臺灣雲林地方法院刑事判決
114年度金訴字第197號
公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官
被 告 賴立慈
選任辯護人 許哲嘉律師
吳志浩律師
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第768號），被告於準備程序進行中，就被訴事實為有罪之
陳述，經告知簡式審判程序意旨，並聽取公訴人、被告及辯護人
之意見後，本院裁定行簡式審判程序，判決如下：
主 文
賴立慈犯如附表編號1至9所示之罪，各處如附表編號1至9所示之
刑。應執行有期徒刑一年二月，併科罰金新臺幣五萬元，罰金如
易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。緩刑四年，並應依附件之
調解筆錄三份所載之調解內容履行賠償義務；且應於本判決確定
之日起三年內，向公庫支付新臺幣三萬元。扣案之犯罪所得新臺
幣二千元沒收之。
事實及理由
一、犯罪事實：
賴立慈依其智識及一般社會生活之通常經驗，可預見其向金
融機構申設之金融帳戶係個人理財之重要工具，若依他人指
示提供帳戶，再依指示將不明款項購買虛擬貨幣後，轉匯至
他人指定之不詳虛擬貨幣電子錢包，常與詐欺取財之犯罪密
切相關，且可能供作掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向及所在之
用，竟仍基於縱然如此亦不違背其本意之詐欺取財及一般洗
錢之不確定故意，與真實身分不詳、通訊軟體LINE暱稱「捷
克」之人(下稱「捷克」)，共同意圖為自己不法所有，基於
詐欺取財及隱匿詐欺所得去向之洗錢犯意聯絡，於民國113
年4月24日中午12時許，將其所申設之彰化商業銀行股份有
限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶），
提供給「捷克」使用。「捷克」及所屬詐欺集團不詳成員(
下稱本案詐欺集團，無證據證明吳欣柔知悉成員達3人以上
，亦無證據證明內有未成年人)取得本案帳戶資料後，以如
附表所示之詐欺方式，向壬○○、丙○○、辛○○、乙○○、庚○○、
己○○、丁○○、子○○、甲○○施以詐術，致其等均陷於錯誤，而
分別依該詐欺集團成員指示，於附表所示時間，將附表所示
金額分別轉帳至本案帳戶。賴立慈再依「捷克」指示將上開
匯入本案帳戶之款項購買虛擬貨幣，並存入「捷克」指定電
子錢包「TCN11Q1dSMe4fcv6y6rq9EzQtQAt5JLABo」，以此方
法掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得之去向及所在。賴立慈並因
而獲得新臺幣(下同)2,000元之報酬。嗣因壬○○、丙○○、辛○
○、乙○○、庚○○、己○○、丁○○、子○○、甲○○事後察覺遭騙，
報警處理，始循線查悉上情。
二、程序部分：
被告賴立慈所犯之罪，係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年
以上有期徒刑以外之罪，亦非高等法院管轄第一審案件，被
告於準備程序就前揭被訴事實為有罪之陳述，經依法告知簡
式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告及辯護人之意見後，
本院認無不得或不宜依簡式審判程序進行之情形，爰依刑事
訴訟法第273條之1第1項規定，裁定本案進行簡式審判程序
，是本案之證據調查，依同法第273條之2規定，不受同法第
159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1及第16
4條至第170條規定之限制。
三、認定犯罪事實所憑之證據及理由：
上開犯罪事實，業據被告於本院審理時坦承不諱（見本院卷第75頁），核與告訴人壬○○、丙○○、辛○○、乙○○、庚○○、己○○、丁○○、子○○及被害人甲○○於警詢時指訴內容大致相符（見警卷第19至23頁、第25至30頁、第31至33頁、第35至38頁、第39至41頁、第43至46頁、第47至50頁、第51至55頁、第57至59頁），復有本案帳戶開戶資料、交易明細（見警卷第63至65頁）、告訴人壬○○、丙○○、辛○○、乙○○、庚○○、己○○、丁○○、子○○及被害人甲○○之匯款紀錄、對話紀錄各1份（見警卷第129至135頁、第147至171頁、第185至187頁、第197至213頁、第231至235頁、第245至253頁、第265至321頁、第333頁至第339頁、第353至359頁）、被告提出之對話紀錄1份（見警卷第67至109頁）在卷可稽，足認被告前揭任意性自白與事實相符，堪可採信。綜上，本案事證明確，被告上開犯行堪以認定，應予依法論科。
四、新舊法比較：
㈠被告行為後，洗錢防制法經總統於113年7月31日以華總一義
字第11300068971號令修正公布，涉及本案罪刑部分之條文
內容歷次修正如下：
⒈關於一般洗錢罪之刑度，本次修正前第14條規定：「有第二
條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣
五百萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（第二
項）前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之
刑。（第三項）」，本次修正移列至第19條，規定：「有第
二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未
達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新
臺幣五千萬元以下罰金。（第一項）前項之未遂犯罰之。（
第二項）」
⒉關於自白減輕其刑之規定，被告行為時第16條第2項規定：「
犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑。
」，本次修正後移列至第23條第2項，規定：「犯前四條之
罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全
部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官
得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或
共犯者，減輕或免除其刑。」
㈡爰依罪刑綜合比較原則、擇用整體性原則，選擇較有利者為
整體之適用。茲就本案比較新舊法適用結果如下：
⒈如適用被告行為時洗錢防制法規定，法定刑為有期徒刑2月以
上7年以下，本件被告於本院審理時方坦承洗錢犯行，無從
依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑後，其處斷
刑範圍為有期徒刑2月以上7年以下，再依行為時法之第14條
第3項規定，不得科超過其特定犯罪即刑法第339條第1項詐
欺取財罪法定最重本刑為5年，故量刑框架上限為5年。是其
宣告刑範圍為有期徒刑2月以上5年以下。
⒉如適用現行即本次修正後洗錢防制法規定，因被告於本案洗
錢之財物或財產上利益未達1億元，依修正後第19條第1項後
段規定，其法定刑為有期徒刑6月以上5年以下。又被告於本
院審理時方坦承洗錢犯行，無從依修正後之洗錢防制法第23
條第3項前段規定減輕其刑，其宣告刑範圍為有期徒刑6月以
上5年以下。
⒊新舊法比較結果，兩者處罰上限相同，但新法處罰下限較舊
法為重，依刑法第2條第1項前段規定，比較新舊法後，新法
並非有利於被告，自應適用被告行為時規定論罪科刑。
五、論罪科刑：
㈠核被告就附表各編號所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺
取財罪、修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。被
害人甲○○及告訴人乙○○、丁○○數次匯款至本案帳戶，乃詐欺
集團成員基於單一詐欺取財之犯意，分別於密接時間內多次
對其等施用詐術，致其等陷於錯誤，分別為上開匯款行為，
各詐欺行為獨立性薄弱，被害法益又屬單一，應論以接續犯
之一罪。又被告與「捷克」就各次詐欺取財及洗錢犯行，有
犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。
㈡被告就附表各編號行為所犯之詐欺取財罪、修正前洗錢防制
法第14條第1項一般洗錢罪，均係各以一行為觸犯數罪名，
為想像競合犯，應依刑法第55條規定，各從一重之一般洗錢
罪處斷。又其就附表各編號所犯之罪，共9罪，犯意各別，
行為互異，侵害被害法益不同，應分論併罰。
㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為智識正常之成年人，
且與「捷克」素未謀面，無視近年詐欺案件頻傳，詐欺手段
態樣繁多且分工細膩，每造成廣大民眾受騙，損失慘重，更
嚴重損及我國國際形象，竟提供本案帳戶給「捷克」，復依
指示將匯入款項購買虛擬貨幣存入電子錢包，助長社會詐欺
財產犯罪之風氣，使特定犯罪所得遭隱匿或掩飾，無法追查
犯罪所得之去向、所在及查緝真正實行詐欺取財行為之人，
擾亂金融交易往來秩序，所為實值非難；惟念被告於本院審
理時坦認全部犯行，已繳回犯罪所得，並與告訴人丙○○、辛
○○、子○○達成和解，犯後態度尚可，兼衡被告自陳其職業、
教育程度、家庭生活經濟狀況（因涉及被告個人隱私，均不
予揭露，詳參本院卷第143頁）等一切情狀，分別量處如附
表編號1至9所示之刑，並均就罰金部分併諭知易服勞役之折
算標準。又被告所犯如附表編號1至9所示之罪，其犯罪方式
與態樣均屬雷同，侵害同種類之法益，各次犯行之時間極為
接近，為免實質累加致刑度逾其行為之不法內涵，而有違罪
責原則，爰定如主文所示之應執行刑，並就罰金部分併諭知 易服勞役之折算標準。
六、緩刑之說明：
查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑之宣告，有法院前案紀 錄表存卷可憑（見本院卷第157頁），審酌其於犯後坦承犯 行，且與告訴人丙○○、辛○○、子○○成立調解等情，信其經此 偵審程序及科刑之教訓當知所警惕，而無再犯之虞，本院因 認對被告所受宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74 條第1項第1款規定，宣告緩刑4年，以勵自新。再酌被告與 告訴人丙○○、辛○○、子○○已調解成立，依刑法第74條第2項 第3款之規定，命被告應依附件調解筆錄所載之調解內容， 向告訴人丙○○、辛○○、子○○支付損害賠償；另斟酌被告上開 犯罪情節及為促使被告日後更加重視法規範秩序、強化法治 觀念，敦促其確實惕勵改過等情，參考檢察官、被告及辯護 人之量刑意見，爰併依刑法第74條第2項第4款之規定，諭知 被告應於本判決確定之日起3年內，向公庫支付3萬元。被告 於緩刑期間，倘違反上開負擔，情節重大，足認原宣告之緩 刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，得依刑法第75條 之1第1項第4款規定，撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。
七、沒收部分：
㈠被告繳回之犯罪所得2,000元，為其犯罪所得，應依刑法第38 條之1第1項前段之規定，宣告沒收。
㈡按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文，故關 於沒收之法律適用，尚無新舊法比較之問題，於新法施行後 ，應一律適用新法即修正後洗錢防制法之相關規定。次按犯 一般洗錢罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為 人與否，沒收之，修正後洗錢防制法第25條第1項均有明定 。參酌該條項之修法理由，係「考量澈底阻斷金流才能杜絕 犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財 物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬犯罪行為人所有 而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂『不問屬於犯罪 行為人與否』，並將所定行為修正為『洗錢』」。查被告就告 訴人2人所匯款項，依指示提領後轉交本案詐欺集團不詳成
員收取，而屬洗錢之財物，惟該筆款項既經被告轉交本案詐 欺集團不詳成員收取，被告並非該沒收標的之所有權人或具 有事實上處分權之人，縱對被告宣告沒收、追徵，亦不具阻 斷金流之效果，況依卷存事證無從查知本案詐欺集團不詳成 員身分，自無從依修正後洗錢防制法第25條第1項規定予以 宣告沒收。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官黃宗菁提起公訴、到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 10 月 22 日 刑事第五庭 法 官 吳孟宇以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切勿逕送上級法院」。
書記官 黃巧吟中 華 民 國 114 年 10 月 22 日附錄本案論罪科刑法條：
修正前洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件：本院調解筆錄3份。
附表：
編號 告訴人/被害人 詐欺方式 匯款時間 (民國) 匯款金額 (新臺幣) 被告所犯罪名及科刑 1 壬○○(提告) 本案欺集團成員於113年3月28日某時，透過社群軟體臉書暱稱「Chen Miltoon」、通訊軟體LINE暱稱「陳智勇」(ID：js031583)向壬○○佯稱：加入網路平台(www.zenex.icu)會員並儲值，投資虛擬貨幣，獲利可期等語，致壬○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月17日下午2時38分許 10萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新臺幣一萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 2 丙○○(提告) 本案欺集團成員於113年4月16日某時，透過交友軟體Litmatch暱稱「陳峰」、通訊軟體LINE暱稱「陳先生(宇峰)」(ID：cyf19868)、「電傷運營中心」向丙○○佯稱：加入平台會員，認購商品販賣，獲利可期等語，致丙○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月15日下午2時27分許 9萬6,000元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新臺幣一萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 3 甲○○(未提告) 本案欺集團成員於113年5月17日前某日，透過交友軟體陌陌暱稱「樺叔」、通訊軟體LINE暱稱「字節跳動公益」向甲○○佯稱：投資抖音平台，獲利可期等語，致甲○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月17日上午10時22分許 5萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 113年5月17日上午10時23分許 5萬元 113年5月17日上午10時25分許 10萬元 113年5月17日上午10時26分許 10萬元 4 辛○○(提告) 本案欺集團成員於113年3月30日某時，透過交友軟體歡歌暱稱「Mr Huang」、通訊軟體LINE暱稱「Huang」(ID：6668h)向辛○○佯稱：投資博弈網站，保證獲利等語，致辛○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月17日上午9時52分許 22萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 5 乙○○(提告) 本案欺集團成員於113年4月26日前某日，透過交友軟體Lemo暱稱「林晏慶」向乙○○佯稱：加入銀座購物網會員，認購商品販賣，獲利可期等語，致乙○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月15日中午12時33分許 5萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新臺幣五千元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 113年5月15日中午12時35分許 1萬3,000元 6 庚○○(提告) 本案欺集團成員於113年3月14日某時，透過社群軟體臉書暱稱「Kevin Lin」、通訊軟體LINE暱稱「Kevin(文斌)」「客服002」向庚○○佯稱：投資博弈網站，保證獲利等語，致庚○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月17日上午11時10分許 20萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 7 己○○(提告) 本案欺集團成員於113年4月13日某時，透過通訊軟體Messenger暱稱「吳玉玲」、LINE暱稱「Ting er」向己○○佯稱：投資茶盞市場，獲利可期等語，致己○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月13日上午10時59分許 6萬1,300元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新臺幣五千元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 8 丁○○(提告) 本案欺集團成員於113年4月28日某時，透過通訊軟體IG暱稱「wc117777」、LINE暱稱「繁花似錦一俗人」向丁○○佯稱：透過「Revolut交易中心」進行投資，獲利可期等語，致丁○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月17日下午2時46分許 5萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新臺幣五千元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。 113年5月17日下午2時47分許 2萬元 9 子○○(提告) 本案欺集團成員於113年4月6日某時，透過通訊軟體IG暱稱「Franz Berer」向子○○佯稱：抽獎獲得對表，需先支付關稅，並稱帳號遭鎖住，須匯款作為保證金，始能解除等語，致子○○陷於錯誤，依指示於右列時間轉帳右列金額至本案帳戶。 113年5月13日上午10時30分許 27萬元 賴立慈共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算壹日。