臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第1388號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 林益弘
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度偵字第4265號），本院判決如下：
主 文
林益弘幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及不採被告林益弘辯解之理由，業經檢
察官於聲請簡易判決處刑書說明詳盡，核與本院審閱全案卷
證後所得心證及理由相同，除犯罪事實欄一倒數第3行「旋
遭提領一空」更正為「其中如附表編號1至7所示之款項，均
遭提領一空，如附表編號8之款項，則未及提領、轉出」；
證據部分補充「被告提供之LINE對話紀錄擷圖」外，其餘均
引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠核被告林益弘所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1
項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制
法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。其以一行為同時觸
犯上開2罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對本案告訴
人8人詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯
，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷
。
㈡如附件附表編號8所示之詐欺贓款，詐欺集團成員雖未及提領
，而尚未有遮斷該筆贓款金流，形成斷點，使該筆贓款難以
追查之洗錢既遂行為；然因如附件附表編號1至7所示之詐欺
贓款均遭提領而達洗錢既遂之階段，縱有部分贓款未完成洗
錢，被告仍應論以幫助洗錢既遂罪，附此敘明。
㈢被告基於幫助之犯意為上開犯行，並未實際參與洗錢之構成
要件行為，其參與程度較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項
之規定減輕其刑。
㈣本院審酌被告提供其名下華南、渣打銀行帳戶之提款卡及密
碼，供詐欺集團成員非法使用，使詐欺集團進而詐騙本案告
訴人8人，致上開告訴人分別受有新臺幣（下同）12,000元
至75,073元不等之財產損失，助長他人犯罪風氣，並使詐欺
集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，對於
社會秩序及正常交易安全造成危害；犯後否認犯行，且未與
上開告訴人達成和解，或賠償上開告訴人所受損害，是其犯
罪所生損害並無任何填補；併考量其無犯罪紀錄，有法院前
案紀錄表1份附卷可考，及其自陳為申辦貸款而提供上開帳
戶資料之犯罪動機，大學畢業之智識程度，從事汽車美容，
家境勉持等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰 金、易服勞役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官郭書鳴聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 10 月 17 日 橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 114 年 10 月 15 日 書記官 許雅琪
附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
附件： 臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第4265號 被 告 林益弘 （年籍詳卷）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、林益弘明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交 易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供自己之 金融帳戶予他人使用，常與詐欺等財產犯罪密切相關，可作 為犯罪集團遂行詐欺犯罪之人頭戶，藉此躲避警方追查，並
掩飾犯罪所得之來源及性質，竟以縱有人以其交付之金融帳 戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其本意之幫助犯意， 於民國113年11月14日12時8分許，在統一超商家恩門市，將 其名下華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱華 南帳戶)及渣打國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳 戶（下稱渣打帳戶）之提款卡，以交貨便之方式寄送予真實 姓名年籍不詳LINE暱稱「陳曉玲」之詐欺集團成員，並將密 碼以LINE傳送予對方。嗣該詐欺集團成員取得上開華南帳戶 及渣打帳戶之資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐 欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間、方式詐騙附表 所示王沛慈等8人，致其等均陷於錯誤，而於附表所示時間 ，分別匯款如附表所示金額至華南帳戶及渣打帳戶內，旋遭 提領一空，以此方式掩飾、隱匿上開犯罪所得之來源及去向 ，嗣王沛慈等8人發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。二、案經王沛慈、黃芷庭、賴碧雲、蔡秉佐、許家禎、饒靖妤、 梅明秋、吳昌瑋訴由高雄市政府警察局左營分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、被告林益弘固坦承將華南帳戶、渣打帳戶之提款卡及密碼， 交付予他人使用，惟矢口否認有何幫助詐欺、幫助洗錢之犯 行，辯稱：我在臉書看到OK忠訓公司的借貸廣告，就跟對方 聯絡，當時「陳曉玲」有傳她的身分證給我看，我還有問她 OK忠訓國際的代言人是誰，她有回答出是羅時豐，我就相信 她真的是該公司的業務，她也有傳貸款成功的案例給我看， 所以才會相信她，我沒有參與詐騙云云。經查：(一)告訴人王沛慈、黃芷庭、賴碧雲、蔡秉佐、許家禎、饒靖妤 、梅明秋、吳昌瑋遭詐騙集團成員詐騙後，匯款至華南帳戶 、渣打帳戶，且遭詐騙集團提領一空等節，業據其等於警詢 時指訴明確，並有相關之LINE對話紀錄、轉帳交易明細、華 南帳戶及渣打帳戶之開戶資料及交易明細等資料卷可憑，此 部分事實可堪認定。
(二)被告雖以前詞置辯，然依現今一般金融機構或民間貸款之作 業程序，無論自行或委請他人代為申辦貸款，其核貸過程係 要求借款人提出相關身分證明文件以簽訂借貸契約，同時約 定貸款總額、利率、每期本利攤還金額，並要求借款人提出 在職證明、財力證明，簽立本票或提供抵押物、保證人以資 擔保，如係銀行貸款，尚會透過財團法人金融聯合徵信中心 查詢借款人之信用還款狀況以評定放貸金額，並於核准撥款 後，由借款人提供帳戶供撥款入帳使用，而無須借款人提供 金融帳戶之存摺、提款卡(含密碼)及網路銀行帳號及密碼等 物予債權人，使債權人得任意使用借款人名下帳戶之必要，
且存摺、提款卡(含密碼)及網路銀行帳號及密碼等物僅有管 控所屬帳戶資金出入之功能，而無從審核借款人之身分、擔 保還款能力與債信；況現今之不法犯罪集團份子，經常利用 他人金融帳戶以遂行詐欺或洗錢犯行，類此案件在社會上層 出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，是避免 此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為與財產有關之犯罪 工具，亦為一般人日常生活上所應有之認識，本案被告於偵 查中亦自承：我有貸款經驗，之前的貸款流程沒有給提款卡 ，這次因為我的貸款條件不好，對方說要美化金流，我當時 急需用錢，雖然要寄出提款卡時有覺得奇怪，但想說只要可 以幫我順利貸款，對方以何手段都無所謂等語，足認被告在 主觀上已預見提供帳戶之行為可能幫助他人遂行詐欺取財及 洗錢犯行，仍容任不明人士對外得以華南、渣打帳戶之名義 無條件加以使用，應認其主觀上具有幫助詐欺及幫助洗錢之 不確定故意。
(三)綜上所述，被告所辯顯係事後卸責之詞，實無足採。本件事 證明確，被告犯嫌堪以認定。
二、核被告林益弘所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第 1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條 第1項後段幫助洗錢等罪嫌。被告以同一犯意，交付帳戶之 單一犯行，同時觸犯上開2罪名，為想像競合，請依刑法第5 5條規定，從一重論以幫助洗錢罪論斷。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 114 年 4 月 24 日 檢 察 官 郭書鳴附表
編號 告訴人 詐騙手法 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 0 王沛慈 不詳詐騙集團成員在113年11月17日，佯裝網路買家及假客服誆騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日16時47分 4萬9,989元 渣打帳戶 0 黃芷庭 不詳詐騙集團成員在113年11月17日，以假中獎之話術告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日16時49分 4萬9,985元 渣打帳戶 113年11月17日16時50分 2萬5,088元 0 賴碧雲 不詳詐騙集團成員在113年11月間，以領取基金需要繳納認證金之話術誆騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日17時 1萬2,000元 華南帳戶 113年11月17日19時56分 1萬8,000元 0 蔡秉佐 不詳詐騙集團成員在113年11月15日，以假中獎之話術誆騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日17時06分 1萬3,088元 渣打帳戶 0 許家禎 不詳詐騙集團成員在113年11月，以假中獎之話術誆騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日21時16分 1萬2,000元 華南帳戶 0 饒靖妤 不詳詐騙集團成員在113年11月17日佯裝網 路買家及假客服誆騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月17日23時30分 3萬9,038元 華南帳戶 0 梅明秋 年籍不詳詐騙集團成員在113年11月18日，以猜猜我是誰的手法詐騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月18日1時26分 5萬元 華南帳戶 0 吳昌瑋 年籍不詳詐騙集團成員在113年11月18日，以猜猜我是誰的手法詐騙告訴人，致其陷於錯誤匯款。 113年11月18日1時50分 5萬元 華南帳戶