臺灣板橋地方法院刑事判決 94年度訴字第365號
公 訴 人 臺灣板橋地方法院檢察署檢察官
被 告 乙○○
丁○○
(原名呂小龍)
丑○○
戊○○
壬○○
癸○○
共 同
選任辯護人 李曉平律師
上列被告等因重利案件，經檢察官提起公訴（93年度核退偵字第
358 號），被告等於準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，
本院合議裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，並判決如下：
主 文
乙○○共同以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑壹年。緩刑肆年。扣案如附表二編號1 號至12號所示之物，均沒收。
丁○○、丑○○、戊○○共同以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，各處有期徒刑陸月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。均緩刑肆年。扣案如附表二編號1 號至12號所示之物，均沒收。
壬○○、癸○○共同以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，壬○○處有期徒刑伍月、癸○○處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。均緩刑叁年。扣案如附表二編號1 號至12號所示之物，均沒收。
事 實
一、乙○○自民國92年3 月間某日起，在臺北縣中和市○○路○ 段2 巷45弄44號7 樓，經營俗稱地下錢莊，擔任負責人，而 以乘他人急迫，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為 營生之職業，並先後於92年2 月、6 月、9 月起，均以月薪 新臺幣（下同）三萬元，僱用丁○○、丑○○及戊○○負責 招攬不特定人借款之業務，並約定渠等可從招攬客戶所繳付 利息抽成牟利；另於92年5 月起，以月薪四萬元，僱用壬○ ○擔任會計，負責登錄客戶資料、管理帳務及接聽客戶電話 ；再於92年10月起，以月薪三萬元，僱用癸○○則負責提示 支票、現金存提及雜務，丁○○、丑○○、戊○○、壬○○ 、癸○○即分別自受僱用於乙○○後，渠等六人共同基於常 業重利之犯意聯絡，以刊登報紙分類廣告招攬客戶之方式， 刊登內容為「解決你的煩惱，有票即可，24H 借款專線0000
000 黃小姐」、「平平要借，就要借這家0000000000楊先生 」、「比比看誰最實在00000000林小姐」之廣告，招徠急需 用錢之子○○、甲○○、丙○○、己○○、陳錫當、寅○○ 、楊嚴峰、辛○○、吳全棟及吳國振等人，分別貸以如附表 一編號1 號至10號所示之貸款金額，約定以如附表一編號1 號至10號所示之利息計算方式收取利息，且要求前揭借貸之 人開立票面金額為本金加利息之支票或本票以供擔保，而從 中牟取與原本顯不相當之利息。嗣於93年1 月13日11時許， 經警持搜索票，在前揭地址搜索，及經由壬○○自願同意帶 同警員，至臺北縣中和市○○路○段第一銀行中和分行第 271 號保管箱搜索，並扣得如附表二所示之物品。二、案經臺北縣政府警察局汐止分局報請臺灣板橋地方法院檢察 署檢察官偵查起訴。
理 由
一、查本案被告乙○○、丑○○、丁○○、戊○○、壬○○、癸 ○○所犯並非死刑、無期徒刑、最輕本刑為三年以上有徒刑 之罪或高等法院管轄第一審案件，而渠等於準備程序進行中 ，被告先就被訴事實為有罪之陳述，經法官告知簡式審判程 序之旨，並聽取公訴人、被告及辯護人之意見後，本院認適 宜改依簡式審判程序進行，爰依刑事訴訟法第273 條之1 第 1 項、第284 條之1 規定，由本院合議庭以裁定由受命法官 獨任進行簡式審判程序，合先敘明。
二、上開事實，業據被告乙○○、丑○○、丁○○、戊○○、壬 ○○、癸○○迭於警詢、偵查、本院準備程序及審理時均自 白不諱，核與證人即借款人子○○、甲○○、丙○○、陳錫 當、己○○、寅○○、楊嚴峰、辛○○、吳全棟於警詢時之 證述及證人即借款人吳國振於偵查中之指訴情節相符，並有 分類廣告報紙影本2 紙、查獲現場照片12張，及如附表二編 號1 號至12號所示之物品扣案可資佐證。被告等上開任意性 自白核與事實相符。本案事證明確，被告等之犯行均堪認定 ，應依法論科。
三、核被告乙○○、丑○○、丁○○、戊○○、壬○○、癸○○ 所為，均係犯刑法第345 條之常業重利罪。被告六人間就上 開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。爰分別審 酌被告六人之生活狀況、智識程度、品行，及被告乙○○係 地下錢莊之負責人，經營地下錢莊，乘人急迫牟取與原本顯 不相當之重利，貸款之期間非短且規模非小，獲利頗多，破 壞正常金融體系，而被告丑○○、丁○○、戊○○、壬○○ 、癸○○等人受僱於地下錢莊經營業者而獲有報酬，並兼酌 渠等並未以暴力手段討債且被告乙○○已免除被害人楊嚴峰
、寅○○、己○○、陳錫當、甲○○、子○○六人之債務以 達成和解，有和解協議書六份在卷可考，又被告六人犯罪後 均坦承犯行之態度等一切情狀，各量處如主文所示之刑，並 就丁○○、丑○○、戊○○、壬○○、癸○○有期徒刑部分 ，均諭知易科罰金之折算標準，以資懲儆。又查被告乙○○ 等六人前均未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院 被告前案紀錄表在卷可稽，渠等因一時失慮，偶罹刑典，事 後已坦承犯行，深具悔意，經此偵審程序及刑之宣告後，應 知警惕而無再犯之虞，本院因認均暫不執行其刑為當，就被 告乙○○、丁○○、丑○○、戊○○四人，均予以宣告緩刑 四年，就被告壬○○、癸○○二人，均予以宣告緩刑叁年， 用啟自新。
四、扣案如附表二編號1 號至編號9 號所示之物，均係供被告等 犯本案犯罪所用之物，如附表二編號10號、11號所示之物， 係被告犯罪所得之物，均為被告乙○○所有，業據被告等供 明在卷，爰依刑法第38條第1 項第2 款、第3 款規定，均宣 告沒收。又如附表二編號12號所示之現金，均係被告乙○○ 所有，其中自臺北縣中和市○○路○ 段2 巷45弄44號7 樓扣 得之現金，供作貸放款所用之物，此為被告乙○○供承屬實 ，雖被告乙○○辯稱：自保管箱內扣得之50萬元，係伊自己 的錢，並非供犯罪所用亦非犯罪所得之物云云，然查，訊據 被告壬○○於本院審理時已供稱：上開銀行保管箱係以伊名 義開設，該保管箱之鑰匙，在上班時間，是由伊負責保管， 伊下班後會將所每日報表及結餘收入的錢放入保管箱內，再 將鑰匙交還給被告乙○○等情明確（詳見本院卷第198 頁） ，參以上開銀行保管箱內之物品，確係經由被告壬○○自願 帶同員警搜索持鑰匙至銀行開啟後扣得，此有搜索扣案筆錄 及扣押物品目錄表各一份在卷可佐，足證上開50萬元現金係 被告犯罪所得之物無誤，被告乙○○所辯，並不足採，故上 開扣案之現金，爰依刑法第38條第1 項第2 款、第3 款規定 ，均宣告沒收。至於扣案附表二編號13及編號15所示之物， 被告乙○○供稱係其朋友陳進財寄放之物，並非其所有等語 ，復乏積極證據證明係供被告等犯罪所得之物，故無從併予 宣告沒收，附此敘明。
五、起訴意旨另以：被告乙○○、丑○○、丁○○、戊○○、壬 ○○、癸○○共同基於常業重利之犯意聯絡，分別於如附表 一編號11、12號所示之時間，貸予如附表一編號11、12號所 示之金額，並約定於如附表一編號11、12號所示期限收取利 息，以預扣利息之方式，從中牟取與原本顯不相當之利息， 因認被告乙○○等六人上開犯行，亦係涉犯常業重利罪嫌云
云。惟查，訊據被告乙○○、丑○○、丁○○、戊○○、壬 ○○、癸○○於本院審理時均供稱：庚○○及張靜雲並非渠 等經手之客戶，亦對庚○○及張靜雲沒有印象等語，參以據 證人庚○○於警詢時陳稱其借款日期為91年10月31日等語； 證人張靜雲於偵訊時證稱其借款日期為90年間等情，則該二 人之告貸日期均係早於被告等所自承開始經營貸放款業務之 前，復查無積極證據足資證明被告乙○○等人確有借款予證 人庚○○、張靜雲，並以預扣利息之方式，牟取與原本顯不 相當之利息之事實，故尚難認被告等有就此部分常業重利之 犯行，且公訴人蒞庭時業已起稱減縮起訴此部分犯罪事實（ 詳見本院94年6 月2 日準備程序筆錄），則起訴書既認此部 份事實與前開論罪科刑犯行部分，有常業犯之實質上一罪關 係，爰不另為無罪之諭知，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273 條之1 第1 項、第299 條第1項前段，刑法第28條、第345 條、第41條第1 項前段、第74條第1 款、第38條第1 項第2 款、第3 款，罰金罰鍰提高標準條例第1 條前段、第2 條，判決如主文。
本案經檢察官徐名駒到庭執行職務。
中 華 民 國 94 年 6 月 16 日 刑事第十四庭 法 官 林 淑 婷
以上正本證明與原本無異
如不服本判決應於送達後10日內向本院提出上訴狀 書記官 廖 貞 音
中 華 民 國 94 年 6 月 16 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第345條
以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科三千元以下罰金。
附表一：
┌─┬───┬────┬─────┬──────────┐
│編│借款人│借款時間│借款金額（│約 定 利 息 │
│號│ │ │單位：新臺│ │
│ │ │ │幣） │ │
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│1 │子○○│92年11月│10萬元。 │一個月為一期，一期利│
│ │ │起 │ │息5 萬元，月息百分之│
│ │ │ │ │五十。 │
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│2 │甲○○│92年12月│25萬元。 │一個月為一期，一期利│
│ │ │23日 │ │息3 萬元，月息百分十│
│ │ │ │ │二。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│3 │丙○○│93年1月9│10萬元。 │一個月為一期，一期利│
│ │ │日 │ │息2 萬元，月息百分之│
│ │ │ │ │二十。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│4 │陳錫當│92年6月 │共計借款 │一個月為一期，每借10│
│ │ │底起 │70萬元。 │萬元一期利息2 萬元，│
│ │ │ │ │月息百分之二十。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│5 │己○○│93年1月 │10萬元 │一個月為一期，利息1 │
│ │ │初 │ │萬元，月息百分之十。│
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│6 │寅○○│92年12月│20萬元。 │一個月為一期，利息6 │
│ │ │31日 │ │萬元，月息百分之三十│
│ │ │ │ │。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│7 │楊嚴峰│93年1月 │10萬元。 │一個月為一期，利息2 │
│ │ │間 │ │萬元，月息百分之二十│
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│8 │辛○○│92年9 月│10萬元。 │一個月為一期，一個月│
│ │ │間 │ │利息1 萬元，月息百分│
│ │ │ │ │之十。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│9 │吳全棟│92年10月│50萬元。 │一個月為一期，每10萬│
│ │ │22日 │ │元利息6 萬元，月息百│
│ │ │ │ │分之六十。 │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│10│吳國振│92年間 │12萬元（實│十天為一期，每期利息│
│ │ │ │拿10萬元，│2 萬元，月息百分之二│
│ │ │ │預扣2 萬元│十。 │
│ │ │ │利息。 │ │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│11│庚○○│91年10月│10萬元（利│每十五天為一期，每期│
│ │ │31日 │息預扣，實│利息1 萬5 千元，月息│
│ │ │ │拿8萬5 千 │百分之三十五。 │
│ │ │ │元） │ │
├─┼───┼────┼─────┼──────────┤
│12│張靜雲│90年間 │10萬元（實│每十天為一期，一期利│
│ │ │ │拿9 萬元，│息1 萬元，月息百分之│
│ │ │ │預扣1 期利│十一。 │
│ │ │ │息1 萬元）│ │
└─┴───┴────┴─────┴──────────┘
附表二：
┌──┬──────────┬──────┬─────┐
│編號│名 稱│數 量│備 註 │
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│1 │存摺 │7本 │被告所有供│
│ │ │ │本件犯罪所│
│ │ │ │用之物 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│2 │員工薪資雜項報表 │5張 │同上 │
│ │(92年8月至同年12月) │ │ │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│3 │員工業績預定表 │2張 │同上 │
│ │ │ │ │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│4 │客戶資料 │9本 │同上 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│5 │客戶資料 │619 張 │同上（其中│
│ │ │ │524 張係從│
│ │ │ │保管箱內查│
│ │ │ │扣） │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│6 │客戶資金往來資料 │23張 │被告所有供│
│ │ │ │犯罪所用之│
│ │ │ │物 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│7 │客戶資料明細 │5張 │同上 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│8 │行動電話 │10支 │同上 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│9 │公司進出帳日報表 │22張 │同上（係從│
│ │ │ │銀行保管箱│
│ │ │ │內查扣） │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│10 │支票 │41張 │被告犯罪所│
│ │ │ │得之物，為│
│ │ │ │被告所有 │
│ │ │ │ │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│11 │本票 │18張 │同上 │
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│12 │現金 │2,167,000 元│其中50萬元│
│ │ │ │係從保管箱│
│ │ │ │內搜索查扣│
│ │ │ │，為被告犯│
│ │ │ │罪所得之物│
│ │ │ │；餘現款係│
│ │ │ │供被告貸款│
│ │ │ │予他人所用│
│ │ │ │之物。 │
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│13 │支票 │475 張 │非被告所有│
│ │ │ │，與本案無│
│ │ │ │關。 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│14 │本票 │121張 │同上 │
├──┼──────────┼──────┼─────┤
│15 │本票影本 │5張 │同上 │
└──┴──────────┴──────┴─────┘