臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度審金簡字第236號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 朱哲宏
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵緝字第785號、第786號），本院受理後（111年度審金訴字
第495號），經被告自白犯罪，合議庭裁定改以簡易判決處刑，
判決如下：
主 文
朱哲宏共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共肆罪，各處有期徒刑貳月，均併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 事實及理由
一、本件犯罪事實暨證據，除下列更正及補充外，其餘均與臺灣 桃園地方檢察署檢察官起訴書之記載相同，茲引用如附件。（一）附件附表一至三更正為本案所附之附表。 （二）證據部分增列「玉山銀行集中管理部111年8月2日玉山個( 集)字第1110102988號函暨0000000000000號帳戶交易明細 」、「中華郵政股份有限公司111年7月29日儲字第111024 2419號函暨000-00000000000000號帳戶交易明細」、「被 告朱哲宏於本院準備程序中之自白」。
二、論罪科刑
（一）按洗錢防制法所稱洗錢，指下列行為：一、意圖掩飾或隱 匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或 變更特定犯罪所得。二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質 、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。三 、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得，洗錢防制法第 2條定有明文。復按現行洗錢防制法第14條第1項之一般洗 錢罪，祇須有同法第2條各款所示行為之一，而以同法第3 條規定之特定犯罪作為聯結即為已足；倘行為人意圖掩飾 或隱匿特定犯罪所得來源，而將特定犯罪所得直接消費處 分，甚或交予其他共同正犯，或由共同正犯以虛假交易外 觀掩飾不法金流移動，即難認單純犯罪後處分贓物之行為 ，應仍構成新法第2條第1或2款之洗錢行為（最高法院109 年度台上字第57號、第436號判決參照）。經查，被告朱 哲宏依詐欺集團成員指示，提供其金融帳戶帳號並將贓款
匯出，目的顯在藉此製造金流斷點，使偵查機關難以追查 帳戶金流，以達掩飾詐欺犯罪所得之本質、來源、去向及 所在，揆之前開判決要旨，被告所為已該當洗錢防制法第 14條第1項之一般洗錢罪之構成要件。
（二）核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪、洗 錢防制法第14條第1項之洗錢罪。被告與真實姓名年籍不 詳之詐欺集團成員就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔， 應各論以共同正犯。被告均以一行為觸犯上開2罪名，為 想像競合犯，俱應依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢 罪處斷。被告所為4次一般洗錢之犯行，犯意各別，行為 互殊，應分論併罰。
（三）又按犯洗錢防制法第14條、第15條之罪，在偵查或審判中 自白者，減輕其刑，洗錢防制法第16條第2 項定有明文。 被告於本院準備程序中就其所犯洗錢罪坦承不諱（見本院 審金訴卷第63頁），爰依洗錢防制法第16條第2項規定， 均減輕其刑。
（四）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告將金融帳戶帳號提供 予他人，並將金融帳戶內之款項依詐騙集團成員指示而轉 出，使詐騙集團得以利用，助長詐騙財產犯罪之風氣，且 亦因被告之行為，掩飾了犯罪所得之去向，進而使執法人 員難以追查詐騙犯罪人之真實身分，造成告訴人蔡孟芳、 葉斯釮、黃游秋華、葉月勤受騙，所為實非可取；惟念及 被告犯後坦承犯行，並與告訴人葉斯釮成立調解之態度， 有調解筆錄1份附卷可查（見本院審金訴卷第67至68頁） ，複衡諸被告犯罪之動機、目的、手段、品行與智識程度 、家庭經濟及生活狀況、犯罪所生之損害等一切情狀，分 別量處如主文所示之刑，並均諭知罰金易服勞役之折算標 準，併定其應執行之刑及罰金，再諭知罰金易服勞役之折 算標準（被告所犯為最重本刑7年以下有期徒刑之罪，縱 受6個月以下有期徒刑之宣告依法仍不得諭知易科罰金之 折算標準）。
三、末按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部 不能沒收，或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之 1第1項前段、第3項分別定有明文。然查，被告堅稱並未因 本案提供帳戶及提領贓款而受有報酬，卷內亦無其他積極證 據足認本件詐騙集團詐得款項後有分配予被告，尚無從就此 部分犯罪所得諭知沒收或追徵；又依卷內證據資料，亦無法 證明被告將金融帳戶帳號提供詐騙集團使用及提領款項受有 報酬，自無從就其自身之犯罪所得宣告沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（本案
採判決精簡原則，僅引述程序法條），逕以簡易判決處刑如 主文。
五、如不服本判決，得於判決送達之翌日起20日內，向本院提出 上訴狀（應附繕本），上訴於本院第二審合議庭。中 華 民 國 111 年 9 月 7 日 刑事審查庭 法 官 高上茹
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 書記官 涂頴君
中 華 民 國 111 年 9 月 7 日附表：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間及金額 匯入帳戶 提領地點 提領時間及金額 一 蔡孟芳 詐欺集團成員於110年5月2日16時2分許，冒充告訴人蔡孟芳之姪子洪國峻，稱積欠廠商工程款需支付，致其陷於錯誤而匯款 110年5月3日14時21分匯款15萬元 國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 萊爾富便利商店桃縣桃騰店 （偵字第29864號卷第175至179頁） 1.110年5月3日14時47分提領10萬元 2.110年5月3日14時49分提領5萬元 （偵字第29864號卷第103頁） 二 葉斯釮 詐欺集團成員於110年5月3日8時許，冒充告訴人葉斯釮之姪子葉斯發，稱要結婚需要資金，致其陷於錯誤而匯款 110年5月3日14時14分匯款30萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 無畫面(被告於本院準備程序，坦承為其所提領) 1.110年5月3日14時33分提領5萬元 2.110年5月3日14時34分提領5萬元 3.110年5月3日14時35分提領5萬元 4..110年5月3日15時02分轉帳5萬元至被告國泰帳戶，該筆金額於110年5月3日15時09分提領5萬元 （偵字第29864號卷第89頁） 三 黃游秋華 詐欺集團成員於110年5月3日14時30分許，冒充告訴人黃游秋華朋友的兒子，稱要開店需要資金，致其陷於錯誤而匯款 110年5月3日15時3分匯款35萬元 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 龍潭烏林郵局臨櫃提款15萬元 （偵字第29864號卷第167至168頁） 110年5月3日15時21分提領15萬元 （偵字第29864號卷第111頁） 四 葉月勤 詐欺集團成員於110年5月2日晚上某不詳時間，冒充告訴人葉月勤之姪子葉育麟，稱因投資飲料店需要資金，致其陷於錯誤而匯款 110年5月3日15時12分匯款28萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 依照交易明細被告轉帳15萬元至被告郵局帳戶 （偵字第30863號卷第17頁） 110年8月12日18時38分許轉帳15萬元 （偵字第30863號卷第17頁）
附錄本判決論罪法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵緝字第785號
第786號
被 告 朱哲宏 男 44歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○○路000號2樓 居嘉義縣○○鄉○○村○○○0○0號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、朱哲宏明知金融機構帳戶為個人信用之表徵，任何人均可自 行到金融機構申請開立帳戶而無特別之限制，且將金融機構 帳戶之存摺、金融卡及密碼交付他人使用，恐遭他人用以充
作詐欺被害人匯入款項之犯罪工具，藉此逃避追緝，竟因缺 錢花用，於民國110年5月3日14時前某不詳時間，使用臉書 與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員聯繫，約定由朱哲宏提 供其所申辦之附表一所示帳戶作為收取詐騙贓款之帳戶，並 擔任提領匯入帳戶內詐騙款項（俗稱車手）之工作，以遂行 該集團詐欺犯罪並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向，謀議既定 後，朱哲宏即與上開詐欺集團成員（無證據證明有3人以上 ）共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意 聯絡，由朱哲宏將其所申辦之附表一所示帳戶之存摺、提款 卡及密碼以紅色袋子包裝，再將該袋子放在桃園市○○區○○路 000號桃園○○○○○○○○○（下稱楊梅戶政所）外之垃圾桶旁，以 此方式將附表一所示帳戶之存摺、提款卡及密碼交付與詐欺 集團成員使用。嗣上開詐欺集團成員於取得上開帳戶資料後 ，即意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及掩飾、隱匿特定 犯罪所得去向而洗錢之犯意，於附表二所示時間，以附表二 所示詐騙方式詐騙附表二所示之告訴人，致其等陷於錯誤， 而匯款附表二所示金額至附表二所示帳戶後，朱哲宏再於附 表三所示時間，至附表三所示地點，臨櫃提領或以提款卡提 領於附表三所示金額得手，再將領得之款項依指示放在楊梅 戶政所外之垃圾桶旁，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺所 得之去向。嗣因附表二所示之告訴人察覺有異而報警處理， 始循線查悉上情。
二、案經蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華訴由桃園市政府警察局楊梅 分局、葉月勤訴由新北市政府警察局土城分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告朱哲宏於偵查中之供述 坦承 ⑴有依指示將附表一所示帳戶之存摺及提款卡包在紅色袋子中，再放在楊梅戶政所外之垃圾桶旁之事實。 ⑵有於附表三所示時、地臨櫃提領或以提款卡提領，再將領得之款項放在楊梅戶政所外之垃圾桶旁之事實。 2 證人即告訴人蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華、葉月勤於警詢之指訴 證明告訴人蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華、葉月勤於如附表二所示詐欺時間、方式遭詐欺後，轉帳至被告帳戶之事實。 3 告訴人蔡孟芳、黃游秋華、葉月勤提供與詐欺集團成員之LINE對話紀錄 證明告訴人蔡孟芳、黃游秋華、葉月勤遭詐欺之事實。 4 告訴人蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華、葉月勤提供之臨櫃匯款申請書 證明告訴人蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華、葉月勤遭詐欺而轉帳之事實。 5 附表一所示帳戶之開戶資料、交易明細 證明附表一所示帳戶係被告所申辦以及告訴人蔡孟芳、葉斯釮、黃游秋華、葉月勤於附表二所示匯款時間匯款至被告帳戶之事實。 6 郵局提款單、ATM提領畫面 證明被告有於附表三所示時間、地點提領款項之事實。 二、核被告朱哲宏所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌 、違反洗錢防制法第2條第2款規定，而犯同法第14條第1項 之一般洗錢罪嫌。被告負責提領贓款，並轉交不詳詐欺集團 成員，其所為係屬整體詐欺行為分工之一環，且利用他人之 行為，達成詐欺犯罪之結果，故被告應就其所參與犯行所生 之全部犯罪結果共同負責，是被告與不詳詐欺集團成員有犯 意聯絡及行為分擔，請依刑法第28條規定論以共同正犯。又 被告係以一行為同時觸犯詐欺取財罪及一般洗錢罪等2罪名 ，為想像競合犯，應從一重論以一般洗錢罪處斷。再被告所 為上開4次詐欺取財犯行，係對不同被害對象實施詐術而詐 得贓款，所侵害者係不同個人財產法益，且犯罪時間、地點 亦均不同，是其犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 3 月 28 日 檢 察 官 徐 銘 韡本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 4 月 12 日 書 記 官 鄭 丞 鈞
所犯法條
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表一：
編號 金融機構 帳號 1 國泰世華商業銀行 帳號000-000000000000號帳戶 2 玉山銀行 帳號000-0000000000000號帳戶 3 中華郵政 帳號000-00000000000000號帳戶 附表二：
編號 告訴人 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 匯款帳號 案件 1 蔡孟芳 詐欺集團成員於110年5月2日16時2分許，冒充告訴人蔡孟芳之姪子洪國峻，稱積欠廠商工程款需支付，致其陷於錯誤，匯款至被告帳戶 110年5月3日14時21分 15萬元 國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 111偵緝785（110偵29864） 2 葉斯釮 詐欺集團成員於110年5月3日8時許，冒充告訴人葉斯釮之姪子葉斯發，稱要結婚需要資金，致其陷於錯誤，匯款至被告帳戶 110年5月3日14時14分 30萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 111偵緝785（110偵29864） 3 黃游秋華 詐欺集團成員於110年5月3日14時30分許，冒充告訴人黃游秋華朋友的兒子，稱要開店需要資金，致其陷於錯誤，匯款至被告帳戶 110年5月3日15時3分 35萬元 中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶 111偵緝785（110偵29864） 4 葉月勤 詐欺集團成員於110年5月2日晚上某不詳時間，冒充告訴人葉月勤之姪子葉育麟，稱因投資飲料店需要資金，致其陷於錯誤，匯款至被告帳戶 110年5月3日15時12分 28萬元 玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 111偵緝786（110偵30863） 附表三：
編號 提領時間 提領地點 提領帳戶 提領金額 提領人 1 110年5月3日14時47分 萊爾富便利商店桃縣桃騰店 國泰世華帳戶 10萬元 朱哲宏 2 110年5月3日14時49分 同上 同上 5萬元 朱哲宏 3 110年5月3日15時21分 龍潭烏林郵局 中華郵政帳戶 15萬元 朱哲宏