臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第3991號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 陳淑娟
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第12287號），因被告於本院審理中自白犯罪，本院認為宜以
簡易判決處刑（原案號：114年度金訴字第1889號），爰不經通
常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
陳淑娟幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年。
事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除（一）、附件附表
編號7匯款時間欄應更正為「113年8月8日9時50分」；（二
）、證據部分：補充「被告陳淑娟於本院審理中之自白」外
，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠被告提供其金融機構帳戶之提款卡及密碼作為不詳詐欺者向
告訴人取款並掩飾犯罪所得去向之工具，並未共謀或共同參
與構成要件行為，核其所為，係犯刑法第30條第1項前段、
同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1
項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡又被告以一幫助行為提供上開金融機構帳戶資料，而幫助該
不詳詐欺者向告訴人及被害人詐欺取財既遂並遮斷資金流動
軌跡，係以一行為同時觸犯數罪名，及侵害數財產法益，為
想像競合犯，應依刑法第55條之規定從一重以幫助一般洗錢
罪處斷。
㈢被告幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2
項規定按正犯之刑減輕之。又被告於偵查終未坦承犯行，當
無從依洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，附此敘明。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供其申辦之金融機構
帳戶資料幫助他人犯罪，致使詐欺取財及洗錢之正犯得以隱
身幕後，難以查獲，助長詐欺犯罪風氣猖獗，增加被害人尋
求救濟之困難，破壞社會治安及金融秩序甚鉅；惟念其坦承
犯行、且與告訴人方韻晴及被害人林黃嬌均成立調解並履行
完畢（本院金訴卷第81至82、121至122頁）、其餘告訴人則
因未到庭而未能達成調解之犯後態度，再衡酌其提供金融機
構帳戶之數量、被害人之人數及受騙金額，暨被告自陳專科
畢業之智識程度、職業為幼稚園老師、未婚、無子女、無人
需其扶養之家庭生活狀況（本院金訴卷第43頁）等一切情狀
，量處如主文所示之刑，及諭知易科罰金之折算標準，復就 併科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
㈤被告前因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，執行完畢後，5 年以內未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前 案紀錄表1份在卷足按（本院金簡卷第9頁），茲念其因一時 貪念，以致誤罹刑章，且於本院審理中終知坦認犯行，並瞭 解自己行為之過錯所在，事後亦與告訴人方韻晴及被害人林 黃嬌均成立調解並履行完畢，可見其有填補因自己不法行為 而肇致損害之意願，是諒其經此偵、審程序及刑之宣告後， 當知警惕而無再犯之虞，本院因認被告前開所宣告之刑以暫 不執行為適當，故依刑法第74條第1項第1款規定諭知緩刑3 年，以啟自新。
三、沒收部分：
㈠本案並無積極證據足認被告確有因本案犯行而已實際取得任 何對價、報酬或其他利得，或因而獲取犯罪所得，不能逕認 被告有何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1規定宣告沒收 或追徵。
㈡按洗錢防制法第25條第1項規定：犯第19條、第20條之罪，洗 錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之 。本案被告並非實際提款或得款之人，亦未有支配或處分該 財物或財產上利益等行為，依修正後之洗錢防制法第25條第 1項規定沒收，實屬過苛，爰不予宣告沒收，附此敘明。 ㈢被告本案帳戶之提款卡，雖交付他人作為幫助詐欺取財、幫 助洗錢所用，惟本案帳戶已被列為警示戶，無法再供交易使 用，且提款卡本身價值甚低，復未扣案，尚無沒收之實益， 故宣告沒收並不具刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2 項規定，不予宣告沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上 訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官李駿逸提起公訴，檢察官張雅婷到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 9 月 30 日 刑事第十四庭 法 官 張瑞德以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附
繕本）。
書記官 郭峮妍中 華 民 國 114 年 9 月 30 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第12287號 被 告 陳淑娟 女 34歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○路000巷0弄0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、陳淑娟可預見將金融帳戶提款卡及密碼交付他人使用，恐為 不法者充作詐騙被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以逃避追 查，竟仍基於縱有人利用其交付之帳戶作為實施詐欺取財犯 行之犯罪工具以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得，亦不違背其本意 之幫助洗錢及幫助詐欺取財犯意，於民國113年8月4日15時0 8分許，在臺南市○○區○○○路000巷0號統一超商永科門市，將 其所申辦之永康農會龍潭分部帳號000-00000000000000號帳 戶(下稱永康農會帳戶)之提款卡及密碼等，提供予詐騙集團
成員使用。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖 為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡， 以如附表所示方式，詐騙如附表所示之人，致其等陷於錯誤 ，而於如附表所示時間，匯款如附表所示金額至陳淑娟永康 農會帳戶，而掩飾詐欺犯罪所得之去向，且該款項旋遭提領 一空。嗣經附表所示之人發覺受騙並報警處理後，始循線查 悉上情。
二、案經李振民、孫凱芯、羅惠斌、方韻晴、陳淑媛、胡惠芝訴 由臺南市政府警察局永康分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告陳淑娟於警詢及偵查中之供述 被告坦承永康農會帳戶係其所有並交付他人使用之事實。 2 證人即告訴人李振民、孫凱芯、羅惠斌、方韻晴、陳淑媛、胡惠芝及被害人林黃嬌等人於警詢之指訴 告訴人及被害人等人上開受騙匯款之事實。 告訴人及被害人等人提供之網路對話截圖與轉匯憑單等資料 3 被告提出其與詐騙集團之LINE對話紀錄截圖1份 被告配合詐騙集團交付上開永康農會帳戶之事實。 4 被告上開永康農會帳戶基本資料及交易明細1份 告訴人及被害人等人遭詐騙匯款至被告永康農會帳戶，該帳戶被充當財產犯罪工具之事實。 5 本署檢察官113年度偵字第12737號不起訴處分書 被告於112年5月22日前某時，曾因應徵代工理由提供帳戶給他人，經不起訴處分確定，是被告經歷前次偵查程序，對於不得輕易交出金融帳戶資料予不熟識之第三人，自當知之；然被告卻仍再次於113年8月4日，將其申設之上開永康農會帳戶提款卡及密碼，交予真實姓名年籍不詳之人，是被告應可預見提供上開帳戶資料提供他人使用，可能幫助他人掩飾或隱匿犯罪行為或所得財物，被告所辯，應係臨訟卸責之詞，殊不可採，其犯嫌應堪認定。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條 第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐 欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前 段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。中 華 民 國 114 年 5 月 19 日 檢 察 官 李 駿 逸本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 5 月 19 日 書 記 官 張 來 欣附表：新臺幣
編號 被害人 詐騙手法 匯款時間 匯款金額 1 李振民(提告) 假買賣真詐財 113年8月10日12時34分 1萬5000元 2 孫凱芯(提告) 假買賣真詐財 113年8月10日11時59分 1萬8000元 3 羅惠斌(提告) 假投資真詐財 113年8月8日10時15分 2萬元 4 方韻晴(提告) 假買賣真詐財 113年8月10日13時27分 1萬元 5 林黃嬌 假投資真詐財 113年8月10日10時51分 3萬元 6 陳淑媛 (提告) 假投資真詐財 113年8月9日9時05分 8萬元 7 胡惠芝(提告) 假投資真詐財 113年8月8日12時39分 4萬7000元