臺灣雲林地方法院刑事判決 106年度易字第722號
公 訴 人 臺灣雲林地方法院檢察署檢察官
被 告 温渼玉
上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（106年度偵字第3296號）
，本院判決如下：
主 文
甲○○幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
壹、犯罪事實
甲○○明知金融機構核發之金融卡係憑密碼驗證，此外別無 確認使用者身分之方式，是如將金融卡及密碼同時交付不認 識之人，等同容任取得該金融卡及密碼之人任意使用該金融 帳戶作為金錢流通之工具，又當今社會詐欺集團猖獗，當可 預見如無正當理由徵求他人金融卡者，絕大多數之目的在於 ，利用該等帳戶作為詐欺他人財物之匯款工具後，再以該帳 戶之金融卡提領詐得財物，同時以此方式躲避偵查機關之追 查，惟仍基於縱有人以其提供之帳戶實施詐欺取財犯罪亦不 違背其本意之幫助不確定故意，於民國105 年10月24日前數 日之某時，在不詳地點，將其所申辦玉山銀行楠梓分行（下 稱玉山銀行）帳號0000000000000 號帳戶、兆豐國際商業銀 行楠梓分行（下稱兆豐銀行）帳號00000000000 號帳戶、國 泰世華商業銀行斗六分行（下稱國泰銀行）帳號0000000000 00號帳戶（以下合稱系爭帳戶）金融卡及密碼，交付與不詳 詐騙集團（無證據證明達3 人以上）成員，該詐欺集團於收 受系爭帳戶之金融卡及密碼後，隨即利用系爭帳戶以如附表 所示之方式進行詐騙而得手如附表所示之金額。經丙○○、 丁○○、辛○○、乙○○、戊○○、庚○○發覺後提出告訴 ，己○○則報警處理，因而循線查獲上情。
貳、認定犯罪所憑之證據及理由
一、刑事訴訟法第159 條之5 規定，被告以外之人於審判外之陳 述，雖不符前4 條之規定，而經當事人於審判程序同意作為 證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為 適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查 證據時，知有第159 條第1 項不得為證據之情形，而未於言 詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意。查：本判決 以下所引用之傳聞證據，檢察官、被告於審判程序中均同意 作為證據使用，或知有傳聞證據之情形而未於言詞辯論終結 前聲明異議，本院審酌該等證據作成時之情況，並無違法取 證之情形，又與本案有關聯性，認為以之作為證據應屬適當
，均具有證據能力。
二、被告承認系爭帳戶遭詐騙集團用於騙取如附表所示被害人之 金錢，此部分有如附表所示被害人丙○○、丁○○、辛○○ 、戊○○、己○○、乙○○、庚○○之指訴、報案資料、反 詐騙通報紀錄、交易明細可佐，並有系爭帳戶之開戶資料、 交易明細表（警卷第52-63 頁）、存摺影本（偵卷第10 -15 頁）可供比對，如附表所示之詐騙事實，已足認定。三、金融帳戶因申請時需提出個人身份證明文件，而與申請人間 有一定的代表性或連結關係，是一般情況多僅供自己使用， 縱有供他人使用之情形，必也與實際使用人間有一定之親誼 或信賴關係。相對而言，持有金融帳戶金融卡之人，得以不 用經過身分認證，亦無需面對面查核，只要取得密碼，即可 隨時隨地提領帳戶內之金錢，資金流通之功能便利且強大， 正因如此，一般人多妥善保管，絕不輕易交給非熟識之人， 更不可能隨意洩漏密碼。再者，國內詐欺事件頻傳，而詐欺 集團之所以如此猖狂且肆無忌憚，其最主要之原因即在於， 其等收購第三人之帳戶作為資金流通之工具，核心成員則隱 身其後，於騙得金錢後隨即提領一空，而偵查機關則往往因 帳戶所有人不願吐實，或無法提供具體之資料而無法一舉成 擒，此等犯罪之手法為全國人民所普遍知悉，稍有智識能力 或社會經驗之人，均不陌生，且無不謹慎提防。是避免此等 專屬性甚高之物品被不明人士利用為詐欺取財之工具，應為 一般人社會生活所應有之認識，則在此種社會氛圍之下，對 於交付帳戶金融卡及密碼，此等極具敏感性之舉動，如無相 當堅強且正當之理由，一般均可合理懷疑，提供帳戶者對於 可能因此助長詐欺集團之犯行，有一定程度之預見，且對於 此等犯罪結果，主觀上必然出於默許或毫不在乎之狀態，蓋 帳戶金融卡及密碼一旦交出，原所有人對於帳戶內之資金流 動幾無任何控制能力，除非主動掛失，否則無異將帳戶讓渡 他人，自己則置身事外，任憑被害人受騙且追償無門，此種 舉動及主觀心態當屬可議，而有以刑罰加以處罰之必要。查 ：
㈠、本件被害人受騙後，先後於105 年10月24日至26日間，匯款 進入系爭帳戶，並均於同日隨即以金融卡交易方式提領完畢 ，此有系爭帳戶交易明細可查，被害人匯款之時間與詐欺集 團以金融卡領取詐騙所得之時間十分密接，而詐騙集團實施 詐騙，當以取得金錢為唯一目的，其於尚未確定所取得之金 融帳戶可供提領詐騙金錢以前，並無甘冒無法提款之風險而 遽以該帳戶進行詐騙之可能，是如詐騙所得係經由金融卡交 易方式提領者，勢必於詐欺集團實施詐騙前，已確實掌握金
融卡及密碼，且確定提供帳戶之人，不可能於詐騙款項提領 前，向金融機構掛失或向警局報案，致其等詐騙犯行功虧一 簣。細查系爭帳戶交易明細，被告人於受詐騙而匯款後，多 於10分鐘內隨即遭提領完畢，足證詐欺集團確實已經先取得 系爭帳戶金融卡及密碼，再向被害人詐騙將現金匯入系爭帳 戶，並隨即提領，以此交易歷程觀之，已可排除詐欺集團係 偶然拾獲系爭金融卡之可能性，蓋於偶然拾獲之情況下，隨 意猜中密碼之可能性已低，縱使密碼如被告所言，係以生日 設定，詐欺集團在未確定被告是否會掛失或報案以前，亦不 可能將該帳戶作為詐騙所用，否則豈非徒勞，是被告確實有 交付金融卡及密碼與詐欺集團，實屬明確。復以，被告歷次 供述均稱，系爭帳戶為其所保管，並無他人代替其保管之情 況，則本件得以取得系爭帳戶金融卡及密碼之人，僅被告1 人而已，由此亦可確定，將系爭帳戶金融卡及密碼交付詐欺 集團者，即為被告。
㈡、被告於行為時為智識程度正常之成年人，具有高中畢業之學 歷，並有相當工作經驗（本院卷第326 頁），對於社會上常 見以人頭帳戶進行詐騙之事，當可以知悉。又金融卡之密碼 屬重要金融資訊，若非基於特定之親誼或信賴關係，一般均 不可能隨意洩漏於他人，如洩漏於陌生人或欠缺具體可供追 索資訊之對象，則因同時交付帳戶金融卡及密碼於他人，形 同將該帳戶讓渡他人使用，成為他人金錢流通之工具，除向 金融單位申請掛失外，帳戶之所有人對該帳戶之使用已經毫 無管控之能力。本件依被告兆豐銀行帳戶之存摺內頁交易紀 錄（偵卷第10-11 頁），被告於104 年間有多筆以自動櫃員 機交易之紀錄，顯見被告對於金融卡交易僅憑密碼驗證，無 法查對實際持用人之特性清楚明瞭，殊無在目的、用途不明 之情況下，隨意交出金融卡及密碼之理，是被告對於系爭帳 戶交出後，可能遭詐騙集團利用作為詐騙工具，主觀上應可 預見。
㈢、本件玉山銀行帳戶自103 年3 月27日提領現金1,000 元後， 迄本件案發之105 年10月24日止，存款金額為0 元；兆豐銀 行帳戶自104 年12月14日提領現金1,005 元後，存款為0 元 ，迄本件案發之105 年10月24日止，除曾有利息收入6 元外 ，無任何交易紀錄；國泰世華帳戶自104 年4 月30日提款30 0 元後，迄本件案發之105 年10月24日前，存款為35元，以 上有系爭帳戶之歷史交易明細可查（本院卷第49-73 頁）， 是本件被告於交付系爭帳戶金融卡及密碼時，其帳戶內存款 額度處於無法以金融卡提領之狀態，換言之，被告交付系爭 帳戶，並不至於使自己蒙受經濟上之損失，則對於其帳戶淪
為詐欺集團所用，在無損自己利益之下，可謂並不違背其本 意。再者，被告金融帳戶不止系爭帳戶3 個，另有中華郵政 斗六西平路郵局帳號00000000000000號帳戶，該帳戶自98年 起作為定期壽險扣款所用，存款達萬元以上，105 年間存款 餘額亦達8 萬元以上；雲林縣莿桐鄉農會帳號000000000000 00號帳戶，自102 年間開戶時起，定期作為餐費、註冊費扣 款所用，105 年間存款餘額均達1 萬元以上，此有存摺封面 及內頁影本在卷可憑（本院卷第153-165 頁、173-177 頁） ，被告上開2 帳戶之使用狀態及存款額度顯然不同於系爭帳 戶，被告遺失之金融卡竟恰巧均為閒置帳戶，而非上開經常 使用之帳戶，實難有合理之解釋，由被告全部金融帳戶之使 用狀況以觀，被告應係刻意選擇閒置帳戶交付詐騙集團，以 防自己經濟損失，方屬實情。
四、被告能預見交付系爭帳戶與他人，有淪為詐騙工具之風險， 仍在不違背其本意之情況下交付系爭帳戶，已詳述如上，被 告雖辯稱：「金融卡是我弄丟的，沒有交給其他人，1 次弄 丟3 張，因為我跟駕照放在一起。我很健忘，所以密碼都設 定都是生日」等語（本院卷第88-89 頁），然查：㈠、被告為智識程度正常且有相當社會經驗之人，其亦自承於申 辦設定金融卡密碼時，金融機構曾提醒不宜以生日作為密碼 （本院卷第88頁），則其辯稱以生日為密碼等情，已難謂合 理，再縱使被告以生日為金融卡密碼，而金融卡不慎遺失， 亦未必立即遭詐騙集團拾獲，被告辯稱因金融卡與駕照放在 一起，因此於遭詐騙集團拾獲後盜用，已屬過份巧合，況且 ，被告系爭帳戶為閒置帳戶，帳戶內幾無存款，被告本無何 將系爭帳戶金融卡攜帶外出之必要，卻一反常態臨時將系爭 帳戶攜帶出門並不慎遺失，其辯解實有多處不合理之處。㈡、被告就帳戶遺失之地點及原因，於偵查及審理中供述亦有所 差異，其先於偵查中供稱：「我在萬華夜市遺失」（偵卷第 8 頁），於準備程序供稱：「卡片是我上班弄丟的」（本院 卷第88頁），於審理程序則稱：「我要帶駕照出門，金融卡 藏在駕照套子裡面，我出門都會帶駕照，當天是因為去網咖 要看證件」（本院卷第223 頁），就同一事實供述反覆，益 顯其供述仍有難以採信之處。
㈢、末以，被告未曾掛失系爭帳戶金融卡，此為其迭所承認（警 卷第2 頁），而其於偵查中陳稱：遺失的事我知道等情（偵 卷第8 頁），其重要金融工具遺失，竟未曾有掛失動作，已 與常情不符，縱使依其所辯，因為系爭帳戶內無存款而未掛 失（偵卷第8 頁），然其既辯稱，金融卡與駕照一併遺失， 且出門都會帶駕照，對於其經常使用之重要證件，被告竟也
無任何自保之舉動，辯稱：我對台北路不熟，不知道監理站 在哪裡等語（偵卷第9 頁），其違反常態之消極舉動，實已 突顯就系爭帳戶金融卡遺失一事，並非出乎其意料之事，對 於可能因此淪為詐騙工具，實並未違背其本意。五、綜上，被告已預見如將系爭帳戶之金融卡及密碼一併交付予 他人，將可能使帳戶流為詐欺他人財物之工具，並以該帳戶 之金融卡提領詐得財物，惟仍基於縱有人以其帳戶實施詐欺 取財犯罪亦不違背其本意之幫助犯意，將系爭帳戶金融卡及 密碼交付他人，以此方式幫助詐騙集團成員實施如附表所載 之詐騙行為，已可認定，被告辯稱金融卡遺失部分，與本院 調查證據之結果無法相符，不足採信，應依法論罪科刑。參、論罪科刑
一、行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背 其本意者，為間接故意，應與直接故意相同評價，刑法第13 條第2 項定有明文。又如對於犯罪與正犯有共同之認識，以 幫助之意思對正犯資以助力，未參與實施犯罪之行為者，為 幫助犯（最高法院75年度臺上字第1509號及88年度臺上字第 1270號判決意旨參照）。被告主觀上以幫助他人犯詐欺犯罪 之間接故意，客觀上則以提供金融卡及密碼之方式對正犯施 以助力，係實行詐欺取財犯罪構成要件以外之行為，且亦無 其他證據證明被告與正犯間有犯意聯絡及行為分擔，應認被 告為詐欺取財罪之幫助犯。是核被告所為，係犯刑法第30條 第1 項前段、第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪。被告基於 單一之犯意，以提供本件金融卡3 張及密碼之單一行為，幫 助詐欺行為人詐得如附表所示被害人之財物，乃一行為觸犯 7 次幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段 規定，從一重之幫助詐欺取財罪處斷。被告本件為幫助犯， 本院衡其犯罪情節顯較正犯為輕，爰依刑法第30條第2 項之 規定，按正犯之刑減輕之。
二、爰審酌我國現今詐欺事件頻傳，偵查機關因人頭帳戶氾濫， 導致查緝極為不易，受害人亦求償無門，成為犯罪偵查之死 角，相關權責機關無不透過各種方式極力呼籲及提醒，而被 告對於重要之金融交易工具未能重視，亦未正視交付帳戶可 能導致之嚴重後果，而將帳戶之金融卡及密碼交付陌生人， 容任他人以該帳戶作為犯罪之工具，實際上並導致被害人不 小之經濟損失，犯罪所生危害不輕，且尚未填補。並斟酌被 告1 次提供3 張金融卡，犯罪情節相對較為嚴重；家庭成員 包括媽媽及哥哥，現未婚，育有1 名未成年子女；高中畢業 之教育程度；從事擺攤生意，月收入約新臺幣3 萬元；無刑 事犯罪之素行，暨其否認犯罪之犯後態度及其他一切情狀，
量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。肆、應適用之法律：刑事訴訟法第299 條第1 項前段，刑法第30 條第1 項前段、第2 項、第339 條第1 項、第55條前段、第 41條第1 項前段，刑法施行法第1 條之1 第1 項。本案經檢察官黃立夫到庭執行職務
中 華 民 國 106 年 9 月 30 日
刑事第七庭 審判長 法 官 張文俊
法 官 陳韋仁
法 官 蕭于哲
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳玉珮
中 華 民 國 106 年 10 月 3 日
附錄本件論罪科刑法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表、犯罪事實表
┌──┬───┬────────────┬──────────┐
│編號│被害人│犯罪事實 │相關卷證及出處 │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ １ │丙○○│丙○○於105 年10月24日某│①告訴人丙○○於105 │
│ │ │時許，因詐欺集團成員在臉│ 年10月26日之警詢筆│
│ │ │書（FACEBOOK）社群網站，│ 錄（警卷第5 頁至第│
│ │ │騙稱欲販售IPhone 6S 及 │ 7 頁） │
│ │ │IPhone 6S Plus，丙○○上│②交易紀錄翻拍照片（│
│ │ │網瀏覽該訊息後因而陷於錯│ 警卷第69頁） │
│ │ │誤，於同年月25日某時，在│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │臺北市信義區松仁路附近使│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │用網路銀行，依詐欺集團成│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │員之指示操作，匯款13,000│ 新北市政府警察局永│
│ │ │元進入甲○○上開玉山銀行│ 和分局得和派出所受│
│ │ │帳戶，隨即由詐欺集團成員│ 理詐騙帳戶通報警示│
│ │ │以金融卡及密碼提領殆盡。│ 簡便格式表、受理刑│
│ │ │ │ 事案件報案三聯單、│
│ │ │ │ 受理各類案件紀錄表│
│ │ │ │ （警卷第24頁至第25│
│ │ │ │ 頁、第32頁、第39頁│
│ │ │ │ 、第78頁至第79頁）│
│ │ │ │④照片1 張（警卷第69│
│ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │⑤玉山銀行開戶資料及│
│ │ │ │ 客戶交易明細查詢表│
│ │ │ │ （警卷第52頁、第58│
│ │ │ │ 頁至第59頁） │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ ２ │丁○○│丁○○於105 年10月25日13│①告訴人丁○○於105 │
│ │ │時許，在桃園市楊梅區楊昇│ 年10月26日之警詢筆│
│ │ │路256 號，由詐欺集團成員│ 錄（警卷第8 頁至第│
│ │ │佯裝為其友人，以通訊軟體│ 10頁） │
│ │ │LINE騙稱要借款30,000元，│②永豐銀行自動櫃員機│
│ │ │丁○○因而陷於錯誤，於同│ 交易明細表1 紙（警│
│ │ │日14時2 分在上址自動櫃員│ 卷第63頁） │
│ │ │機，依詐欺集團成員之指示│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │操作，因而匯款30,000元進│ 諮詢專線紀錄表、金│
│ │ │入甲○○上開玉山銀行帳戶│ 融機構聯防機制通報│
│ │ │，並隨即由詐欺集團成員以│ 單、桃園市政府警察│
│ │ │金融卡及密碼提領殆盡。 │ 局楊梅分局幼獅派出│
│ │ │ │ 所受理詐騙帳戶通報│
│ │ │ │ 警示簡便格式表、受│
│ │ │ │ 理各類案件紀錄表、│
│ │ │ │ 受理刑事案件報案三│
│ │ │ │ 聯單（警卷第26頁、│
│ │ │ │ 第33頁、第40頁、第│
│ │ │ │ 80頁至第81頁） │
│ │ │ │④照片5 張（警卷第70│
│ │ │ │ 頁至第72頁） │
│ │ │ │⑤玉山銀行開戶資料及│
│ │ │ │ 客戶交易明細查詢表│
│ │ │ │ （警卷第52頁、第58│
│ │ │ │ 頁至第59頁） │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ ３ │辛○○│辛○○於105 年10月25日12│①告訴人辛○○於105 │
│ │ │時許，由詐欺集團成員佯裝│ 年10月25日之警詢筆│
│ │ │為其友人，以通訊軟體LINE│ 錄（警卷第11頁至第│
│ │ │騙稱要借款30,000元，羅薇│ 13頁） │
│ │ │柔因而陷於錯誤，於同日18│②中國信託銀行自動櫃│
│ │ │時24分在高雄市重愛路與民│ 員機交易明細表1 紙│
│ │ │族路路口之自動櫃員機，依│ （警卷第64頁） │
│ │ │詐欺集團成員之指示操作，│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │因而匯款30,000元進入温渼│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │玉上開兆豐銀行帳戶，並隨│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │即由詐欺集團成員以金融卡│ 高雄市政府警察局仁│
│ │ │及密碼提領殆盡。 │ 武分局澄觀派出所受│
│ │ │ │ 理詐騙帳戶通報警示│
│ │ │ │ 簡便格式表、受理刑│
│ │ │ │ 事案件報案三聯單、│
│ │ │ │ 受理各類案件紀錄表│
│ │ │ │ （警卷第27頁、第34│
│ │ │ │ 頁、第41頁、第82頁│
│ │ │ │ 至第83頁） │
│ │ │ │④照片11張（警卷第73│
│ │ │ │ 頁至第75頁） │
│ │ │ │⑤兆豐銀行金控總部分│
│ │ │ │ 行客戶歷史檔交易明│
│ │ │ │ 細查詢表及開戶資料│
│ │ │ │ （警卷第53頁至第55│
│ │ │ │ 頁、第60頁） │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│４ │戊○○│戊○○於105 年10月25日17│①被害人戊○○於105 │
│ │ │時許，由詐欺集團成員佯裝│ 年10月29日之警詢筆│
│ │ │為其表哥，以通訊軟體LINE│ 錄（警卷第14頁至第│
│ │ │騙稱要借款30,000元，曾淑│ 16頁） │
│ │ │興因而陷於錯誤，於同日20│②台中銀行自動櫃員機│
│ │ │時許在彰化縣員林市中山南│ 交易明細表翻拍照片│
│ │ │路27號臺中銀行自動櫃員機│ （警卷第77頁） │
│ │ │，依詐欺集團成員之指示操│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │作，因而匯款30,000元進入│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │甲○○上開兆豐銀行帳戶，│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │並隨即由詐欺集團成員以金│ 彰化縣警察局員林分│
│ │ │融卡及密碼提領殆盡。 │ 局莒光派出所受理詐│
│ │ │ │ 騙帳戶通報警示簡便│
│ │ │ │ 格式表、受理刑事案│
│ │ │ │ 件報案三聯單、受理│
│ │ │ │ 各類案件紀錄表（警│
│ │ │ │ 卷第28頁、第35頁、│
│ │ │ │ 第42頁、第84頁至第│
│ │ │ │ 85頁） │
│ │ │ │④照片4 張（警卷第76│
│ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │⑤兆豐銀行金控總部分│
│ │ │ │ 行客戶歷史檔交易明│
│ │ │ │ 細查詢表及開戶資料│
│ │ │ │ （警卷第53頁至第55│
│ │ │ │ 頁、第60頁） │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ ５ │己○○│己○○於105 年10月25日17│①被害人己○○於105 │
│ │ │時27分許，在臺中市大里區│ 年10月26日之警詢筆│
│ │ │內新里內新街15之20號10樓│ 錄（警卷第17頁至第│
│ │ │住處，由詐欺集團成員佯裝│ 19頁） │
│ │ │為其友人，以通訊軟體LINE│②臺中市大里區農會存│
│ │ │騙稱要借款30,000元，賴孟│ 摺封面及內頁影本、│
│ │ │儀因而陷於錯誤，於同日20│ 台新銀行自動櫃員機│
│ │ │時3 分在臺中市大里區全家│ 交易明細表1 紙（警│
│ │ │便利商店之自動櫃員機，依│ 卷第65頁至第66頁）│
│ │ │詐欺集團成員之指示操作，│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │因而匯款30,000元進入温渼│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │玉上開兆豐銀行帳戶，並隨│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │即由詐欺集團成員以金融卡│ 臺中市政府警察局霧│
│ │ │及密碼提領殆盡。 │ 峰分局內新派出所受│
│ │ │ │ 理詐騙帳戶通報警示│
│ │ │ │ 簡便格式表、受理刑│
│ │ │ │ 事案件報案三聯單、│
│ │ │ │ 受理各類案件紀錄表│
│ │ │ │ （警卷第29頁、第36│
│ │ │ │ 頁、第43頁、第86頁│
│ │ │ │ 至第87頁） │
│ │ │ │④兆豐銀行金控總部分│
│ │ │ │ 行客戶歷史檔交易明│
│ │ │ │ 細查詢表及開戶資料│
│ │ │ │ （警卷第53頁至第55│
│ │ │ │ 頁、第60頁） │
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ ６ │乙○○│乙○○於105 年10月26日9 │①告訴人乙○○於105 │
│ │ │時17分許，由詐欺集團成員│ 年10月26日之警詢筆│
│ │ │佯裝為其友人，以通訊軟體│ 錄（警卷第20頁至第│
│ │ │LINE騙稱要借款30,000元，│ 21頁） │
│ │ │乙○○因而陷於錯誤，於同│②頭城鎮農會自動櫃員│
│ │ │日14時1 分在宜蘭縣頭城鎮│ 機交易明細表1 紙（│
│ │ │城北里西五巷3 之1 號自動│ 警卷第67頁） │
│ │ │櫃員機，依詐欺集團成員之│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │指示操作，因而匯款22,000│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │元進入甲○○上開國泰銀行│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │帳戶，並隨即由詐欺集團成│ 宜蘭縣政府警察局礁│
│ │ │員以金融卡及密碼提領殆盡│ 溪分局頭城派出所受│
│ │ │。 │ 理詐騙帳戶通報警示│
│ │ │ │ 簡便格式表、受理刑│
│ │ │ │ 事案件報案三聯單、│
│ │ │ │ 陳報單（警卷第30頁│
│ │ │ │ 、第37頁、第44頁、│
│ │ │ │ 第88頁至第89頁） │
│ │ │ │④國泰銀行帳戶交易明│
│ │ │ │ 細查詢及開戶資料（│
│ │ │ │ 警卷第56頁至第57頁│
│ │ │ │ 、第61頁至第62頁）│
├──┼───┼────────────┼──────────┤
│ ７ │庚○○│庚○○於105 年10月26日12│①告訴人庚○○於105 │
│ │ │時17分許，由詐欺集團成員│ 年10月31日之警詢筆│
│ │ │佯裝為其叔叔，以通訊軟體│ 錄（警卷第22頁至第│
│ │ │LINE騙稱要借款30,000元云│ 23頁） │
│ │ │云，庚○○因而陷於錯誤，│②中國信託銀行自動櫃│
│ │ │於同日15時48分在臺北市忠│ 員機交易明細表1紙 │
│ │ │孝東路2 段134 巷統一超商│ （警卷第68頁） │
│ │ │內之自動櫃員機，依詐欺集│③內政部警政署反詐騙│
│ │ │團成員之指示操作，因而匯│ 案件紀錄表、金融機│
│ │ │款30,000元進入甲○○上開│ 構聯防機制通報單、│
│ │ │國泰銀行帳戶，並隨即由詐│ 臺北市政府警察局中│
│ │ │欺集團成員以金融卡及密碼│ 正第一分局忠孝東路│
│ │ │提領殆盡。 │ 派出所受理刑事案件│
│ │ │ │ 報案三聯單、受理各│
│ │ │ │ 類案件紀錄表（警卷│
│ │ │ │ 第31頁、第38頁、第│
│ │ │ │ 90頁至第91頁） │
│ │ │ │④國泰銀行帳戶交易明│
│ │ │ │ 細查詢及開戶資料（│
│ │ │ │ 警卷第56頁至第57頁│
│ │ │ │ 、第61頁至第62頁）│
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