臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
114年度中金簡字第163號
聲 請 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 FLORES JOHN LIDY RONZAIRO
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度偵緝字第1389號），本院判決如下：
主 文
FLORES JOHN LIDY RONZAIRO幫助犯洗錢防制法第十九條第一項
後段之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬元，
有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算
壹日；並於刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。
未扣案犯罪所得菲律賓披索捌仟元沒收，於全部或一部不能沒收
或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實及理由
一、本案之犯罪事實、證據及應適用之法條，除更正及補充下列
事項外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如
附件）：
(一)證據部分應補充「內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受
理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受
（處）理案件證明單、被告FLORES JOHN LIDY RONZAIRO於
警詢之供述」。
(二)應適用之法條另補充說明：
⒈被告係以一提供本案帳戶資料之幫助行為，幫助該不詳詐欺集團成員分別向各該被害人詐取財物，侵害不同被害人財產法益，並分別對各該被害人犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢等罪名，均屬於想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
⒉洗錢防制法第23條第3項前段規定：「犯前4條之罪，在偵查
及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物
者，減輕其刑。」經查，被告於偵查中未自白幫助一般洗錢
之犯行，不符合上開自白減刑之要件，併此敘明。
二、爰以行為人之責任為基礎，審酌政府機關、金融機構為遏止
犯罪，已大力宣導民眾切勿將個人金融帳戶提供他人使用，
以免成為犯罪集團之幫兇，且新聞媒體亦常有犯罪集團利用
人頭帳戶作為犯罪工具之報導，詎被告已在臺灣工作多年，
卻於離境後，任意將其個人金融帳戶提款卡提供予不詳之人
作為犯罪工具使用，幫助不法份子製造詐欺犯罪金流斷點，
達到掩飾、隱匿詐欺犯罪所得結果，並因此取得菲律賓披索
8,000元之對價，不但造成各該被害人因遭詐欺而受有財產
損害，且難以追償，並同時危害國內之金融交易秩序與社會
安寧，造成此類犯罪追訴及犯罪所得追查困難，實值非難；
並審酌被告於犯後未能坦承犯行，亦未與各該被害人和解或
取得其等諒解，暨其本案交付帳戶資料數量僅1個，被害人
人數有2人，所受損害各新臺幣5萬元，被告之幫助行為情節
及對正犯之助益程度，兼衡其自陳之教育程度、職業、家庭
經濟與生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知 易科罰金及易服勞役之折算標準。
三、按外國人受有期徒刑以上刑之宣告者，得於刑之執行完畢或 赦免後，驅逐出境。刑法第95條定有明文。經查，被告為菲 律賓籍人士，前因受僱而入境我國，目前已逾核准居留工作 期間，有其居留外僑動態管理系統資料在卷可考（見偵緝卷 第41頁），並因本案經本院為上開有期徒刑之宣告，而本院 審酌被告本案犯罪情節，已嚴重影響我國金融秩序及他人之 財產法益，認有驅逐出境之必要，爰依前揭規定，諭知被告 應於刑之執行完畢或赦免後，驅逐出境。
四、沒收部分：
(一)犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。刑法第38條之1第1項 前段、第3項定有明文。經查，被告提供本案帳戶資料而取 得菲律賓披索8,000元報酬等情，業據被告於警詢及偵查中 供認不諱（見偵緝卷第21、54頁），核屬其本案犯罪所得， 雖未扣案，仍應依前揭規定宣告沒收，並於全部或一部不能 沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
(二)洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪， 洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收 之。」經查，聲請簡易判決處刑書所載各該被害人因受騙匯 入本案帳戶並遭提領之未扣案詐欺贓款，固然為被告幫助犯 本案一般洗錢罪所洗錢之財物，然而被告並非實際實行洗錢 行為之人，且該洗錢行為標的之財產或財產上利益並未查獲 扣案，亦非屬於被告具有管理、處分權限之範圍，倘對被告 宣告沒收，勢將難以執行沒收該等並未實際查獲扣案之洗錢 行為標的之財產，倘若對被告逕予宣告沒收並追徵該等並未 實際查獲扣案之財產或財產上利益，對被告容有過苛之虞， 爰依刑法第38條之2第2項規定，均不予宣告沒收或追徵。(三)至於被告供犯罪所用之本案帳戶資料，亦未據扣案，審酌該 帳戶已遭列為警示帳戶，對詐欺集團而言，已失其匿名性， 亦已無從再供犯罪使用，且該等物品實質上並無任何價值， 亦非屬違禁物或法定應義務沒收之物，爰均不予宣告沒收或 追徵。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第450條第1項、
第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本判決，得於收受本判決送達之日起20日內，向本院 提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官蕭擁溱聲請簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 9 月 8 日 臺中簡易庭 法 官 何紹輔以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 王秀如中 華 民 國 114 年 9 月 8 日【附錄本案論罪科刑法條】
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
【附件】
臺灣臺中地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書 惠股 114年度偵緝字第1389號 被 告 FLORES JOHN LIDY RONZAIRO（菲律賓籍，中 文名：約翰） 男 32歲（民國82【西元1993】 年0月00日生） 在中華民國境內聯絡地址：臺中市○○區○○路00號 護照號碼：M0000000M號 居留證號碼：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、FLORES JOHN LIDY RONZAIRO(中文名：約翰，下稱約翰)可 預見提供自己申辦之金融帳戶資料予他人使用，將可能幫助 詐欺集團利用其金融帳戶作為向他人詐欺取財，以及掩飾、 隱匿犯罪所得之本質、來源、去向及所在之工具，竟仍基於 幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，於民國113年8月3日至同 年8月26日10時10分許間某時，在不詳地點，以不詳方式， 將其申設之臺灣土地銀行帳號000-000000000000號帳戶(下 稱本案帳戶)之提款卡、密碼，交付予真實姓名年籍不詳之 詐欺集團成員，容任他人作為詐欺取財、洗錢之犯罪工具。 嗣該詐欺集團所屬成員即共同意圖為自己不法之所有，基於 詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示詐欺時間，以附表 所示詐欺方式，詐欺附表所示之人，致附表所示之人陷於錯 誤，於附表所示匯款時間，匯款附表所示金額至本案帳戶內 ，旋遭該詐欺集團成員提領一空。嗣如附表所示之人發覺受 騙並報警處理，始查悉上情。
二、案經陳玟勳、江年富訴由臺中市政府警察局烏日分局報告偵 辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告約翰於偵查中之供述 被告矢口否認有何上開犯行，辯稱：伊於113年8月間某時，在菲律賓，從臉書上看到有人在收購提款卡，當時伊急需用錢，所以將提款卡賣掉，賣得菲律賓披索8,000元，伊不知道對方是誰，伊不知道這個行為是不對的云云。 2 告訴人陳玟勳、江年富警詢時之指訴暨其等提供之交易明細、LINE對話紀錄截圖 證明告訴人2人遭詐欺後，於附表所示時間，匯款附表所示金額至本案帳戶之事實。 3 本案帳戶之客戶基本資料及交易明細表各1份。 1.證明本案帳戶係被告申辦之事實。 2.證明附表所示之人於附表所示匯款時間，匯款附表所示金額至本案帳戶內，款項旋遭提領一空之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段 之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯上開2罪名，請 依刑法第55條前段之規定，從一重依幫助洗錢罪處斷。又被 告基於幫助詐欺、洗錢之犯意而提供本案帳戶提款卡及密碼 ，為幫助犯，請依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減 輕之。又被告上開犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項、第 3項之規定，宣告沒收或追徵其價額。
三、至報告意旨雖認被告係涉犯刑法第30條第1項前段、同法第3 39條之4加重詐欺取財罪嫌，然卷內並無被告與該詐欺集團 成員3人以上聯絡或對話等相關證據資料，足資證明被告就 該詐欺集團成員為何人、如何實施詐術、如何分配詐得款項 等節有所知悉，至多僅能依其所提供助力之罪名，論以幫助 犯。然此部分若成立犯罪，因與上揭聲請簡易判決處刑部分 ，具有裁判上一罪關係，應為聲請簡易判決處刑效力所及， 爰不另為不起訴處分，併此敘明。
四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
臺灣臺中地方法院
中 華 民 國 114 年 6 月 10 日 檢 察 官 蕭擁溱附表：
編號 告訴人 詐欺時間 詐欺方式 匯款時間 金 額 （新臺幣，均不含手續費） 1 陳玟勳 113年7月初某時 投資詐欺 113年8月26日10時38分許 5萬元 2 江年富 113年8月13日10時11分許前某時 投資詐欺 113年8月26日10時10分許 5萬元