臺灣雲林地方法院刑事判決
114年度訴字第450號
公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官
被 告 李威誠
上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第4172
號），本院判決如下：
主 文
李威誠犯附表各編號所示之罪，分別處各該編號所示之刑。應執
行有期徒刑一年八月。
未扣案犯罪所得新台幣一萬一千六百元沒收，於全部或一部不能
沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事 實
一、李威誠知悉社群交友軟體LINE帳號並非實名制，任何人均可
下載並隨意標示暱稱使用，如有人以LINE軟體聯絡，應詳予
查明所述真偽；且國內詐騙集團猖獗，如果無正當理由徵求
他人提供金融機構帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳
號及密碼、虛擬貨幣帳號及密碼等資料者，極可能利用該等
帳戶為與財產有關之犯罪工具，又提領、轉匯帳戶內不明款
項後轉交給不詳之收款者，其目的極有可能係為製造金流斷
點，以掩飾、隱匿不法所得之去向，已預見金融帳戶被他人
利用以遂行詐欺、洗錢犯罪，竟仍基於縱然如此亦不違背其
本意之三人以上共同詐欺、洗錢之不確定故意與犯意聯絡，
於民國113年9月25日起透過臉書找尋貸款管道，與真實身分
不詳之人及自稱其主管之人透過LINE聯繫，依指示申辦遠東
國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶、禾亞虛擬貨幣平
台帳戶，再於同年10月9日以LINE將上開遠東銀行帳戶之網
路銀行帳號（含密碼）、禾亞帳戶（含密碼）提供給對方使
用以遂行詐欺取財及洗錢犯罪，並協力完成約定轉帳帳戶，
嗣對方取得上開帳戶資料後，由該詐欺集團不詳成員以附表
所示方法，詐騙附表所示之人，致其等均陷於錯誤，於附表
所示時間匯款所示金額至上開遠東銀行帳戶，旋遭該詐欺集
團不詳成員轉匯、李威誠以提款卡提領後供己花用及轉交給
指定之人等方式，將所匯入之款項轉匯、提領一空，以製造
金流斷點，掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向。
二、案經陳宜婷、周佳瑜、陳春春訴由雲林縣警察局西螺分局報
告臺灣雲林地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、證據能力部分：
本判決所引用被告以外之人於審判外陳述之供述證據，檢察
官、被告於本院審理時均陳明同意作為證據使用（本院卷第
60至61頁），本院審酌該等供述證據作成時並無違法或不當
之情況，亦無違法取證等瑕疵，且與待證事實具有關聯性，
認以之作為證據應屬適當，均有證據能力。
二、認定事實所憑之證據及理由：
上述事實業據被告於本院審理時坦認不諱（本院卷第58頁、
第61頁），且經被害人陳宜婷、李幸玲、周佳瑜、陳春春、
劉秋勇於警詢指述明確（偵卷第23至60頁），並有渠等提出
之對話紀錄、匯款交易明細（偵卷第83至91頁、第119至148
頁、第159頁、第181至197頁、第209至227頁）、被告上開
遠東銀行帳戶之開戶基本資料、交易明細、被告與貸款方之
LINE對話紀錄（偵卷第67至69頁、第275至291頁）附卷可佐
，足認被告所為自白與事實相符，可以採信。本案事證明確
，被告上開犯行堪予認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
㈠本案詐欺集團不詳成員至少兩人（分飾貸款業務及主管）與
被告透過LINE聯繫，分別以附表所示方法詐欺被害人，再由
不詳成員操作網路銀行進行轉匯，或指示被告提領之後再轉
交給不詳之人，足見該詐欺集團之詐騙手段縝密、分工精細
且分層負責，該詐欺集團確有三人以上共同犯罪。核被告就
附表編號1至5所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三
人以上共同犯詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之
一般洗錢罪。
㈡就附表編號5，被告分次提領同一被害人匯入贓款再轉交他人
，乃數行為於密切接近之時、地實行，侵害同一之法益，各
行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距
上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續
實行，合為包括之一行為予以評價，較為合理者，屬接續犯
（至於附表編號1被告雖也有兩次提領，但那是小額提領供
自己花用的犯罪所得，並非轉交他人以製造金流斷點）。在
附表所示各編號，被告所犯上開二罪名，犯行局部同一，且
犯罪目的相同，應認均係以一行為觸犯上開二罪名，為想像
競合犯，均應從一重之三人以上共同詐欺取財罪處斷。被告
參與共同實施詐欺、洗錢犯罪，共有附表所示5位被害人遭
詐騙受損害，應以被害人數來評斷被告犯罪之行為數，分論
併罰。
㈢爰審酌近來詐欺猖獗，政府不斷加大管制與處罰力道，詐欺
集團也不斷進化，嘗試以感情、貸款或求職等外觀包裝，來
欺瞞民眾促成詐欺犯罪。本案被告並沒有參與犯罪組織（檢
察官也沒有如此主張），並不是典型的詐欺集團車手四處以
提款卡取款之後轉交上游的犯罪型態，從被告所述與提供之
對話紀錄內容來看，被告顯然是落入貸款陷阱而遭詐欺集團
所利用，因此，不能以「車手」的角度來非難被告或添加超
越其犯行的罪責。被告在本案依指示辦理金融帳戶、約定轉
帳，再將金融帳戶之帳號及密碼提供給不詳詐欺集團使用，
被告又一度誤以為被害人所匯款項就是其申請的貸款入帳，
幾次提領贓款供自己使用之後，竟然又依指示提領贓款轉交
給不詳他人，所為已促成詐欺、洗錢犯罪，應予譴責。本院
也考量被告於審理時坦認錯誤，但並沒有賠償被害人分文，
也沒有繳回犯罪所得。兼衡被告有詐欺犯罪之前科，自述為
國中肄業，家中尚有祖父、父母親，其目前從事資源回收工
作（本院卷第67頁）等一切情狀，依照被害金額、被告有無
提領贓款或轉交他人等犯罪情節，分別量處如附表各編號所
示之刑，併定應執行刑如主文，以資懲儆。至於檢察官求處 被告有期徒刑2年，本院認為並未妥適考慮被告是遭到網路 貸款陷阱而遭利用的罪責較輕，礙難採納。
四、沒收：
被告在附表編號1提領新台幣（下同）2500、200元，在附表 編號2提領1萬元，又隨即存回3千元（扣款15為手續費）， 在附表編號5提領5次2萬元轉交他人之後，又再提領1000元 、900元，業經被告供述明白且有交易明細在卷可憑（本院 卷第61頁、偵卷第69頁），因此，被告因本案犯行實際取得 款項共11600元，為犯罪所得及取自其他違法行為所得，應 依刑法第38條之1第1項、第3項、詐欺犯罪危害防制條例第4 8條第2項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行 沒收時，追徵其價額。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官羅昀渝提起公訴，檢察官王元隆到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 29 日 刑事第六庭 法 官 梁智賢
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由（須附繕本）。
書記官 蔡嘉萍中 華 民 國 114 年 8 月 29 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編 號 被 害 人 詐騙時間及方式 匯款時間/ 匯款金額 （新臺幣） 轉匯/提領 時間 金額 車手 主文 1 陳宜婷 詐欺集團成員於臉書刊登投資廣告，誘使告訴人陳宜婷於113年某日瀏覽後加入連結之LINE「玉雪技術學院」股票投資群組，並以暱稱「張玉雪」之人在群組發文聯繫，向陳宜婷佯稱：下載並加入提供之「裕利APP」可儲值投資股票獲利云云，致陳宜婷陷於錯誤，依指示為右列匯款。 113年10月16日 10時9分許/ 212萬7,761元 ⑴ 轉匯80萬元/113年10月16日10時15分許/不明 ⑵ 轉匯70萬元/113年10月16日10時15分許/不明 ⑶ 轉匯62萬5千元/113年10月16日10時16分許/不明 ⑷ 提領2500元 /113年10月16日10時16分許/李威誠 ⑸ 提領200元/113年10月16日18時2分許/李威誠 ⑹ 轉匯48元/ 113年10月17日5時46分許/不明 ⑺ 轉匯70萬元 /113年10月17日9時31分許/不明 ⑻ 轉匯58萬8千元/113年10月17日9時32分許/不明 ⑼ 提領1萬元/113年10月17日10時2分許/李威誠 ⑽ 轉匯80萬3千/113年10月18日10時12分許/不明 ⑾ 轉匯80萬元/113年10月18日10時12分許/不明 李威誠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑一年三月。 2 李幸玲 詐欺集團成員於臉書刊登投資廣告，誘使被害人李幸玲於113年7月中旬瀏覽後與LINE暱稱「吳欣怡」之人聯繫，向李幸玲佯稱：加入提供之「雪巴投資」網站可投資股票獲利云云，致李幸玲陷於錯誤，依指示為右列匯款。 113年10月17日9時27分許/ 130萬元 李威誠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑一年一月。 3 周佳瑜 詐欺集團成員於113年5月27日9時26分許以LINE暱稱「紀月娥」之人將告訴人周佳瑜邀請加入「魚躍龍門」投資群組，向周佳瑜佯稱：下載並加入提供之「聯慶APP」可投資當沖股票獲利云云，致周佳瑜陷於錯誤，依指示為右列匯款。 113年10月18日10時12分許/ 160萬元 李威誠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑一年一月。 4 陳春春 詐欺集團成員於臉書架設張國煒粉絲專頁及投資LINE群組廣告，誘使告訴人陳春春瀏覽後於113年6月6日加入粉絲專頁，向陳春春佯稱：加入提供之「天宏櫃買中心」網站可內盤操作股票獲利云云，致陳春春陷於錯誤，依指示為右列匯款。 113年10月18日13時28分許/ 60萬元 轉匯60萬元/113年10月18日13時30分許/不明 李威誠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑一年。 5 劉秋勇 詐欺集團成員於臉書刊登投資廣告，誘使被害人劉秋勇於113年8月瀏覽後與LINE暱稱「趙羽萱」之人聯繫，並將劉秋勇加入股市風雲榜群組，向劉秋勇佯稱：加入提供之「雪巴投資」網站可投資股票獲利云云，致劉秋勇陷於錯誤，依指示為右列匯款。 113年10月18日15時45分許/ 5萬元 ⑴ 提領2萬元/113年10月18日15時59分許/李威誠 ⑵ 提領2萬元/113年10月18日16時1分許/李威誠 ⑶ 提領2萬元/113年10月18日16時3分許/李威誠 ⑷ 提領2萬元/113年10月18日16時4分許/李威誠 ⑸ 提領2萬元/113年10月18日16時13分許/李威誠 ⑹ 提領1千元/113年10月19日0時53分許/李威誠 ⑺ 提領900元/113年10月21日3時8分許/李威誠 李威誠犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑一年三月。 113年10月18日15時47分許/ 5萬元