臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第4172號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 柯家緯
(即柯潤麟)
選任辯護人 蕭縈璐律師
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴(113年度營偵
字第3962號)，及移請併案審理（114年度偵字第11480號），被
告自白犯罪，本院裁定逕以簡易判決處刑如下：
主 文
柯家緯幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣拾萬元，有期徒刑如易科罰金，
罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：
柯潤麟可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人
財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，
他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受
、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及
所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟
仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦
不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於
民國113年10月29日6時許，在臺南市○○區○○路000號之空軍
一號客運站，將其申設之臺灣銀行帳號000000000000號帳戶
（下稱臺銀帳戶）、臺灣土地銀行帳號000000000000號帳戶
（下稱土銀帳戶）、合作金庫商業銀行帳號0000000000000
號帳戶（下稱合庫銀帳戶）、第一商業銀行帳號0000000000
0號帳戶（下稱一銀帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000
00000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、中國信託商業銀行
帳號000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）之金融卡及密碼
等帳戶資料，提供予真實姓名年籍不詳之人，而容任該人及
其所屬之詐欺集團成員充當詐欺匯款使用。嗣該詐欺集團成
員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基
於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，向附表所示之謝淑娟、賴明
賢、曹博翔、任冠臻、陳泓文、楊明謀、董威萱、江嘉苓、
沈妤珊、黃懷冬、陳佳璦、李德軒、陳宜君、吳庭禎、劉德
謙、何雅惠等16人(以下簡稱附表所示16人)施用詐術，致其
等陷於錯誤而分別依指示，將指定金額匯入附表所示之帳戶
內，旋遭提領一空。嗣附表所示16人均察覺有異而報警處理，
始為警循線查悉上情。案經附表所示16人訴由臺南市政府警
察局學甲分局報告後起訴。
二、證據名稱：
(一)被告柯家緯於警詢、偵訊及本院審理中之自白。
(二)附表所示告訴人警詢中所為之陳述。
(三)告訴人謝淑娟之網路轉帳交易截圖照片及其與詐欺集團成
員於LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第49至55頁)；告訴人
賴明賢之華南商業銀行帳戶之存款帳務交易明細及其與詐
欺集團成員於LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第73至91頁)
；告訴人曹博翔之網路轉帳交易截圖照片及其與詐欺集團
成員於LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第107至108頁)；告
訴人任冠臻之郵局帳戶交易明細截圖照片及其與詐欺集團
成員於LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第121至128頁)；告
訴人陳泓文之自動櫃員機交易明細表照片，及其與詐欺集
團成員於LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第151至158頁)、
告訴人楊明謀之網路轉帳交易截圖照片、詐欺集團成員於
Facebook社群網站、LINE通訊軟體之個人資料頁面截圖照
片(警卷第169至185頁)；告訴人董威萓之網路轉帳交易截
圖照片，及其與詐欺集團成員於Messenger通訊軟體之對
話紀錄(警卷第221至225頁)；告訴人江嘉苓之網路轉帳交
易截圖照片，及其與詐欺集團成員於LINE通訊軟體之對話
紀錄(警卷第234至236頁)；告訴人沈妤珊之元大商業銀行
帳戶交易明細及其與詐欺集團成員之對話紀錄各1份(警卷
第251至252、275至285頁)；告訴人黃懷冬之網路轉帳交
易截圖照片及其與詐欺集團成員之對話紀錄(警卷第313至
321頁)；告訴人陳佳璦之網路轉帳交易截圖照片及其與詐
欺集團成員於LINE通訊軟體之對話紀錄各1份(警卷第343
至346頁)；告訴人李德軒申設之中國信託商業銀行帳戶交
易明細及其與詐欺集團成員於LINE通訊軟體之對話紀錄(
警卷第360至361、377至388頁)；告訴人陳宜君之網路轉
帳交易截圖照片4張，及其與詐欺集團成員之對話紀錄(警
卷第410頁)；告訴人吳庭禎之網路轉帳交易截圖照片及其
與詐欺集團成員LINE通訊軟體之對話紀錄(警卷第426至42
7頁)；告訴人劉德謙之網路轉帳交易截圖照片、帳戶交易
明細截圖照片及其與詐欺集團成員LINE通訊軟體之對話紀
錄(警卷第438至442頁)；告訴人何雅惠之對話紀錄及帳戶
交易成功翻拍照片各1份(併警卷第33至93頁)。
(四)臺銀帳戶之客戶基本資料及交易明細各1份(警卷第31至34
頁、偵卷第45至61頁)、土銀帳戶之客戶基本資料及交易
明細(警卷第27至29頁、偵卷第63頁)、合庫銀帳帳戶之客
戶基本資料及交易明細各1份(警卷第23至25頁、偵卷第65
頁)、一銀帳戶之客戶基本資料及交易明細(警卷第19至21
頁、偵卷第67頁)、郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細
各1份(警卷第35至37頁、同併警卷第11至14頁)、中信銀
行帳戶之客戶基本資料及交易明細各1份(警卷第15至17頁
)。
(五)臺灣臺南地方檢察署106年度營偵字第548號檢察官不起訴
處分書1份(偵卷第25至27頁)、被告提出寄出帳戶之收據(
偵卷第39頁)、被告提出之對話紀錄截圖及臉書貼文截圖(
警卷第445至447頁)。
三、論罪科刑：
(一)核被告柯家緯所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1
項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法
第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告提供上開6個帳
金融卡及密碼之行為，使詐騙集團成員得以遂行詐欺、洗
錢之犯行，係以一行為觸犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪名
，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以刑法
第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一
般洗錢罪；又被告本件所為，固予正犯助力，但未參與犯
罪行為之實行，屬幫助他人實行犯罪行為，為幫助犯，爰
依刑法第30條第2項規定減輕其刑。
(二)檢察官移送併辦部分（114年度偵字第11480號），與起訴
之犯罪事實有裁判上一罪關係，本院自得併予審理，併予
敘明。
(三)爰審酌被告柯家緯前於106年2月間即曾因交付金融機構存
摺提款卡予真實姓名不詳之人而涉犯幫助詐欺取財罪，經
警移送後，經檢察官為不起訴處分確定(見臺灣臺南地方
檢察署檢察官106年度營偵字第548號不起訴處分書，偵卷
第25至27頁)，竟意圖為自己不法之所有，再度提供自身
金融帳戶予他人使用，且提供之帳戶金融卡及密碼資料數
量高達6個，因此遭詐欺集團成員詐騙之人數多達16位，
迄今尚未與其等成立調解或賠償損害；於警詢及偵訊時否
認犯行，終於本院審理中坦承犯行，非全無悔意，犯後態
度尚可；兼衡被告之身心健康狀況(見奇美醫療財團法人
奇美醫院114年8月26日(114)奇醫字第4104號函附病情摘
要及相關病歷資料【雙向情緒障礙症】及被告提出之身心
障礙證明，本院金訴字卷第199至341、347頁)、於本院審
理時自陳之智識程度、家庭、生活狀況(本院金訴字卷第4
14頁審理筆錄)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭 知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
四、被告柯家緯否認其有因本件犯行而取得報酬，復無積極證據 證明被告確因本案犯行收取任何對價而獲有犯罪所得，自無 從宣告沒收，併予說明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，判決如主文。六、如不服本判決應於收受送達日起20日內向本院提出上訴書狀 （應附繕本）。
本案經檢察官黃淑妤提起公訴及移送併辦，檢察官張佳蓉到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 10 月 31 日 刑事第四庭 法 官 莊玉熙以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。
書記官 陳昱潔中 華 民 國 114 年 11 月 4 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：(民國/新臺幣)
編號 告訴人 詐騙方式 1 謝淑娟 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與謝淑娟聯繫，並佯稱驗證帳戶之方式詐騙謝淑娟，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日20時16分許匯款49,983元至臺銀帳戶。 2 賴明賢 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與賴明賢聯繫，並佯稱金融認證之方式詐騙賴明賢，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日20時51分許匯款17,985元至臺銀帳戶。 3 曹博翔 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與曹博翔聯繫，並以假買賣之方式詐騙曹博翔，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日20時11分許匯款31,055元至臺銀帳戶。 4 任冠臻 詐欺集團成員於113年10月28日，透過LINE通訊軟體與任冠臻聯繫，並以假中獎之方式詐騙任冠臻，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日20時43分許匯款49,998元至臺銀帳戶。 5 陳泓文 詐欺集團成員於113年10月22日，透過LINE通訊軟體與陳泓文聯繫，並以假買賣之方式詐騙陳泓文，致其陷於錯誤，而依指示分別於113年10月29日19時35分許、52分許匯款29,989元、16,985元至土銀帳戶。 6 楊明謀 詐欺集團成員於113年10月28日，透過LINE通訊軟體與楊明謀聯繫，並以假買賣之方式詐騙楊明謀，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日19時21分許匯款49,999元至土銀帳戶 7 董威萱 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與董威萱聯繫，並以假買賣之方式詐騙董威萱，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日14時51分許匯款25,985元至合庫銀帳戶。 8 江嘉苓 詐欺集團成員於113年10月26日，透過LINE通訊軟體與江嘉苓聯繫，並以假中獎之方式詐騙江嘉苓，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日14時26分許匯款71,998元至合庫銀帳戶。 9 沈妤珊 詐欺集團成員於113年10月28日，透過LINE通訊軟體與沈妤珊聯繫，並以假中獎之方式詐騙沈妤珊，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日14時26分許匯款29,985元至合庫銀帳戶。 10 黃懷冬 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與黃懷冬聯繫，並以假買賣之方式詐騙黃懷冬，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日17時23分許匯款30,000元至一銀帳戶。 11 陳佳璦 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與陳佳璦聯繫，並以假中獎之方式詐騙陳佳璦，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日17時36分許匯款16,025元至一銀帳戶。 12 李德軒 詐欺集團成員於113年10月29日，透過交友軟體與李德軒聯繫，並以假援交之方式詐騙李德軒，致其陷於錯誤，而依指示於113年10月29日16時53分許匯款50,000元至一銀帳戶。 13 陳宜君 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與陳宜君聯繫，並以假買賣之方式詐騙陳宜君，致其陷於錯誤，而依指示分別於113年10月29日21時49分許、49分許、52分許、22時4分許匯款49,987元、39,123元、10,123元、9,987元至郵局帳戶。 14 吳庭禎 詐欺集團成員於113年10月29日，透過LINE通訊軟體與吳庭禎聯繫，並佯稱驗證帳戶之方式詐騙吳庭禎，致其陷於錯誤，而依指示分別於113年10月29日21時34分許、43分許匯款9,230元、5,123元至中信帳戶。 15 劉德謙 詐欺集團成員於113年10月28日，透過LINE通訊軟體與劉德謙聯繫，並以假中獎之方式詐騙劉德謙，致其陷於錯誤，而依指示分別於113年10月29日21時3分許、6分許匯款49,996元、25,008元至中信帳戶。 16 何雅惠 詐欺集團成員於113年10月27日不詳時分起，陸續以通訊軟體LINE暱稱「Alva」、Messenger暱稱「Ho Juan」向何雅惠佯稱：可代為購買演唱會門票云云詐騙何雅惠，致何雅惠陷於錯誤，依指示於113年10月29日22時06分許，匯款17,760元至郵局帳戶。
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