臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第4054號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 陳建呈
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
114年度偵字第23856號），本院判決如下：
主 文
陳建呈幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及不採被告陳建呈辯解之理由，除犯罪
事實欄一第4行更正為「於民國114年5月29日前某日」、第1
2行補充為「…至上開華南帳戶，並旋遭該集團成員提領，達
到掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得去向之目的。」、犯罪事實
欄二刪除「葉文蓁」、附表編號6「詐騙方式」欄之「陳○○
」均更正為「陳楚薇」、「欲購買耳機」則更正為「欲購買
商品」；證據並所犯法條欄一㈠第1行「告訴人廖彩嵐、葉文
蓁、蔡佳倫、王映婷、陳○○、陳楚薇」更正為「告訴人廖彩
嵐、蔡佳倫、王映婷、陳○○（未成年，年籍資料詳卷）、陳
楚薇、被害人葉文蓁」、第2行「告訴人廖彩嵐等6人」更正
為「廖彩嵐等6人」外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處
刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以
幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為
者而言。被告單純提供本案華南商業銀行帳號000-00000000
0000號帳戶（下稱本案帳戶）予詐欺集團成員使用，由該詐
欺集團成員向他人詐取財物，並掩飾不法所得去向，尚難逕
與向廖彩嵐、葉文蓁、蔡佳倫、王映婷、陳○○、陳楚薇等6
人（下稱廖彩嵐等6人）施以欺罔之詐術行為、施詐後之洗
錢行為等視，亦未見被告有參與提領或經手廖彩嵐等6人因
受騙而匯出之款項，應認被告係基於幫助詐欺取財、幫助洗
錢之犯意，而為構成要件以外之行為，僅該當於詐欺取財罪
及洗錢罪之幫助犯。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2
條第1款、第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一提供本
案帳戶資料之行為，幫助詐欺集團詐得廖彩嵐等6人之財產
，並使該集團得順利自本案帳戶提領款項而達成掩飾、隱匿
贓款去向之結果，係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗
錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重之幫
助洗錢罪處斷。
㈢又被告係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2
項之規定，按正犯之刑減輕之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在知悉國內現今詐騙案
件盛行之情形下，竟仍輕率提供帳戶供詐欺集團詐騙財物，
助長詐騙財產犯罪之風氣，且因其提供本案帳戶，致使執法
人員難以追查該詐騙集團成員之真實身分，增加廖彩嵐等6
人尋求救濟之困難，並擾亂金融交易往來秩序，危害社會正
常交易安全，所為非是；復審酌廖彩嵐等6人受騙匯入本案
帳戶之金額如附件附表所示，被告迄今未能賠償廖彩嵐等6
人，致犯罪所生損害未獲填補；兼衡被告自述之智識程度、
家庭經濟狀況（因涉及被告個人隱私，不予揭露），及如法
院前案紀錄表所示之前科素行等一切情狀，量處如主文所示 之刑，並諭知如易科罰金及易服勞役折算標準。三、洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪 ，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒 收之。」，然其修正理由為：「考量澈底阻斷金流才能杜絕 犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經查獲之洗錢之財 物或財產上利益(即系爭犯罪客體)因非屬犯罪行為人所有而 無法沒收之不合理現象」，是尚須洗錢之財物或財產上利益 「經查獲」，始依上開規定加以沒收。查廖彩嵐等6人匯入 本案帳戶之款項，係在其他詐欺集團成員控制下，且經他人 提領，被告並非實際提款或得款之人，復無經查獲之洗錢之 財物或財產上利益，自毋庸依洗錢防制法第25條第1項規定 宣告沒收。另被告雖將本案帳戶提供本案詐欺集團成員遂行 詐欺取財等犯行，惟卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有 不法利益，亦無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。另被 告交付之本案帳戶提款卡，雖係供犯罪所用之物，但未經扣 案，且該物品本身不具財產之交易價值，單獨存在亦不具刑 法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認該物品並無沒 收或追徵之必要，亦不予宣告沒收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審合議 庭。
本案經檢察官謝長夏聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 9 月 26 日 高雄簡易庭 法 官 洪韻婷以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。 中 華 民 國 114 年 9 月 26 日 書記官 周耿瑩 附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒 收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條第1項
洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附件：
臺灣高雄地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第23856號 被 告 陳建呈
上被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、陳建呈可預見提供個人金融帳戶資料予他人使用，可能幫助 掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財犯行，竟仍 不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意 ，於民國114年5月29日某時，在高雄市三民區大豐二路與昌 富路口之統一超商，將其所申辦之華南商業銀行帳號（008 ）000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）之提款卡，提供予 真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，密碼則事先以LINE傳 送。而該詐欺集團成員取得該帳戶資料後，即共同意圖為自
己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示 時間，以附表所示之詐騙方式，詐騙廖彩嵐、葉文蓁、蔡佳 倫、王映婷、陳○○、陳楚薇，致其等陷於錯誤，於附表所示 之時間，匯入附表所示金額至上開華南帳戶。嗣廖彩嵐等6 人查覺有異報警處理，始查悉上情。
二、案經廖彩嵐、葉文蓁、蔡佳倫、王映婷、陳○○、陳楚薇訴由 高雄市政府警察局三民第二分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、詢據被告陳建呈矢口否認有何上開犯行，辯稱：我於114年5 月間在臉書上認識一名女子，後續與她加LINE聯繫，她的暱 稱是「慧慧」，我不知道她在哪裡上班，但她說我可以申請 類似健檢的基金，要幫我申請，就要我提供銀行帳戶的帳號 給她，我將華南帳戶的帳號告知後，「慧慧」說我多按了一 個0，帳號有問題，便要我將提款卡及密碼交給她，說她會 幫我處理，我依指示寄出後，「慧慧」隔2、3天說我提款卡 有問題，要交給金管處保管，我覺得怪怪的，去詢問警察， 才知道我被騙了等語。經查：
（一）告訴人廖彩嵐、葉文蓁、蔡佳倫、王映婷、陳○○、陳楚薇 6人遭詐騙匯款入被告名下華南帳戶乙節，業據告訴人廖 彩嵐等6人於警詢時陳述明確，並有其等提供之對話紀錄 、匯款轉帳紀錄，以及被告之華南帳戶之客戶基本資料、 交易明細表等資料在卷可稽，足認被告華南帳戶確遭詐欺 集團作為詐欺、洗錢款項匯入之用無訛。
（二）被告雖以前詞置辯，然未能提出對話紀錄等相關證據為佐 ，則其所述是否屬實，誠非無疑。況金融帳戶之提款卡及 密碼之使用，具有相當之專屬性、私密性，一般人為防止 他人探知內容或非法使用，無不妥當保存，縱將提款卡交 予他人使用，必有合理且重要之原因，或與己親近、值得 信賴之人，方有可能交付，然被告自陳於114年5月間始認 識「慧慧」，且不清楚「慧慧」任職之公司及其申請之基 金詳情，竟仍在此情況下率爾交付帳戶資料；再依近來利 用人頭帳戶遂行詐欺犯罪之案件眾多，廣為大眾媒體所報 導，政府機關亦持續加強宣導防範詐騙之知識，依當前社 會一般人之智識程度與生活經驗，對於不以正當理由而要 求提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼者，均能預見係為取 得人頭帳戶，以供犯罪使用，已屬一般生活常識，而被告 自陳有遊覽車駕駛、開拖車等工作經驗，應係心智健全之 成年人，實無諉為不知之理，是被告對於對方所提出如此 違悖常情之要求，應能合理判斷對方僅係為取得人頭帳戶 供作犯罪工具使用，然其仍輕率將華南帳戶之提款卡、密
碼等資料提供毫無信任基礎之人，容任該不具特別信賴關 係之第三人任意使用，堪認被告顯係抱持縱使犯罪結果之 發生，仍不違其本意之心態，其主觀上有幫助他人實行詐 欺取財犯罪、幫助洗錢亦不違背其本意之不確定故意，至 為明確。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、同法第339條第1項之 幫助詐欺取財罪嫌。刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條 第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一行為，觸犯上開2罪名 ，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪嫌 論處。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣高雄地方法院
中 華 民 國 114 年 8 月 15 日 檢 察 官 謝長夏 附表：
附表：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 廖彩嵐 詐欺集團於114年5月29日，以臉書暱稱「洪玲婷」與廖彩嵐聯繫，訛稱：欲購買火車票並使用綠界科技進行交易云云，致廖彩嵐陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月29日 20時31分許 49,985元 114年5月29日 20時32分許 9,085元 2 葉文蓁 詐欺集團於114年5月29日，以Dcard、LINE與葉文蓁聯繫，訛稱：欲購買氣墊並使用便利配交易云云，致葉文蓁陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月29日 20時36分許 37,985元 3 蔡佳倫 詐欺集團於114年5月29日，以臉書暱稱「Kristen Alderson」與蔡佳倫聯繫，訛稱：欲購買盲盒公仔並使用賣貨便交易云云，致蔡佳倫陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月30日 0時35分許 30,000元 4 王映婷 詐欺集團以Threads與王映婷聯繫，訛稱：欲購買旅遊住宿券並使用順豐速運代收款云云，致王映婷陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月30日 0時39分許 26,288元 5 陳○○ 詐欺集團於114年5月29日，以臉書暱稱「陳彩霞」與陳○○聯繫，訛稱：欲購買耳機，希望使用綠界PAY銀行交易云云，致陳○○陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月30日 1時6分許 9,179元 114年5月30日 1時8分許 9,179元 114年5月30日 1時10分許 6,687元 6 陳楚薇 詐欺集團於114年5月29日，以臉書與陳○○聯繫，訛稱：欲購買耳機，希望使用綠界PAY銀行交易云云，致陳○○陷於錯誤，依指示於右列時間匯款至被告帳戶。 114年5月30日 1時22分許 19,030元