臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
114年度審金簡字第24號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 王玟靜
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第39758號），因被告於偵查中自白犯罪，本院認宜逕以簡易
判決處刑（原案號：114年度審金訴字第465號），爰不經通常審
判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
王玟靜幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金、
罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書【附表】「匯款時間」欄②
所載「晚間10時53分許」更正為「晚間10時50分許」外，其
餘均引用檢察官起訴書之記載（如【附件】所示）。
二、論罪科刑及沒收：
（一）論罪：
核被告所為，係犯：⑴刑法第30條第1項、第339條第1項之
幫助詐欺取財罪，及⑵刑法第30條第1項、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
（二）罪數：
被告一個提供金融帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財、
幫助一般洗錢罪名，為異種想像競合犯，依刑法第55條前
段之規定，應從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
（三）刑之加重、減輕事由：
1、被告係幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30
條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
2、被告於偵查中已自白犯罪（見偵卷第88頁），且本案經起
訴後，乃由本院逕行改以簡易判決處刑，被告並無審判中
自白之機會，故適用洗錢防制法第23條第3項前段時，解
釋上不以被告於審判中自白為必要，另被告並無犯罪所得
可得繳回，是本案應依洗錢防制法第23條第3項前段規定
減輕其刑。
3、被告有上述2個減輕事由，應依刑法第70條規定遞減之。
（四）量刑：
爰審酌被告為智慮健全、具有一般社會生活經驗之人，竟
任意提供其國泰世華商業銀行金融帳戶（下稱本案帳戶）
予「劉耀文」所屬詐欺集團（下稱本案詐欺集團），幫助
本案詐欺集團遂行詐欺取財、一般洗錢犯罪，不僅助長詐
騙風氣，更使真正犯罪者得以隱匿身分，並增加執法機關
查緝贓款流向之難度，所為殊不可取；兼衡被告迄今仍未
與告訴人張嘉純達成和解，賠償其財產損失；惟念及本案
被害人僅1人，受騙總金額僅達新臺幣8萬3103元；又被告
犯後坦承犯行（見偵卷第88頁），尚知悔悟；且被告未因
本次犯行取得任何利益；另被告目前尚無前案紀錄，有法
院前案紀錄表在卷可稽，素行尚可；暨被告自述之教育程
度、職業、家庭經濟狀況（見偵卷第23頁）、告訴人就科
刑範圍陳述之意見（見本院審金訴卷第19頁）等一切情狀
，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金 易服勞役之折算標準。
（五）沒收：
1、犯罪所得沒收：
被告固有將本案帳戶提供予本案詐欺集團以遂行詐欺取財 及一般洗錢犯行，惟本案亦查無證據證明被告有因提供本 案帳戶而獲取任何積極、消極利益，自無從宣告犯罪所得 之沒收或追徵。
2、洗錢防制法第25條第1項部分：
依本案帳戶交易明細所示（見偵卷第21頁），告訴人轉帳 至本案帳戶之贓款，已被本案詐欺集團不詳成員領出，不 在被告實際掌控中，被告就幫助洗錢所掩飾、隱匿之財物 並未取得所有權或處分權，若仍依洗錢防制法第25條第1 項規定宣告沒收，將有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴 狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。告訴人或被害 人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間 之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
本案經檢察官張雅晴提起公訴。
中 華 民 國 114 年 10 月 14 日 刑事第二十庭 法 官 陳盈睿以上正本證明與原本無異。
書記官 陳芳瑤中 華 民 國 114 年 10 月 14 日
【附錄本案論罪科刑法條】
中華民國刑法第30條 幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。 幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。 中華民國刑法第339條 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。 前二項之未遂犯罰之。 洗錢防制法第19條 有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。 前項之未遂犯罰之。
【附件】
臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第39758號 被 告 王玟靜 女 20歲（民國00年0月0日生） 住○○市○○區○○路000巷00號之8 國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 曾琤律師（法扶律師）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、王玟靜可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人 財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用， 他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受 、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及 所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟 仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦 不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於 民國114年3月28日某時許，在臺中朝馬轉運站之空軍一號中 南站（址設臺中市○○區○○○道0段000號），將其所申辦之國 泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳 戶）之提款卡，寄交予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE（ 下稱LINE）暱稱「劉耀文」之詐欺集團成員，嗣後並以LINE 傳訊告知本案帳戶之提款卡密碼，而容任該人所屬之詐欺集 團使用本案帳戶遂行犯罪。嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶 資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗 錢之犯意聯絡，於【附表】所示時間，以【附表】所示方式 ，詐騙【附表】所示之張嘉純，致張嘉純陷於錯誤，而於【 附表】所示時間，匯款【附表】所示款項至本案帳戶內。嗣 經張嘉純察覺有異報警處理，為警循線查獲，始悉上情。二、案經張嘉純訴請臺中市政府警察局清水分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告王玟靜於警詢時及偵查中之供述 坦承有於上開時、地，提供本案帳戶之提款卡及密碼予LINE暱稱「劉耀文」之事實。 2 證人即告訴人張嘉純於警詢時之證述 證明告訴人因遭附表所示詐術欺騙，而於附表所示時間，匯款附表所示款項至被告之本案帳戶之事實。 3 臺中市政府警察局豐原分局翁子派出所受理各類案件紀錄表、(處)理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、告訴人提出之轉帳交易明細截圖、其與詐欺集團成員對話紀錄截圖 證明告訴人因遭附表所示詐術欺騙，而於附表所示時間，匯款附表所示款項至被告之本案帳戶之事實。 4 被告所有之本案帳戶開戶基本資料及交易明細 證明告訴人遭詐騙而匯款至本案帳戶內之事實。 5 被告提供之倉庫租用單影本 證明被告於上開時、地，以上開方式，將本案帳戶提款卡提供予他人之事實。 二、被告固坦承有提供本案帳戶提款卡、密碼予真實姓名年籍不 詳、LINE暱稱「劉耀文」之詐欺集團成員，且願意認罪等情 ，惟一度辯稱：我是在Threads找到一個「代儲值工作」， 加LINE後與「劉耀文」聯繫，「劉耀文」說這是代儲值的工 作，原本有兩個選項讓我選，我選擇用我的網銀做代儲，就
是匯款到我帳戶後我再轉帳儲值，但對方也沒說要轉到哪裡 、如何購買遊戲點數儲值，後來對方說只能選第二個選項， 就是寄出提款卡；「劉耀文」本來叫我放在一個隱密的地方 ，他會請人來拿，後來因為我急需用錢，問他如何較快拿到 錢，他就叫我用寄的，我就去朝馬那邊的空軍一號寄給對方 ，並透過LINE告知密碼，我沒有提領或轉帳等語，經查：被 告與LINE暱稱「劉耀文」之人素不相識、未曾謀面，係透過 網路求職而結識對方，對於該人之真實姓名年籍資料、聯繫 方式等均一無所知，且對方並未對其面試或投保勞健保，此 非一般正當工作之求職流程不符。且「劉耀文」並未詳述購 買遊戲點數儲值為何需要使用他人帳戶、為何需要他人幫忙 代儲值遊戲點數、具體係如何儲值遊戲點數、遊戲公司與遊 戲名稱為何等細節，被告亦未多過問，顯然對於該工作之合 法性未做任何求證。又參諸被告提出之求職廣告截圖，其上 雖有：此非詐欺，為合法公司等文字，然卻載明：「當日領 錢5萬 20萬+獎勵金」、「操作簡單 有無經驗皆可」、「簡 單兼職工作」等情，此一工作待遇條件，顯與常情相違。另 依被告所述，對方原先叫其將提款卡放在隱密之處，其派人 拿取，此一情節顯然可疑，況被告僅需提供提款卡、密碼， 6日即可獲得新臺幣(下同)1萬8000元之報酬，此一薪資亦顯 然與正常合法工作相違。綜上可知，被告係透過網路以不詳 方式尋得工作，被告與「劉耀文」間並無任何信任基礎可言 ，且詐欺集團猖獗，近年來屢經政府機關大力宣導、媒體於 電視、網際網路上加以報導及揭露，以被告之智識程度及社 會生活之通常經驗，應足以覺察其求職過程、工作內容、薪 資待遇皆不符常情，極有可能係涉及犯罪，然被告為圖得高 額報酬，仍不顧前述犯罪可能之主觀預見，提供提款卡及密 碼予對方，足見被告於提供本件帳戶之提款卡及密碼時，主 觀上至少存有幫助他人詐欺、洗錢之未必故意，是被告犯罪 嫌疑應堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項幫助詐欺取財，及同法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 9條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助 詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條 前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。請審酌被告無前科， 且終能坦承犯行，予以適當之刑。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 114 年 9 月 2 日
檢 察 官 張雅晴本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 9 月 22 日 書 記 官 葉宗顯【附表】
編號 告訴人 遭詐騙時間、方式 匯款時間、金額(單位：新臺幣) 1 張嘉純 告訴人張嘉純於114年3月28日上午9時23分許，在臉書社團「什麼都能賣」刊登販賣商品，詐欺集團成員即於當日某時許，以臉書暱稱「黃怡慧」向告訴人佯稱：欲購買其在臉書上所販售之商品，並要求透過「交貨便」方式交易云云，其後並冒用「交貨便」客服人員之名義，指示告訴人轉帳以通過金流驗證，致告訴人陷於錯誤，而依指示轉帳 ①114年3月28日晚間10時50分許，轉帳4萬7015元 ②114年3月28日晚間10時53分許，轉帳3萬6088元