臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第406號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 SETYANI VIDASARI(中文名:伊達)
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第9236號），被告於本院自白犯罪，本院認宜以簡易判決
處刑，爰不經通常審判程序（原案號：114年度金訴字第438號)
，逕以簡易判決處刑，並判決如下：
主 文
SETYANI VIDASARI幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪
，處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣1萬元，有期徒刑如易科罰金
，罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。
犯罪事實
SETYANI VIDASAR已預見將金融帳戶交付予不明人士使用，有被
犯罪集團利用作為詐欺取財轉帳匯款等犯罪工具之可能，竟仍基
於縱取得其帳戶者以該帳戶供犯詐欺取財犯罪之收受、提領贓款
使用，以掩飾、隱匿犯罪所得而洗錢，亦不違背其本意之幫助詐
欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年9月間，在彰化縣
伸港鄉某址之菜市場，以面交方式，將其所申辦之中華郵政股份
有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）
提款卡及密碼，提供予真實姓名、年籍均不詳之外籍人士「A-YU
」。嗣該詐欺集團所屬成員取得上開帳戶資料後，意圖為自己不
法之所有，共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表所
示之詐騙時間及方式，向附表所示之被害人施用詐術，致附表所
示各該被害人陷於錯誤，分別於附表所示之匯款時間及方式，匯
款附表所示之金額至上開郵局帳戶內，旋遭提領、轉匯一空，以
製造資金斷點並隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在。
理 由
一、上開犯罪事實，業據被告SETYANI VIDASAR於本院準備程序
時坦承不諱，核與證人陳俊翔、謝家樺、王賢銘、楊冠昱、
陳詳諭、鄒鎮鴻、劉士豪於警詢證述情節相符，並有本案郵
局帳戶之開戶資料及交易明細以及附表證據欄所示證據在卷
可參，足認被告自白與事實相符，本案事證明確，被告本案
犯行堪以認定，應依法論科。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告以一提供本案帳戶之行為，同時侵害附表所示數人之個
人法益，並同時觸犯幫助詐欺取財、幫助一般洗錢等罪名，
為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重論以幫
助一般洗錢罪。
㈢被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，
惡性及違法情節均較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項之規
定，按正犯之刑，依正犯之刑減輕之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供金融機構帳戶
工具予他人使用，使犯罪集團得以從事詐欺取財行為，不僅
造成無辜民眾受騙而有金錢損失，亦助長詐欺犯罪之氣焰，
危害交易秩序與社會治安，並使詐欺集團成員得以掩飾、隱
匿該等詐欺所得之來源、去向及所在，增加檢警機關追查之
困難，實有不該；復考量本案被害人等人所蒙受財產損失之
程度，被告犯後於本院準備程序時終能坦承犯行、無前科之
素行，嗣後有與附表編號1、4所示之被害人陳俊翔、楊冠昱
達成和解，並給付賠償完畢，有本院電話洽辦公務紀錄單、
匯款單據在卷可稽，另就其餘被害人部分，迄今未達成調解
或賠償損害；暨被告於本院準備程序中自陳之智識程度與家
庭生活狀況（因涉及個人隱私，爰不予揭露）等一切情狀，
量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服 勞役之折算標準。
三、關於沒收
㈠依本案現存卷內證據資料，查無其他證據足認被告就本案犯 行有獲得任何報酬或不法犯罪所得，故本院自無從就犯罪所 得部分為沒收或追徵之諭知。
㈡查本案附表各編號所示被害人遭詐轉匯之款項，均已由詐欺 集團成員提領、轉匯，非屬被告所有，亦非在被告實際掌控 中，其就所隱匿之財物，並無證據證明其曾取得任何支配占 有，本院認如仍對其依洗錢防制法第25條第1項予以沒收本 案洗錢標的之財產，顯然過苛，爰依刑法第38條之2第2項之 規定，不予宣告沒收。
㈢被告提供其金融帳戶予他人作為詐欺取財、洗錢所用，惟上 開金融帳戶已被警方查獲並列為警示戶，無法再供交易使用 ，沒收徒增執行上之勞費，恐不符比例原則，宣告沒收欠缺 刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告 沒收，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項逕以簡易判決處 如主文所示之刑。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官林俊杰提起公訴，檢察官林清安到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 9 月 1 日 刑事第七庭 法 官 陳建文以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本庭提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 114 年 9 月 1 日 書記官 林明俊附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。 附表:
編號 被害人 詐騙時間(民國)、方式 受騙匯款時間、金額(新臺幣) 證據出處 1 陳俊翔 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日17時56分，向陳俊翔佯稱中獎，可以以半價購買公仔云云，致陳俊翔陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日18時7分許，匯款3,000元 受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、對話紀錄截圖、詐騙活動貼文截圖、匯款紀錄截圖(偵卷第62至69頁) 2 謝家樺 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日16時43分許，向謝家樺佯稱中獎，可以以低價購買商品云云，致謝家樺陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日19時1分許，匯款3,180元 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、對話紀錄截圖、臉書社團及交易成功畫面截圖、金融機構聯防機制通報單(偵卷第81至93頁) 3 王賢銘 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日，向王賢銘佯稱中獎，可以以低價購買公仔云云，致王賢銘陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日19時48分許，匯款6,980元 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、交易成功畫面截圖、對話紀錄截圖、金融機構聯防機制通報單(偵卷第99至111、119頁) 4 楊冠昱 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日，向楊冠昱佯稱中獎，可以以低價購買公仔云云，致楊冠昱陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日19時56分許，匯款6,980元 受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(偵卷第125至127頁) 5 陳詳諭 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日，向陳詳諭佯稱中獎，可以以低價購買公仔云云，致陳詳諭陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日20時56分許，匯款6,980元 受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、對話紀錄截圖、金融機構聯防機制通報單(偵卷第130至134、137至141、145頁) 6 鄒鎮鴻 在社群網站Facebook刊登競標商品貼文，嗣於113年10月25日18時許，向鄒鎮鴻佯稱得標云云，致鄒鎮鴻陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月25日23時38分許，匯款4,000元 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、匯款明細、臉書社團貼文、詐欺成員之臉書頁面、對話紀錄截圖、抖音帳號、受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單(偵卷第155至165、169至171頁) 7 劉士豪 在社群網站Facebook刊登抽獎訊息，嗣於113年10月25日，向劉士豪佯稱中獎，可以以低價購買公仔云云，致劉士豪陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月26日8時24分許，匯款3,000元 匯款明細、對話紀錄截圖、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單(偵卷第179至187頁)