臺灣臺南地方法院刑事判決
113年度金訴字第2260號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 鄭俊明
選任辯護人 陳丁章律師
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵緝字第1
424號），本院以簡式審判程序判決如下：
主 文
鄭俊明犯三人以上共同詐欺取財罪，九罪，各處有期徒刑壹年貳
月。應執行有期徒刑壹年拾月。緩刑伍年，並應履行如附件二調
解內容所示之分期給付。
事實及理由
一、被告鄭俊明所犯，均係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以
上有期徒刑以外之罪，其於準備程序就被訴事實為有罪之陳
述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取其與辯護人、公
訴人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任進行審判程
序。
二、本件犯罪事實及證據，除下列補充、更正外，其餘均引用檢
察官起訴書之記載（如附件一）。
（一）起訴書附表「第二層人頭戶」欄所載金流部分，因有缺漏
，業經公訴人發函及本院依元大商業銀行函覆之查復資料
表（院卷一第151、217頁），補充如本判決附表所載。
（二）證據清單編號3⑵所載「王道銀行000-00000000000000號帳
戶」，因卷內查無此項證據，爰予刪除。
（三）證據部分增列如下：
1、元大商業銀行函覆之查詢交易明細資料表、交易傳票（賣
匯水單及其他交易憑證）、客戶基本資料、開戶迄今外幣
帳戶交易明細（院卷一第215-233頁）。
2、元大商業銀行函覆之查復資料表、開戶申請書、網路銀行
外幣匯出匯款約定書（院卷一第391-399頁）。
3、元大商業銀行函覆之客戶重要權益提醒及防範詐騙宣導提
醒事項、查復資料表暨網路銀行登入認證紀錄（院卷二第
19、77-80頁）。
4、被告於本院之自白。
三、論罪
（一）被告行為後，洗錢防制法之洗錢罪規定業經修正，於113
年7月31日公布，同年8月2日施行。修正前該法第14條第1
項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期
徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。」修正後該法第19
條第1項規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以
上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗
錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5
年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。」經比
較結果，修正後第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產
上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以
下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後規定較有
利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正後規
定論處。
（二）核被告所為，就本判決附表編號1部分，係犯組織犯罪防
制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪、刑法第339條
之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、修正後洗錢
防制法第19條第1項後段之洗錢罪；就編號2至9部分，均
係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財
罪、修正後洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪。。
（三）被告與本案詐欺集團成員，就本件犯行，有犯意聯絡及行
為分擔，為共同正犯。
（四）關於本判決附表所示9次犯行，被告各係以一行為同時觸
犯上開罪名，為想像競合犯，應從一重之加重詐欺取財罪
處斷。
（五）被告所犯九罪，被害人不同，應予分論併罰。
四、科刑及緩刑宣告
（一）本院審酌被告因一時貸款之需，罔顧交付帳戶資料之風險
，輕率依指示開立台幣及外幣帳戶，並將所開立之帳戶資
料交予來路不明之人，任由他人使用該等帳戶操作不明資
金進出，更依指示為本判決附表編號9所載之臨櫃匯款行
為，造成被害人受騙之金額難以追回，危害社會治安，所
為實屬不該，於偵查中雖否認犯罪，但於本院最終坦認犯
行，且在本案並非從事直接詐騙被害人之分工，非屬核心
要角，並與本判決附表編號1、3、4、6、7、9之被害人達
成調解或和解（編號5、8之被害人經通知調解未到，應視
為無調解意願；編號2之被害人雖未能調解成立，但已提
起附帶民事訴訟），有調解筆錄3份、編號6被害人之陳報
狀1份在卷，堪認積極彌補所犯，兼衡其自陳觸犯本案係
因當時母親罹癌，為籌措醫藥費所致，及其所述之學歷及
目前工作狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並 衡量本案犯罪次數、詐騙金額等全案情節，定其應執行之 刑。
（二）被告無何犯罪前科，有其前案紀錄表可稽，茲念其犯後於
本院坦認犯行，並與多數被害人成立調解或和解，業如前 述，其中本判決附表編號1、3之被害人部分，其調解內容 約定分期給付，斟酌上情及分期期數，認所宣告之刑以暫 不執行為適當，爰併予諭知緩刑5年，並於緩刑期間內， 課予被告如附件二調解筆錄所示分期給付之負擔，以督促 其確實履行調解內容，以啟自新。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第273條之1第1項、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官廖羽羚提起公訴，檢察官郭俊男、黃齡慧到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 10 月 30 日 刑事第十六庭 法 官 周宛瑩以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 趙建舜中 華 民 國 114 年 10 月 30 日附表：(金額：新臺幣)
編號 被害人 詐騙手法 匯款時間及金額 第一層人頭戶 第二層人頭戶 1 張重陽 (提告) 張重陽於112年5月11日於臉書「林欣」之訊息，加入「林欣瑤」LINE好友，「林欣瑤」向張重陽詐稱：下載CitCoin(網址:http://web.citcoin.top/index.html)投資云云，導致張重陽受騙匯款 112年7月4日11時10分匯款55萬元 鄭俊明之元大銀行000-00000000000000號帳戶 112年7月4日11時30分46秒，以網銀結購方式，匯出225萬8000元購買美元，存入外幣存款帳戶，並於同日匯出美元7萬2300元。 2 黃孝忠 (提告) 黃孝忠於112年5月間在臉書瀏覽詐騙廣告後加入LINE好友，對方向黃孝忠詐稱：至https://app.ajzchduhquweh.com、https://app.fvwhkjaijd.com下載app加入會員，導致黃孝忠受騙匯款 112年7月4日11時18分匯款21萬元 3 鄭鈴玉(未提告) 鄭鈴玉加入詐欺集團成員「五穀豐登」、「王詩晴」LINE好友，為「王詩晴」慫恿至研鑫投顧網站投資，誆稱保證獲利、穩賺不賠云云，導致鄭鈴玉受騙至該網站申請帳號，並依照指示匯款 112年7月4日11時40分匯款252萬1815元 鄭俊明之元大銀行000-00000000000000號帳戶 112年7月4日12時27分5秒，以網銀結購方式，匯出678萬元購買美元，存入外幣存款帳戶，並於同日匯出美元21萬7600元。 4 黃俊嘉 (提告) 黃俊嘉在LINE認識「李詩婷」，「李詩婷」自稱任職於「泰鼎國際投資」，在「柏林證券」手機應用程式中操作股票，並慫恿黃俊嘉一齊加入，誆稱可穩定獲利云云，導致黃俊嘉受騙匯款 112年7月4日11時45分、47分匯款10萬元、10萬元 5 蔡承祥 (提告) 蔡承祥於112年5月11日於交友軟體「SWEETRING」結識「林希」，其後「林希」推薦蔡承祥投資期貨網站，聲稱可獲利云云，導致蔡承祥受騙匯款 112年7月4日12時26分、27分匯款5萬元、5萬元 6 黃美舒 (提告) 黃美舒於臉書認識身分不詳之人，該人向黃美舒詐稱：下載「one極先鋒」app，保證獲利、穩賺不賠云云，黃美舒受騙依指示下載APP並申請註冊帳號、匯款 112年7月4日13時2分、24分匯款20萬5000元、30萬5000元 鄭俊明之元大銀行000-00000000000000號帳戶 112年7月4日13時47分2秒，以網銀結購方式，匯出270萬7800元購買美元，存入外幣存款帳戶，並於同日匯出美元8萬6900元。 7 張文源 (提告) 張文源於112年4月份時透過朋友介紹投資永旺商城(http://www.ywspwelcome.com/)，張文源遂加入網站內提供的LINE客服，並因受騙而匯款至LINE暱稱「在線客服(網路)」提供之帳戶 112年7月4日13時15分匯款20萬元 8 葉盈榛 (提告) 葉盈榛於112年5月23日13時許於LINE結識「林芷薇」，「林芷薇」介紹其透過「野村證券-徐孟昕」之帳號操作股票投資云云，導致葉盈榛受騙匯款 112年7月4日13時18分匯款10萬元 9 郭亭 (提告) 郭亭於Line認識詐欺集團成員，該成員向郭亭詐稱：至https://www.xbvhjgfg.com網站投資，保證獲利、穩賺不賠云云，導致郭亭受騙匯款 112年7月5日11時4分匯款104萬元 鄭俊明之元大銀行000-00000000000000號帳戶 ⑴112年7月7日13時33分匯款30萬元至鄭俊明之王道銀行000-00000000000000號帳戶 ⑵112年7月7日13時38分匯款40萬元至鄭俊明之第一銀行000-00000000000號帳戶 ⑶112年7月7日13時40分匯款30萬元至鄭俊明之渣打銀行000-00000000000000號帳戶 ⑷112年7月10日14時35分匯款12萬元至鄭俊明之中國信託000-000000000000號帳戶 ⑸112年7月10日14時49分匯款10萬元至鄭俊明之渣打銀行000-00000000000000號帳戶 ⑹112年7月10日14時51分匯款12萬元至鄭俊明之第一銀行000-00000000000號帳戶
附錄論罪法條：
中華民國刑法第339條之4第1項
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
洗錢防制法第19條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
組織犯罪防制條例第3條第1項
發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。