臺灣雲林地方法院刑事判決
114年度訴字第241號
公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官
被 告 張洛魁
上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第913、
1144、1666號）及移送併辦（114年度偵字第1588號），被告於
準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序意旨
並聽取當事人意見後，本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：
主 文
戊○○犯如附表各編號所示之罪，各處如附表各編號所示之刑。應
執行有期徒刑壹年伍月。
扣案之犯罪所得新臺幣壹萬伍仟元沒收。
事實及理由
一、戊○○自民國113年9月10日起，加入真實姓名年籍不詳通訊軟
體TELEGRAM暱稱「阿嘉哥」、「阮月蕉」等人所組成之詐欺
集團（下稱本案詐欺集團）擔任提款車手（所涉參與犯罪組
織部分，業經臺灣臺南地方檢察署檢察官以114年度少連偵
字第33號起訴，而優先繫屬於臺灣臺南地方法院114年度金
訴字第741號案件，不在本案審理範圍），而與本案詐欺集
團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺
取財、一般洗錢等犯意聯絡，由本案詐欺集團成員分別向如
附表各編號所示之丁○○、甲○○、丙○○、辛○○、庚○○、己○○、
乙○○等7人施用詐術，致其等均陷於錯誤，各依指示匯款至
人頭帳戶，再由戊○○分別於113年9月11、14、15日前往如附
表各編號所示之雲林縣、嘉義縣等地點，持人頭帳戶提款卡
操作ATM提領贓款後，放置在指定地點供二線車手收水、層
轉上級而隱匿上開犯罪所得，戊○○並因此獲得每日新臺幣（
下同）5000元之報酬。
二、前揭犯罪事實，業據被告戊○○於警詢、偵訊、本院準備程序
及審理時均坦承不諱，並有車牌號碼000-0000號車輛詳細資
料報表、租賃機車契約書影本、租車行監視器錄影畫面擷圖
10張、合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶歷史交
易明細，及如附表各編號佐證欄所示之人證、書證可為補強
證據，足以擔保被告所為之任意性自白與事實相符，其犯行
堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
㈠本案詐欺集團之詐欺手法雖含有以網際網路對公眾散布犯之
，然詐欺集團之行騙手段層出不窮且花樣百出，若非詐欺集
團之上級或親自實施詐術之成員，尚難知曉詐欺集團實際對
被害人施用詐術之具體手法，而被告僅係擔任ATM提款之車
手，且卷內並無積極證據可資證明被告知悉本案詐欺集團成
員係以上開犯罪手法詐騙告訴人丁○○、甲○○、丙○○、己○○，
公訴意旨亦未主張被告涉有刑法第339條之4第1項第3款之以
網際網路對公眾散布犯詐欺取財罪嫌，依「所知所犯」理論
，應認被告於本案並不另外構成以網際網路對公眾散布犯詐
欺取財罪。
㈡核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共
同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪
。被告於同一附表編號中，各係以一行為同時觸犯上開二罪
名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之三
人以上共同詐欺取財罪處斷。至被告就附表編號1至7所示之
七次犯行，所侵害者為不同人之財產法益，犯意各別，行為
互殊，應予分論併罰。
㈢被告與本案詐騙集團其他成員間，具有犯意聯絡及行為分擔
，應依刑法第28條規定，論以共同正犯。
㈣刑之減輕事由：
⒈按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得
，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑，詐欺犯罪危害防制條
例第47條前段定有明文。本案被告於偵查及審判中均自白犯
行，並已自動繳回其全部犯罪所得1萬5000元，有臺灣雲林
地方檢察署114年度保管字第1267號扣押物品清單1紙附卷可
參，是應依詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定，對被告
減輕其刑。
⒉按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」，其所謂從
一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑
一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，
而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立
犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名
，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量
刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法
第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而
不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定
刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併
評價在內（最高法院108年度台上字第4405號刑事判決意旨
參照）。本案被告所犯一般洗錢罪部分，於偵查及審判中均
自白犯行，並已自動繳回其全部犯罪所得1萬5000元，已如
前述，本應依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，
然因法律適用關係，被告均從一重論處三人以上共同詐欺取
財罪，是就上開想像競合輕罪得減刑部分，本院於後述量刑
時，將併予審酌。
㈤爰審酌本案被告擔任車手所提領告訴人丁○○、丙○○、辛○○、
庚○○、乙○○及被害人甲○○、己○○等人受騙之金額，並因此獲
利1萬5000元，以及想像競合犯之輕罪符合減輕規定等全案
犯罪情節；有幫助洗錢案件之前科；犯後自始坦承犯行；未
與任何告訴人或被害人和解而賠償其等損失；暨其所自陳之
學歷、工作及收入、家庭狀況（因涉及個人隱私，故不揭露
，詳本院審判筆錄）等一切情狀，分別量處如附表所示之刑
。復考量被告各次犯行之罪質相同、時間相近，責任非難重
複性較高，兼衡受刑人之年紀與社會復歸可能性，依刑法第
51條第5款規定，定其應執行刑如主文所示。四、沒收與否之說明：
㈠被告自承因本案而獲有1萬5000元之報酬等語，核屬其犯罪所 得，業經被告主動繳回而扣案，已如前述，爰依刑法第38條 之1第1項前段規定，宣告沒收。
㈡洗錢防制法第25條第1項固規定「不問屬於犯罪行為人與否， 沒收之」。然依本條立法理由第二點之說明：「考量澈底阻 斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理，避免經 查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體）因非屬 犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第一項增訂 『不問屬於犯罪行為人與否』...」，可知依本條宣告沒收之 洗錢財物或財產上利益，宜以業經「查獲」即扣押者為限， 方能發揮澈底阻斷金流、杜絕犯罪之規範目的，而具有宣告 沒收之必要。再者，倘被告並非主導犯罪之主事者，僅一度 經手、隨即轉手該沒收標的，現已非該沒收標的之所有權人 或具有事實上處分權之人，則法院強令被告應就主事者之犯 罪所得負責，而對被告宣告沒收追徵，亦有過度沒收而過苛 之嫌。本案被告所提領之詐欺贓款，為洗錢財物，已交由詐 騙集團其他成員，並未扣案，亦非屬被告所有或在被告實際 支配掌控中，是如對被告就此部分未扣案之洗錢財物諭知沒 收追徵，核無必要，且容有過苛之虞，爰依刑法第38條之2 第2項之規定，不予宣告沒收追徵。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段（僅記載程序法條），判決如主文。
本案經檢察官壬○○提起公訴，檢察官林柏宇到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 28 日 刑事第二庭 法 官
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條之4
犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴人/被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 後續資金流向 主文 佐證 0 (即起訴書附表編號1） 告訴人丁○○ 詐騙集團成員於113年7月21日18時31分許前某時，先在社群軟體Facebook上刊登股票投資廣告，吸引丁○○加好友，再偽以LINE暱稱「林湘晨」、「滙誠營業員」、群組暱稱「追風逐日」等名義，向丁○○佯稱：下載投資APP「滙誠」，並依指示匯款入金投資，即可獲利等語，致丁○○因而陷於錯誤，而先後於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，接續匯款右欄金額至右欄甲帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 ①113年9月11日8時36分許 4萬元 戶名「奧莉薇OLIVARESNELDAVA」之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱甲帳戶） 戊○○於113年9月11日8時57分、58分、58分、59分、59分許，至北港鎮統一超商民樂門市接續提領2萬元、2萬元、2萬元、2萬元、2萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。 ②113年9月11日8時38分分許 6萬元 ⒈告訴人丁○○113年9月22日警詢時之指訴（雲檢偵1666卷第43至57頁）。 ⒉告訴人丁○○報案暨匯款資料： ①告訴人丁○○與詐欺集團之LINE對話紀錄擷圖2張（雲檢偵1666卷第59頁）。 ②行動網路銀行轉帳交易擷圖2張（雲檢偵1666卷第59至60頁）。 ⒊甲帳戶基本資料、交易明細（雲檢偵1666卷第23至25頁）。 ⒋監視器畫面擷圖2張（雲檢偵1666卷第17頁）。 0 (即起訴書附表編號2） 被害人甲○○ 詐騙集團成員於113年8月底前某日，先在社群軟體Facebook上刊登投資廣告，吸引甲○○加好友，再偽以LINE暱稱「李喬安」、「嘉源營業員」、群組暱稱「A級投資策略」等名義，向甲○○佯稱：下載投資APP「嘉源投資」，並依指示匯款入金投資，即可獲利等語，致甲○○因而陷於錯誤，而於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右欄金額至右欄乙帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 113年9月11日8時58分許 5萬元 戶名「梁氏清」之臺北富邦商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱乙帳戶） 戊○○於113年9月11日9時9分、10分、11分許，至臺灣土地銀行北港分行接續提領2萬元、2萬元、2萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。 ⒈被害人甲○○113年11月1日警詢時之指訴（雲檢偵1666卷第71至73頁）。 ⒉被害人甲○○之存摺內頁影本、行動網路銀行轉帳交易擷圖（雲檢偵1666卷第75至77頁）。 ⒊乙帳戶基本資料、歷史交易清單（雲檢偵1666卷第27至29頁）。 ⒋監視器畫面擷圖2張（雲檢偵1666卷第18頁）。 0 (即起訴書附表編號3） 告訴人丙○○ 詐騙集團成員於113年7月中旬前某日，先在社群軟體Facebook上刊登股票投資廣告，吸引丙○○加好友，再偽以LINE暱稱「張靜儀」名義，向丙○○佯稱：下載投資APP「瞳彩投資」，並依指示匯款儲值購買股票，即可獲利等語，致丙○○因而陷於錯誤，而先後於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，接續匯款右欄金額至右欄丙帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 ①113年9月11日14時18分許 3萬元 戶名「NGO MINH NGOC」之臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱丙帳戶） 戊○○於113年9月11日14時34分、35分、35分許，至臺灣企銀北港分行接續提領2萬元、2萬元、1萬元；同月12日0時9分、10分許，至四湖鄉統一超商四湖門市接續提領2萬、1萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。 ②113年9月11日14時18分許 3萬元 ③113年9月11日14時19分許 2萬元 ⒈告訴人丙○○113年10月11日警詢時之指訴（雲檢偵913卷第55至59頁）。 ⒉告訴人丙○○報案暨匯款資料： ①行動網路銀行轉帳交易擷圖（雲檢偵913卷第69頁）。 ②告訴人丙○○與LINE暱稱「張靜儀」之對話紀錄擷圖18張（雲檢偵913卷第71至79頁）。 ⒊丙帳戶基本資料、歷史交易清單（雲檢偵1666卷第31至34頁）。 ⒋監視器畫面擷圖25張（雲檢偵1666卷第19頁；雲檢他卷第31至42頁）。 0 (即起訴書附表編號4） 告訴人辛○○ 詐騙集團成員於113年8月24日某時，先透過交友軟體「心交」結識辛○○，再偽以LINE暱稱「Bella」名義，向辛○○佯稱：註冊投資網站「bibipaibank」，並依指示匯款購買虛擬貨幣，保證獲利、穩賺不賠等語，致辛○○因而陷於錯誤，而於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右欄金額至右欄丁帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 113年9月14日9時47分許 2萬6000元 戶名「PHAMVANTRUONG」之華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱丁帳戶） 戊○○於113年9月14日10時11分許，至華南銀行西螺分行提領3萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑捌月。 ⒈告訴人辛○○113年9月26日警詢時之指訴（雲檢偵1144卷第49至53頁）。 ⒉告訴人辛○○報案暨匯款資料： ①告訴人辛○○與LINE暱稱「Yan Nan」、「BIBIPAI BANK」之對話紀錄、LINE暱稱「Bella」個人頁面暨照片、詐騙投資APP「BIBIPAI BANK」操作頁面暨相關貼文擷圖共19張（雲檢偵1144卷第167至175頁）。 ②郵政自動櫃員機交易明細表（雲檢偵1144卷第177頁）。 ⒊丁帳戶歷史交易清單（雲檢偵1144卷第239頁）。 ⒋監視器畫面擷圖3張（雲檢偵1144卷第231至233頁）。 0 (即起訴書附表編號5） 告訴人庚○○ 詐騙集團成員於113年8月30日某時，先透過交友軟體「Bumble」結識庚○○，再偽以LINE暱稱「Michale李時霆」名義，向庚○○佯稱：伊從事行銷開發工作，與唐吉軻德、雅虎奇摩有合作投資計畫，一起參與投資虛擬貨幣，保證獲利等語，致庚○○因而陷於錯誤，而先後於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，接續匯款右欄金額至右欄丙帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 ①113年9月14日17時35分許 5萬元 丙帳戶 戊○○於113年9月14日17時51分、52分、53分、53分許，至元大證券西螺分行接續提領2萬元、2萬元、2萬元、2萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。 ②113年9月14日17時36分許 3萬元 ⒈告訴人庚○○113年11月7日警詢時之指訴（雲檢偵1144卷第37至43頁）。 ⒉告訴人庚○○報案暨匯款資料： ①行動網路銀行轉帳交易擷圖2張（雲檢偵1144卷第87頁）。 ②告訴人庚○○與LINE暱稱「Michael李時霆」、「賣幣人生」、詐騙網頁在線客服、客服專員之對話紀錄擷圖共19張（雲檢偵1144卷第91至119頁）。 ⒊丙帳戶基本資料、歷史交易清單（雲檢偵1666卷第31至34頁）。 ⒋監視器畫面擷圖4張（雲檢偵1144卷第225頁）。 0 (即起訴書附表編號6、併辦意旨書附表） 被害人己○○ 詐騙集團成員於113年9月中旬前某日，先在社群軟體Facebook上刊登股票投資廣告，吸引己○○加好友，再偽以LINE暱稱「蔣芳婷」、「永屴智能客服服務中心」等名義，向己○○佯稱：下載投資APP「台灣證券交易所」，並依指示匯款至指定帳戶購買股票，保證獲利等語，致己○○因而陷於錯誤，而於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右欄金額至右欄丁帳戶內，旋遭戊○○提領而出 113年9月14日17時43分許 5萬元 丁帳戶 戊○○於113年9月14日18時1分許，至西螺鎮全家便利商店西螺廣福店提領1萬4000元；同日23時4分許，在不詳地點轉帳3萬元至合作金庫商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱戊帳戶），再於同日23時18分、19分自戊帳戶接續提領2萬元、2萬元；同月15日8時13分許，至嘉義縣民雄鄉統一超商友樂門市提領6000元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑玖月。 ⒈被害人己○○112年12月10日警詢時之指訴（雲檢偵1144卷第55至63頁）。 ⒉被害人己○○與LINE暱稱「永屴智能客服服務中心」之對話紀錄、手機通聯紀錄擷圖共69張（雲檢偵1144卷第207至219頁）。 ⒊丁帳戶歷史交易清單（雲檢偵1144卷第239頁）。 ⒋監視器畫面擷圖3張（雲檢偵1144卷第223頁；警卷第138頁）。 0 (即起訴書附表編號7） 告訴人乙○○ 詐騙集團成員於113年8月初某日，先透過交友軟體「Zoe」結識乙○○，再偽以LINE暱稱「妡」名義，向乙○○佯稱：伊是唐吉軻德員工，參與廠商儲值活動滿額即可獲得活動金等語，致乙○○因而陷於錯誤，而於右欄時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右欄金額至右欄丙帳戶內，旋遭戊○○提領一空。 113年9月14日18時5分許 1萬元 丙帳戶 戊○○於113年9月14日18時22分許，至西螺鎮統一超商大茄苳門市提領1萬元。 戊○○犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑捌月。 ⒈告訴人乙○○113年10月9日警詢時之指訴（雲檢偵1144卷第45至47頁）。 ⒉告訴人乙○○報案暨匯款資料： ①行動網路銀行轉帳交易擷圖（雲檢偵1144卷第141頁）。 ②告訴人乙○○提供之假投資網站、交友軟體、詐騙LINE帳號、與LINE暱稱「妡」、詐騙網頁在線客服之對話紀錄擷圖共12張（雲檢偵1144卷第142至144頁）。 ⒊丙帳戶基本資料、歷史交易清單（雲檢偵1666卷第31至34頁）。 ⒋監視器畫面擷圖（雲檢偵1144卷第227頁）。