臺灣橋頭地方法院刑事判決
114年度審訴字第710號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 蘇英仁
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度偵字第6666號），本院認不得逕以簡易判決處刑（1
14年度簡字第1514號），改依通常程序審理，判決如下：
主 文
本件公訴不受理。
理 由
一、聲請簡易判決處刑意旨詳如附件所載。
二、按被告死亡者，應諭知不受理之判決，並得不經言詞辯論為
之，刑事訴訟法第303條第5款、第307條分別定有明文。經
查，本件被告蘇英仁因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲
請以簡易判決處刑，而被告於本件訴訟繫屬後之民國114年8
月17日死亡，有卷附被告之戶役政資訊網站查詢個人基本資
料可查，爰不經言詞辯論，逕為不受理之判決。
據上論斷，應依刑事訴訟法第452條、第303條第5款、第307條，
判決如主文。
中 華 民 國 114 年 10 月 16 日 刑事第一庭 審判長法 官 毛妍懿
法 官 陳 箐
法 官 黃庭安以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後 20 日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20 日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 114 年 10 月 17 日 書記官 林毓珊
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第6666號 被 告 蘇英仁 男 46歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路00巷0號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、蘇英仁可預見將金融帳戶交予陌生之人使用，可能遭利用而成 為財產犯罪工具及隱匿犯罪所得，竟仍基於幫助他人犯罪之 不確定故意，於民國113年8月20日12時許，在高雄市路○區○○ 路000號工作處所，將所申辦之中華郵政股份有限公司帳號0 00-00000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)之網路銀行使用 者代號及密碼，透過LINE通訊軟傳送予姓名年籍不詳之詐欺 集團成員。嗣該人所屬之詐欺集團成員取得上開帳戶資料後 ，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯 意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式誆騙附表所示之 人，使附表所示之人均陷於錯誤，於附表所示時間，將附表 所示款項匯入上開帳戶，旋遭詐欺集團成員轉匯一空以切斷金 流製造斷點，掩飾隱匿詐欺所得之去向與所在。嗣附表所示之 人察覺有異，始報警處理而查知上情。
二、案經黃晉銘、陳怡靜、吳絲淇訴由高雄巿政府警察局岡山分 局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、被告蘇英仁矢口否認有上開犯行，辯稱：我是於113年7月中 旬看到網路上的貸款廣告，與對方聯繫後，對方表示可幫我 製作財力證明，有了財力證明比較容易通過審核，我遂聽從 對方指示將上開郵局帳戶之網路銀行使用者代號及密碼，於 前開時、地以LINE通訊軟體提供予對方，我也是被騙等語。 經查：
㈠告訴人黃晉銘、陳怡靜、吳絲淇等人遭詐騙而將款項匯入上 開帳戶之事實，業據告訴人等人於警詢中指訴明確，並有告 訴人等人與詐騙份子通訊軟體對話之擷圖、匯款憑證、上開 郵局帳戶交易明細在卷可稽，是被告前開郵局帳戶遭詐騙集 團使用於收取告訴人等人匯款之事實甚明。
㈡被告雖以前詞置辯，然詐騙集團以各類欺罔手段誘騙被害人匯 款至人頭金融帳戶之犯罪行為甚為猖獗，且廣為媒體報導，依 一般人之社會生活經驗，苟不以自己名義申請開戶，卻向不特 定人蒐集金融帳戶供己使用，目的極可能係為將該帳戶供作 非法使用，應可預見，被告為智慮成熟之成年人，對於上情自 無法諉為不知，況被告陳稱對方表示欲採製作財力證明之方 式，通過銀行審核，然此舉無異以造假之方法使用其帳戶欺 騙銀行詐得貸款，實非正派商家所為，無法排除對方以其帳 戶詐騙不特定民眾之可能，被告自承經營自助餐業，‧對此
焉有不知。復衡，被告於113年8月20日12時許將上開帳號網 路銀行使用者代號及密碼提供予對方後，猶可時刻監控前開 帳戶，故於113年8月21日16時9分許仍可順利提領匯入上開 帳戶之1萬3,000元，又豈不知該帳戶已遭詐欺集團作為詐騙 他人款項收款之工具，而其知曉後卻又未通知金融機構掛失 止付，也提不出報警處理之書面憑據；另外，詐騙集團若非 確信已掌握上開帳戶，斷無將該帳戶使用於供被害人匯款可 能，從而被告上開所辯，與事理尚有悖，被告主觀上自有容 認他人任意使用本案帳戶作為詐欺取財及洗錢之工具，仍不 違反其本意之情狀甚明。
㈢綜上所述，被告所辯顯係臨訟卸責之詞，不足採信，本件事 證明確，其幫助詐欺、幫助洗錢等罪嫌，應堪認定。二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財、刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項之幫 助洗錢等罪嫌。被告以1行為觸犯前開2罪名，為想像競合犯 ，請從一重處斷。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 114 年 4 月 22 日 檢 察 官 郭書鳴附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴人 詐騙集團詐騙方式 匯款時間 匯出金額 (新臺幣) 1 黃晉銘 於113年7月17日前某日，以「黃仁勳」之暱稱，在臉書上張貼投資之不實訊息，適黃晉銘因瀏覽該網頁，而加入暱稱為「陳靜月」之LINE聊天室中，遵循「陳靜月」之引導下載「東富資料」應用程式，並依指示而匯出款項。 113年8月28日 13時7分許 22萬1,887元 2 陳怡靜 於113年7月上旬某日，在臉書上張貼投資之不實訊息，適陳怡靜因瀏覽該網頁，加入暱稱「林詩怡」之LINE聊天室中，遵循「林詩怡」之引導下載「啟揚投顧」應用程式，並依指示而匯出款項。 113年8月30日 9時40分許 68萬5,000元 3 吳絲淇 於113年7月間某日，以「吳淡如」之暱稱，在臉書上張貼投資之不實訊息，適吳絲淇因瀏覽該網頁，而加入暱稱為「李琪悅」之LINE聊天室中，遵循「李琪悅」之引導下載「鑫淼投資」應用程式，並依指示而匯出款項。 113年9月2日9時20分許 62萬2,764元