臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第918號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 吳文展
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第31599號），本院認宜改以簡易判決處刑（114年度金訴字
第3133號），逕以簡易判決處刑如下：
主 文
吳文展共同犯洗錢防制法第二十一條第二項、第一項第二款之無
正當理由以網際網路對公眾散布而收集他人金融帳戶未遂罪，處
有期徒刑叁月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案行
動電話壹具沒收。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除證據部分補充被告吳文展於本院審
理時之自白，餘均引用檢察官起訴書（如附件）之記載。
二、論罪科刑之理由：
(一)核被告所為，係犯洗錢防制法第21條第2項、第1項第2款之
無正當理由以網際網路對公眾散布而收集他人金融帳戶未遂
罪。被告與「蘇月」、「步步到位」、「麥香紅茶」、「兩
津勘吉」就本件犯行有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。
(二)刑之減輕事由：
1.被告已著手於非法收集他人帳戶行為之實行，惟未達於既遂
之結果，為未遂犯，爰依刑法第25條第2項後段規定，按既
遂犯之刑減輕之。
2.被告就本案查無犯罪所得，且於偵查及本院審理時均自白犯
罪，依洗錢防制法第23條第3項前段規定，減輕其刑，並與
上開刑之減輕事由，依法遞減輕之。
(三)爰審酌被告：⑴無正當理由而收集他人之金融帳戶，除破壞
金融秩序、危害交易安全外，並使詐欺集團以該帳戶作為不
法詐欺使用，有助長詐欺、洗錢犯罪之虞，幸未得逞即遭查
獲；⑵犯後坦承犯行之態度；兼衡其犯罪動機、未獲所得等
一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標 準。
三、沒收部分：
(一)扣案行動電話1具，屬被告所有供犯罪所用之物，依刑法第3 8條第2項規定，諭知沒收。
(二)本案並無證據足認被告確有因本案犯行而實際獲得犯罪所得
，自無從遽認其有何實際獲取之犯罪所得，即無從諭知沒收 。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決如主文。
五、如不服本判決，得於收受判決書送達後20日內，以書狀敘述 理由（須附繕本），經本庭向本院管轄第二審之合議庭提 起上訴。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察 官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日 起算。
中 華 民 國 114 年 9 月 19 日 刑事第四庭 法 官 林德鑫上正本證明與原本無異。
書記官 鄭詠騰中 華 民 國 114 年 9 月 19 日洗錢防制法第21條
無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。
前項之未遂犯罰之。
附件
臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第31599號 被 告 吳文展 男 32歲（民國00年0月0日生） 住○○市○○區○○○街000巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、吳文展於民國114年5月間某日，加入真實姓名年籍均不詳、 通訊軟體LINE暱稱「蘇月」、Telegram暱稱「步步到位」、 「麥香紅茶」及「兩津勘吉」等人所屬犯罪集團，擔任收簿
手之工作。吳文展已預見包裹之內容物係他人為遂行犯罪而 向他人以期約對價收集之金融帳戶，竟仍與「蘇月」、「步 步到位」、「麥香紅茶」及「兩津勘吉」及其他詐欺集團成 員共同基於以網際網路對公眾散布、期約對價無正當理由收 集他人向金融機構申請開立帳戶之犯意聯絡，由真實姓名年 籍不詳之詐欺集團成員先於113年6日11日前某日，在臉書社 團名稱「清水小鎮」，以「匿名參與者」刊登「收租銀行簿 子 銀行帳戶沒在用的卡片 放著閒置還不如找我換現金 租 用時間3~5天，每本新臺幣(以下同)6-15萬 放心不做違法， 無風險 可以拿現金，卡片可以正常使用即可 加賴:yue8869 」之廣告。嗣員警於網路巡邏時，發現上開收集他人金融帳 戶之廣告，遂加入上開LINE之ID為好友，LINE暱稱「蘇月」 便向員警表示可以出租個人金融帳戶，即可獲得報酬，並要 求提供個人資料及聯繫收取金融卡事宜，員警遂依指示提供 其個人身分證及欲出租之金融卡照片給「蘇月」，並將裝有 3張提款卡之包裹，放在臺中市○○區○○路00號前之車牌號碼0 00-0***號（詳卷）普通重型機車內。嗣吳文展再依Telegra m暱稱「步步到位」之指示，於114年6月11日17時48分許， 前往上開地點收取包裹，旋即遭埋伏之員警逮捕而未遂，當 場扣得金融卡3張(已發還)及手機1支，因而查獲。二、案經臺中市政府警察局清水分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、上揭犯罪事實，業據被告吳文展於警詢及偵查中坦承不諱， 並有職務報告、臉書廣告擷圖、LINE對話紀錄擷圖(蘇月)、 刑案照片、被告扣案手機對話紀錄擷圖、搜索、扣押筆錄、 扣押物品目錄表等在卷可佐，足認被告之自白與事實相符， 本件事證明確，被告犯嫌，洵堪認定。
二、核被告所為，係犯洗錢防制法第21條第2項、第1項第2款之 無正當理由以網際網路對公眾散布收集他人向金融機構申請 開立之帳戶未遂罪嫌；被告、LINE暱稱「蘇月」、Telegram 暱稱「步步到位」、「麥香紅茶」、「兩津勘吉」及其他詐 欺集團成員間，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。扣 案之手機1支，為被告所有且係與Telegram暱稱「步步到位 」、「麥香紅茶」、「兩津勘吉」聯繫即供犯罪所用之物， 請依刑法第38條第2項前段規定，宣告沒收之。三、至報告意旨認被告係涉犯刑法第339條第1項之詐欺取財、洗 錢防制法第19條第2、1項之洗錢未遂等罪嫌，然卷內臉書社 團名稱「清水小鎮」之貼文已寫明係以對價收取金融帳戶， 員警始佯為提供金融帳戶，被告與「蘇月」、「步步到位」 、「麥香紅茶」、「兩津勘吉」等人尚難認有何施用詐術之
行為，且未有其他被害人匯款進入上開金融帳戶中，自無從 論以詐欺取財及洗錢未遂等罪。惟此部分若成立犯罪，因與 前揭起訴部分，具有一行為觸犯數罪名之想像競合關係，為 起訴效力所及，爰不另為不起訴處分，附此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 114 年 6 月 19 日 檢 察 官 康存孝本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 6 月 30 日 書 記 官 蔡孟婷附錄本案所犯法條全文
洗錢防制法第21條
無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。
前項之未遂犯罰之。