臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第408號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 陳思蒨
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵緝字第242號），被告於本院準備程序中自白犯罪（114年度
金訴字第387號），經本院裁定簡易判決處刑如下：
主 文
陳思蒨共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，
處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以
新臺幣壹仟元折算壹日；未扣案犯罪所得新臺幣貳萬元沒收，於
全部或一部不能沒收時，追徵之。
事 實
一、陳思蒨預見提供個人帳戶予他人使用，又代他人自帳戶提領
或轉匯款項，有遭利用作為詐欺取財及洗錢之人頭帳戶，用
以詐取被害人轉帳匯款等犯罪工具並產生金流斷點之可能，
竟與真實身分不詳之人共同意圖為自己不法所有，基於詐欺
取財及洗錢不確定故意之犯意聯絡（起訴書漏載洗錢犯意）
，於民國109年11月間，向不知情之葉峻孝借用其所申辦之
合作金庫商業銀行帳戶（帳號：00000000000號，下稱本案
帳戶），並將該帳戶資料提供予前揭不詳之人。嗣該不詳之
人所屬詐欺組織（無證據顯示陳思蒨知悉該詐欺組織是否為
3人以上或該組織之詐欺手法）不詳成員即聯絡薛妙寧並佯
稱：參加「金沙娛樂博弈投資網站」，可提供內線資訊，穩
賺不賠云云，致薛妙寧陷於錯誤，因而於附表各編號「匯款
時間」欄所示時間，匯款「匯款金額」欄所示款項至本案帳
戶中。陳思蒨復以附表編號1「取款方式」欄所示方式，取
得新臺幣（下同）2萬元之款項，又以附表編號2「取款方式
」欄所示方式，將該等款項交付予不詳成員，或匯款至不詳
成員所指定之帳戶，以此方式隱匿特定犯罪所得或掩飾其來
源。
二、案經薛妙寧訴由屏東縣政府警察局潮州分局（下稱潮州分局
）報告臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、認定事實所憑證據及理由
上揭事實，業據被告陳思蒨於審理時坦承不諱（見本院卷第
70至72頁），核與證人即告訴人薛妙寧於警詢之指訴（見警
卷第143至146頁）、證人葉峻孝於警詢及偵查之證述（見警
卷第81至91、93至96、107至109頁，偵卷第351至353頁）、
證人余姿琳於警詢及偵查之證述（見警卷第73至78頁，偵緝
一卷第97至98頁）相符，並有告訴人匯款帳戶之交易明細（
見偵卷第152、156頁）、吳亭儀之台中商業銀行帳戶資料暨
交易明細（見偵卷第159至161頁）、劉志偉之彰化商業銀行
帳戶資料暨交易明細（見偵卷第165至174頁）、本案帳戶資
料暨交易明細（見警卷第117至119頁）、轉帳明細翻拍照片
（見警卷第151至152頁）、告訴人與詐欺組織成員間通訊軟
體對話紀錄翻拍照片、假博弈網站翻拍照片（見警卷第152
至154頁）、葉峻孝提領影像擷圖（見警卷第111頁）、葉峻
孝與被告間通訊軟體對話紀錄擷圖在卷（見警卷第113頁）
可佐，足證被告上開任意性自白與事實相符，堪以採信。又
被告於審理時自承：附表編號1匯入我前夫劉志偉帳戶的2萬
元，是我拿走的，該帳戶是我在使用；附表編號2所示款項
最後是交給上游等語（見本院卷第71至72頁），爰於事實欄
補充。是本案事證明確，被告犯行堪予認定，應依法論科。
二、論罪科刑
㈠新舊法比較之說明
按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法
律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2
條第1項定有明文。被告行為後，洗錢防制法於112年6月14
日修正公布，於同年月00日生效；又於113年7月31日修正公
布、同年0月0日生效。如依被告行為時法，適用112年6月14
日修正前洗錢防制法第14條第1項、第3項、第16條第2項規
定，徒刑處斷刑範圍為「有期徒刑1月以上、5年以下」；如
依中間時法，適用113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第
1項、第3項規定，徒刑處斷刑範圍為「有期徒刑2月以上、5
年以下」；如依裁判時法，適用修正後洗錢防制法第19條第
1項後段規定，徒刑處斷刑範圍為「有期徒刑6月以上、5年
以下」。經綜合比較後，應以行為時法為有利，故依刑法第
2條第1項前段，應適用行為時法。起訴書認應適用裁判時法
（見起訴書第4頁），容有未洽。
㈡核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財罪、112年6月1
4日修正前洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪。有關論罪之
說明：
⒈被告與真實身分不詳之人間有犯意聯絡、行為分擔，應依刑
法第28條規定論以共同正犯。又被告利用不知情之葉峻孝、
余姿琳（葉峻孝部分經檢察官另為不起訴處分，見偵緝三卷
第101至103頁）提領或收受款項，為間接正犯。
⒉被告以附表各編號「取款方式」欄所示方式取得或上繳告訴
人所匯款項，係侵害同一告訴人之法益，應論以接續犯。又
被告以一行為同時觸犯前揭2罪名（詐欺、洗錢），為想像
競合犯，應依刑法第55條前段規定，從重論以112年6月14日
修正前洗錢防制法第14條第1項一般洗錢罪。
㈢刑減輕事由之說明
按犯第14條、第15條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其
刑。112年6月14日修正前洗錢防制法第16條第2項定有明文
。查被告於偵查時雖未坦承犯行（見偵緝三卷第68頁），惟
於審理時坦承犯行（見本院卷第70頁），自應依前揭規定減
輕其刑。
㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告預見將本案帳戶資料提供
真實身分不詳之人使用，又自該帳戶提領或轉匯款項，可能
導致詐欺、洗錢犯罪結果之發生，竟仍與真實身分不詳之人
共同為事實欄所載行為，使告訴人因而受有10萬元之財產損
失，所為於法難容，且被告犯後未與告訴人達成和解以填補
犯罪損害，更獲有2萬元之犯罪所得，此前於101年間因毒品
案件、102年間因妨害自由、毒品案件、104年因詐欺案件、
106年間因毒品、詐欺、妨害名譽案件、107年間因毒品、詐
欺案件經法院論罪科刑，素行非佳，應予嚴懲，並兼衡本案
告訴人受害金額，及被告於警詢及本院審理時自陳之教育程
度、家庭、職業、收入等一切情狀（見警卷第45頁，本院卷
第73頁），及檢察官具體求刑（見起訴書第4頁），量處如
主文所示之刑，就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準 ，以資懲戒。
㈤至起訴書雖具體求刑有期徒刑2年以上（見起訴書第4頁）， 然其未及審酌被告於審理時坦承犯行，而有112年6月14日修 正前洗錢防制法第16條第2項規定之適用，並參酌本案所涉 金額為10萬元，起訴及本院論罪法條均非刑法第339條之4等 法定刑較高之加重詐欺犯罪，其求刑應屬過重，尚不可採， 附此指明。
三、沒收
㈠犯罪所得部分
按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1 項前段、第3項定有明文。查被告本案犯罪所得為2萬元，業 如前述，且未扣案，應依前揭規定宣告沒收、追徵（新臺幣 無不宜執行沒收或價額，附此指明）。
㈡其他沒收部分
按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律。刑 法第2條第2項定有明文。又犯第19條、第20條之罪，洗錢之 財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。11 3年7月31日修正後洗錢防制法第25條第1項故有明文。惟依 該規定立法理由，可知該條項就經「查獲」之洗錢之財物或 財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，均應為沒收之諭知 ，然倘若洗錢之財物或財產上利益未經查獲，則自無該規定 之適用。而本案並未有經查獲之洗錢財物或財產上利益，尚 不適用前揭規定宣告沒收或追徵（另被告前揭犯罪所得並未 扣案，同不能適用該規定）。又被告雖有為潮州分局扣得筆 電1臺、存摺3本、筆記本1本，印章1顆，有該局110年3月18 日搜索扣押筆錄暨扣押物品目錄表在卷（見偵卷第77至80、 83頁）可佐，惟無證據顯示是否與本案相關，同不能宣告沒 收，附此指明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
五、如不服本判決，得於判決送達之翌日起20日內，向本院提出 上訴書狀敘明上訴理由（應附繕本），上訴於本院合議庭。本案經檢察官蔡佰達、楊家將提起公訴，檢察官吳紀忠到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 10 月 29 日 簡易庭 法 官 吳品杰以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。 中 華 民 國 114 年 11 月 4 日 書記官 沈君融附錄論罪科刑法條
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
112年6月14日修正前洗錢防制法第14條第1項 有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
附表
編號 告訴人 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 取款方式 1 薛妙寧 109年11月10日18時15分許 2萬元 陳思蒨持本案帳戶提款卡，於109年11月10日21時13分許，轉帳2萬元至陳思蒨所使用，其前配偶劉志偉所有之彰化商業銀行帳戶內，並由陳思蒨取走花用。 2 109年11月12日11時41分許 5萬元 陳思蒨指示不知情之葉峻孝，由葉峻孝： ⒈於109年11月12日15時26分許，轉帳3,015元（含15元手續費）至不詳成員指定之吳亭儀所有之台中商業銀行帳戶內。 ⒉於109年11月12日15時27分許、15時28分許、15時29分許，依序提領3萬元、3萬元、2萬2,000元（僅2萬元與本案相關）後，於同日晚間，在屏東縣○○鎮○○路000號814超市旁蔥油餅攤位交付該等款項予不知情之余姿琳，陳思蒨則向余姿琳收取款項後，再轉交予上游不詳成員。 109年11月12日11時43分許 3萬元 卷別對照表
簡稱 卷宗名稱 警卷 屏東縣政府警察局潮州分局潮警偵字第11030689700號卷 偵卷 臺灣屏東地方檢察署110年度偵字第3153號卷 偵緝一卷 臺灣屏東地方檢察署110年度偵緝字第404號卷 偵緝二卷 臺灣屏東地方檢察署113年度偵緝字第153號卷 偵緝三卷 臺灣屏東地方檢察署113年度偵緝字第242號卷 偵緝四卷 臺灣屏東地方檢察署113年度偵緝字第1382號卷 本院卷 本院114年度金簡字第408號卷