 6 戴桐雄 於111年1月初某日，以Line暱稱「Faith高級VIP客服」向戴桐雄佯稱：可投資高獲利云云，致戴桐雄陷於錯誤。 111年1月5日12時14分許 3萬元 7 李亮輝 (未提告訴) 於110年12月31日20時18分許，以交友軟體暱稱「曉慧」向李亮輝佯稱：可投資高獲利云云，致李亮輝陷於錯誤。 111年1月5日13時23分許 6,500元 8 楊勝雄 於111年1月5日以Line暱稱「簡單」向楊勝雄佯稱：可投資購物平台，穩賺不賠云云，致楊勝雄陷於錯誤。 111年1月5日15時22分許 9萬元 9 陳柏宇 於110年10月中旬某日，以Line暱稱「陳怡穎」向陳柏宇佯稱：透過網站投資，保證獲利云云，致陳柏宇陷於錯誤。 111年1月5日11時42分許 3萬元 10 蔡岺珊 於110年11月初某日，以交友軟體暱稱「曉鋒」結識蔡岺珊，並佯稱：可參加投資網站，獲利須先匯款才可提領云云，致蔡岺珊陷於錯誤。 111年1月5日10時12分 3萬元 11 吳思嬅 於110年5月間某日以Line暱稱「林弘」向吳思嬅佯稱：可投資比特幣，獲利須繳納保證金云云，致吳思嬅陷於錯誤。 111年1月5日10時13分 15萬元 12 陳凱薇 於110年10月底某日，以Line暱稱「陳世豪」向陳凱薇佯稱：可投資操作比特幣云云，致陳凱薇陷於錯誤。 110年12月21日 10時29分許 50萬元 110年12月24日 15時46分許 37萬1540元 110年12月30日 9時24分許 95萬9000元
附錄本判決論罪法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。