臺灣高雄地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第2623號
聲 請 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官
被 告 張簡秀聰
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（
114年度偵字第5172號），本院判決如下：
主 文
張簡秀聰幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有
期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰
金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及不採被告張簡秀聰辯解之理由，除告
訴人「鄭禹喆」姓名均更正為「鄭禹詰」外，其餘均引用檢
察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以
幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為
者而言。是以，如未參與實施犯罪構成要件之行為，且係出
於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非共同正犯。本件
被告係基於幫助之不確定故意，將其申辦之臺灣土地銀行帳
號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）提供予該犯罪
集團成員用以實施財產犯罪，係對他人之詐欺取財及一般洗
錢之犯行施以助力，而卷內並無證據證明被告有為詐欺取財
及一般洗錢犯行之構成要件行為，或與犯罪集團成員有何犯
意聯絡，自應論以幫助犯。
㈡是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
第19條第1項後段之幫助洗錢罪。又被告以一提供本案帳戶
幫助本案犯罪集團詐騙告訴人曾東源、方天一、鄭禹詰、林
怡芳、陳立穎、林國才（下稱曾東源等6人），且使該集團
得順利提領並隱匿贓款之去向，係以一行為觸犯幫助詐欺取
財罪及幫助洗錢罪，應依想像競合犯之規定，從法定刑較重
之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告未實際參與詐欺取財、一般洗錢之犯行，所犯情節較正
犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、本院審酌在政府及大眾媒體之廣泛宣導下，被告對於國內現
今詐欺案件層出不窮之情況已有所認知，竟仍恣意將其所有
之本案帳戶提供予來歷不明之人使用，顯然不顧其帳戶可能
遭他人用以作為犯罪工具，嚴重破壞社會治安及有礙金融秩
序，助長犯罪歪風，並增加司法單位追緝本案犯罪集團成員
之困難，所為實非可取；復考量曾東源等6人因受騙而匯入
本案帳戶之金額如附件附表所示，且被告迄未為任何賠償，
曾東源等6人所受損害未獲填補，以及被告之教育程度、職
業暨所述家庭經濟狀況、如法院前案紀錄表所示之前科素行
、領有中度身心障礙證明之身心狀況（見偵卷第35頁），暨
本件屬不確定故意犯罪，被告於犯後否認犯行，未見其對自
己之行為表示反省之意等一切具體情狀，量處如主文所示之 刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。
四、被告雖將本案帳戶資料提供予本案犯罪集團成員以遂行詐欺 等犯行，惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有不法利得， 故無犯罪所得應予沒收或追徵之問題；又曾東源等6人所匯 入本案帳戶之款項，業由詐欺集團成員提領，非屬被告所有 ，亦非在其實際掌控中，其就所隱匿之財物不具所有權及事 實上處分權，故該等款項自亦毋庸宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本 院提起上訴狀（須附繕本及表明上訴理由），上訴於本院管 轄之第二審合議庭。
本案經檢察官李侑姿聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 9 月 12 日 高雄簡易庭 法 官 呂明燕以上正本證明與原本無異。 中 華 民 國 114 年 9 月 12 日 書記官 李燕枝附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
附件：
臺灣高雄地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 114年度偵字第5172號 被 告 張簡秀聰（年籍資料詳卷）
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認宜聲請簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、張簡秀聰應了解目前國內社會上層出不窮之不法份子為掩飾 渠等不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人 之金融機構帳戶收取犯罪所得，以掩飾、隱匿不法所得，因 此，在客觀可以預見一般取得他人金融存款帳戶使用之行徑 ，常與財產犯罪所需有密切關連。詎仍基於縱有人持其所有 之帳戶作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，亦不違背其本意之 幫助犯意，於民國113年11月11日19時許，在高雄市鳳山區某 處統一超商，將其申辦之臺灣土地銀行帳號000-0000000000 00號帳戶（下稱本案帳戶）之金融卡，寄交予真實姓名年籍 不詳、自稱「軒軒」之詐欺集團成年成員使用，並以通訊軟 體LINE告知金融卡密碼，以此方式幫助「軒軒」所屬之詐欺 集團向他人詐取財物及隱匿詐欺贓款或掩飾其來源。嗣該詐 欺集團成員取得本案帳戶後，即共同意圖為自己不法所有， 基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附 表所示之方式詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤 ，分別依指示於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至本 案帳戶，旋遭不詳詐欺集團成員提領一空，造成金流斷點而掩 飾、隱匿犯罪所得。嗣附表所示之人察覺有異報警處理，始 循線查獲上情。
二、案經曾東源、方天一、鄭禹喆、林怡芳、陳立穎、林國才訴 由高雄市政府警察局鳳山分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、詢據被告張簡秀聰固坦承本案帳戶為其所申設，惟矢口否認 有何幫助洗錢、幫助詐欺取財犯行，辯稱：我於113年10月 在聊天室認識「軒軒」，後來加LINE聊天，我們互稱父女， 認識約1個多月，「軒軒」跟我說她母親有1筆定存新臺幣（ 下同）300萬元，要解約給她弟弟買房，「軒軒」說要先把 這筆錢放到我的帳戶，要我將金融卡寄給她借她使用等語， 經查：
㈠告訴人曾東源、方天一、鄭禹喆、林怡芳、陳立穎、林國才 等6人遭詐欺集團詐騙而匯款至本案帳戶等情，業經告訴人 等於警詢中陳述綦詳，並有其等提供之報案資料、匯款單據 或明細、對話紀錄、本案帳戶之基本資料、交易明細資料等
在卷可稽，足認本案帳戶確已遭詐欺集團作為收取詐欺贓款 之用。
㈡被告雖以前詞置辯，並提出其與「軒軒」間之通訊軟體LINE 對話紀錄為佐，然依上述被告辯詞，被告與「軒軒」初識未 久即寄交帳戶金融卡予「軒軒」，被告所辯是否屬實，已非 無疑。縱認被告所述屬實，惟被告於偵查中自承不知道「軒 軒」的真實姓名、年籍、聯絡方式等語，足見被告對該人真 實資訊、背景一無所知，彼此僅透過通訊軟體聯繫，即依對 方要求提供帳戶等情，堪認被告就「軒軒」之認知甚為有限 ，實難認其等間有親密或特殊信賴關係存在，被告自無因該 人片面之詞，即遽信該人必定不會將帳戶資料用於不法行為 之理，亦難據該對話紀錄，認被告係因遭感情詐騙而提供帳 戶金融卡及密碼，從而被告交付帳戶供該人使用之行為，顯 有違常情。
㈢況近來不法集團使用他人帳戶作為指示被害人匯款工具之犯 罪類型層出不窮，並廣經媒體披載，凡對社會動態非全然不 予關注者均能知曉。而被告雖領有身心障礙證明，然其於本 署偵查中經檢察事務官詢問均對答如流，應係具有一般智識 經驗之成年人，對於上開社會運作常態，理應有所認知。被 告亦於偵查中供承本案帳戶沒有多少錢，給「軒軒」使用沒 有關係等語，足徵被告係認交付本案帳戶對其自身無何財產 上損失，主觀上顯具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故 意甚明。綜上，被告所辯，實屬卸責之詞，不足採信。本案 事證明確，被告犯嫌堪以認定。
二、核被告張簡秀聰所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1 項之幫助詐欺取財及修正後洗錢防制法第19條第1項後段之 幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯幫助洗錢罪及幫助 詐欺取財罪，並造成告訴人等財產上損害，為想像競合犯， 請依刑法第55條前段規定從一重之幫助洗錢罪處斷。再被告 係基於幫助之犯意而參與構成要件以外之行為，為幫助犯， 請依刑法第30條第2項之規定，得按正犯之刑減輕之。三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣高雄地方法院
中 華 民 國 114 年 5 月 18 日 檢 察 官 李 侑 姿附表：
編號 告訴人 詐騙時間及方式 匯款時間 匯款金額 1 曾東源 詐欺集團成員於113年4月間某日，在臉書網站以暱稱「李美華」認識曾東源後，以通訊軟體LINE向曾東源佯稱：可匯款投資云云，致曾東源陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月25日10時4分許 2萬元 2 方天一 詐欺集團成員於113年7月23日邀約方天一加入通訊軟體LINE群組，並向方天一佯稱：可下載APP匯款投資股票云云，致方天一陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月25日9時36分許 5萬元 3 鄭禹喆 詐欺集團成員於113年11月29日17時30分許，在臉書網站向鄭禹喆佯稱：有意購買鄭禹喆販售之商品，欲以統一超商賣貨便交易，但無法完成訂購，需點選網址連結聯絡客服人員云云，復佯裝客服人員向鄭禹喆佯稱：需進行金流驗證才能開通服務云云，致鄭禹喆陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月30日11時48分許 2萬6028元 4 林怡芳 詐欺集團成員於113年11月29日12時許，以社群軟體IG向林怡芳佯稱：林怡芳參加活動有中獎云云，復以通訊軟體LINE向林怡芳佯稱：林怡芳帳戶有問題不能領獎金，需依指示操作轉帳云云，致林怡芳陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月30日12時2分許 9萬2093元 5 陳立穎 詐欺集團成員於113年11月21日以通訊軟體LINE向陳立穎佯稱：陳立穎繳交所得稅後，可將之前遭詐騙之款項取回云云，致陳立穎陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月21日9時46分許、113年11月22日10時50分許、10時51分許 12萬元、5萬元、5萬元 6 林國才 詐欺集團成員於113年11月22日10時11分許，邀約林國才在「3791生基交易平台」註冊，並佯裝買家，以通訊軟體LINE向林國才佯稱：有意購買林國才販售之商品，但在香港不能匯款云云，復佯裝上開平台專員，向林國才佯稱：可依指示完成實名制認證進行交易云云，致林國才陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。 113年11月29日16時45分許 3萬2510元