臺灣新北地方法院刑事判決
114年度金訴字第1909號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 許秋美
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第536
22、57753號），本院判決如下：
主 文
許秋美犯三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑捌月。又犯
三人以上共同詐欺取財未遂罪，處有期徒刑拾月。應執行有期徒
刑壹年。
扣案如附表編號1、2所示之物均沒收。
犯罪事實
一、許秋美依其與真實姓名年籍不詳、使用通訊軟體WhatsApp門
號「+0(000)000-0000」之人（下稱「假FBI」）長期對話，
並受其指示多次向遭詐欺之被害人取款之過程中，雖預見該
現金極有可能係詐欺之贓款，其收取後旋以購買比特幣之方
式將之轉匯至指定之電子錢包，即係為詐欺集團取得詐欺贓
款，並隱匿該犯罪所得，製造金流斷點，竟為獲取「假FBI
」所聲稱可藉此方式籌措律師費、銀行匯費、法院訴訟費用
云云，在縱渠行為可能與渠等共犯三人以上詐欺取財、一般
洗錢之情形下，亦不違背其本意，與「假FBI」及渠等所屬
之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上
詐欺取財及一般洗錢之不確定故意犯意聯絡，由同集團不詳
成員使用LINE暱稱「陳明宇」自民國113年7月間某日起，向
李雪以網路交友方式詐騙，佯稱：在聯合國工作，薪資及財
產遭聯合國凍結，需交錢給聯合國才可以拿回被凍結的錢云
云，致李雪陷於錯誤，許秋美並依「假FBI」之指示於113年
9月27日13時30分許致電至李雪之手機門號表示將前來取款
新臺幣（下同）40萬元，李雪即至址設新北市○○區○○路0段0
00號之華南商業銀行西三重分行欲領款，因行員察覺有異，
通報警方到場處理，許秋美於該日20時許，至新北市○○區○○
路00巷00號，欲向李雪收取款項之際，當場為警逮捕，以致
未能詐得該筆款項並隱匿該犯罪所得而未遂。
二、許秋美業遭警方當場逮捕，當已知悉「假FBI」為詐欺集團
成員，詎又改以通訊軟體LINE與其（暱稱為「G A J」，下
均稱「假FBI」）聯繫，意圖為自己不法之所有，與「假FBI
」及渠等所屬之詐欺集團成員共同基於三人以上詐欺取財及
一般洗錢之犯意聯絡，先由同集團不詳成員使用LINE暱稱「
Catherine Roland」向洪士齊以網路交友方式詐騙，佯稱其
在敘利亞工作，因敘利亞戰爭導致銀行裡的錢無法運作，需
要協助提供款項才能離開敘利亞來臺灣見面云云，致洪士齊
陷於錯誤，而提供其電子郵件信箱後，洪士齊復收到同集團
成員假冒中化配送公司自稱經理，佯稱會有新的代理商與其
聯繫云云，許秋美再經「假FBI」之指示於113年10月19日與
洪士齊聯繫，雙方相約於同年月24日13時許，面交現金30萬
元。嗣因洪士齊察覺有異，而報警處理，許秋美於該日13時
20分許，至新北市○○區○○路0段000號前，向洪士齊收取款項
（含真鈔2,000元及警方準備之餌鈔30萬元，均已發還）後
，當場為警逮捕，以致未能詐得該筆款項並隱匿該犯罪所得
而未遂。
理 由
一、認定本案犯罪事實之證據及理由：
訊據被告固不否認於上開時、地，依「假FBI」之指示欲取
向被害人李雪、洪士齊取款等情，惟矢口否認有何三人以上
共犯詐欺、一般洗錢之犯行，辯稱：我被詐騙好幾千萬，「
假FBI」自稱是FBI的探員，說要幫我在土耳其法院請律師打
官司，會幫我追回款項，土耳其法院也有公文給我，「假FB
I」說要給付律師費、訴訟費用才能拿到款項，「假FBI」說
李雪也是和我一樣情況，要繳訴訟費用但她不會換比特幣，
要我幫忙，我只是要去現場確認，但李雪說是投資款項，我
想說和「假FBI」所說的情況不同要拒收，李雪一直要塞給
我，但警察就把我逮捕。我被警察逮捕後，有再跟「假FBI
」聯繫上，「假FBI」說是誤會，「假FBI」打電話說洪士齊
要買貨不會匯比特幣，叫我和他聯繫後向他收款，幫他匯比
特幣，「假FBI」還有提供收據，是洪士齊一直請我幫忙，
我想去現場看看真偽，警察就已經來了，我也是被騙云云。
經查：
㈠、犯罪事實一部分：
1.本案詐欺集團不詳成員使用LINE暱稱「陳明宇」向被害人李
雪以網路交友方式詐騙，佯稱：薪資及財產遭聯合國凍結，
需交錢給聯合國才可以拿回被凍結的錢云云，致被害人李雪
陷於錯誤，被告並依「假FBI」之指示於113年9月27日13時3
0分許致電至被害人李雪之手機門號表示將前來取款新臺幣
（下同）40萬元，被害人李雪即至上址華南商業銀行西三重
分行欲領款，因行員察覺有異，通報警方到場處理，被告於
該日20時許，至新北市○○區○○路00巷00號，欲向被害人李雪
收取款項之際，當場為警逮捕等情，據證人即被害人李雪於
警詢及本院審理中（見偵47955卷第8至9頁、金訴卷第74至9
7頁）證述綦詳，並有被告扣案手機內Whatsapp對話紀錄截
圖（見偵53622卷第20至27頁）在卷可證，堪信屬實。
2.被告辯稱其係遭「假FBI」詐騙，說幫其追回被騙之款項，
要聘請律師在土耳其法院進行訴訟，需要支付相關費用等情
，固有被告於113年9月27日遭查獲時扣案手機內之Whatsapp
對話紀錄（見金訴Whatsapp對話卷）在卷可稽（如對方於11
3年9月1日傳送之「The bank has been waiting for payme
nt but no remittance」、「One of the victim from Ger
many received 7,000,000 USD refund and compensation
last week Friday」、「She was in our office to show
appreciation to our team for helping her gain her mo
ney back with high commission」、「Another Japanese
woman victim too also received a refund of 2.9 milli
on USD last month」、「She only lost 62,000 USD to s
cammers but she got a refund with additional compens
ation that increased it to 2.9 million USD」、「It i
s your delay of payment that has kept your refund wa
ited till this moment」等訊息），並據被告提出「假FBI
」所提供土耳其法院公文及律師名片（見審金訴卷第57至58
頁）為憑，雖足證明被告誤信「假FBI」此部分之詐術。
3.然細觀卷附上開Whatsapp對話紀錄如下內容：
1 2024/9/3 下午4:02 - +0 (000) 000-0000: He have to be in court today he need remittance for his lawyer to appear in court. Please go on time okay ? （中略，被告依指示至彰化向其他被害人取款） 2024/9/3 晚上10:53 - +0 (000) 000-0000: I just told him now and he said I should tell you to keep 10,000 to yourself then remit 140,000 through Bitcoin 2 2024/9/4 上午11:18 - +0 (000) 000-0000: He said he will contact his family for some money later on the day, if they can send the money or you collect it, it is is enough he will give us 300 extra from that 2024/9/4 上午11:18 - +0 (000) 000-0000: But he’s not sure if his family will get the money today yet 3 2024/9/5 凌晨12:43 - Shu Chiu Mei: Why does not remit it to you? 2024/9/5 凌晨12:45 - +0 (000) 000-0000: Because he doesn’t know how to send Bitcoin 2024/9/5 凌晨12:46 - +0 (000) 000-0000: His brother lost lots of money through Bitcoin because he mistakenly sent to a wrong bitcoin address 2024/9/5 凌晨12:47 - +0 (000) 000-0000: They couldn’t trace the money 2024/9/5 凌晨12:47 - Shu Chiu Mei: My God 2024/9/5 凌晨12:47 - +0 (000) 000-0000: So you they decided to give cash to who can help them send 2024/9/5 凌晨12:48 - +0 (000) 000-0000: That’s why I involved you to please help him while he is also helping us with some money to finish bank payments too 4 2024/9/5 晚上11:48 - +0 (000) 000-0000: I’m doing all my best to make sure you don’t spend your salary anymore 2024/9/5 晚上11:49 - +0 (000) 000-0000: I want to make sure I help you finish it through the help of this man case here 2024/9/5 晚上11:49 - +0 (000) 000-0000: Helping him to receive money for his case and he will assist us to pay bank charges for refund 5 2024/9/10 凌晨1:31 - +0 (000) 000-0000: I went to explain to that my friend again and I pleaded with him to please help us with some money again 2024/9/10 凌晨1:32 - +0 (000) 000-0000: He has some money to pick up for him this morning, he will give us some inside the money 2024/9/10 凌晨1:32 - +0 (000) 000-0000: Please do your best to go and collect the money this morning 2024/9/10 凌晨2:36 - Shu Chiu Mei: Go to where? 2024/9/10 凌晨2:50 - +0 (000) 000-0000: I will send you address in the morning （中略，被告依指示至臺中向其他被害人取款未果） 2024/9/10 上午9:23 - Shu Chiu Mei: She doesn't give me 2024/9/10 上午9:23 - +0 (000) 000-0000: Wait 2024/9/10 上午9:23 - Shu Chiu Mei: Can you ask him 2024/9/10 上午9:23 - +0 (000) 000-0000: I’m asking him now 2024/9/10 上午9:24 - +0 (000) 000-0000: Are you at her house ? 2024/9/10 上午9:25 - Shu Chiu Mei: No, out side 2024/9/10 上午9:25 - +0 (000) 000-0000: She have not see you yet? 2024/9/10 上午9:27 - Shu Chiu Mei: I am At downstairs of house 2024/9/10 上午9:27 - +0 (000) 000-0000: Go to somewhere and wait a while 2024/9/10 上午9:27 - Shu Chiu Mei: What's happened? 2024/9/10 上午9:27 - +0 (000) 000-0000: I’m trying to reach him to call her now 2024/9/10 上午9:29 - +0 (000) 000-0000: I’m trying to reach him but I am not getting to him yet 2024/9/10 上午9:34 - Shu Chiu Mei: Please i need work afternoon, as soon as possible 2024/9/10 上午9:35 - +0 (000) 000-0000: You can leave 2024/9/10 上午9:35 - Shu Chiu Mei: Why 2024/9/10 上午9:35 - +0 (000) 000-0000: He said you should call this information form her sister to pick up mkney at New Taipei 6 2024/9/11 下午2:44 - +0 (000) 000-0000: The same woman you met at New Taipei the last time 2024/9/11 下午2:44 - +0 (000) 000-0000: Book appointment with her to meet her tomorrow and collect 550,000 NTD from her okay 2024/9/11 下午3:26 - +0 (000) 000-0000: Do you understand my message ? 2024/9/11 下午3:26 - +0 (000) 000-0000: Why are you ignoring my message? 2024/9/11 下午3:35 - Shu Chiu Mei: Why do i need take money again? 2024/9/11 下午3:36 - +0 (000) 000-0000: She’s assisting him with his case in Turkey 2024/9/11 下午3:37 - +0 (000) 000-0000: And I went to meet him to help us finish your refund process 7 2024/9/11 下午4:24 - Shu Chiu Mei: She ask package come to Taiwan then she will pay money 2024/9/11 下午4:25 - +0 (000) 000-0000: Who’s that? 2024/9/11 下午4:25 - Shu Chiu Mei: Taoyuan lady say that 2024/9/11 下午4:25 - +0 (000) 000-0000: Let me inform her brother 2024/9/11 下午4:26 - +0 (000) 000-0000: I don’t understand what she mean 2024/9/11 下午4:26 - +0 (000) 000-0000: Don’t call her again 8 2024/9/11 晚上11:00 - Shu Chiu Mei: Who is he,? 2024/9/11 晚上11:00 - +0 (000) 000-0000: He’s a victim that’s also here for his case 2024/9/11 晚上11:00 - +0 (000) 000-0000: So he needed enough money to pursue his case too 2024/9/11 晚上11:01 - +0 (000) 000-0000: The difference is that he flew into Turkey by himself to hire a lawyer and he’s always present in court with his lawyer 2024/9/11 晚上11:01 - +0 (000) 000-0000: That’s why he needed so much money to finish his case and get his refund 2024/9/11 晚上11:24 - Shu Chiu Mei: I see 9 2024/9/12 下午3:25 - +0 (000) 000-0000: Please, if any of the people you collected cash from call you always inform me first before responding to their calls okay? 2024/9/12 下午3:25 - +0 (000) 000-0000: If the New Taipei woman try to calm you without hearing from me don’t communicate with anybody 2024/9/12 下午3:26 - +0 (000) 000-0000: Make sure you keep to my words 10 2024/9/14 清晨5:34 - +0 (000) 000-0000: And he wanted you to help him pick up cash today so that he can complete the money for court to 2,000 0000/9/14 清晨5:34 - +0 (000) 000-0000: He said I should ask if you can pick up cash 2024/9/14 清晨5:34 - +0 (000) 000-0000: 300,000 NTD 2024/9/14 清晨5:34 - Shu Chiu Mei: To where （中略） 2024/9/14 晚上9:44 - Shu Chiu Mei: Is he a liar? 2024/9/15 凌晨4:55 - +0 (000) 000-0000: Who’s a liar ? 2024/9/15 凌晨4:56 - +0 (000) 000-0000: How can he be a liar when he has been the one giving us money to clear court fees? （中略） 2024/9/16 凌晨1:06 - +0 (000) 000-0000: I told you I am not asking you to send your money anymore since we have this man to assist send his money so that he can support us through that means too 2024/9/16 凌晨1:10 - Shu Chiu Mei: Are you sure he no problems ？ 2024/9/16 凌晨2:21 - +0 (000) 000-0000: There will be no problem 2024/9/16 凌晨2:21 - +0 (000) 000-0000: Your money will be refunded successfully 2024/9/16 凌晨2:21 - +0 (000) 000-0000: I have told you not to send your money anymore because I am doing my best for us to finish this payment through this good, kind man 11 2024/9/16 晚上7:10 - +0 (000) 000-0000: His waiting for his family to raise some funds so that you can go pick it up and send so that he can help us finish the court balance fee 2024/9/16 晚上7:11 - Shu Chiu Mei: Why his family is different people? 2024/9/16 晚上8:42 - +0 (000) 000-0000: I think he’s calling for loans not all are family 2024/9/16 晚上8:43 - +0 (000) 000-0000: Maybe family referrers 2024/9/16 晚上9:47 - Shu Chiu Mei: I see 12 （前略，被告依指示至新竹向某被害人取款） 2024/9/17 上午10:21 - Shu Chiu Mei: But she ask if i lie to her 2024/9/17 上午10:21 - +0 (000) 000-0000: Please go fast and come back on time 2024/9/17 上午10:22 - +0 (000) 000-0000: Lie? What does that mean ? 2024/9/17 上午10:23 - Shu Chiu Mei: Because policeman tell her 2024/9/17 上午10:23 - +0 (000) 000-0000: I don’t know what she’s talking about 2024/9/17 上午10:23 - +0 (000) 000-0000: Let me ask him first 2024/9/17 上午10:23 - +0 (000) 000-0000: Hold 2024/9/17 上午10:24 - +0 (000) 000-0000: Let me talk to him first 2024/9/17 上午10:32 - +0 (000) 000-0000: Hello 2024/9/17 上午10:32 - Shu Chiu Mei: I am here 2024/9/17 上午10:32 - +0 (000) 000-0000: Tell her it’s true 13 2024/9/18 凌晨12:42 - +0 (000) 000-0000: His only condition is to help him pick up cash, send to him through Bitcoin and he will give us some money out of it to finish your refund case and make sure you get your money back 2024/9/18 凌晨12:43 - +0 (000) 000-0000: Should I send number and address in the morning ? 2024/9/18 凌晨1:36 - Shu Chiu Mei: Do you know if they call police to arrest , i will lock up 2024/9/18 凌晨1:36 - +0 (000) 000-0000: Who will call police to arrest ? Is it illegal ? 2024/9/18 凌晨1:37 - +0 (000) 000-0000: Why would they call police to arrest ? 2024/9/18 凌晨1:37 - +0 (000) 000-0000: I don’t understand what you are talking about 2024/9/18 凌晨1:37 - +0 (000) 000-0000: Did anybody tell you that police is after you ? 2024/9/18 凌晨1:38 - +0 (000) 000-0000: Why will you even doubt me when I tell you to receive cash and send when all I am after is how to help you finish your refund process ? 2024/9/18 凌晨1:42 - Shu Chiu Mei: He is money laundering 2024/9/18 凌晨1:44 - +0 (000) 000-0000: Who is money laundering? 2024/9/18 凌晨1:44 - +0 (000) 000-0000: What are you talking about ? 2024/9/18 凌晨1:44 - +0 (000) 000-0000: Can you make me understand what you mean ? 2024/9/18 凌晨1:44 - +0 (000) 000-0000: null 2024/9/18 凌晨1:46 - +0 (000) 000-0000: He came here to finish his case 2024/9/18 凌晨1:46 - +0 (000) 000-0000: He’s not a money laundry 2024/9/18 凌晨1:47 - +0 (000) 000-0000: Why are you libeling him a money laundering ? 2024/9/18 凌晨1:47 - +0 (000) 000-0000: Tell me 2024/9/18 凌晨1:47 - +0 (000) 000-0000: null 2024/9/18 凌晨1:49 - Shu Chiu Mei: So many different people give money for him 2024/9/18 凌晨1:49 - +0 (000) 000-0000: That is family and friends support and loans 2024/9/18 凌晨1:49 - +0 (000) 000-0000: He will pay many back after his case 2024/9/18 凌晨1:49 - +0 (000) 000-0000: It’s the same way you borrowed money from different places due to your case 2024/9/18 凌晨1:49 - +0 (000) 000-0000: Are you a money laundering ? 2024/9/18 凌晨1:51 - +0 (000) 000-0000: Are you a money laundering because you borrowed money from everybody you know ? 2024/9/18 凌晨1:51 - +0 (000) 000-0000: He’s signing agreement to send some pay back soon, according to him 2024/9/18 凌晨1:53 - +0 (000) 000-0000: He’s not a money laundering 2024/9/18 凌晨1:53 - +0 (000) 000-0000: He’s only helping us too 2024/9/18 凌晨1:54 - +0 (000) 000-0000: But if you don’t trust him and you think you can finish your refund process then i will tell you to stop helping him pick up cash and send （中略） 2024/9/18 上午11:38 - Shu Chiu Mei: What's happened? 2024/9/18 下午2:24 - +0 (000) 000-0000: He didn’t give me details again 2024/9/18 下午2:25 - +0 (000) 000-0000: I’m sure because I told him yesterday that you doubted him, he got upset and decided to cut us off 2024/9/18 下午2:25 - +0 (000) 000-0000: I’m still pleading with him that we are sorry 2024/9/18 下午2:26 - +0 (000) 000-0000: I told him you only said that out of self doubt 2024/9/18 下午2:26 - +0 (000) 000-0000: I hope he forgive and continue to let you receive cash for him to help us finish it 2024/9/18 下午2:39 - Shu Chiu Mei: Why you tell him that 2024/9/18 下午2:41 - Shu Chiu Mei: They say their has package need pay charge 2024/9/18 下午2:41 - Shu Chiu Mei: Not family 14 2024/9/25 下午3:03 - Shu Chiu Mei: Hualien miss ask me go to get money tonight 2024/9/25 下午3:21 - Shu Chiu Mei: And ask receipt 2024/9/25 下午3:34 - Shu Chiu Mei: Where are you? 2024/9/25 下午4:12 - Shu Chiu Mei: Talk with me 2024/9/25 下午4:24 - +0 (000) 000-0000: I’m here 2024/9/25 下午4:24 - +0 (000) 000-0000: Why tonight ? 2024/9/25 下午4:24 - +0 (000) 000-0000: Let me ask him if there’s receipt 2024/9/25 下午4:25 - +0 (000) 000-0000: She called you by herself ? （中略，被告依指示至花蓮向某被害人取款，並轉入指定之電子錢包） 2024/9/26 凌晨12:52 - Shu Chiu Mei: She's leg is injured 2024/9/26 凌晨12:54 - Shu Chiu Mei: But she want help another people 2024/9/26 凌晨12:54 - Shu Chiu Mei: Do not lie for her 2024/9/26 凌晨12:55 - Shu Chiu Mei: I just come home now 2024/9/26 凌晨1:00 - +0 (000) 000-0000: Who’s lying to her ? 15 2024/9/27 下午1:12 - +0 (000) 000-0000: Name Li Xue Address:（詳卷） Mobile（詳卷） 400,000 in cash 2024/9/27 下午1:13 - +0 (000) 000-0000: Call this in new Taipei 2024/9/27 下午1:13 - +0 (000) 000-0000: Tell him you are coming to collect cash of 400,000 NTD now 2024/9/27 下午1:13 - +0 (000) 000-0000: Ask hope the cash is ready now 2024/9/27 下午1:14 - +0 (000) 000-0000: Go and collect this cash in new Taipei first （中略） 2024/9/27 下午1:34 - Shu Chiu Mei: I call her, she in outside, she ask later call again 2024/9/27 下午1:35 - Shu Chiu Mei: How much do i get? 2024/9/27 下午1:35 - +0 (000) 000-0000: 400,000 NTD
足見「假FBI」係以其友人亦為某案件被害人，正在土耳其
進行訴訟，需要繳付律師費用云云為由，指示被告代其友人
在臺灣收取向親友籌措之現金，並匯至「假FBI」指定之電
子錢包（參見上開編號1至4、8部分），惟被告在多次受「
假FBI」指示至各地向不同之被害人取款之過程中，業已察
覺各被害人交付其款項之原因顯與「假FBI」所聲稱之上情
有異，如被告已到現場欲取款，被害人卻拒絕交付，「假FB
I」亦未對被告說明原因，即逕行命被告離開現場（參見上
開編號5部分），嗣「假FBI」再令被告前往他地向不同被害
人取款時，被告即有詢問：「Why do i need take money a
gain?」（參見上開編號6部分），另又發生被告依「假FBI
」之指示聯繫其他被害人後，該被害人表示包裹到才要付錢
，「假FBI」即改稱不用再聯繫該被害人（參見上開編號7部
分），甚「假FBI」直接表示「if any of the people you
collected cash from call you always inform me first
before responding to their calls okay?」、「If the N
ew Taipei woman try to calm you without hearing from
me don’t communicate with anybody」（參見上開編號9
部分），以上種種異狀，當使被告起疑，被告方於「假FBI
」又令其向不同被害人取款時詢問：「Is he a liar?」、
「Are you sure he no problems ？」、「Why his family
is different people?」（參見上開編號10、11部分），
雖經「假FBI」假稱：「I think he’s calling for loans
not all are family」、「Maybe family referrers」，惟
被告依「假FBI」指示至新竹向某被害人取款時，被害人竟
直接向被告詢問是否在騙她、因有警察告訴她（參見上開編
號12部分），足見被告已預見「假FBI」令其至各地收取之
款項恐為詐欺贓款，其以購買比特幣並轉入指定之電子錢包
之方式匯出，可能在從事洗錢之行為，方會向「假FBI」稱
：「Do you know if they call police to arrest , i wi
ll lock up」、「He is money laundering」、「So many
different people give money for him」（參見上開編號1
3部分），但被告仍因自身無法放棄「假FBI」所聲稱其代為
收取款項，該友人會以部分金額給付其在土耳其所需之律師
費、銀行匯費、法院訴訟費用云云，又依「假FBI」指示至
花蓮向某被害人取款，惟於取款後卻告知「假FBI」：「But
she want help another people」、「Do not lie for he
r」（參見上開編號14部分），嗣又依「假FBI」之指示與被
害人李雪聯繫，並於上開時、地前往取款未遂（參見上開編
號15部分），基上，可見被告係在可預見「假FBI」指示其
所為之行為，可能與「假FBI」及其所謂之友人共犯三人以
上詐欺取財、一般洗錢下，自行置上開犯罪風險於不顧，足
認被告主觀上存有三人以上詐欺取財、一般洗錢之不確定故
意至明。
4.被告雖另辯稱其於上開時、地到場時，因被害人李雪說是要
投資，其即當場拒收云云，惟查，證人即被害人李雪於本院
審理中證稱：當日下午我在臺灣大哥大接到被告打來的電話
，她說要來收40萬元，她沒有說原因，我自己就認為被告是
聯合國派來要跟我收錢的人，但後來我又接到另1個人打電
話來說要收錢，我就很疑惑怎麼有兩個，後來我看LINE暱稱
「UN MILITARY」（即詐騙被害人李雪之假稱為聯合國之單
位）發給我的訊息，「UN MILITARY」說是另1個人的手機門
號要來取款，也有提供另1個人的名字，被告到我家時，我
有請她出示身分證，但她說她沒帶，我就覺得很疑惑，被告
看我很疑惑，就有打電話給其他人，被告通電話不是講中文
，我聽不懂，我就跟在廚房埋伏的警察說被告有感覺到我的
疑惑，後來被告就說她不收要走了，我沒有跟被告說過這些
錢是要投資等語（見金訴卷第74至96頁），核與被告扣案手
機對話紀錄截圖所示：「假FBI」於當日20時13分許問被告
：「Are you close?」，並於8時13分、16分各與被告語音
通話約1分鐘後，「假FBI」隨即稱：「Leave her house fa
st」、「Leave there now」、 「Leave there fast」（見
偵53622卷第26頁反面）乙情相符，足見被告當日到場並未
向被害人李雪確認其交付款項之原因，而係因被害人李雪已
面露懷疑，被告與「假FBI」通話，經「假FBI」指示其儘速
離開現場後，被告方表示不要取款，被告上開所辯，不足採
信。
㈡、犯罪事實二部分：
1.本案詐欺集團不詳成員使用LINE暱稱「Catherine Roland」
向告訴人洪士齊以網路交友方式詐騙，佯稱其在敘利亞工作
，因敘利亞戰爭導致銀行裡的錢無法運作，需要協助提供款
項才能離開敘利亞來臺灣見面云云，致告訴人洪士齊陷於錯
誤，而提供其電子郵件信箱後，告訴人洪士齊復收到同集團
成員假冒中化配送公司自稱經理，佯稱會有新的代理商與其
聯繫云云，被告再經「假FBI」之指示於113年10月19日與告
訴人洪士齊聯繫，雙方相約於同年月24日13時許，面交現金
30萬元。嗣因告訴人洪士齊察覺有異，而報警處理，被告於
該日13時20分許，至新北市○○區○○路0段000號前，向被告收
取款項（含真鈔2,000元及警方準備之餌鈔30萬元，均已發
還）後，當場為警逮捕等情，據告訴人洪士齊於警詢證述綦
詳（見偵57753卷第11頁正反面），並有告訴人洪士齊提出
之LINE對話紀錄（見偵57753卷第33至35頁反面）、被告與
告訴人洪士齊之LINE對話紀錄（見偵57753卷第29頁正反面
）、面交現場照片（見偵57753卷第31至32頁）在卷可稽，
堪信屬實。
2.被告雖以前詞辯稱其無詐欺取財、洗錢之犯意云云，惟查，
被告因遭「假FBI」指示，於113年9月27日向被害人李雪取
款部分，業於該日為警當場逮捕，並經警方告知其行為係擔
任詐欺集團車手（見偵53622卷第8頁反面），嗣經檢察官複
訊後向本院聲請羈押，雖經本院予被告具保停止羈押之處分
（見聲羈853卷第24頁），惟被告經此程序，當知悉「假FBI
」指示其向他人取款並將款項用以購買比特幣之行為，實係
擔任詐欺集團之車手，將會觸犯三人以上共犯詐欺取財、洗
錢之罪名，卻於甫經具保停止羈押後，旋又改以通訊軟體LI
NE與「假FBI」（LINE之暱稱為「G A J」）聯繫。
3.再細觀卷附被告與「假FBI」之LINE對話紀錄，「假FBI」於
113年10月12日指示被告向LINE暱稱為「紅」之不詳被害人
取款，「假FBI」稱：「After adding her, send a messag
e to infrom her that you are the one coming to recei
ve 250,000 NTD from her」，被告問：「Who is her?」，
又稱：「Your friend and his friends so far」、「It's
have danger」，「假FBI」回：「There's no danger」、
「It's not a fraud」，被告稱：「I don't believe it s
afety」，「假FBI」回：「It is safe to say」、「It is
very safe」，被告嗣仍依「假FBI」之指示發送訊息給「
紅」，並回覆「假FBI」：「I sent messenge for her」、
「But no answer」，「假FBI」回：「She will answer」
、「calm down」、「Don't be afraid」，被告又將「假FB
I」所擬要告知「紅」被告將前來取款之訊息依「G A J」指
示轉傳給「紅」，並回覆「假FBI」：「She no answer las
t time」、「I see it have danger」、「My family is b
roken i am bankrupt, and will be list freedom, i jus
t want get back my money, don't lie to me, tell me t
he truth」，「假FBI」回稱：「I will never lie to you
」、「I assure you will get your refund soon」，被告
嗣即稱：「I meet her」、「She ask receipt」，「假FBI
」回：「Tell her the company will send her receipt e
lectronically」、「That your duty is only to collect
cash」，被告回：「I don't do it anymore」，「假FBI
」稱：「It is not fraud」、「It is real」、「My frie
nd said she has given you the cash already」、「It i
s not a fraud money」、「Don't be afraid」，被告回：
「I am in danger, not you」（見偵57753卷第68至91頁）
，可見被告業因前經「假FBI」指示向被害人李雪取款遭警
方當場逮捕，業悉該行為實係擔任詐欺集團之車手，倘仍聽
從「假FBI」之指示為之，當可能再遭警方逮捕究辦，方會
多次稱：「It's have danger」、「I don't believe it s
afety」、「I see it have danger」，竟僅因「假FBI」稱
：「I assure you will get your refund soon」，仍不顧
犯罪風險，聽從「假FBI」之指示向「紅」取款，且於取款
後仍稱：「I am in danger, not you」，顯見被告係在明
知其行為將會涉及詐欺集團之詐欺、洗錢之犯罪風險下，因
自身無法放棄「假FBI」所聲稱會幫其追回其遭詐欺款項之
承諾，仍聽從「假FBI」之指令為上開行為，於本案則係依
「假FBI」來電所為之指示向告訴人洪士齊取款（見金訴卷
第98至100頁），足認被告主觀上有與「假FBI」所屬之詐欺
集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上詐欺取
財、一般洗錢之犯意聯絡至明。
4.至被告所「假FBI」打電話說跟我說告訴人洪士齊要買貨不
會匯比特幣，「假FBI」還有提供收據，是告訴人洪士齊一
直請我幫忙云云，惟查，被告於113年10月19日傳送訊息給
告訴人洪士齊後，告訴人洪士齊係詢問被告：「24號妳白天
方便嗎？」、「我有跟我外國的朋友說我這幾天會用到錢
所以要24號才能有30萬 給妳」、「妳24號中午看能不能跟
我約在我公司附近。然后我現金交給你 你在幫我轉交給她
因為她真的需要幫忙」，被告答：「好的」，有被告與告訴
人洪士齊之LINE對話紀錄（見偵57753卷第29頁）在卷可證
，與被告所辯告訴人洪士齊交款原因是要買貨云云不符，且
被告雖稱「假FBI」有交付其收據1張要給告訴人洪士齊，然
被告警方為當場查獲時扣案之收據上所載之對象為：「Mrs.
Li Guozhang」，並非告訴人洪士齊，足見被告上開所辯，
僅係卸責之詞，均不足取。
㈢、綜上，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應予依法論科。
二、論罪科刑：
㈠、核被告所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2項、第1項第2
款之三人以上共同詐欺取財未遂罪及洗錢防制法第19條第2
項、第1項後段之一般洗錢未遂罪。另起訴書犯罪事實欄雖
記載被告另有基於以網際網路對公眾散佈而犯詐欺取財之犯
意為上述犯行，然所犯法條欄位並未對被告論以刑法第339
條之4第1項第3款之罪嫌，且依起訴書所載之事實，亦未見
本案詐欺集團有何以網際網路對公眾散佈之方式對被害人李
雪、告訴人洪士齊詐欺，足見起訴書犯罪事實欄此部分應係
誤載，併此敘明。
㈡、被告與「假FBI」及渠等所屬之詐欺集團成員間，有犯意聯絡
及行為之分擔，應論以共同正犯。
㈢、被告所犯之三人以上共同詐欺取財未遂罪及一般洗錢未遂罪
，非僅侵害被害人李雪、告訴人洪士齊之個人財產法益，同
時並侵害國家社會法益，依刑法第55條之規定，應從一重之
三人以上共同詐欺取財罪論處。被告犯罪事實一、二所示之
犯行，分別有被害人李雪、告訴人洪士齊受害，其犯意各別
，行為互殊，應予分論併罰。
㈣、被告因著手詐欺取財而未遂，衡其情節較既遂犯為輕，爰依
刑法第25條第2項規定，均減輕其刑。
㈤、爰審酌被告雖於與「假FBI」初識時，未能洞悉對方所為之指
示不合常理，然在多次受其指示向遭其他詐欺之被害人取款
之過程中，業得預見此舉可能係在收受詐欺之贓款，其收取
後旋以購買比特幣之方式將之轉匯至指定之電子錢包，即可
能參與洗錢，竟為獲取「假FBI」所聲稱可藉此方式籌措律
師費、銀行匯費、法院訴訟費用云云，出面向被害人李雪收
款，因當場為警逮捕而未遂，嗣經檢察官聲請羈押，被告甫
經本院諭知具保停止羈押，竟因自身無法放棄所聲稱會幫其
追回其遭詐欺款項之承諾，又聽從「假FBI」之指示，出面
向告訴人洪士齊取款，再度當場為警逮捕而未遂，被告所為
應受相當非難；又被告前於112年4月間，因交付帳戶之幫助
詐欺、洗錢案件，業經臺灣臺北地方法院於113年5月17日以
113年度訴字第24號判決判處有期徒刑7月，併科罰金2萬元
，嗣經臺灣高等法院於113年10月9日以113年度上訴字第378
2號判決撤銷原判決，改判有期徒刑7月，併科罰金12萬元，
再經最高法院於113年12月30日以113年度台上字第5194號駁
回上訴確定，有判決及法院前案紀錄表（見金訴卷第23至38
、126至128頁）在卷可參，被告在上開案件繫屬法院審理中
，再為罪質類同之本案，不知悔改，量刑不宜從輕；兼衡被
告於本院審理中雖有字面上陳稱「我要認罪」，惟就其辯解
之真意仍為否認犯行之犯後態度（見金訴卷第104頁）；暨
渠自陳為專科畢業之智識程度，現因另案在監服刑，前從事
貿易工作，月收入約5至6萬元之生活狀況（見金訴卷第106
頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑。復審酌被告本案所 犯各罪均係聽令於「假FBI」指示所為，各次犯罪之犯罪類 型、行為態樣、手段、動機相同，責任非難重複之程度較高 ，兼衡其犯罪之次數、情節、所犯數罪整體之非難評價，定 應執行刑如主文所示。
三、沒收部分：
㈠、按犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物，不問屬於犯罪行為人與 否，均沒收之，詐欺防制條例第48條第1項定有明文。經查 ，被告係以扣案如附表編號1、2所示之手機與「假FBI」聯 絡本案犯罪事實，據被告自陳在卷（見金訴卷第98頁），並 有上開對話紀錄在卷可佐，依前開規定，應宣告沒收。㈡、按犯一般洗錢罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪 行為人與否，沒收之，洗錢防制法第25條第1項定有明文。 本案因係警方當場查獲而未能發生洗錢之結果，尚無洗錢犯 罪之客體，自無從宣告沒收。又卷查無任何證據足認被告曾 因本案犯行獲得任何報酬利益，被告既無犯罪所得，自無從 諭知沒收。另扣案如附表3、4所示之物，難認與被告本案犯 行相關，尚毋庸諭知沒收。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官陳楚妍提起公訴，檢察官許智鈞、朱秀晴到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 9 月 26 日 刑事第十五庭 法 官 施吟蒨以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳靜怡中 華 民 國 114 年 9 月 26 日附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表： 編號 物品名稱 數量 備註 1 智慧型手機 1支 2 OPPO Reno12手機 1支 IMEI:000000000000000 &ZZZZ;000000000000000 門號：0000-000-000 3 收據 1張 4 不法所得 2000元