臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第320號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 邱佳惠
選任辯護人 江昱勳律師
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴(114年度偵
續字第60號)，因被告於本院自白犯罪(114年度金易字第49號)，
認宜以簡易判決處刑，本院判決如下：
主 文
邱佳惠期約對價而無正當理由交付帳戶罪，處拘役肆拾日，如易
科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯 罪 事 實 及 理 由
一、本件犯罪事實及證據，除起訴書證據部分補充「被告邱佳惠
於本院審理中之自白」外，其餘均引用起訴書(如附件)及附
表所載。
二、論罪科刑：
(一)核被告所為，係違反洗錢防制法第22條第3項第1款、第1項
之期約對價而無正當理由交付帳戶罪。
(二)爰審酌被告自知金融機構帳戶與個人財產、信用具有重要關
聯，且易成為他人掩飾犯罪所得之工具，卻任意提供其所有
金融機構帳戶之帳號及密碼，其行為破壞社會秩序及正常交
易安全，所為自應予非難。兼衡其犯行所致告訴人等受損害
之程度、犯後坦承犯行、僅與部分告訴人達成和解(1位告訴
人無意願到院調解)、前科素行狀況良好、犯罪動機、目的
等節，暨被告自陳之職業、智識程度、家庭生活狀況及經濟
狀況(詳卷)等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科 罰金之折算標準。另因被告未與全數告訴人達成和解，故本 院認本案不適宜宣告緩刑，併此說明。
(三)末查，本案並無證據證明被告有取得任何犯罪所得，是被告 既無犯罪所得，自無從宣告沒收。至洗錢防制法第25條第1 項雖有義務沒收之規定，然本院依刑法第38條之2第2項衡酌 後，認本案卷證顯示被告僅屬提供帳戶之人，難信被告有實 際取得附表所示洗錢之財物或財產上利益，若對其宣告沒收 本案全部洗錢之財物或財產上利益，恐有過苛，爰不予宣告 沒收。另被告涉犯本案所使用之行動電話1支，僅屬日常聯 繫工具，本案經科予適當刑責後，已達懲治被告之目的，沒 收與否已然欠缺刑法上之重要性，故認此部分亦毋庸宣告沒
收，末予敘明。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決 處刑如主文。
四、本案經檢察官林怡君提起公訴，檢察官李志明到庭執行職務 。
五、如對本判決上訴，須於判決送達後 20 日內向本院提出上訴 狀(應附繕本)。
中 華 民 國 114 年 10 月 31 日 嘉義簡易庭 法 官 余珈瑢上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 114 年 10 月 31 日 書記官 黃妍爾附錄本案論罪法條：
洗錢防制法第22條第1項、第3項第1款。 任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處 後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。
附表：
編號 被害人 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入之人頭帳戶 詐騙方式及分工 1 徐淑芳 113年8月19日13時41分許 7萬元 邱佳惠所有郵局帳號00000000000000號之人頭帳戶(下稱A帳戶) 以LINE向被害人佯稱係其家人，急需借款，致其陷於錯誤，於左列時間匯款左列金額至左列帳戶。 2 詹燕香 113年8月19日10時40分許 3萬元 A帳戶 以LINE向被害人佯稱係其家人，急需借款，致其陷於錯誤，於左列時間匯款左列金額至左列帳戶。
附件：
一、邱佳惠依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉 金融帳戶資料事關個人財產權益之保障，專有性甚高，如要 求交付金融帳戶資料，即與一般商業、金融交易習慣不符， 竟基於期約對價而無正當理由交付、提供金融帳戶予他人使 用之犯意，於民國113年8月16日某時，在高雄市橋頭區統一 超商股份有限公司（下稱7-11）某門市內，將其申辦中華郵 政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本件 帳戶）之提款卡，以店到店寄送方式，寄交予某真實姓名年 籍不詳、通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「黃天牧」之詐欺 集團成員，並以LINE告知密碼，供該人及所屬詐欺集團成員 使用。嗣該詐欺集團不詳成員取得本案帳戶資料後，即共同 意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡， 以附表所示方式詐騙附表所示之徐淑芳、詹燕香，致渠等均 陷於錯誤，而依指示將附表所示款項匯至本件帳戶內，旋遭 提領一空。嗣徐淑芳、詹燕香察覺有異並報警處理，始循線 查悉上情。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 ⑴被告邱佳惠於偵查中之供述。 ⑵LINE對話紀錄截圖。 被告固坦承於上開時、地，寄交其本件帳戶之提款卡予他人，且以LINE告知提款卡密碼等節，惟矢口否認有何不法犯行，辯稱：我於113年8月7日，在臉書認識「志傑」的網友，並開始與他聊天，當時聊天很熱絡，對方有說他喜歡我，聊天持續到8月中旬，因為我跟他說我有點困難，想要跟他借款，他就傳送1張轉帳截圖，說他匯款10萬元港幣給我，但因我沒有開通外匯功能，所以轉不過來本件帳戶，之後「志傑」便傳送一個自稱「黃天牧」的好友資料給我，說「黃天牧」會協助我開通，我不疑有他，就依照「黃天牧」指示將本件帳戶提款卡寄到對方指定之7-11，嗣我的薪資戶華南銀行的網銀無法登入，我詢問才知道名下有帳戶遭凍結云云。 2 ①告訴人徐淑芳於警詢之指訴。 ②臺灣銀行文山分行匯款書影本、帳戶存摺封面及內頁交易明細影本。 附表編號1之犯罪事實。 3 ①告訴人詹燕香於警詢之指訴。 ②帳戶存摺封面、網路銀行轉帳交易明細、LINE對話紀錄截圖。 附表編號2之犯罪事實。 9 ⑴本件帳戶之開戶資料及交易明細。 ⑵警方就各告訴人所製作之受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受(處)理案件證明單。 證明全部犯罪事實。