臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第3047號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 李雅玲
選任辯護人 林育如律師（法扶律師）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第17728號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處
刑，改行簡易程序逕以簡易判決處刑如下：
主 文
李雅玲幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪，處有期徒
刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如
易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依本院
114年度南司附民移調字第378號、114年度附民字第1932號調解
筆錄所示調解成立內容，履行對曾美婷、吳謹如、郭庭瑋、蔡方
寶之賠償。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除就起訴書附表編號3匯款時間欄所
載：「114年3月12日13時36分」，更正為：「114年3月12日
13時53分」；另就證據部分補充：「被告李雅玲於本院審理
中所為之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附
件）。
二、被告前未曾因案受刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可憑，
合於緩刑之條件，且被告已與起訴書附表所示告訴人四人於
本院成立調解，同意分期賠償其等所受全部或部分損害，各
該告訴人亦表明願於收受全部或一部賠償金後，原諒被告，
並請求本院給予緩刑宣告之機會，有本院114年度南司附民
移調字第378號、114年度附民字第1932號調解筆錄在卷可憑
。本院考量上情，因認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰併
諭知緩刑2年，以啟自新。惟為使被告能切實履行對各該告
訴人之賠償，爰依刑法第74條第2項第3款之規定，命被告依
上開調解成立內容履行。若被告未能按期履行，情節重大者
，告訴人得請求檢察官依刑法第75條之1第1項第4款之規定
，聲請撤銷緩刑之宣告，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，洗錢防制法第
19條第1項後段，刑法第11條前段、第30條第1項、第2項、
第339條第1項、第55條、第41條第1項前段、第42條第3項前
段、第38條之2第2項、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑
法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（ 應附繕本）。
本案經檢察官李駿逸提起公訴，檢察官陳奕翔到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 28 日 刑事第十五庭 法 官 周紹武以上正本證明與原本無異。
書記官 卓博鈞中 華 民 國 114 年 8 月 28 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第17728號 被 告 李雅玲 女 OO歲（民國00年0月0日生） 住○○市○○區○○路00巷00弄00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、李雅玲可預見將金融帳戶提款卡及密碼交付他人使用，恐為 不法者充作詐騙被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以逃避追 查，竟仍基於縱有人利用其交付之帳戶作為實施詐欺取財犯 行之犯罪工具以掩飾或隱匿詐欺犯罪所得，亦不違背其本意 之幫助洗錢及幫助詐欺取財犯意，於民國114年3月7日12時
許，在統一超商南門門市，將其所申辦之第一商業銀行帳號 000-00000000000號帳戶(下稱第一銀行帳戶)之提款卡及密 碼等，提供予詐騙集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得上 開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及 一般洗錢之犯意聯絡，以如附表所示方式，詐騙如附表所示 之人，致其等陷於錯誤，而於如附表所示時間，匯款如附表 所示金額至李雅玲第一銀行帳戶，而掩飾詐欺犯罪所得之去 向，且該款項旋遭提領一空。嗣經附表所示之人發覺受騙並 報警處理後，始循線查悉上情。
二、案經吳謹如、郭庭瑋、曾美婷、蔡方寶訴由臺南市政府警察 局新營分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告李雅玲於警詢及偵查中之供述 被告坦承第一銀行帳戶係其所有並交付予他人使用之事實，惟辯稱：係向真實年籍不詳之人申辦貸款，因而並交付該帳戶予他人使用云云。 2 證人即告訴人吳謹如、郭庭瑋、曾美婷、蔡方寶等人於警詢之指訴 告訴人等人上開受騙匯款之事實。 告訴人等人提供之網路對話截圖與轉匯憑單等資料 3 被告與詐騙集團成員網路對話截圖 被告將第一銀行帳戶交付予他人使用之事實 4 被告上開第一銀行帳戶基本資料及交易明細1份 告訴人等人遭詐騙匯款至被告第一銀行帳戶，該帳戶被充當財產犯罪工具之事實。 二、本件被告李雅玲固坦承交付上開第一銀行帳戶予某真實姓名 年籍均不詳之人等情，惟矢口否認涉有幫助洗錢及幫助詐欺 取財犯意等犯行。然查：按金融帳戶存摺、提款卡、密碼資 料及印鑑章等物，事關存戶個人財產權益之保障，除非本人 或與本人關係親密者，一般人均有妥為保管防阻他人任意使 用之認識，難認有自由流通之理由，縱使在特殊情況下，偶 有交付他人使用之需，亦必深入瞭解用途後，再行提供使用 ，方符常情。另參酌郵政儲金或銀行帳戶可供款項之存匯、 提領，一般人均可輕易申請開設，並無任何資格條件之限制 ，苟有使用金融存款帳戶之正當用途，自以使用其本人或可 信賴之親友申請之帳戶，最為便利安全，始可避免帳戶名義 人反悔或心存歹念，利用通知掛失止付、變更存戶印鑑圖章 或換摺之方式，將帳戶內之款項領走一空，反致使用帳戶人 蒙受損失，苟非為犯罪等不法目的或為掩飾自己真實身分， 並藉以逃避查緝，依常情並無捨棄自己申設帳戶而迂迴向無 相當信賴關係之陌生人取得帳戶使用之理。是若帳戶存摺、 提款卡及提款密碼落入不明人士手中，極易被利用為與財產 有關之犯罪工具，此為吾人一般生活認識所易於體察之常識 。如有人不自己申請開立帳戶而請求他人提供帳戶存摺、提 款卡及提款密碼等物，客觀上應可預見其目的在供作不法所 取得金錢之存入後再行領出使用，以避免身分曝光，防止追 查，此亦為一般人本於一般之認知能力均甚易領會。且近年 來以各類不實電話內容而詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該 等犯罪，多數均係利用他人帳戶作為詐欺所得財物之出入帳 戶，業經媒體廣為披載。是依一般人通常之知識、智能及經 驗，均已詳知向陌生人取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不
法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃 避追查。而本件被告不知悉該人之真實身分，即隨意將上開 第一銀行帳戶資料提供他人，而容任銀行帳戶遭人非法使用 ，堪認被告確有可預見金融帳戶提款卡及密碼提供他人使用 將幫助他人實施財產犯罪及幫助洗錢之不確定故意甚明，故 其前開所辯，不足採信，本件被告犯嫌應堪認定。三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條 第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐 欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前 段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 114 年 6 月 19 日 檢 察 官 李 駿 逸本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 6 月 23 日 書 記 官 張 來 欣