臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第74號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 郭宏賓
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
111 年度偵字第1918號、第2776號）及移送併辦（111 年度偵字
第5683號、第6284號），本院判決如下：
主 文
郭宏賓幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、郭宏賓可預見將個人金融帳戶交付他人使用，可能供犯罪集 團作為詐欺取財或其他財產犯罪之工具，且倘有被害人將款 項匯入該金融帳戶致遭該犯罪集團成員提領，即可產生遮斷 資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之洗錢效果，竟基於縱 有人持其所交付之金融帳戶實施犯罪及隱匿犯罪所得去向亦 不違背其本意之幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國 110 年7 月至8 月初之某日，在其位於高雄市○○區○○路○段0 0巷000 弄00號之住處，將其名下中國信託商業銀行0000000 00000號帳戶之存摺、提款卡及密碼交予真實姓名不詳、自 稱「花兒」之成年人，數日後，再提供上開帳戶之網路銀行 帳號及密碼予「花兒」，容任「花兒」及所屬犯罪集團成員 使用其上開帳戶以遂行詐欺取財、洗錢等犯行。嗣該犯罪集 團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，推由該集團某成員分別 於附表「犯罪集團為詐騙之時間及手法」欄所示時間，以該 欄所載方式向黃志枝、翁明堂、孫義文、張志豪、蕭欣銘、 沈宗賢（下稱黃志枝等6 人）詐騙款項，致黃志枝等6 人各 於附表所示時間、將附表所示金額匯入上開帳戶，並旋遭該 犯罪集團成員以網路銀行方式轉出殆盡，而以此方式隱匿該 等款項真正之去向。嗣經黃志枝等6 人發覺有異而報警處理 ，並循線查悉上情。
二、上開事實，業據被告郭宏賓於本院審理時坦承不諱（見本院 金簡卷第17頁），核與證人即被害人黃志枝、翁明堂、孫義 文、張志豪、蕭欣銘、沈宗賢各於警詢中之證述相符，並有 黃志枝提供之合作金庫商業銀行匯款申請書及通訊軟體「LI
NE」對話紀錄擷圖、翁明堂提供之銀行存摺內頁交易明細、 網路匯款明細及暱稱「耀陽工作室-汘雅」之個人首頁擷圖 、孫義文提供之臺灣銀行匯款申請書及社交軟體「臉書」對 話紀錄擷圖、張志豪提供之台新國際商業銀行國內匯款申請 書及「LINE」對話紀錄擷圖、蕭欣銘提供之銀行存摺封面及 內頁交易明細及「LINE」對話紀錄擷圖、沈宗賢提供之元大 銀行國內匯款申請書及「LINE」對話紀錄擷圖（含轉帳交易 資料）、中國信託商業銀行股份有限公司110年10月6日中信 銀字第110224839259538號函暨所附被告上開帳戶之客戶基 本資料及存款交易明細、自動化交易LOG資料-財金交易等件 在卷可佐，足認被告之任意性自白與事實相符，得予採信。 是本案事證明確，被告上開犯行均堪認定，應依法論罪科刑 。
三、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言。是以，如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出 於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。被告 雖有提供上開帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及 密碼等資料予本案犯罪集團使用，但被告單純提供上開帳戶 資料供人使用之行為，並不等同於向被害人施以欺罔之詐術 行為，亦非洗錢行為，且卷內亦未見被告有何參與詐欺本案 被害人之行為或於事後提領、分得詐騙款項之積極證據，被 告上揭所為，應屬詐欺取財、洗錢罪構成要件以外之行為， 在無證據證明被告係以正犯之犯意參與犯罪之情形下，應認 被告所為僅成立幫助犯而非正犯。是核被告所為，係犯刑法 第30條第1 項前段、第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪，以 及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1 項、第2 條第2 款之幫助洗錢罪。被告提供上開帳戶幫助該犯罪集團 詐騙黃志枝、翁明堂、孫義文、張志豪、蕭欣銘、沈宗賢等 6 人，且使該集團得順利轉出並隱匿贓款之去向，係以一行 為觸犯6 幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，應依想像競合犯之 規定，從法定刑較重之幫助洗錢罪處斷。至檢察官併案意旨 書所載之犯罪事實，雖未據檢察官聲請以簡易判決處刑，惟 此部分與業經聲請以簡易判決處刑部分有想像競合犯之裁判 上一罪關係，自為聲請簡易判決處刑之效力所及，本院應併 予審理。又被告係幫助犯，其犯罪情節較正犯輕微，爰依刑 法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之。另被告於本院審 理中已自白涉犯幫助一般洗錢之犯行，故依洗錢防制法第16 條第2 項規定減輕其刑，並依法遞減之。
四、本院審酌被告係智識成熟之成年人，且在政府及大眾媒體之
廣泛宣導下，對於國內現今詐欺案件層出不窮之情況已有所 認知，然其恣意將其所有之上開帳戶資料提供予來歷不明之 人使用，顯然不顧其帳戶可能遭他人用以作為犯罪工具，嚴 重破壞社會治安及有礙金融秩序，助長犯罪歪風，並增加司 法單位追緝本案犯罪集團成員之困難，且被害人受騙匯入之 款項經該集團成員提領後，即難以追查其去向，而得以切斷 特定犯罪所得與特定犯罪行為人間之關係，致加深被害人向 施用詐術者求償之困難度，所為實非可取；復審酌被告於警 詢及偵查中均否認犯行，於本院審理時則坦承犯行，可見並 非毫無悔意，又被害人黃志枝等6 人因受騙而匯入上開帳戶 之金額合計190 萬2 千元，金額甚鉅，而被告於審判中雖向 本院表示有與被害人調解之意願，然卻無故缺席本院所安排 之調解期日，乃迄今未能對被害人為任何賠償，此有本院公 務電話紀錄、送達證書及刑事報到單存卷可查（見金簡卷第 17、37、55頁），兼衡被告係國中畢業之教育程度、於警詢 時自陳無業暨所述家庭經濟狀況，並自述係因身體中風、行 動不便，始圖謀以出租帳戶供人使用之方式賺取金錢等一切 具體情狀，爰量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易 服勞役之折算標準。又被告所犯之洗錢防制法第14條第1 項 之洗錢罪，其最重本刑為7 年以下有期徒刑，已不符刑法第 41條第1 項所定得易科罰金之要件，是本案之宣告刑雖為6 月以下有期徒刑，仍不得為易科罰金之諭知，併予指明。五、另被告雖將上開帳戶資料提供予本案犯罪集團使用，惟卷內 尚乏積極證據證明被告就此已獲有不法利得，故無犯罪所得 應予沒收或追徵之問題；又被害人黃志枝等6 人匯入上開帳 戶之款項，係由犯罪集團成員轉匯提領，非屬被告所有，亦 非在其實際掌控中，其就所隱匿之財物不具所有權及事實上 處分權，故該等款項自毋庸依洗錢防制法第18條第1項規定 宣告沒收，附此敘明。
六、依刑事訴訟法第449 條第1 項前段、第3 項、第454 條第1 項，洗錢防制法第2 條第2 款、第14條第1 項、第16條第2 項，刑法第11條、第339 條第1 項、第30條第1 項前段、第 2 項、第55條、第42條第3 項前段，刑法施行法第1 條之1 第1 項，逕以簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本及表明上訴理由），上訴於本院管 轄之第二審合議庭。
本案經檢察官呂建興聲請以簡易判決處刑及移送併辦中 華 民 國 111 年 5 月 16 日 高雄簡易庭 法 官 陳芸珮
以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本及表明上訴理由），上訴於本院管轄之第二審合議庭。
中 華 民 國 111 年 5 月 16 日 書記官 彭帥雄
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人 犯罪集團為詐騙之時間及手法 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 1 黃志枝（提出告訴） 犯罪集團成員於110年6月5日間，以通訊軟體「LINE」暱稱「佳琪」之名義向黃志枝佯稱：可加入「中正國際」投資網站，依指示操作即可獲利云云，致黃志枝陷於錯誤，依指示臨櫃匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月11日10時9分許 50萬元 2 翁明堂（提出告訴） 犯罪集團成員於110年5月13日，以電話邀約翁明堂加入「LINE」某投資群組後，以暱稱「耀陽工作室-汘雅」之名義向翁明堂佯稱：下載「中正國際」投資APP，依指示操作即可獲利云云，致翁明堂陷於錯誤，依指示以網路方式匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月9日10時10分許 5萬元 110年8月9日10時16分許 1萬4千元 3 孫義文 犯罪集團成員於110年8月9日前某時，在社交軟體「臉書」網站上張貼不實投資訊息，並以暱稱「陳圓圓」之名義向孫義文佯稱：下載「Meta Trader 4」投資APP，依指示操作投資比特幣即可獲利云云，致孫義文陷於錯誤，遂依指示臨櫃匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月9日13時23分許 10萬元 4 張志豪（提出告訴） 犯罪集團成員於110年5月間某日，以「LINE」暱稱「曹佩」之名義向張志豪佯稱：可加入「中正國際」投資網站，依指示操作即可獲利云云，致張志豪陷於錯誤，依指示臨櫃匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月11日12時11分許 47萬元 5 蕭欣銘（提出告訴） 犯罪集團成員於110年4月25日，以交友軟體「Party Party」及「LINE」暱稱「陳曉琪」之名義向蕭欣銘佯稱：加入「Meta Trader 5」投資網站，依指示操作可獲利云云，致蕭欣銘陷於錯誤，依指示臨櫃匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月9日11時46分許 48萬元 6 沈宗賢（提出告訴） 犯罪集團成員於110年5月23日起，先後以「LINE」暱稱「super 王」、「紫萱」之名義向沈宗賢佯稱：加入「中正國際」APP投資平台，依指示操作即可獲利云云，致沈宗賢陷於錯誤，依指示臨櫃匯款至郭宏賓上開帳戶。 110年8月9日13時15分許 26萬元 110年8月10日14時12分許 2萬8千元