臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
114年度審簡字第1696號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 DIAN IKE NURAINI
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第908
8號），因被告於本院準備程序中自白犯罪，本院認為宜以簡易
判決處刑，爰不經通常程序（114年度審訴字第1451號），逕以
簡易判決處刑如下：
主 文
DIAN IKE NURAINI幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢
罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳仟元，徒刑如易科罰金
，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並
應於緩刑期間內，依附件二所示本院調解筆錄之內容給付。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充被告DIAN IKE NURAI
NI於本院準備程序中之自白外，其餘犯罪事實及證據均引用
如附件一所示檢察官起訴書之記載。
二、應適用之法律及科刑審酌事由
㈠、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡、又洗錢防制法透過防制洗錢行為，促進金流透明，得以查緝
財產犯罪被害人遭騙金錢之流向，而兼及個人財產法益之保
護，故洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之罪數計算，亦應以
被害人人數為斷（最高法院110年度台上字第1812號判決意
旨參照）。本案被告係以一交付帳戶行為，同時幫助詐欺集
團向數被害人為詐欺及洗錢行為，為想像競合犯，應依刑法
第55條規定從一重處斷，因洗錢防制法第19條第1項後段及
刑法第339條第1項，最重本刑均為5年，而洗錢罪之最輕本
刑為6月，故應從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢、被告係對正犯資以助力而實施犯罪構成要件以外之行為，為
幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
㈣、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供金融帳戶致詐欺集
團得以持之使用於詐取款項並隱匿所得之行為情節，及被害
人所受損害，兼衡其犯後於本院準備程序中坦承犯行之犯後
態度，已與到庭之告訴人彭綉容、林宜諮調解成立（履行期
尚未屆至），有本院調解筆錄存卷為憑，其餘告訴人經本院
傳喚均未到庭，亦未以書面表示意見，復參酌被告自述國中
畢業之智識程度，目前擔任看護，月薪約新臺幣（下同）2
萬元，需匯錢回家扶養父母、子女之生活狀況等一切情狀，
量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及罰金易服勞役之折 算標準，以示懲儆。
㈤、查被告前無犯罪科刑紀錄，有法院前案紀錄表在卷可憑。衡 被告因一時失慮，而罹刑典，犯後坦承犯行，並與到庭之告 訴人彭綉容、林宜諮調解成立，積極彌補其行為所造成之損 害，足見悔意，足認其經此偵審程序及刑之宣告後，應已知 所警惕而無再犯之虞，告訴人彭綉容、林宜諮均同意予被告 緩刑，是本院認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第 74條第1項第1款規定，予以宣告緩刑如主文，以啟自新。另 為使被告能謹記本次教訓且填補其行為所造成之損害，以發 揮附條件緩刑制度之立意，期符合本案緩刑目的，爰併依同 法第74條第2項第3款規定，命其於緩刑期間內依附件二調解 之內容向告訴人彭綉容、林宜諮給付。又以上為緩刑宣告附 帶之條件，依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上開之 負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執 行刑罰之必要者，得撤銷其緩刑之宣告，併此敘明。三、沒收部分
㈠、查卷內並無證據證明被告有犯罪所得，自無從諭知沒收。㈡、又洗錢防制法第25條沒收主體對象，不及於幫助、教唆犯（ 臺灣高等法院暨所屬法院113年法律座談會刑事類提案第11 號研討結果參照）。本案被告既非實施洗錢行為之正犯，僅 係幫助犯，依前開說明，自無從依洗錢防制法第25條之規定 諭知沒收。
四、又被告雖係印尼國籍而為外國人，因本案犯行而受有期徒刑 之宣告，然審酌其於本案前在我國並無科刑紀錄而素行良好 ，且於我國亦有合法居留之原因及正當之工作，因認本案尚 無諭知驅逐出境之必要，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，洗錢 防制法第19條第1項後段，刑法第11條、第339條第1項、第3 0條第1項前段、第2項、第55條、第41條第1項前段、第42條 第3項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法 第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文。六、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本）。
本案經檢察官陳映蓁提起公訴，檢察官謝祐昀到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 27 日 刑事第二十庭 法 官 謝欣宓
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 書記官 黃傳穎中 華 民 國 114 年 8 月 28 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件一：起訴書
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第9088號 被 告 DIAN IKE NURAINI （印尼籍） 女 33歲（民國80【西元1991】年0月0日生） 在中華民國境內連絡地址：新北市○○區○○ 路00巷00弄0號
護照號碼：M0000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、DIAN IKE NURAINI能預見金融機構帳戶為個人信用之重要表 徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別
窒礙之處，故將自己之帳戶資料提供不詳人士使用，可能因 此幫助該不詳人士從事詐欺行為而用以掩飾或隱匿詐欺之犯 罪所得，致使被害人及警方難以追查，竟仍基於幫助詐欺及 幫助洗錢之不確定故意，於民國113年10月14日13時53分前 某時許，將其所申辦之中華郵政帳號000-0000000000000號 帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡及密碼交與真實姓名年籍不 詳之詐欺集團成員使用，另該詐欺集團成員共同意圖為自己 不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示之 時間、方式，詐欺附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤 ，而於附表所示之時間，轉帳附表所示之金額至本案帳戶內 ，旋遭詐欺集團不詳成員領出，藉此製造金流斷點，以掩飾 、隱匿上開款項之去向。嗣附表所示之人察覺受騙後報警處 理，始循線查悉上情。
二、案經梁家華、林宜諮、彭綉容訴由新北市政府警察局新店分 局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告DIAN IKE NURAINI於警詢及偵查中之供述 否認幫助詐欺取財及幫助洗錢犯行，辯稱：於113年10月9日14時許，前往基隆海邊遊玩遺失皮夾，密碼是551118。有把密碼寫在提款卡後面，但113年10月23日才去警局報案遺失皮夾云云。 2 告訴人梁家華於警詢時之指訴、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人梁家華提供與詐欺集團之對話紀錄截圖各1份 證明告訴人梁家華遭詐欺集團以附表編號1所示方式詐欺後，轉帳附表編號1所示款項至本案帳戶內之事實。 3 告訴人林宜諮於警詢時之指訴、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各1份 證明告訴人林宜諮遭詐欺集團以附表編號2所示方式詐欺後，轉帳附表編號2所示款項至本案帳戶內之事實。 4 告訴人彭綉容於警詢時之指訴、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、合作金庫商業銀行歷史交易查詢頁面各1份 證明告訴人彭綉容遭詐欺集團以附表編號3所示方式詐欺後，轉帳附表編號3所示款項至本案帳戶內之事實。 5 本案帳戶基本資料及交易明細表 (1)證明本案帳戶為被告所申設之事實。 (2)告訴人梁家華、林宜諮、彭綉容於附表所載之時間，轉帳如附表所示金額至本案帳戶，旋遭領出之事實。 6 被告持用行動電話門號0000000000號113年10月通聯紀錄及上網歷程紀錄各1份 (1)證明被告於113年10月9日手機之基地臺位置均在新北市○○區○○路00巷00號2樓頂之事實。 (2)被告並未於113年10月9日至基隆，被告上開辯詞顯屬卸責之詞，不足採信。 二、被告DIAN IKE NURAINI矢口否認有何前開犯行，辯稱：伊於1 13年10月9日14時許前往基隆海邊遊玩，回家發現皮夾不見 ，皮夾內有放郵局、華南銀行提款卡、印尼身分證、新臺幣 2,000元，提款卡密碼都寫在卡片後面，伊於同年10月23日 才到派出所報案，不曉得為何提款卡會剛好被詐欺集團拾獲 云云。按金融帳戶資料攸關個人財產及信用，屬於重要物品， 為免帳戶遭人盜用，一般人均不會將提款卡及密碼放置一處 ，此係政府、媒體常加宣導，並為一般人智識經驗所能得知 。然被告竟將帳戶提款卡密碼抄錄在提款卡背面，此已與常 情有違，又被告於偵查中能說出提款卡密碼，可知其對自己 所設定之密碼甚為熟稔，實無必要多此一舉，而將密碼抄寫 在提款卡上一併存放，且倘提款密碼即抄寫於提款卡之上而 一併遺失，於發現遺失後理應更為積極之處置，然本件被告遲 至皮夾遺失後2個多禮拜，始至派出所報警處理，亦與常情 相違。另被告於警詢及偵查中均辯稱：113年10月9日前往基 隆而遺失提款卡等情，然經調取通聯紀錄，可悉被告於113 年10月9日手機之基地臺位置均在新北市○○區○○路00巷00號2 樓頂，該段期間亦無前往基隆，有通聯紀錄及手機上網歷程 附卷可佐。再者，依卷內本案帳戶之交易明細可知，113年9 月16日帳戶遭領空，餘額僅351元，於113年10月14日亦有使 用本案帳戶捐款至財團法人伊甸社會福利基金會捐款專戶10 0元，顯係詐欺集團成員以此方式測試提款卡，是否得用於
詐騙，亦徵被告確係將上開帳戶提供與詐欺集團使用。綜上 ，本件被告本案帳戶均幾無餘額，且有刻意清空帳戶金額之 情，核與幫助詐欺及幫助洗錢者提供已無用途、其內幾無餘 額之帳戶，以免帳戶內原有之存款遭人領取，並減少日後無 法取回帳戶所生損失等犯罪型態相符，被告所辯，實不足採 信，其犯嫌堪以認定。
三、核被告DIAN IKE NURAINI所為，係犯刑法第30條第1項、第3 39條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項、違反洗錢 防制法第2條而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢罪等罪嫌 。被告以一行為，幫助前揭詐欺集團成員遂行詐欺取財及洗錢 犯行，而侵害如附表所示告訴人等人之財產法益，同時達成掩 飾、隱匿詐欺所得款項去向、所在之結果，係一行為觸犯數罪 名之想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助一 般洗錢罪論處。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺北地方法院
中 華 民 國 114 年 4 月 28 日 檢 察 官 陳 映 蓁本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 5 月 12 日 書 記 官 胡 敏 孝附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴人 詐欺方式、時間 轉帳時間 轉帳金額 (新臺幣) 1 梁家華 於113年9月，在臉書刊登投資廣告，梁家華見此廣告點擊連結加入「陳書妍特助」LINE好友後，向梁家華佯稱：可在「詠旭」投資APP，投資股票獲利云云，致梁家華陷於錯誤，而依指示轉帳。 113年10月14日 13時53分許 6萬元 113年10月14日 13時55分許 4萬元 2 林宜諮 在臉書刊登投資廣告，林宜諮見此廣告點擊連結加入「C財富夢想起點」LINE好友後，向林宜諮佯稱：在「詠旭」投資網站保證獲利，穩賺不賠云云，致林宜諮陷於錯誤，而依指示轉帳。 113年10月15日 10時5分許 5萬元 113年10月15日 10時5分許 1萬元 113年10月15日 10時11分許 4萬元 3 彭綉容 在臉書刊登投資廣告，彭綉容見此廣告點擊連結加入「夢想啟航」LINE群組後，向彭綉容佯稱：在「詠旭」投資APP，保證獲利，穩賺不賠云云，致彭綉容陷於錯誤，而依指示轉帳。 113年10月15日 15時28分許 2萬元 附件二：調解筆錄
調解筆錄
114年度附民移調字第2074號
聲請人 彭綉容 年籍詳卷
林宜諮 年籍詳卷
相對人 DIAN IKE NURAINI 年籍詳卷上列當事人間因本院114 年度審訴字第1451號詐欺案件，提起刑事附帶民事訴訟，於中華民國114 年8 月13日下午2 時45分整在本院刑事第5 法庭試行調解成立。茲記其大要如下：一、出席職員如下：
法 官 謝欣宓
書記官 黃傳穎
通 譯 曾瑜敏
二、到場調解關係人
聲請人 彭綉容
林宜諮
相對人 DIAN IKE NURAINI
三、兩造達成調解內容如下：
㈠相對人願給付聲請人彭綉容新臺幣（下同）壹萬元，給付方 式如下：自民國（下同）114年11 月起，按月於每月10日以 前給付貳仟元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為 全部到期，並由相對人匯款至聲請人所指定之合作金庫銀行 竹北分行，戶名：彭綉容，帳戶號碼：0000000000000 號之 帳戶。
㈡相對人願給付聲請人林宜諮新臺幣伍萬元，給付方式如下： 自民國114 年11月起，按月於每月10日以前給付參仟元至全 部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期，並由相 對人匯款至聲請人所指定之第一銀行頭份分行，戶名：林宜 諮，帳戶號碼：000-00-000000號之帳戶。 ㈢聲請人對相對人其餘請求均拋棄，並保留對其他共犯之損害 賠償請求權。
㈣聲請費用各自負擔。
上列筆錄當庭交付閱覽/朗讀並無異議簽名於后 聲請人 彭綉容
林宜諮
相對人 DIAN IKE NURAINI
中 華 民 國 114 年 8 月 13 日 臺灣臺北地方法院刑事第二十庭 書記官 黃傳穎 法 官 謝欣宓以上正本證明與原本無異。
書記官 黃傳穎中 華 民 國 114 年 8 月 14 日